Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[Visitante]

Internacionais e foram vendidos em 2015.

Resumindo vou ter que andar a vasculha a entrada e se o resgate foi depois de 1 de Julho.

Agora vou ficar com estes fundos do que resta e só despacho para o an

[lúcia_né 0]

há 11 horas, D@vid disse:

Isso agora do englobamento ( rendimentos de capitais anexo E) é só para os fundos que paguem dividendos ( na parte desses rendimentos ) ou aqueles que tiverem a retenção na fonte de 28%, agora os restantes casos passam a ser rendimentos de mais/menos valias e vão para o anexo G.

Nesse caso do BiG, fundos que foram comprados em 2014, foram vendidos quando? eram fundos portugueses ou estrangeiros?

Este ano senão contratarem um contabilista estão tramados , ou façam como eu, não mexam nos fundos, assim não têm de declarar nada .

 

Olá D@vid!

Então nunca lucraste com os FI?

Tens apenas lucro virtual?!

[USD 104]

No início da próxima da próxima semana vou resgatar os fundos que tenho no Santander e no Novo Banco.

O dinheiro seguirá para o Best.

Os fundos em causa são estes:

- PTYSASHE0015 (Santander)

- PTYSAZHE0016 (Santander)

- PTYEVHHM0001 (Novo Banco)

Ao fazer este resgate em Março de 2016, como devo fazer relativamente à declaração de IRS?

Creio que os fundos em causa são nacionais. Não sabendo se é relevante, os fundos do Santander foram adquiridos em Fev 2015 e estão no Vermelho. O Fundo do NB teve início em Novembro 2013  e foi reforçado em 2014 e 2015. A sugestão acima do David é interessante (não mexer nos fundos), mas eu pretendia utilizar o Banco Best especialmente em matéria dos Fundos.

 

[nfs 2]

A 24/03/2016 at 18:49, Guest disse:

Guest

Boas, São internacionais não te interessa se foi antes ou depois de 1julho15, tens que os declarar sempre no irs

Editado 25 de Março de 2016 por nfs

[nfs 2]

há 10 horas, USD disse:

No início da próxima da próxima semana vou resgatar os fundos que tenho no Santander e no Novo Banco.

O dinheiro seguirá para o Best.

Os fundos em causa são estes:

- PTYSASHE0015 (Santander)

- PTYSAZHE0016 (Santander)

- PTYEVHHM0001 (Novo Banco)

Ao fazer este resgate em Março de 2016, como devo fazer relativamente à declaração de IRS?

Creio que os fundos em causa são nacionais. Não sabendo se é relevante, os fundos do Santander foram adquiridos em Fev 2015 e estão no Vermelho. O Fundo do NB teve início em Novembro 2013  e foi reforçado em 2014 e 2015. A sugestão acima do David é interessante (não mexer nos fundos), mas eu pretendia utilizar o Banco Best especialmente em matéria dos Fundos.

 

Penso que pelo isin  "PT" são todos sediados em Portugal, como tal ao resgatare vais ver que os que estão no verde vão ficar logo à  cabeça com 28% retido, por isso não tens que declarar nada em IRS, salvo se te for vantajoso fazer o englobamento em sede IRS.

[-------- 2582]

A 24/03/2016 at 08:57, lúcia_né disse:

Olá D@vid!

Então nunca lucraste com os FI?

Tens apenas lucro virtual?!

Nunca não, em 2015 sim, não fiz nenhum resgate.

A 24/03/2016 at 09:13, USD disse:

No início da próxima da próxima semana vou resgatar os fundos que tenho no Santander e no Novo Banco.

O dinheiro seguirá para o Best.

Os fundos em causa são estes:

- PTYSASHE0015 (Santander)

- PTYSAZHE0016 (Santander)

- PTYEVHHM0001 (Novo Banco)

Ao fazer este resgate em Março de 2016, como devo fazer relativamente à declaração de IRS?

Creio que os fundos em causa são nacionais. Não sabendo se é relevante, os fundos do Santander foram adquiridos em Fev 2015 e estão no Vermelho. O Fundo do NB teve início em Novembro 2013  e foi reforçado em 2014 e 2015. A sugestão acima do David é interessante (não mexer nos fundos), mas eu pretendia utilizar o Banco Best especialmente em matéria dos Fundos.

 

Fundos Portugueses não se declaram, dantes não era cobrado IRS, depois passaram a ter retenção de IRS, mas mesmo neste caso só declara quem quiser como rendimentos de capitais e não como mais/menos valias.

[USD 104]

Obrigado David!

[lúcia_né 0]

há 19 horas, D@vid disse:

Nunca não, em 2015 sim, não fiz nenhum resgate.

Fundos Portugueses não se declaram, dantes não era cobrado IRS, depois passaram a ter retenção de IRS, mas mesmo neste caso só declara quem quiser como rendimentos de capitais e não como mais/menos valias.

Bom dia!

Como assim, lucraste sem resgate?

[daniel__ 109]

https://www.publico.pt/economia/noticia/aversao-ao-risco-dos-particulares-faz-aplicacoes-em-fundos-descer-para-niveis-historicos-1727300

O valor das unidades de participação (UP) de fundos de investimento detido por particulares está em queda há um ano e meio, e bateu no valor mais baixo em 16 anos, ao contrário das aplicações de depósitos e produtos de poupança do Estado, que lhes estão a ganhar terreno e a crescer de mês para mês.

[-------- 2582]

há 2 horas, lúcia_né disse:

Bom dia!

Como assim, lucraste sem resgate?

Não fiz  nenhum resgate em 2015, logo nem lucrei nem deixei de lucrar.

[-------- 2582]

há 1 hora, daniel__ disse:

https://www.publico.pt/economia/noticia/aversao-ao-risco-dos-particulares-faz-aplicacoes-em-fundos-descer-para-niveis-historicos-1727300

O valor das unidades de participação (UP) de fundos de investimento detido por particulares está em queda há um ano e meio, e bateu no valor mais baixo em 16 anos, ao contrário das aplicações de depósitos e produtos de poupança do Estado, que lhes estão a ganhar terreno e a crescer de mês para mês.

Fazem logo uma boa comparação, dívida e risco de crédito com FI... 

Mas depois há outras noticias interessantes, como a que diz que em 2015 as subscrições em FI de Acções subiu, em toda a Europa foram mais de 395 mil milhões...vai-se lá saber haha.

[lúcia_né 0]

há 32 minutos, D@vid disse:

Não fiz  nenhum resgate em 2015, logo nem lucrei nem deixei de lucrar.

Então qual o teu objetivo com os FI?

Num DP recebesse o Lucro, em FI vês só o que rende, o lucro virtual?

[-------- 2582]

há 2 horas, lúcia_né disse:

Então qual o teu objetivo com os FI?

Num DP recebesse o Lucro, em FI vês só o que rende, o lucro virtual?

O objectivo principal é ter um investimento de longo prazo, uma espécie de PPR, claro que em cerca de 10 anos...acho que já mais... de investimento em fundos, já resgatei várias vezes, principalmente por necessidade, agora o que estavamos  falar era de 2015, ora em 2015 não resgatei nada, apenas isso.

[lúcia_né 0]

há 22 minutos, D@vid disse:

O objectivo principal é ter um investimento de longo prazo, uma espécie de PPR, claro que em cerca de 10 anos...acho que já mais... de investimento em fundos, já resgatei várias vezes, principalmente por necessidade, agora o que estavamos  falar era de 2015, ora em 2015 não resgatei nada, apenas isso.

Julguei que falavas desde sempre

[-------- 2582]

há 4 horas, lúcia_né disse:

Julguei que falavas desde sempre

A 24/03/2016 at 08:57, lúcia_né disse:

Olá D@vid!

Então nunca lucraste com os FI?

Tens apenas lucro virtual?!

Nunca não, em 2015 sim, não fiz nenhum resgate.

Pensei que tivesse sido claro quando disse "Nunca não "

[lodigos 2]

Acabei de receber um email do banco BEST a informar que o fundo  NB Global Bond irá ser fundido com o  NB Euro Bond com efeito no próximo dia 22 de abril de 2016.

O comunicado pode ser lido aqui: https://www.bancobest.pt/ptg/bestsite/best_docs/20160328_Comunicado_GNB_international2.pdf

[rapior 2]

Boa tarde.

Tenho um depósito a prazo que venceu recentemente e pretendia investir esse dinheiro. Apesar da crise que se vive nos mercados, e como já tenho certificados do tesouro, a opção mais viável penso que passa por fundos de investimento.

Depois de pesquisar pensei na seguinte carteira com aproximadamente 60% Obrigações e 40% Ações. O que pensam desta carteira? Que sugestões dariam?

ISIN	Fundo	Tipo	Risco	Alocação (%)
LU0119438611	Pioneer Funds - Emerging Markets Bond C EUR ND	Obrigações Emergentes Globais	4	5
LU0596127604	T. Rowe Price European High Yield Bond A EUR	Obrigações Alto Rend. Europa	3	7.5
LU0569864480	UBAM - Global High Yield Solution RC	Obrigações Alto Rend. Global	4	7.5
IE00B11XZ103	PIMCO Funds: Global Investors Series plc Global Bond Fund E Acc EUR (Hdg)	Obrigações Globais	3	12.5
LU0251660279	AXA World Funds Euro 5-7 E Capitalisation EUR	Obrigações Diversificado	3	10
LU0459992896	The Jupiter Global Fund - Jupiter Dynamic Bond Class L EUR Q Inc	Obrigações Flexíveis Global	3	10
LU0227385266	Nordea-1 Stable Return Fund E EUR	Misto Moderado (60%A/40%O)	3	10
LU0583242994	MFS® Meridian Prudent Wealth A1 EUR	Misto Agressivo (60%A/40L)	4	10
LU0333227550	Merrill Lynch Investment Solutions - Marshall Wace Tops UCITS Fund	Alt - Market Neutral – Ações	4	7.5
LU0155230690	Eurizon EasyFund Equity Consumer Staples LTE R	Ações Sector Bens de Consumo	5	5
LU0267985314	Invesco Funds - Invesco Global Structured Equity E	Ações Globais	5	5
LU0137005913	Vontobel Fund - US Equity C	Ações EUA	5	5
LU0125951151	MFS® Meridian Funds European Value Fund A1 EUR Acc	Ações Europa	5	5

[Patanisca 1223]

Recomendo esta interessante perspectiva. Eu gostei muito do artigo.

http://fat-pitch.blogspot.pt/2016/03/current-investor-concerns.html

[-------- 2582]

há 7 horas, lodigos disse:

Acabei de receber um email do banco BEST a informar que o fundo  NB Global Bond irá ser fundido com o  NB Euro Bond com efeito no próximo dia 22 de abril de 2016.

O comunicado pode ser lido aqui: https://www.bancobest.pt/ptg/bestsite/best_docs/20160328_Comunicado_GNB_international2.pdf

Obrigado lodigos.

Apesar de á 1ª vista parecer estranho, a verdade é que até são fundos parecidos na sua carteira, o Global Bond acaba por ter alguma exposição aos EUA...

O que me parece é que os invesidores ficarão mais limitados na sua diversificação, parece-me que terão de procurar alternativas nesse sentido.

 

[-------- 2582]

há 5 horas, rapior disse:

Boa tarde.

Tenho um depósito a prazo que venceu recentemente e pretendia investir esse dinheiro. Apesar da crise que se vive nos mercados, e como já tenho certificados do tesouro, a opção mais viável penso que passa por fundos de investimento.

Depois de pesquisar pensei na seguinte carteira com aproximadamente 60% Obrigações e 40% Ações. O que pensam desta carteira? Que sugestões dariam?

ISIN	Fundo	Tipo	Risco	Alocação (%)
LU0119438611	Pioneer Funds - Emerging Markets Bond C EUR ND	Obrigações Emergentes Globais	4	5
LU0596127604	T. Rowe Price European High Yield Bond A EUR	Obrigações Alto Rend. Europa	3	7.5
LU0569864480	UBAM - Global High Yield Solution RC	Obrigações Alto Rend. Global	4	7.5
IE00B11XZ103	PIMCO Funds: Global Investors Series plc Global Bond Fund E Acc EUR (Hdg)	Obrigações Globais	3	12.5
LU0251660279	AXA World Funds Euro 5-7 E Capitalisation EUR	Obrigações Diversificado	3	10
LU0459992896	The Jupiter Global Fund - Jupiter Dynamic Bond Class L EUR Q Inc	Obrigações Flexíveis Global	3	10
LU0227385266	Nordea-1 Stable Return Fund E EUR	Misto Moderado (60%A/40%O)	3	10
LU0583242994	MFS® Meridian Prudent Wealth A1 EUR	Misto Agressivo (60%A/40L)	4	10
LU0333227550	Merrill Lynch Investment Solutions - Marshall Wace Tops UCITS Fund	Alt - Market Neutral – Ações	4	7.5
LU0155230690	Eurizon EasyFund Equity Consumer Staples LTE R	Ações Sector Bens de Consumo	5	5
LU0267985314	Invesco Funds - Invesco Global Structured Equity E	Ações Globais	5	5
LU0137005913	Vontobel Fund - US Equity C	Ações EUA	5	5
LU0125951151	MFS® Meridian Funds European Value Fund A1 EUR Acc	Ações Europa	5	5

Conseguiste apanhar praticamente todas as categorias, não será por falta de diversificação que a coisa irá correr mal

Esse High Yield Global está em USD certo? vejo que o fundo não tem grante performance este ano, ao contrário da maioria dos casos dos fundos High Yield, vê se realmente é esse que queres, assim como esse Jupiter que é Inc, existe a versão Acc...

Agora o peso em cada um depende do teu horizonte temporal assim como teu perfil e idade...se o horizonte temporal é alargado, acima dos 10 anos por exemplo, se tens menos de 40/45 anos, se podes "arriscar" um pouco mais, então talvez devesses inverter o rácio de 60%Ob-40%Ac para 60%Ac-40%Ob.

[futsal78 37]

Boas!

Com as prendas da páscoa o rebento "juntou" 650€ e vou aplicar em FI no activobank, como faz hoje 2 mesinhos será para longo prazo e com ajuda do pessoal, estão estes fundos para escolher:

Credit Suisse (Lux) Portfolio Fund Reddito EUR B
UBS (Lux) Strategy Fund - Yield (EUR) N-acc
Nordea-1 Stable Return Fund E EUR
JPMorgan Investment Funds – Global Macro Opportunities Fund D (acc) - EUR
Fidelity Funds - FPS Moderate Growth Fund A-EUR
MFS® Meridian Funds - Global Total Return Fund Class A1 EUR Acc
Invesco Euro Bond [LU0115144304]

Com os 650€ como colocariam e quais escolhiam?
obrigados

[rmesq 17]

@futsal78 o Nordea tem tipo um comportamento bastante consistente, a longo prazo pode ser uma boa aposta. Tens um DP1a,3a,5a sempre nos 4% a rendibilidade também é interessante e é claramente uma boa oportunidade a longo prazo para ganhos consistentes > que os DP.

 

Quanto aos outros vou deixar para outros utilizadores que conheçam melhor os seus comportamentos para opinarem.

 

Cumprimentos.

[atlas 129]

há 8 horas, rmesq disse:

@futsal78 o Nordea tem tipo um comportamento bastante consistente, a longo prazo pode ser uma boa aposta. Tens um DP1a,3a,5a sempre nos 4% a rendibilidade também é interessante e é claramente uma boa oportunidade a longo prazo para ganhos consistentes > que os DP.

 

Quanto aos outros vou deixar para outros utilizadores que conheçam melhor os seus comportamentos para opinarem.

 

Cumprimentos.

Como eu já disse, num post anterior: o ativobank não disponibiliza o Nordea. Não aparece na plataforma. Se o futsal quer aplicar o dinheiro num fundo do ativo, não poderá ser nesse.

 

Os outros nem vi... 

[a_silva89 11]

13 hours ago, futsal78 said:

Boas!

Com as prendas da páscoa o rebento "juntou" 650€ e vou aplicar em FI no activobank, como faz hoje 2 mesinhos será para longo prazo e com ajuda do pessoal, estão estes fundos para escolher:

Credit Suisse (Lux) Portfolio Fund Reddito EUR B
UBS (Lux) Strategy Fund - Yield (EUR) N-acc
Nordea-1 Stable Return Fund E EUR
JPMorgan Investment Funds – Global Macro Opportunities Fund D (acc) - EUR
Fidelity Funds - FPS Moderate Growth Fund A-EUR
MFS® Meridian Funds - Global Total Return Fund Class A1 EUR Acc
Invesco Euro Bond [LU0115144304]

Com os 650€ como colocariam e quais escolhiam?
obrigados

Olá, também uso o activobank e como já referiram, fundos da Nordea não existem no activo.

Pelas fichas de cada um, analisando a rentabilidade, o fundo mais fraquinho que aí apresentas é o UBS (Lux) SF Yield (EUR) N-acc, os melhores são o JPM Global Macro Opps D (acc) EUR, MFS Meridian Glbl Total Return A1 EUR e Invesco Euro Bond E Acc.

Quanto à divisão dos 650€, acho que depende da tua estratégia, se queres ter maior percentagem alocada a obrigações ou a mistos. De salientar que o fundo da JPM é caro, 142€ a UP, os outros dois são bem mais acessíveis.

 

[Eurico, o presbítero 19]

No que diz respeito ao ActivoBank, no próprio site do banco, eles têm informação de aconselhamento quanto a Fundos (http://www.activobank.pt/pt/public/investir/pages/investir.aspx), nomeadamente o Ranking dos fundos com melhores rendibilidades e uma lista de "oportunidades" (fundos que estarão, hipoteticamente, a preços baixos e com potencial de subida). Talvez o amigo "Futsal" se possa guiar por aí.