Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[scapy 12]

Boas, 

Em Janeiro a Franklin Templeton fundiu o fundo Franklin US Focus Fund N Acc €-H1 - LU1329005158, com o novo fundo Franklin US Equity N EUR-H1 Acc, que mantêm o ISIN do anterior.

Este novo fundo, está YTD positiva, mas a mesma aparece-me no meu dossier no Best como negativa.

Alguém que tivesse este fundo e que tenha acontecido a mesma coisa? 

Cumps

Este fundo, nem na Morningstar aparece (só da Lituania), mas no site do FT aparece - http://funds.ft.com/uk/Tearsheet/Summary?s=LU1329005158:EUR

 

Editado 30 de Março de 2016 por scapy

[Eurico, o presbítero 19]

Falaram-me há dias de um fundo ligado ao imobiliario/"real estates" que, pelo que me afirmaram e dada a conjuntura, podera' estar "barato" e ser uma boa opção de entrada neste momento.

Trata-se do MS INVF European Property B ( LU0078114898 )

Qual é a percepção dos amigos sobre este fundo?

[scapy 12]

@Eurico, o presbítero qual foi a razão de lhe terem dado esse fundo e dizerem que estava barato para entrar?

Se formos a ver, estão todos baratos, todos estão com YTD negativos

A meu ver, penso que igual o fundo CS (Lux) European Property Equity B EUR é melhor. Não é que seja muito melhor, mas a meu ver replica melhor o Benchmark.

Mas também não domino totalmente a maneira de ver se um fundo é melhor que outro, mas pelo menos pode ver ambos e comparar.

Mas ambos têm praticamente as mesmas posições, mas em % diferentes.

Cumps, 

 

[Eurico, o presbítero 19]

há 50 minutos, scapy disse:

@Eurico, o presbítero qual foi a razão de lhe terem dado esse fundo e dizerem que estava barato para entrar?

"Barato" foi uma expressão minha para justificar, de certa maneira, a sugestão que me foi dada. Eu tenho alguns "anti-corpos" relativamente ao imobiliário, por isso estranhei/fiquei surpreendido com esta dica que me deram e daí vir aqui perguntar a vossa opinião. Fará sentido, na conjuntura actual, ter uma exposição (5% da carteira) ao sector "real estates"?

Editado 30 de Março de 2016 por Eurico, o presbítero
erro escrita

[rapior 2]

há 22 horas, D@vid disse:

Conseguiste apanhar praticamente todas as categorias, não será por falta de diversificação que a coisa irá correr mal

Esse High Yield Global está em USD certo? vejo que o fundo não tem grante performance este ano, ao contrário da maioria dos casos dos fundos High Yield, vê se realmente é esse que queres, assim como esse Jupiter que é Inc, existe a versão Acc...

Agora o peso em cada um depende do teu horizonte temporal assim como teu perfil e idade...se o horizonte temporal é alargado, acima dos 10 anos por exemplo, se tens menos de 40/45 anos, se podes "arriscar" um pouco mais, então talvez devesses inverter o rácio de 60%Ob-40%Ac para 60%Ac-40%Ob.

Obrigado pela sua opinião e comentários construtivos.

O Júpiter será a versão Acc, foi engano. Relativamente ao high yield é em USD, porém pensava que tinha uma preocupação de proteção cambial, porém estive a ver novamente o relatório da morningstar e afinal não tem. Devo ter confundido com outro, pelo que em principio o vou substituir pelo LU0170293632 Candriam Bonds Global High Yield N Acc EUR

Relativamente à composição da carteira de momento parece-me que o mercado de ações está muito mais em queda que o de obrigações, e que ainda não inverteu essa tendência de queda. Por isso estou a ponderar em constituir esta carteira com 75% do capital disponível, aguardar mais algum tempo e depois investir o restante e equilibrar carteira com 50-50, pois a minha aversão de risco não me permite ultrapassar os 50% de ações.

[futsal78 37]

há 10 horas, a_silva89 disse:

Olá, também uso o activobank e como já referiram, fundos da Nordea não existem no activo.

Pelas fichas de cada um, analisando a rentabilidade, o fundo mais fraquinho que aí apresentas é o UBS (Lux) SF Yield (EUR) N-acc, os melhores são o JPM Global Macro Opps D (acc) EUR, MFS Meridian Glbl Total Return A1 EUR e Invesco Euro Bond E Acc.

Quanto à divisão dos 650€, acho que depende da tua estratégia, se queres ter maior percentagem alocada a obrigações ou a mistos. De salientar que o fundo da JPM é caro, 142€ a UP, os outros dois são bem mais acessíveis.

 

obrigados

[futsal78 37]

Abri hoje a conta para o rebento no activobank, agora vou tratar de colocar os 650€ em FI para longo prazo....

D@vid, que fundo ou fundos escolhias?

[seffar 29]

Boa noite pessoal,

Em que anexo e em que quadro declaramos os fundos estrageiros resgatados em 2015? 

[-------- 2582]

há 6 horas, Eurico, o presbítero disse:

Falaram-me há dias de um fundo ligado ao imobiliario/"real estates" que, pelo que me afirmaram e dada a conjuntura, podera' estar "barato" e ser uma boa opção de entrada neste momento.

Trata-se do MS INVF European Property B ( LU0078114898 )

Qual é a percepção dos amigos sobre este fundo?

Se fores á 1º página tens lá um de longe bem melhor, não só em rentabilidade como em rácios.

[Eurico, o presbítero 19]

há 5 minutos, D@vid disse:

Se fores á 1º página tens lá um de longe bem melhor, não só em rentabilidade como em rácios.

Embora tivesse procurado com atenção, não me saltou à vista esse fundo. Podes indicar.mo p.f.? 

[-------- 2582]

há 1 hora, seffar disse:

Boa noite pessoal,

Em que anexo e em que quadro declaramos os fundos estrageiros resgatados em 2015? 

Dá isso ao contabilista ...deve ser anexo G, o quadro tem de ser onde dirá Alienação de Bens Mobiliários, não estou a ver o anexo e confesso que me vou abstrair desse assunto, se eu tivesse este ano fundos a declarar entregava um contabilista, era menos uma mariscada que eu comia mas ao menos não dava calinada e não tinha de pagar multas depois .

há 1 hora, futsal78 disse:

Abri hoje a conta para o rebento no activobank, agora vou tratar de colocar os 650€ em FI para longo prazo....

D@vid, que fundo ou fundos escolhias?

Não sei mas á partida se é para o rebento fazia 1 de acções e pronto, se é para levantar só daqui a 18 ou mais anos...olha um assim tipo o Eurizon que está na 1ª página, um sector desse tipo, mais defensivo mas com uma excelente performance, ou algo tipo infraestruturas, água... entendes a ideia? mas não estou a ver mínimos nem sei o que o Activo tem nesses sectores..

[seffar 29]

há 2 horas, D@vid disse:

Dá isso ao contabilista ...deve ser anexo G, o quadro tem de ser onde dirá Alienação de Bens Mobiliários, não estou a ver o anexo e confesso que me vou abstrair desse assunto, se eu tivesse este ano fundos a declarar entregava um contabilista, era menos uma mariscada que eu comia mas ao menos não dava calinada e não tinha de pagar multas depois .

 

hehe...é um caso a pensar . Mas o anexo G está disponível nesta fase? É que não consigo adicioná-lo...

 

Edit: Acho que já descobri: será no anexo J quadro 9.2 A código G20 ...a preencher apenas na 2ª fase. Mas posso estar errado

Editado 31 de Março de 2016 por seffar

[-------- 2582]

há 17 horas, seffar disse:

 

hehe...é um caso a pensar . Mas o anexo G está disponível nesta fase? É que não consigo adicioná-lo...

 

Edit: Acho que já descobri: será no anexo J quadro 9.2 A código G20 ...a preencher apenas na 2ª fase. Mas posso estar errado

Óbvio que não é nesta fase, é na entrega da segunda fase em Maio.

Tenho ideia que o anexo J pode ser para fundos mas quando os mesmo são adquiridos em entidades com sede fora de Portugal, o que não deverá ser o caso...mas como digo deixo isso para quem melhor souber informar.

[Visitante]

Anexo G.

Se virem a salgalhada que vai ser por exemplo o que vi do impresso só tem nif valor de entrada,saída, imaginem discriminar n saídas do mesmo fundo. Ainda por cima o nif é sempre o mesmo. Vou tentar saber nas finanças o que receberam dos bancos porque um passarinho disse-me que os bancos mandaram a mesma coisa de 2014 das mais/menos valias dos fundos apenas valor total. Sinceramente apetece não preencher os fundos e que as finanças faça as contas.

[futsal78 37]

há 21 horas, D@vid disse:

Dá isso ao contabilista ...deve ser anexo G, o quadro tem de ser onde dirá Alienação de Bens Mobiliários, não estou a ver o anexo e confesso que me vou abstrair desse assunto, se eu tivesse este ano fundos a declarar entregava um contabilista, era menos uma mariscada que eu comia mas ao menos não dava calinada e não tinha de pagar multas depois .

Não sei mas á partida se é para o rebento fazia 1 de acções e pronto, se é para levantar só daqui a 18 ou mais anos...olha um assim tipo o Eurizon que está na 1ª página, um sector desse tipo, mais defensivo mas com uma excelente performance, ou algo tipo infraestruturas, água... entendes a ideia? mas não estou a ver mínimos nem sei o que o Activo tem nesses sectores..

Sim D@vid, é para 18 anos +/-, se calhar é uma boa  ideia apostar num Fundo de um setor desse tipo...

Vou ver o que tem o AB...

obrigado

[pauloaguia 652]

há 3 horas, Guest disse:

Anexo G.

Se virem a salgalhada que vai ser por exemplo o que vi do impresso só tem nif valor de entrada,saída, imaginem discriminar n saídas do mesmo fundo. Ainda por cima o nif é sempre o mesmo. Vou tentar saber nas finanças o que receberam dos bancos porque um passarinho disse-me que os bancos mandaram a mesma coisa de 2014 das mais/menos valias dos fundos apenas valor total. Sinceramente apetece não preencher os fundos e que as finanças faça as contas.

Ainda não li as instruções de preenchimento deste ano mas nas de anos anteriores era referido que se podia condensar várias linhas numa (e, por ter muitos movimentos, era justamente o que eu acabava por fazer muitas vezes - na prática, o que interessa, é o valor total das vendas e o valor total das compras correspondentes, por cada nif).

[5coroas 1402]

há 18 horas, pauloaguia disse:

Ainda não li as instruções de preenchimento deste ano mas nas de anos anteriores era referido que se podia condensar várias linhas numa (e, por ter muitos movimentos, era justamente o que eu acabava por fazer muitas vezes - na prática, o que interessa, é o valor total das vendas e o valor total das compras correspondentes, por cada nif).

Então não é necessário estarmos nós a calcular o valor exacto das mais e das menos valias obtidas por cada fundo? Basta colocar-mos a quantidade de UPs e respectivo valor nas saídas e nas entradas, tal como vem mencionado no extracto que o banco enviou?

[pauloaguia 652]

há 44 minutos, 5coroas disse:

Então não é necessário estarmos nós a calcular o valor exacto das mais e das menos valias obtidas por cada fundo? Basta colocar-mos a quantidade de UPs e respectivo valor nas saídas e nas entradas, tal como vem mencionado no extracto que o banco enviou?

Não, porque não há onde indicar o número de UPs

Mas é mais ou menos isso, sim - tens de indicar o valor de realização, o valor de aquisição das unidades correspondentes e o valor dos encargos. Os cálculos é a AT que faz...

Começa a ficar confuso é quando há reforços ou resgates parciais de títulos - aí a um resgate podem corresponder várias linhas por causa dos preços de aquisição diferentes ; ou vice versa... Se houver muitos movimentos, rapidamente se fica sem linhas... mas como no fim do dia o que interessa é a soma das realizações e a soma das aquisições, no limite até se podia condensar tudo numa linha só (que foi o que acabei por fazer num dos anos).

De qualquer forma, é como diz o D@vid - às vezes mais vale passar a tarefa para um contabilista do que começar a meter os pés pelas mãos...

[master-chief 61]

Pois... mais vale arranjar um contabilista... isto como caminha cada vez mais fica complicado.

[Visitante]

Sinceramente tem que ser um contabilista muita bom, percebem mais vocês do que muitos que conheço. Pior conhecendo as finanças não estou a ver as contas baterem todas certas dum lado e do outro. Continuo sem saber o que os bancos e que formato (parciais etc) entregaram 

[USD 104]

Eu preferia pagar logo os 28% de IRS e assunto resolvido.

[investidorPT 151]

há 2 horas, pauloaguia disse:

Não, porque não há onde indicar o número de UPs

Mas é mais ou menos isso, sim - tens de indicar o valor de realização, o valor de aquisição das unidades correspondentes e o valor dos encargos. Os cálculos é a AT que faz...

Se assim não fosse, registar 145 movimentos que fiz em 2015 era uma tarefa ingrata 

[macase 67]

há 1 hora, USD disse:

Eu preferia pagar logo os 28% de IRS e assunto resolvido.

x2

Já que o banco comunica os movimentos às finanças, deveria haver um modo simplista de pré-preenchimento das mais-valias. Isto porque, se formos nós a tentar "adivinhar" o preenchimento, pode levantar questões dúbias e explicações desnecessárias.

O que vale, é que vai passar mais um ano sem declarar nada. Por um lado, não preciso, por outro, estaria tudo no vermelho...

[-------- 2582]

Penso que mais tarde ou mais cedo já virá pré preenchido...assim se espera...

pualoaguia isso era nas acções correcto? penso que se podia e se pode, colocar a compra mais antiga e a venda mais recente e agregar tudo numa linha, recordo que isso dava para fazer nas acções, nos fundos talvez também dê, várias subscrições e resgates do mesmo fundo...deve se dar para fazer algo parecido...

 

[-------- 2582]

Março:

O mês de Março trouxe-nos alguma recuperação e um novo fôlego na carteiras, os fundos de obrigações estão praticamente todos positivos a 3 meses, destacando-se os HY, Emergentes e os fundos de obrigações de qualidade que continuam a ter excelentes performances ( PIMCO Real Return +3,13% YTD! ).

Nas acções a recuperação foi ainda maior, no entanto ainda não conseguiu na maior parte deles dar a volta aos resultados negativos dos últimos 6 meses.

Foi um trimestre atípico, ( basicamente devido aos resultados de Jan e Fev ), só me recordo de um trimestre tão negativo em 2008, historicamente as bolsas e os fundos acabam por ter um 1º e 4º trimestre bom, sendo os trimestres no meio mais negativos, esperemos que este ano continue a ser atípico e venhamos a ter agora 6 meses bons, porque se a história for igual nestes próximos 2 trimestres teremos um ano significativamente mau em acções.