Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[Cardoso24 587]

A estratégia de por o nosso dinheiro a trabalhar para nós só resulta se tivermos muita paciência e resistir a certas tentações. Durante os 6 meses pode acontecer que a vontade da compra desvaneça, já me aconteceu várias vezes.lol

Só para deixar aqui o meu testemunho pessoal sobre o que a frugalidade pode fazer pelas nossas finanças, estive a fazer o balanço anual e este ano consegui poupar cerca de 50%  do nosso rendimento e colocá-lo em Fundos. Podem estes até nos proximos tempos não render nada ou até perderem, todavia ainda fico com mais do que quando não poupava nada nem investia nada.

Paciência e tempo são duas variáveis importantíssimas no mercado. 

5coroas parabéns pela tua postura, só prova que tens um plano bem definido e que o estás a cumprir rigorosamente. De qualquer forma é sempre bom relembrar que uma parte das mais-valias, podem e devem servir para comprar ou oferecer algo. Se não aproveitarmos enquanto somos novos, não é em "velhos" que iremos aproveitar.  

[Cardoso24 587]

Acções e ETF's queria por de lado... estou familiarizado com os fundos de investimento e queria manter-me neste "ramo"

Quando falas em obrigações curto prazo tendo em conta a imagem a cima apresentada referes-te a obrigações global (curto prazo)?

O que é que queres dizer com "familiarizado" com FI´s? Se não estou em erro, começaste a investir em FI´s no início de 2015, admitindo que tiveste algum tempo a ler sobre esse assunto, diria que alguém para estar familiarizado com algo deve ter muitos anos de experiência num determinado tipo de investimento  

Também não é menos verdade que os FI´s são fáceis de entender como funcionam e os riscos associados. O D@vid que apanhou a crise de 2008 pode dizer quanto é que esteve a "perder", acho que ele nunca o disse porque não queria assustar os novos interessados em FI´s.  

 

[pudzianowski 0]

Olá a todos,

Antes demais peço desculpa porque esta pergunta é feita vezes e vezes sem conta, mas infelizmente não tenho como fugir. Tenho andado a pensar em investir parte das minhas poupanças e estou bastante inclinado para Fundos e/ou ETFs. Dei uma vista de olhos por aqui só para ter mais informação acerca destes instrumentos e depois falei com o meu gestor de conta que me sugeriu algumas opções:

ü  Fidelity Funds - Global Opportunities

ü  JPMorgan Global Focus

ü  Jupiter European Growth

ü  Pioneer Funds Top European Players

 

Todos eles me parecem bons demais a julgar pelos resultados , mas ao mesmo tempo parecem-me demasiado agressivos e não consigo encontrar dados históricos com mais de 4 anos ( no site da morningstar ). 

 

Outra coisa que me preocupa é que são todos baseados na mesma classe de activos e penso que deveriam ser mais diversificados. 

 

Parece-vos bem esta lista? Complementavam-na com outros fundos? 

 

Obrigado

 

 

[Cardoso24 587]

Olá a todos,

Antes demais peço desculpa porque esta pergunta é feita vezes e vezes sem conta, mas infelizmente não tenho como fugir. Tenho andado a pensar em investir parte das minhas poupanças e estou bastante inclinado para Fundos e/ou ETFs. Dei uma vista de olhos por aqui só para ter mais informação acerca destes instrumentos e depois falei com o meu gestor de conta que me sugeriu algumas opções:

ü  Fidelity Funds - Global Opportunities

ü  JPMorgan Global Focus

ü  Jupiter European Growth

ü  Pioneer Funds Top European Players

 

Todos eles me parecem bons demais a julgar pelos resultados , mas ao mesmo tempo parecem-me demasiado agressivos e não consigo encontrar dados históricos com mais de 4 anos ( no site da morningstar ). 

 

Outra coisa que me preocupa é que são todos baseados na mesma classe de activos e penso que deveriam ser mais diversificados. 

 

Parece-vos bem esta lista? Complementavam-na com outros fundos? 

 

Obrigado

 

 

Para te podermos ajudar é preciso que dês muito mais detalhes sobre o que pretendes fazer, perfil de risco, horizonte temporal and so on. Mais do que fazerem vezes sem conta a mesma pergunta, conforme o referiste, é ainda mais importante apresentarem toda a informação de forma clara. Podias ainda referir se tens experiência neste tipo de investimento, provavelmente não, mas convém sempre referir isso, porque não temos acesso ao teu histórico/perfil conforme o teu gestor de conta.

Devias ter começado com a pergunta que colocaste ao teu gestor de conta.

Duvido que tenhas chegado ao pé dele (email) e dito "Estou a pensar aplicar parte das minhas poupanças". Não consigo perceber porque é que te aconselhou fundos com esse nível de risco e exclusivamente de acções (carregando na Europa que até pode fazer sentido mas...), porque motivo é que te aconselhou fundos, porque é que te aconselhou apenas 4...

Porque razão é que estás inclinado para Fundos ou ETF´s? (Não apresentaste qualquer ETF...) 

Posto isto, respondo-te claramente, não te sei ajudar.

EDIT: Da próxima vez coloca o ISIN desses fundos, ainda que seja possível procurar no Google pelos nomes.

Editado 30 de Dezembro de 2015 por Cardoso24

[-------- 2582]

"De um total de 190 fundos de investimento mobiliário nacionais só em três fundos, de duas sociedades gestoras, todos de pequena/média dimensão, constavam pelo menos um dos cinco títulos visados",

1,4% a 2,3% das carteiras, de 3 fundos que não sabemos quais são, detinham as referidas obrigações séniores do NB, os da GNB já sabemos que dificilmente existe algum, no entanto as percentagens são mínimas.

Editado 30 de Dezembro de 2015 por D@vid

[FoxNinja 59]

A estratégia de por o nosso dinheiro a trabalhar para nós só resulta se tivermos muita paciência e resistir a certas tentações. Durante os 6 meses pode acontecer que a vontade da compra desvaneça, já me aconteceu várias vezes.lol

Só para deixar aqui o meu testemunho pessoal sobre o que a frugalidade pode fazer pelas nossas finanças, estive a fazer o balanço anual e este ano consegui poupar cerca de 50%  do nosso rendimento e colocá-lo em Fundos. Podem estes até nos proximos tempos não render nada ou até perderem, todavia ainda fico com mais do que quando não poupava nada nem investia nada.

Estava a pensar utilizar esta estratégia para ver se comprava uma daquelas jóias que se põe no dedo da "maria" e ao mesmo tempo se ajoelha  não é nada de um valor exorbitante e se o quisesse fazer já já fazia mas queria ver se uma estratégia destas de recuperar o dinheiro gasto em pouco tempo poderia resultar. Assim quem iria pagar o presente seria o investimento e não iria gastar do meu

A estratégia de por o dinheiro a trabalhar para mim já a ando a aplicar e assegurar um futuro mais seguro é o meu objetivo e para isso já tenho a minha carteira de longo prazo... mas claro que se de vez em quando colocar o dinheiro a trabalhar para mim e conseguir comprar alguma coisa ou viajar à custa dos meus investimentos porque não?

Mas tudo com pés e cabeça

O que é que queres dizer com "familiarizado" com FI´s? Se não estou em erro, começaste a investir em FI´s no início de 2015, admitindo que tiveste algum tempo a ler sobre esse assunto, diria que alguém para estar familiarizado com algo deve ter muitos anos de experiência num determinado tipo de investimento  

Também não é menos verdade que os FI´s são fáceis de entender como funcionam e os riscos associados. O D@vid que apanhou a crise de 2008 pode dizer quanto é que esteve a "perder", acho que ele nunca o disse porque não queria assustar os novos interessados em FI´s.  

 

Quando digo familiarizado com os FI refiro-me que são veículos de investimento que não me são totalmente estranhos... Domino por completo? não. Mas Acções e ETF's é que não domino nada... Por isso dou preferência aos FI, mas ainda tenho muito que aprender é claro.

[1pedro2 34]

"De um total de 190 fundos de investimento mobiliário nacionais só em três fundos, de duas sociedades gestoras, todos de pequena/média dimensão, constavam pelo menos um dos cinco títulos visados",

1,4% a 2,3% das carteiras, de 3 fundos que não sabemos quais são, detinham as referidas obrigações séniores do NB, os da GNB já sabemos que dificilmente existe algum, no entanto as percentagens são mínimas.

BANCO BIC INVESTIMENTO 

100k eur  nb 21 1 2019 (pelo menos tinha em set 15)

    mais         100k  eur    nb 8 5 2017

http://web3.cmvm.pt/sdi/fundos/carteiras/fim/dtlcart_fim.cfm?num_fun=%24%23%24SU" &data2=*%23D_B%23-9 (1<"P%40

 

faltam 2...

 

 

Editado 31 de Dezembro de 2015 por 1pedro2

[jorge96 18]

Será este o segundo?

BANCO BIC TESOURARIA - FUNDO DE INVESTIMENTO MOBILIÁRIO ABERTO

http://web3.cmvm.pt/sdi/fundos/carteiras/fim/dtlcart_fim.cfm?num_fun=%24%23%24WZ"0 &data2=*%23D_B%23-9 (1<"P%40

Editado 31 de Dezembro de 2015 por jorge96

[-------- 2582]

As obrigações que foram passadas para o BES são 5, resta saber se essa 1pedro2 é alguma em questão

[-------- 2582]

Caros,

o mês que hoje se finda, trouxe de uma forma geral algumas quedas, tanto no mercado accionista como obrigacionista, da nossa 1ª página "salvaram-se" alguns que se mantiveram acima da linha de água, como Nordea-1 Stable Return E EUR, Threadneedle Eurp Sm Cos Ret Net EUR Acc, F&C European Small Cap A EUR Inc, MLIS Marshall Wce Tps UCITS MN C EUR Acc... mas estas quedas não retiraram, principalmente nos fundos de acções, sumo ás brutais subidas que se verificaram em Outubro e Novembro, há fundos de acções que estão com  mais de 10% a 3 meses.

Farei mais tarde o balanço de 2015 com a divulgação da rentabilidade obtida pelos fundos da 1ª página no ano que hoje se finda.

Até para o ano .

[-------- 2582]

Pessoal, mais um ano que passou, falando apenas aqui do nosso tema, foi um ano de grandes emoções, tivemos algumas coisinhas como: Queda do preço do petróleo, Queda das matérias-primas Agrícolas, Instabilidade Politica na Grécia, Escândalo na Volkswagen, Perturbações na China, só para dizer algumas, no entanto, ficam as rentabilidades de 2015 dos fundos da nossa 1ª página:

FUNDOS DE OBRIGAÇÕES:

NB Obrigações Europa FI Acc  +4,41%

PIMCO GIS Glbl Real Ret E EUR Hdg Acc  -3,40%

PIMCO GIS Diversified Inc E EUR Hdg Acc  -1,84%

PIMCO GIS Global Bond E EUR Hdg Acc  -0,47%

PIMCO GIS Total Ret Bd E EUR Hdg -0,62%

NB Rendimento Plus FIA  -0,49%

PIMCO GIS Global Hi Yld  Bd E Eur Hdgd -1,81%

AXA WF Glbl High Yield Bonds E(H)-C EUR -5,68%

Nordea-1 European Cross Credit E    -0,46%

F&C Emerging Markets Bond C EUR Hdg  -1,36%

AXA WF Euro 5-7 EC EUR +0,02%

PF(LUX)-Global Emerging Debt HR EUR Acc  -0,58%

Henderson Horizon Euro Corp Bond A Acc -1,71%

Jupiter JGF Dynamic Bd L EUR Acc +1,46%

 

FUNDOS DE TESOURARIA/MONETÁRIO:

NB LIQUIDEZ FIA +0,30%

Dunas Banco BIC Tesouraria - FI MA A  -1,43%

NB Tesouraria Ativa  +0,13%

NB Rendimento FEIA  -0,46%
 

FUNDOS MISTOS:

NB Plano Prudente FIF A  +3,13%

Invesco Balanced-Risk Alloc E -5,58%

Schroder ISF Glbl Multi-Asset Inc B Hg €  -7,64%

MS INVF Global Balanced Risk Control B +2,96%

Nordea-1 Stable Return E EUR +1,72%

 

FUNDOS DE ACÇÕES:

EEF Equity Consumer Staples R Acc  +16,88%

Vontobel Fund Global Value Equity C  +15,64%

Vontobel Fund - Emerging Markets Equity C  -0,01%

Pictet Water-R EUR  +10,50%

Allianz Europe Equity Growth CT EUR +18,40%

Threadneedle Eurp Sm Cos Ret Net EUR Acc  +29,49%

Franklin European Growth N Acc +5,92%

F&C European Small Cap A +19,88%

Pioneer Fds US Fundamental Gr C EUR ND +15,90%

JPMorgan Funds - JPMorgan ASEAN Equity D (acc) - EUR -4,85%

Alken Absolute Return Europe A  +7,09%

UBS (Lux) EF Infrastructure (EUR) P +9,69%

Henderson Horizon PanEurpPtyEqs A2 EUR +22,13%

MLIS Marshall Wce Tps UCITS MN C EUR Acc +7,95%

Este ano de 2015 acabamos por ver mais a cor vermelha nos fundos de obrigações, os de acções foi "apenas" mais um ano de grandes ganhos como acontece já desde 2009, ASEAN negativo, Emergente lateralizado, foram as piores prestações, Imobiliário Indirecto, Small Europe as melhores prestações, o Threadneedle Eurp Sm Cos Ret Net EUR Acc com uma rentabilidade de 11,70% ao ano!!! nos últimos 10 anos, continua a ser a estrela da companhia, nos últimos 4 anos está com uma rentabilidade acumulada de 88%!!

Palavra especial para o MLIS Marshall Wce Tps UCITS MN C EUR Acc, fundo que só descobri este ano, obteve perto de 8%, continua assim com uma média anual na ordem dos 7%/8%, excelente gestão em alturas de maior volatilidade e stress.

Não vale muito a pena falar em perspectivas para 2016, Japão, Acções América, Emergentes, parece que são as apostas no próximo ano pelas grandes casas, mas será mesmo que serão as estrelas do próximo ano? palavra de ordem: DIVERSIFICAÇÃO, e sobretudo TEMPO, dêem tempo aos fundos, quem tira cortiça tem de esperar 9 anos...

 

 

Editado 1 de Janeiro de 2016 por D@vid

[zzzpt 8]

Obrigado pelo resumo

agora fui ver a minha carteira e apesar de saber que a coisa n corre lá muito bem

fiquei chateado com o Dunas BIC Tesouraria

https://www.unience.com/cotizacion/fondos-inversion/PTVORDHM0002-Banco_bic_tesouraria_a/rentabilidad

-1,24% num dia, dia do Banif.. o que vale é que tenho o monetário dividido entre o NB Liquidez e este

Resumindo year 2015 - 3.68%

claro com N reforços, actualmente com:

• Obrigações: 23%
• Acções:32%
• Mistos:41%
• Monetario: 4%

Conclusão: 50k em 37 fundos já ando meio perdido qualquer dia resgato tudo e vou para uma carteira pre-definida do BEST, ou mesmo unit-links

[FoxNinja 59]

A minha carteira chegou ao final do ano com Total Gain de +2.01%

Tenho a carteira apenas desde Outubro 2015

O montante investido é bastante reduzido tendo em conta os valores que certos membros partilham das suas carteiras... mas devagar se vai ao longe... grão a grão pode ser que consiga fazer algo interessante.

Editado 3 de Janeiro de 2016 por FoxNinja

[-------- 2582]

A minha carteira chegou ao final do ano com Total Gain de +2.01%

Tenho a carteira apenas desde Outubro 2015

O montante investido é bastante reduzido tendo em conta os valores que certos membros partilham das suas carteiras... mas devagar se vai ao longe... grão a grão pode ser que consiga fazer algo interessante.

Os fundos foram criado mesmo para isso, quem os inventou foi na perspectiva de dar aos menos abastados a a possibilidade de investirem em activos que só os ricos podiam, os fundos são do mais democrático que existe nos mercados  .

[-------- 2582]

Os maiores fundos de curto prazo Portugueses ( tesouraria/obrigações de curto-prazo ) em Portugal:

[a_silva89 11]

A minha carteira chegou ao final do ano com Total Gain de +2.01%

Tenho a carteira apenas desde Outubro 2015

O montante investido é bastante reduzido tendo em conta os valores que certos membros partilham das suas carteiras... mas devagar se vai ao longe... grão a grão pode ser que consiga fazer algo interessante.

Como é que conseguem ter essa perspectiva total de ganhos ou perdas?

O meu mini portfólio está como na imagem.

Editado 4 de Janeiro de 2016 por a_silva89

[Patanisca 1223]

No meu caso, total de 2015: +4,40%

Carteira 100% constituída por fundos CGD, com sensivelmente 60/40 (Acções/Obrigações).

Hoje está a ser um dia terrível nas bolsas. A China suspendeu as transações em bolsa depois de baterem nos -7%. Parece que o ano começa mal (ou bem, depende da perspectiva).

[FoxNinja 59]

Como é que conseguem ter essa perspectiva total de ganhos ou perdas?

O meu mini portfólio está como na imagem.

Eu tenho a minha carteira inserida no site bloomberg watchlist e aí consigo ver toda a informação. 

Recentemente também tenho os dados inseridos no site Unience... dá praticamente a mesma informação só que também apresenta uns gráficos todos bonitos :)

[-------- 2582]

No meu caso, total de 2015: +4,40%

Carteira 100% constituída por fundos CGD, com sensivelmente 60/40 (Acções/Obrigações).

Hoje está a ser um dia terrível nas bolsas. A China suspendeu as transações em bolsa depois de baterem nos -7%. Parece que o ano começa mal (ou bem, depende da perspectiva).

Pois depende mesmo, as obrigações estão óptimas por enquanto  por mim este ano podia ser um ano de obrigações, já chega de 6 anos seguidos de subidas nas acções 

[Patanisca 1223]

Uma coisa que gosto na Unience é ver a Valuation cronologicamente. Traça um gráfico com 2 linhas, uma com o montante investido e outra com o montante que a carteira tem em determinado momento, e ao colocar o cursor num datapoint, mostra também a diferença entre o investido e o actual. É útil para perceber quanto dinheiro já se ganhou ou perdeu em determinado período.

[5coroas 1402]

Uma coisa que gosto na Unience é ver a Valuation cronologicamente. Traça um gráfico com 2 linhas, uma com o montante investido e outra com o montante que a carteira tem em determinado momento, e ao colocar o cursor num datapoint, mostra também a diferença entre o investido e o actual. É útil para perceber quanto dinheiro já se ganhou ou perdeu em determinado período.

Com poucos fundos e poucas mexidas, usar a Unience é bastante prático e fácil; no meu caso como faço frequentes novas pequenas subscrições a muitos fundos, para mim a Unience torna-se um fardo, pelo que é mais simples para apurar os ganhos/perdas totais calcular a diferença entre o total investido e o total de rendimento obtido. Neste momento -4,27%, sobretudo graças aos emergentes/china/brasil. 

[futsal78 37]

Aqui um Total Gain de +6,5%

A ovelha negra continua a ser o Santander Ações Portugal (-11%), espero que fique verde em breve para resgatar

[Patanisca 1223]

Está a ficar feio mesmo o dia de hoje. STOXX50 já vai com -4%... E os futuros dos EUA estão na ordem dos -2%, o SP500 deverá abrir abaixo dos 2000pts. Que razia que vamos levar nos fundos de acções.

[Javier_Zanetti 3]

Está a ficar feio mesmo o dia de hoje. STOXX50 já vai com -4%... E os futuros dos EUA estão na ordem dos -2%, o SP500 deverá abrir abaixo dos 2000pts. Que razia que vamos levar nos fundos de acções.

O STOXX50 parece ter estabilizado em torno de -3.5% e o S&P bateu nos 2000 mas aguentou-se (até ver).

Entrei nos fundos em Agosto e levei com as bolsas da China. Começa 2016 e levo com as bolsas da China... 

 

 

[Patanisca 1223]

Boa oportunidade para entrar barato esta manhã. Isto se amanhã a sangria não continuar, o que eu acho difícil. Amanhã o dia será de ligeira recuperação. Mas o estrago está feito.

Ainda bem que ainda estou com a liquidez à espera de entrar e que resisti à tentação de entrar logo no pós anúncio da FED.

Vai ser uma semana interessante (volatil).