Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[futsal78 37]

Daí a minha carteira em 2 meses estar praticamente toda no verde...

[Rui Mir 6]

Daí a minha carteira em 2 meses estar praticamente toda no verde...

He he...poderá ser. E não tens dias no vermelho...tipo dia sim dia não? A tua carteira é composta por esses 3 fundos apenas?

[futsal78 37]

He he...poderá ser. E não tens dias no vermelho...tipo dia sim dia não? A tua carteira é composta por esses 3 fundos apenas?

Não vejo a carteira todos os dias, é para M/L prazo, mas  vi este ultimo fds e dos 18 fundos , 2 estavam negativos....

[Rui Mir 6]

Não vejo a carteira todos os dias, é para M/L prazo, mas  vi este ultimo fds e dos 18 fundos , 2 estavam negativos....

Xiii...eu tava a pensar que tinhas ai meia dúzia. Tens imensos. Não são demasiados para uma carteira?

[futsal78 37]

Xiii...eu tava a pensar que tinhas ai meia dúzia. Tens imensos. Não são demasiados para uma carteira?

Obrigações

E.S. Rendimento Plus FIA   

E.S. Obrigações Europa 

Jupiter JGF Dynamic Bd L EUR Acc   

AXA WF Glbl High Yield Bonds E(H)-C EUR   

PIMCO GIS Diversified Inc E EUR Hdg Acc  (IE00B1Z6D669)   

Mistos

Nordea-1 STABLE RETURN E EUR     

M&G Optimal Income Fund Euro Class A-H Gross Shares Acc     

Acções

Europa

Invesco Pan Eurp Structured Eq E   

Franklin European Growth N Acc   

MFS Meridian Funds European Smaller Companies Fund A1 EUR Acc   

EUA

Pioneer Fds US Fundamental Gr C EUR ND     

Threadneedle Amer Sm Cos (US)Ret Net Acc   

Globais

M&G Global Dividend EUR A   

Invesco Glbl Smlr Coms Eq E EUR Acc 

Sectoriais

Eurizon EasyFund Eq Cnsmr Staples LTE R 

Eurizon EasyFund Eq Pharma LTE R   

Depois tenho à +/- 1 mês o Santander Ações  e à poucos dias o UBS Infrastructure

[Brans 3]

Pimco GIS Div Inc

AXA WF Europn Hi Yd Bds

Jupiter Dyn Bd

Adicionei estes 3 e na correlação aparece ( 1.00 ), nos 3.....

O que aparece a 1 é a relação com eles mesmos. Óbvio. Na correlação entre eles não aparece nada.

Estava a achar estranho 3 fundos a 1. 

[Cardoso24 587]

Não sei como mas no Morningstar.es, agora já me aparece. Tem boa fama este fundo para complementar a carteira na vertente de obrigaçoes. Sobe nas horas do demonio. Uma questão, com o "terramoto" ocorrido no antigo BES, podemos optar com a mesma confiança neste fundo?

Esta questão vinda de alguém que investe em FI´s não faz qualquer sentido...

[investidorPT 151]

Xiii...eu tava a pensar que tinhas ai meia dúzia. Tens imensos. Não são demasiados para uma carteira?

Depende da estratégia.

Eu tenho 2 carteiras de FI de MLP, uma com 24 e outra com 20 e considero-as diversificadas.

[antoniobento 6]

InvestidorPT que banco me aconselha para ter uma carteira de fundos, tenho conta no big e invest.

[investidorPT 151]

InvestidorPT que banco me aconselha para ter uma carteira de fundos, tenho conta no big e invest.

Banco Best.

[Brans 3]

Criticas e sugestões...

1) Mantém apenas o ES Obrigações Europa, é o melhor fundo de obrigações Europeias.

2) Coloca também obrigações globais, eu subscrevi este à pouco tempo: EEF High Yield R (LU0114074718) É previsível que não dê muito dinheiro este ano mas ajuda à diversificação.

3) O MFS European Small cap parece-me bem, mas em vez do Blackrock colocava um com uma politica de crescimento, o JPMorgan Funds – Europe Strategic Growth D (LU0117858679), por exemplo.

4) Eu colocaria um fundo de ações USA no lugar desse Invesco Global Structured Eq E - LU0267985314, como aliás sugeres. O Fidelity tem melhor performance nos últimos tempos, mas nada garante que será melhor que o Pioneer daqui para a frente.Os fundos são praticamente o mesmo, apenas ganha o o Pioneer por ter o cuttof às 15h enquanto o Fidelity é às 9:00, numa calamidade tens mais tempo para agir no Pioneer. Eu tenho o Pioneer e estou satisfeito, mas já ponderei mudar para o Legg Mason ClearBridge US Aggressive Growth (IE00B19ZB094) pelas performances superiores, também o deves considerar.

5) Em relação ao setor da saúde esse fundo parece-me bem, olha também para o meu querido Pictet-Generics-R EUR (LU0255978859) que tantas alegrias já me deu, hehe.

6) "Não conhecia o Invesco Global Leisure E - LU0115139569" mas parece-me interessante.

Tem cuidado com as percentagens para não teres uma carteira extremamente agressiva. Eu metia uns bons 20% ou até mesmo 30% em obrigações Europa e 10% obrigações globais.

Estive a confrontar as tuas sugestões com o resto da carteira. Gostei dos fundos que sugeriste mas quando os correlacionei com o resto, eram um pouco piores. E High Yields, para além do que sugeriste, também gosto de um da AXA,  mas talvez só daqui a uns tempos.

Acho que vou optar também por ficar com os 2 de obrigações europeias, um mais arriscado e outro mais conservador.

Obrigações Europa

ES Obrigações Europa Euro FIAO TF - PTYESRLM0008

Invesco European Bond E - LU0115144304

Obrigações Globais

Jupiter JGF Dynamic Bond L EUR Acc - LU0853555380

Acções Europa

MFS® Mer Fds Eur Sml Cmp A1 EUR Acc - LU0125944966

BlackRock GF - European Value E2 - LU0147394679

Acções Globais

Pioneer US Fundamental Growth - LU0347184318

Invesco Global Structured Eq E - LU0267985314

Templeton Asian Smaller Co N Acc € - LU0592650245

Acções Sectoriais

ING (L) Invest Health Care X Acc EUR - LU0341736642

Invesco Global Leisure E - LU0115139569

Já agora, isto dá-me uma correlação da carteira de 0,40. Não é mau, pois não?

[durex 1]

Boa tarde!

Tenho um perfil de investidor moderado, tenho um carteira (moderada que posso partilhar) mas quero fazer outra com mais algum risco.

Tenho 10k para investir, e preciso de ajuda nesta carteira.

Alguém me pode ajudar?

Acções :

Franklin Mutual Global Disc N Acc - LU0211333298

Legg Mason CB US Agrsv Growth - IE00B19ZB094

Templeton Frontier Markets N Acc - LU0390138195

Obrigações       

BGF Euro Bond E2 - LU0090830810

Pioneer Fds Emerg Mkts - LU0119438611

Jupiter JGF Dynamic BD L Eur Inc - LU0459992896

Muito obrigado

[Rui Mir 6]

Esta questão vinda de alguém que investe em FI´s não faz qualquer sentido...

...e se esta questão for vinda de alguém que não investe em FI´s poderá fazer algum sentido?

[Cardoso24 587]

...e se esta questão for vinda de alguém que não investe em FI´s poderá fazer algum sentido?

É preciso perceber que o banco não é o mesmo que a sociedade gestora. O que interessa para quem investe em FI´s é a composição da carteira 

Em caso de falência de um banco onde temos uma carteira de FI´s, o que se deve fazer é solicitar a transferência para outro banco, nunca resgatar, porque nesse momento passa a ser património do banco, naturalmente.

[Rui Mir 6]

É preciso perceber que o banco não é o mesmo que a sociedade gestora. O que interessa para quem investe em FI´s é a composição da carteira 

Em caso de falência de um banco onde temos uma carteira de FI´s, o que se deve fazer é solicitar a transferência para outro banco, nunca resgatar, porque nesse momento passa a ser património do banco, naturalmente.

Era essa a noção/informação que vagamente tinha adquirido, em duas semanas de aprendiz investidor. A tua informação veio consolidar o meu conhecimento e a minha ainda frágil confiança que tinha nessa gestora, pelo que te fico muito grato. Vou optar por incluir esse fundo na minha carteira a constituir.

Abraço.

[Cardoso24 587]

Era essa a noção/informação que vagamente tinha adquirido, em duas semanas de aprendiz investidor. A tua informação veio consolidar o meu conhecimento e a minha ainda frágil confiança que tinha nessa gestora, pelo que te fico muito grato. Vou optar por incluir esse fundo na minha carteira a constituir.

Abraço.

Estás no bom caminho, investir sempre ehehe ;D

A ESAF é uma das melhores gestoras do mundo. Podes ir ao site www.esaf.pt e ver os prémios que ganharam em algumas categorias. Contudo deves ter noção que performances passadas não são garantia de performances futuras, ou seja, o ES Obrigações Europa pode ter valorizado muito nos últimos anos muito, mas isso não significa que o continue a fazer.

[Rui Mir 6]

Pois Cardoso24, existe sempre essa questão da performance, que na verdade é uma das minhas maiores  preocupações. É que tenho a noção que estou a entrar num momento em que todos os fundos estão no topo e têm um historial ascendente e receio que haja no momento de entrada, o inverso, por alguma causa de circunstancia quer politica ou outra, que possa afundar isto tudo para bear market. Seria muito azar entrar agora e ter fundos com longos anos de ascensão, que caíssem a pique.

[investidorPT 151]

Pois Cardoso24, existe sempre essa questão da performance, que na verdade é uma das minhas maiores  preocupações. É que tenho a noção que estou a entrar num momento em que todos os fundos estão no topo e têm um historial ascendente e receio que haja no momento de entrada, o inverso, por alguma causa de circunstancia quer politica ou outra, que possa afundar isto tudo para bear market. Seria muito azar entrar agora e ter fundos com longos anos de ascensão, que caíssem a pique.

Se não se sente seguro em investir em fundos, acho melhor avançar para outros tipos de investimento ou reduzir o investimento em FI.

Se a carteira é para MLP, não vejo qual o problema de fazer actualmente uma carteira diversificada.

Claro que todos gostariamos de entrar a ganhar, pois psicologicamente dá-nos outro "conforto", mas não podemos controlar os mercados.

Por exemplo, criei uma 2ª carteira de MLP em finais de Junho e neste momento está com uma valorização de +/- 1%, mas em Agosto já esteve com quase -1,5%. 

No caso de uma estratégia de Market Timming, ai já será diferente pois tentaremos encontrar o ponto de viragem do gráfico e aproveitar ao máximo a subida, retirando depois as mais valias acumuladas.

Atenção que já resgatei fundos com menos valias(principalmente de Market Timming) pois a estratégia era essa mesma, resgatar se atingisse -x%.

[-------- 2582]

ES Liquidity vs ES Liquidez:

ES Liquidity a 1 ano com rentabilidade de 4,15% e ES Liquidez de 2,71% ( Rentabilidades brutas )

No último mês o ES Liquidez ultrapassou o ES Liquidity, 0,19% para 0,10%.

Pelos principais activos do Liquidity este baixou também drasticamente a esposição ao GES, o que deverá ter feito a sua rentabilidade baixar.

Recordo que o ES Liquidity tem minimos de 125k e está sediado no Luxemburgo.

[Rui Mir 6]

Sim amigo InvestidorPT, realmente a ideia é constituir para MLP. Algo como 5 ou mais anos, pelo que de facto, se bem diversificada e com fundos mais "brandos" em volatilidade mas com referencia e bem conceituados no mercado e ir deste modo deixando o tempo fazer o resto, com um ou outro ajuste.

[Cardoso24 587]

Pois Cardoso24, existe sempre essa questão da performance, que na verdade é uma das minhas maiores  preocupações. É que tenho a noção que estou a entrar num momento em que todos os fundos estão no topo e têm um historial ascendente e receio que haja no momento de entrada, o inverso, por alguma causa de circunstancia quer politica ou outra, que possa afundar isto tudo para bear market. Seria muito azar entrar agora e ter fundos com longos anos de ascensão, que caíssem a pique.

Também é um bom sinal ter fundos com historial ascendente. Tens de ver como reagiram à crise de 2008, por exemplo.

Se a tua carteira é para M/LP não te deves preocupar com variações de curto prazo. Mas também tens de estar preparado para o facto de caírem bastante. Se não tiveres mentalizado para isso, o melhor é escolheres fundos muito conservadores, cuidado.

[Duracellpt 51]

ES Liquidity vs ES Liquidez:

ES Liquidity a 1 ano com rentabilidade de 4,15% e ES Liquidez de 2,71% ( Rentabilidades brutas )

No último mês o ES Liquidez ultrapassou o ES Liquidity, 0,19% para 0,10%.

Pelos principais activos do Liquidity este baixou também drasticamente a esposição ao GES, o que deverá ter feito a sua rentabilidade baixar.

Recordo que o ES Liquidity tem minimos de 125k e está sediado no Luxemburgo.

Mais a diferença do imposto de 28% sobre o Liquidity.

Edit: vi agora no gráfico que já tem em conta isso...

[-------- 2582]

Oicam o Sr Invest  ;D ;D

[jss 3]

Aqui alguém investe nos fundos do banco invest? Como tem estado essas rentabilidades?

Estou a pensar iniciar-me nos fundos de investimento. Alguém me pode dar uma opinião sobre algum fundo  do

banco invest?

[Jaymz 94]

Aqui alguém investe nos fundos do banco invest? Como tem estado essas rentabilidades?

Estou a pensar iniciar-me nos fundos de investimento. Alguém me pode dar uma opinião sobre algum fundo  do

banco invest?

Eu tenho o AR PPR, levou uma coça descomunal em inícios de Agosto, mas tem estado a recuperar bem.

De qualquer forma tenho-o numa perspectiva de muito longo prazo, por isso não me incomodou muito.

O outro fundo acho que investe em empresas portuguesas e não o tenho como sendo nada de especial.