Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[-------- 2582]

Boa Tarde

Sobre a questão da Mais-valias e Menos-valias dos fundos.

Terei que declarar no IRS os fundos com dividendos anualmente? Ou só no caso de resgatar o fundo?

Como é o caso deste fundo;

Fidelity Global Consumer Industries A-EUR LU0114721508.

Obrigado

A vir a ser obrigatório declarar os fundos sim, os dividendos são um rendimento, assim como por exemplo nas acções.

Atenção que se de facto for assim só será na declaração de IRS de 2016.

[w2ww 4]

Gentes dos fundos, tenho uma pergunta.

Como funcionam os resgates de fundos? O valor que recebemos é o indicado no momento de resgate ou está sujeito a variações consoante, por exemplo, a cotação do dia?

Obrigado!

[TiagoF 49]

Num FI cuja data-valor é de 0 dias o valor da UP a aplicar será o da hora do próximo fecho, mas atenção, isto varia de fundo para fundo, há fundos que o valor da UP pode ser de 2 ou mais dias, isso estará escrito nas condições. 

Depois naturalmente pagas 28% de imposto nos FI internacionais e 0% nos Nacionais, se ainda fizeres isso este ano. Para o ano os nacionais vão pagar o mesmo e da mesma forma que os internacionais, mas ainda há que esperar por mais novidades neste campo.

[w2ww 4]

Obrigado pela resposta. Sim, o que dizes faz sentido.

Subscrevi alguns fundos de tesouraria porque me pareceu a melhor maneira de por a render dinheiro que possa precisar a curto-médio prazo. Não queria ficar preso a um deposito a prazo durante X tempo. Podia sempre resgatar o DP a meio, mas perdia os juros.

[Visitante GOA]

A vir a ser obrigatório declarar os fundos sim, os dividendos são um rendimento, assim como por exemplo nas acções.

Atenção que se de facto for assim só será na declaração de IRS de 2016.

David

Obrigado pelo esclarecimento.

[-------- 2582]

Onde vocês se inserem?  ;D

[nios26 0]

Já algum tempo que tenho andado de olho neste fundo e a verdade é que já deveria ter entrado.

O que acham, continuará a crescer?

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000003YIZ&tab=1

[ChupaMisto 4]

2fundos, em relação ao desvio padrao:

-3,16

-4,07

50% cada. Como é que o desvio padrão da carteira no x-ray do best dá 3,94%? N  devia ser 3.61%?

3.16*0.50+4.07*0.50

Se alguem quiser fazer o mesmo teste

IE00B11XZ103

IE00B1Z6D669

Já tinha levantado uma questão semelhante aqui anteriormente mas sem resposta.

Posteriormente acabei por descobrir o porquê, se reparares no x ray eles calculam só com os dados de final do mês, enquanto que entrando nos fundos obtens os dados do dia, vem daí a diferença.

Se entrares no fim do mês na carteira x ray os dados batem certo, mas só nessa altura.

[master-chief 61]

Já algum tempo que tenho andado de olho neste fundo e a verdade é que já deveria ter entrado.

O que acham, continuará a crescer?

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000003YIZ&tab=1

acççoes China?

algum receio... mas a China continua a crescer. Eu se tivesse € punha uns 550€ só para entrar no baile

[aligatorsword 5]

procuro um bom fundo do japão sem hedge.

encontrei este:

Parvest Equity Japan Small Cap N-Capitalisation LU0107058785

O problema é que tem o valor das up em JPY.

Na subscrição e resgate pago alguma comissão para a conversão de moeda?

Já agora quais fundos do Japão recomendam, de preferencia sem hedge e small cap?

[nautilus 5]

2fundos, em relação ao desvio padrao:

-3,16

-4,07

50% cada. Como é que o desvio padrão da carteira no x-ray do best dá 3,94%? N  devia ser 3.61%?

3.16*0.50+4.07*0.50

Se alguem quiser fazer o mesmo teste

IE00B11XZ103

IE00B1Z6D669

O que se soma são as variâncias não são os desvios padrão (não se pode simplesmente fazer a média dos desvios); depois ainda se tem de subtrair a covariância dos retornos.

X - fundo1, Y- fundo2, ficava algo do género: Var(0.5X+0.5Y) = Var(X) + Var(Y) +2*0.5*0.5*Cov(X,Y). No final a raiz disso dá o desvio da carteira.

Só se pode fazer médias com retornos. Tudo o que envolva medidas de risco (std, sharpe ratio, etc) tem que ter em conta a correlação (ou covariância) dos retornos.

[-------- 2582]

Não gastem as mais-valias todas  ;D ;D

[zeef 0]

Boas Pessoal,

Alguém cohece um fundo do genero do ES liquidez em dolares, para manter os USD enquanto nao se investe?

[antoniobento 6]

Desejo que tenha passado um Bom Natal

David, abri conta no BEST, fiz um DP que se venceu a 24. Tenho duas alternativas, aplicar em fundos ou voltar ao DP do Invest TANB 2,10 a um ano ou ficar no BEST e aplicar em fundos.

Vi aqui no site esta carteira de fundos colocada por GRG em Outubro, parece-me de baixo risco e que poderia utilizar. Será de substituir algum fundo que tenha mais risco ou que esteja com cobertura semelhante?

Nome do Fundo Peso Entidade Moeda1Ano RSC 2Anos RSC Início RSC COMS**

BNY Mellon Euroland Bond P 15,00% BNY Mellon AM EUR 10,30 2 6,99 2 5,56 2 1,00%

BNY Mellon Emerging Markets Debt Lc Crcy 15,00% BNY Mellon AM EUR 2,59 3 -3,20 3 n.d. 4 1,50%

Fidelity Funds-Emerging Markets Fund 10,00% Fidelity EUR 10,32 4 8,21 4 4,55 6 1,50%

Fidelity Funds - Iberia Fund 10,00% Fidelity EUR 11,58 4 20,58 5 5,55 6 1,50%

Templeton Global Bond Fund 10,00% Franklin Templeton USD 4,44 2 4,04 3 n.d. 3 0,75%

BlackRock Pacific Equity Fund 10,00% BlackRock EUR 10,77 4 17,05 4 n.d. 5 1,50%

Invesco Pan European High Income Fund 20,00% Invesco EUR 10,41 2 12,23 2 7,32 4 2,00%

JPMorgan Europe Equity Plus Fund 10,00% JP Morgan EUR 16,87 4 21,60 4 n.d. 5 2,50% 

[superkinas 181]

o que acham do fundo

Invest AR PPR

é unicamente um fundo ou pode ser PPR ?

é um fundo distribuição ou de acumulação ?

Tenho conta Invest e estou à algum tempo pensar aderir este fundo

[nfs 2]

Uma dúvida, tenho o fundo es  rendimento,  distribui dividendos 3 dias úteis antes do fim do mês, mas os mesmos só entram na conta no último dia útil de cada mês, por ex. Se resgatar a totalidade do fundo dia 29 ( partindo do princípio que distribui a 28 ) irei receber alguma coisa de dividendos dia 31? Ou só posso resgatar depois de ter os dividendos na conta para não os perder? Obg

[futsal78 37]

Boas! Venho aqui partilhar a minha carteira, agora que estamos no fim do ano e a minha carteira na sua maioria não tem os 6 meses, tirando o Franklin, Pioneer e ES Rendimento Plus....

E.S. Rendimento Plus FIA 31/10/2013 + 07/01/2014 = +8,02

E.S. Obrigações Europa 25/06/2014 = -2,67

Jupiter JGF Dynamic Bd L EUR Acc 26/06/2014 = +0,74

AXA WF Glbl High Yield Bonds E(H)-C EUR 26/06/2014 = -3,62

PIMCO GIS Diversified Inc E EUR Hdg Acc 25/06/2014 = -3,69

Nordea-1 STABLE RETURN E EUR 25/06/2014 =+5,22

M&G Optimal Income Fund Euro Class A-H Gross Shares Acc 10/07/2014 = +0,93

Invesco Pan Eurp Structured Eq E 26/06/2014 = +3,56

Franklin European Growth N Acc 15/01/2014 = -4,02

MFS Meridian Funds European Smaller Companies Fund A1 EUR Acc 27/06/2014 = +7,92

Pioneer Fds US Fundamental Gr C EUR ND 07/01/2014 = +27,86

Threadneedle Amer Sm Cos (US)Ret Net Acc 09/07/2014 = +12,88

M&G Global Dividend EUR A 10/07/2014 = +2,12

Invesco Glbl Smlr Coms Eq E EUR Acc 02/07/2014 = +2,58

Eurizon EasyFund Eq Cnsmr Staples LTE R 27/06/2014 = +12,55

Eurizon EasyFund Eq Pharma LTE R 27/06/2014 = +19,37

Santander Ações Portugal 10/07/2014 = -16,32

Ubs Infrasctuture 04/09/2014 = +2,60

Boas Entradas e Feliz 2015!

[-------- 2582]

Boas Pessoal,

Alguém cohece um fundo do genero do ES liquidez em dolares, para manter os USD enquanto nao se investe?

Perguntas por um fundo de mercado monetário em USD, porque igual ao ES Liquidez não há eu pessoalmente não tenho fundos em USD nem de mercado monetário, não te sei ajudar

[-------- 2582]

Desejo que tenha passado um Bom Natal

David, abri conta no BEST, fiz um DP que se venceu a 24. Tenho duas alternativas, aplicar em fundos ou voltar ao DP do Invest TANB 2,10 a um ano ou ficar no BEST e aplicar em fundos.

Vi aqui no site esta carteira de fundos colocada por GRG em Outubro, parece-me de baixo risco e que poderia utilizar. Será de substituir algum fundo que tenha mais risco ou que esteja com cobertura semelhante?

Nome do Fundo Peso Entidade Moeda1Ano RSC 2Anos RSC Início RSC COMS**

BNY Mellon Euroland Bond P 15,00% BNY Mellon AM EUR 10,30 2 6,99 2 5,56 2 1,00%

BNY Mellon Emerging Markets Debt Lc Crcy 15,00% BNY Mellon AM EUR 2,59 3 -3,20 3 n.d. 4 1,50%

Fidelity Funds-Emerging Markets Fund 10,00% Fidelity EUR 10,32 4 8,21 4 4,55 6 1,50%

Fidelity Funds - Iberia Fund 10,00% Fidelity EUR 11,58 4 20,58 5 5,55 6 1,50%

Templeton Global Bond Fund 10,00% Franklin Templeton USD 4,44 2 4,04 3 n.d. 3 0,75%

BlackRock Pacific Equity Fund 10,00% BlackRock EUR 10,77 4 17,05 4 n.d. 5 1,50%

Invesco Pan European High Income Fund 20,00% Invesco EUR 10,41 2 12,23 2 7,32 4 2,00%

JPMorgan Europe Equity Plus Fund 10,00% JP Morgan EUR 16,87 4 21,60 4 n.d. 5 2,50% 

Estudaste bem os fundos? parece-me seres um investidor/aforrador conservador nomeadamente em depósitos, é preciso entrar com cuidado e consciente do que se está a fazer, para além do forum pede também opinião ao teu PFA do Best ou mesmo do Invest, no Invest também tens fundos de investimento.

[-------- 2582]

o que acham do fundo

Invest AR PPR

é unicamente um fundo ou pode ser PPR ?

é um fundo distribuição ou de acumulação ?

Tenho conta Invest e estou à algum tempo pensar aderir este fundo

Entre este tópico e do Invest já se falou muito nesse fundo, é um fundo misto, de acumulação em forma de PPR ( FPR ), está na 1ª página como recomendação a nivel de PPRs.

[-------- 2582]

Uma dúvida, tenho o fundo es  rendimento,  distribui dividendos 3 dias úteis antes do fim do mês, mas os mesmos só entram na conta no último dia útil de cada mês, por ex. Se resgatar a totalidade do fundo dia 29 ( partindo do princípio que distribui a 28 ) irei receber alguma coisa de dividendos dia 31? Ou só posso resgatar depois de ter os dividendos na conta para não os perder? Obg

Na dúvida, não será por 2/3 dias, deixava cair o rendimento e depois é que resgatava

[Ramiro Costa 18]

De vez em quando, leio aqui referências ao ES Liquidez.

Qual é a opinião dos especialistas relativamente a este fundo, quanto às rentabilidades destes últimos tempos e perspectivas futuras?

Valerá a pena continuá-lo a mantê-lo na carteira? Em que proporção/percentagem? Há aplicações com características semelhantes e melhores rentabilidades?

O que acham?

[nfs 2]

Na dúvida, não será por 2/3 dias, deixava cair o rendimento e depois é que resgatava

Pois só que queria resgatar este ainda este ano, pra não ser penalizado com as novas alterações a nível de IRS 2015. Obg David :-)

[master-chief 61]

Mas ainda nao saiu novidades para 2015 vais resgatar porque?

[Ramiro Costa 18]

E sobre o ES Liquidez, o que alvitram os amigos? É de manter? Resgatar? Há algo semelhante e com melhor rendimento?