Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[Ramiro Costa 18]

Pdf, não, aliás é uma falha do site do Best, que dá pdf individuais para cada fundo mas não exporta o X-ray em pdf. Alternativa: coloque aqui o conjunto dos ISIN por favor. Sempre fica mais fácil e consigo ver num instante.

Ok. Obrigado.

Vou então coligir todos os ISIN dos fundos da carteira.

[Ramiro Costa 18]

Coloquei então AQUI , de forma mais clara e objetiva, a minha carteira de fundos que eu gostaria que os amigos, conhecedores destas matérias, por favor analisassem.

Como disse anteriormente, esta minha aplicação é de médio/longo prazo e pretendia - após os "retoques" que acharem por bem efectuar - ficar com uma "boa carteira" para os próximos 2 ou 3 anos, diversificada (quer por sectores de actividade, quer por países/regiões) e ajustada às tendências mundiais que se antevêem para os mercados financeiros.

Desde já agradeço as sugestões que, porventura, queiram indicar-me.

Obrigado.

[jmnp 18]

Caro Ramiro,

A mim parece-me que tem uma carteira bem equilibrada e diversificada, e eu não iria mexer muito. Em termos de estilo de acções, está perfeitamente dentro do que é habitual para uma carteira diversificada. Talvez nalgumas coisas, sim, mudaria algo:

- reforçar o peso dos EUA nas acções em detrimento da Europa e da Ásia (tendo em conta o seu perfil, acho que se encontra demasiado exposto à Ásia e especialmente ao Japão)

- diminuir o peso dos sectores mais voláteis (cyclical) nas acções e aumentar o peso dos sectores mais defensivos (menos voláteis). Os primeiros estão a mais de 40% das suas acções, estes últimos a menos de 20%. Um fundo de acções do tipo Eurizon Consumer Staples (LU0155230690) é uma possibilidade e também contribui para o reforço do peso dos EUA.

- aumentar um pouco o peso das obrigações mid-term: por exemplo Axa WF Euro 3-5 EC EUR ou um fundo de obrigações diversificadas com bom rating Morningstar.

O problema da minha análise é que o X-Ray do Best não soube identificar o fundo F&C Global Convertible Bond A - mas tendo em conta o fundo, não creio que mude grande coisa ao que eu disse.

Seguem imagens do X-Ray que obtive (sem o tal fundo F&C Global Bond):

Cumps

edit: link fundo AXA 3-5 Euro corrigido.

[Ramiro Costa 18]

Muito agradeço ao amigo Jmnp esta sua análise fundamentada. Vou ler com atenção as alterações que sugere e equacionar essas troca. Contudo, não pude abrir o link que inseriu. Não se importa voltar a colocá-lo? Obrigado.

A necessidade de um "refresh" a esta minha carteira prende-se com 2 factos: o primeiro é de já ter uns 2 ou 3 anos - estou certo que agora as "apostas" deverão ser outras... o segundo, prende-se com uma notícia/artigo que eu li recentemente num jornal da especialidade (creio que no "negócios"), em que dizia que se previa, nos próximo tempos, um decréscimo de rendibilidade dos fundos de obrigações High Yield. Ora como eu tenho uma parcela considerável da minha carteira naquela tipo de fundos, manda o bom senso, pelo menos, reavaliar a situação.

Fico a aguardar mais sugestões, se possível objetivas quanto à designação dos fundos (digo isto, como compreenderão, devido à semelhança na nomenclatura utilizada em alguns fundos... só consigo distingui-los mesmo pelo ISIN...)

[Visitante .]

Qual é, neste momento, o melhor fundo de tesouraria para investir? Lembro-me que há uns meses havia um do BIC que dava uma taxa simpática (concorrente do ES Tesouraria Activa). O que acham? É para um horizonte temporal de alguns meses.

[Zezito 29]

Olá Zezito! Ainda àcerca destes 2 Fundos:

- O Fundo da Invesco é restrito geograficamente à Europa... se assumirmos que se pretende com um Fundo misto uma diversificação que reduza o risco, isso não será um handicap potencial?

- Quanto ao Fundo da M&G onde negoceias (o Best não tem)?

Abraço.

Boas!

Tudo depende da nossa estratégia...tal como o D@vid refere num post anterior  . No meu planeamento achei que já não se adequava e troquei; agora, não condeno quem o tem e deposita esperanças nele. No fundo, no fundo o mais importante é, e vai continuar a ser, sentirmo-nos confortáveis com o fundo/carteira em questão...depois tudo gira em torno de percentagens dentro dessa carteira de modo a que seja equilibrada como referes. Daí eu ter também o Blackrock Gl Allocation... 8)  ou o fundo da M&G. De qualquer das formas compreendo o ponto de vista do Daniel_ 8)

Se pretendes um misto global, com o da M&G estás salvaguardado, com o da Invesco estás centrado na Europa...o outro é mais abrangente, o rebalanceamento para encontrar o ponto de equilibrio é uma escolha pessoal  8) , mas se queres reduzir o risco é melhor diversificares do que centralizares individualizando...isso sem dúvida.

Esse fundo da M&G encontra-se no Banco Best, mas não está on-line. Tens de dar instrução ao PFA ou então em suporte papel.

Saúde!

[Zezito 29]

Ou seja, uma queda de 25%. E a seguir virá a subida das taxas de juro nos EUA lá para Março ou Abril de 2015. Tantas nuvens no horizonte. Mas se vendermos guarda chuvas, até poderá ser uma oportunidade de ouro...

Veremos.

Boas!

Estamos próximos de saber qual o rumo que irá tomar o Brasil. Eu tento acompanhar as notícias. A ideia que tenho é que o povo não está contente com a Dilma...foi o caso da organização do Mundial de futebol, o investimento nos jogos olimpicos com a educação e a saúde a ficar para trás... ???  e a contestação/descontentamento a aumentarem.

Por outro lado a morte do candidato da oposição fez emergir uma senhora de cor, de nome Marina, vinda "do povo", que só aprendeu a ler aos 16 anos, com provas dadas na temática do ambiente, pois já desempenhou cargos com ele relacionados, e que veio animar a disputa. O Brasil é um país riquíssimo como se sabe, com muito para dar. Mas, neste momento, na minha opinião é uma lotaria...a volatilidade impera e vai continuar. Mais ano menos ano vai ter de consolidar posições e subir. Será agora ou talvez, ainda, não? Não sei. Sei isso sim que tem muitas empresas em mínimos históricos, bancos até, e que se houvesse estabilidade estas eleições  poderiam ser uma boa rampa de lançamento...

Saúde!

[jmnp 18]

Esse fundo da M&G encontra-se no Banco Best, mas não está on-line. Tens de dar instrução ao PFA ou então em suporte papel.

Saúde!

Boas Zezito, já agora qual é o mínimo a investir (condições do Best), para investimento inicial?

[Zezito 29]

Boas Zezito, já agora qual é o mínimo a investir (condições do Best), para investimento inicial?

Olá jmnp!

Não tenho aqui nada que o justifique, mas, o mínimo creio que são 1000 euros  8) ...

Saúde!

[Mikas111 0]

Boa noite, estou a reestruturar a carteira ... queria entrar em fundos para uma carteira dinâmica, quero aproveitar alguns fundos que achem que estão "baratos" mas com boas prespectivas sempre a médio longo prazo ... ou onde poderei reforçar ... obrigado ... pode ser todo o tipo de fundos!

[Rui Mir 6]

Boas,

A quem interessar, no que diz respeito a mercados emergentes:

(...)"“India is the most interesting stock market in Asia for the next five years.” (...)

Artigo da bloomberg sobre perspectivas da expansão da India:

http://www.bloomberg.com/news/2014-09-29/india-s-broadest-stock-rally-since-03-luring-top-money-managers.html

[Ramiro Costa 18]

Boas,

A quem interessar, no que diz respeito a mercados emergentes:

(...)"“India is the most interesting stock market in Asia for the next five years.” (...)

Artigo da bloomberg sobre perspectivas da expansão da India:

http://www.bloomberg.com/news/2014-09-29/india-s-broadest-stock-rally-since-03-luring-top-money-managers.html

Agradeço ao amigo Rui Mir a dica sobre a Índia nos emergentes.

Não obtive ainda, dos especialistas deste forum em Fundos Internacionais, grande feedback no que diz respeito ao "refresh" da minha carteira. Contudo, mesmo sem ajudas, serei forçado a avançar na revisão dos fundos que constituem a minha carteira - nem que seja por autodidatismo - porque receio que ela precise mesmo de ser actualizada. A carteira foi constituída já há uns bons 2 ou 3 anos e a realidade financeira de então, a nível mundial, por certo será bem diferente da actual (e do que se prevê que seja o próximo futuro). Daí a necessidade deste "ajustamento técnico" que eu penso efectuar nesta minha carteira. Nesta linha, esta dica sobre a Índia foi importante. Obrigado. Resta saber qual o Fundo com melhor performance nesse mercado e qual a % de capital da n/ carteira que deve ser alocada a esse fundo (eu diria não mais do que 5 a 10%, correcto?)

[jmnp 18]

Este por exemplo?

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000PXIG

De facto, não mais do que 5% da carteira, a não ser que goste de arriscar.

[daniel__ 109]

Agradeço ao amigo Rui Mir a dica sobre a Índia nos emergentes.

Não obtive ainda, dos especialistas deste forum em Fundos Internacionais, grande feedback no que diz respeito ao "refresh" da minha carteira. Contudo, mesmo sem ajudas, serei forçado a avançar na revisão dos fundos que constituem a minha carteira - nem que seja por autodidatismo - porque receio que ela precise mesmo de ser actualizada. A carteira foi constituída já há uns bons 2 ou 3 anos e a realidade financeira de então, a nível mundial, por certo será bem diferente da actual (e do que se prevê que seja o próximo futuro). Daí a necessidade deste "ajustamento técnico" que eu penso efectuar nesta minha carteira. Nesta linha, esta dica sobre a Índia foi importante. Obrigado. Resta saber qual o Fundo com melhor performance nesse mercado e qual a % de capital da n/ carteira que deve ser alocada a esse fundo (eu diria não mais do que 5 a 10%, correcto?)

Eu confesso que ainda não percebi bem a estratégia do Sr Ramiro. Em alguns posts diz que já "não tem idade" para grandes aventuras, noutros diz que pretende ajustar a carteira para oportunidades de market timing, neste caso até em países emergentes (o extremo em termos de risco praticamente).

Ora isto há aqui falta de coerencia no discurso, ou não há?.

[Luis_P 0]

Agradeço ao amigo Rui Mir a dica sobre a Índia nos emergentes.

Não obtive ainda, dos especialistas deste forum em Fundos Internacionais, grande feedback no que diz respeito ao "refresh" da minha carteira. Contudo, mesmo sem ajudas, serei forçado a avançar na revisão dos fundos que constituem a minha carteira - nem que seja por autodidatismo - porque receio que ela precise mesmo de ser actualizada. A carteira foi constituída já há uns bons 2 ou 3 anos e a realidade financeira de então, a nível mundial, por certo será bem diferente da actual (e do que se prevê que seja o próximo futuro). Daí a necessidade deste "ajustamento técnico" que eu penso efectuar nesta minha carteira. Nesta linha, esta dica sobre a Índia foi importante. Obrigado. Resta saber qual o Fundo com melhor performance nesse mercado e qual a % de capital da n/ carteira que deve ser alocada a esse fundo (eu diria não mais do que 5 a 10%, correcto?)

Prefiro evitar apostas num só país, para reduzir o risco. Quanto a emergentes Ásia sugiro: http://www.morningstar.co.uk/uk/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04AEV

[Ramiro Costa 18]

Este por exemplo?

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000PXIG

De facto, não mais do que 5% da carteira, a não ser que goste de arriscar.

Obrigado pela sugestão. Estava a ler esta notícia do económico e, de facto, os mercados emergentes são um "must have".

A minha dúvida é se devemos centrar a aplicação num único país ou se, pelo contrário, devemos alargar a zona geográfica. Neste última possibilidade, estava a equacionar "entrar" neste fundo da Templeton que me parece mais "generalista" dentro dos emergentes...

De qualquer forma já tenho 6% da minha carteira num fundo emergente (no Fidelity Funds Emerging Markets) e, portanto, há que ir com cuidado neste tipo de... "emergência". 

Vou ler mais e... pensar. Isto de ser autodidata...

[Ramiro Costa 18]

Eu confesso que ainda não percebi bem a estratégia do Sr Ramiro. Em alguns posts diz que já "não tem idade" para grandes aventuras, noutros diz que pretende ajustar a carteira para oportunidades de market timing, neste caso até em países emergentes (o extremo em termos de risco praticamente).

Ora isto há aqui falta de coerencia no discurso, ou não há?.

Se não percebeu, eu explico-lhe. Procuro ter as minhas poupanças aplicadas em produtos diversificados. Entre esses produtos, essas aplicações, tenho uma carteira de fundos de investimento (que publiquei aqui). Nessa medida, e porque constituí essa carteira há cerca de 3 anos, julguei ser chegado o momento de proceder à sua reavaliação e analisar a adequação dos fundos que a constituem ao momento presente. Se esta minha atitude tem o nome de "market timing" que lhe dá, não sei. Eu chamar-lhe-ia apenas bom senso. Que eu saiba, uma carteira de fundos não é "eterna" e é considerada uma boa prática efectuar uma gestão activa dos fundos que a compõem. Foi dentro deste pensamento que eu vim pedir a ajuda e o conselho dos colegas deste fórum, bem mais conhecedores destes meandros financeiros que eu.

Agora, e desculpe dizer-lhe Daniel, noto nas suas palavras um preconceito implícito em relação à idade, que é totalmente inadequado.

[daniel__ 109]

Se não percebeu, eu explico-lhe. Procuro ter as minhas poupanças aplicadas em produtos diversificados. Entre esses produtos, essas aplicações, tenho uma carteira de fundos de investimento (que publiquei aqui). Nessa medida, e porque constituí essa carteira há cerca de 3 anos, julguei ser chegado o momento de proceder à sua reavaliação e analisar a adequação dos fundos que a constituem ao momento presente. Se esta minha atitude tem o nome de "market timing" que lhe dá, não sei. Eu chamar-lhe-ia apenas bom senso. Que eu saiba, uma carteira de fundos não é "eterna" e é considerada uma boa prática efectuar uma gestão activa dos fundos que a compõem. Foi dentro deste pensamento que eu vim pedir a ajuda e o conselho dos colegas deste fórum, bem mais conhecedores destes meandros financeiros que eu.

Agora, e desculpe dizer-lhe Daniel, noto nas suas palavras um preconceito implícito em relação à idade, que é totalmente inadequado.

Sr Ramiro, não é preconceito nenhum, voce constantemente refere-se ao promenor da idade. Quanto maior a idade menor deve ser a tolerancia ao risco, pois pode não ter tempo de recuperar de um grande drawdown. O meu comentario foi nesse sentido.

Passo a citá-lo:

Se nos puderem ajudar com uma boa dica, os grisalhos agradecem... 

Representa muitos anos de trabalho, muitos dos meus cabelos brancos, portanto, não é dinheiro para desperdiçar ou "deitar fora".

Os amigos gostam de brincadeira - são novos... - mas isto não está para graças.

Já não sou novo e a experiência diz-me que estão sempre a acontecer imprevistos

na minha idade, pensar em "planos de capitalização a 30 anos", seria simplesmente ridículo.

Por mim, pode fazer a gestão que entender. O dinheiro é seu. Agora quem diz isto, depois investir em market timing em emergentes, não faz  ideia do que anda a fazer. Desculpe-me a sinceridade. 

Em relação a gestão activa/passiva, não vale a pena entrar por aí se não não saimos daqui.

Cumps

[-------- 2582]

Numa altura que vejo muitas "reestruturações" nunca esquecer... 

https://www.jpmorganfunds.com/cm/Satellite?blobcol=urldata&blobkey=id&blobtable=MungoBlobs&blobwhere=1321178160772&ssbinary=true

[-------- 2582]

Os 10 melhores fundos estrangeiros de mercados emergentes

http://www.fundspeople.pt/noticias/os-10-melhores-fundos-estrangeiros-de-mercados-emergentes-90494

[-------- 2582]

Top ten: melhores fundos estrangeiros de ações estilo 'growth'

http://www.fundspeople.pt/noticias/os-ultimos-seis-meses-dos-fundos-internacionais-com-a-estrategia-growth-90603

[Ramiro Costa 18]

Sr Ramiro, não é preconceito nenhum, voce constantemente refere-se ao promenor da idade. Quanto maior a idade menor deve ser a tolerancia ao risco, pois pode não ter tempo de recuperar de um grande drawdown. O meu comentario foi nesse sentido.

Por mim, pode fazer a gestão que entender. O dinheiro é seu. Agora quem diz isto, depois investir em market timing em emergentes, não faz  ideia do que anda a fazer. Desculpe-me a sinceridade. 

Quero agradecer ao Daniel a extremosa preocupação revelada pela minha pessoa e o facto de me permitir - gesto magnânimo da sua parte - eu gerir o MEU dinheiro como entender.

Para alguém que "não faz ideia do que anda a fazer", como parece ser o meu caso, estas palavras calam fundo na alma.

Bem haja, Daniel! Tenha uma longa vida.

[atlas 129]

Ibovespa, hoje, queda de 4,52%.

O Brasil está a ficar, novamente, apetecível... vou meter lá 1k só para aplacar o vício e marcar posição (tipo cãozinho que faz uma mijinha num poste...)  ;D

[Ramiro Costa 18]

Ibovespa, hoje, queda de 4,52%.

O Brasil está a ficar, novamente, apetecível... vou meter lá 1k só para aplacar o vício e marcar posição (tipo cãozinho que faz uma mijinha num poste...)  ;D

Há uns anos atrás, obtive um bom rendimento com o BPI Brasil.

Será este fundo "doméstico" um bom instrumento para eu dar também essa "mijinha"   (sem ofensa) no mercado brasileiro ou sugerem outro fundo com maior potencial?

[bondpt 3]

Obrigações Europa -.80.... aí!!!

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