Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[daniel__ 109]

com risco 2 e 3, boas prestações, e algo conservador, escolhi estes fundos obrig. para mim,  que lhe posso sugerir:

BNY Mellon Euroland Bond

AGI US Hig Yld

Jup Dync Bond L E

Schroder International Selection Fund EURO Bond B Acc (este mais conservador foi onde apostei mais)

houve alguns que nem ostilaram no gráfico com a ultima crise

encontram-se no best.invest e big

O Schroder e o BNY sao quase fundos gemeos, que praticamente se copiam em termos de comportamento. Nao vejo grande vantagem em ter ambos. Quando cairem, caem os dois, quando subirem sobem os dois.

A unica questao e que o Schroder tem ligeiramente melhor qualidade de credito.

[Rui Mir 6]

Olá boa noite a todos.

Gostaria de saber a vossa opinião, relativamente a constituir a seguinte carteira, com base numa carteira modelo do site do Activobank. A razão que me leva a optar como ponto de partida por esta carteira modelo, deve-se ao facto de pressupor que será uma carteira profissionalmente mais bem constituída em termos de escolha e distribuição dos fundos, visto ser elaborada por este banco de investimento e não por mim. Como não consegui achar carteiras sugeridas anteriormente por este banco para poder avaliar a sua evolução, solicito a vossa opinião por esta minha opção.

Obrigado.

Carteira Tipo: EQUILIBRADO

Schroder International Selection Fund - EURO Equity                  10%  500

BNY Mellon Global Funds PLC - Long-Term Global Equity Fund  10%  500

Morgan Stanley Investment Funds - Euro Corporate Bond Fund  5%  250

Parvest Bond Euro Government                                                      5%  250

UBS Lux Strategy Fund - Balanced EUR                                        50%  2500

Fidelity Funds - European High Yield Fund                                      5%  250

BNY Mellon Global Funds PLC - Global Real Return Fund EUR    15%  750

                                                                                                          100%  5000 eur

[bondpt 3]

Pois, secalhar até já recuperaram as descidas que tivemos há umas semanas...

jmpn queais foram as questões?

só hoje o es euro bond, obrigações europa e rendimento plus subiram mais de 2%. 8) 8) 8) 8) 8)

[-------- 2582]

"Investidores antecipam um BCE "à americana""

http://www.jornaldenegocios.pt/economia/detalhe/investidores_antecipam_um_bce_a_americana.html

[-------- 2582]

Obrigado David pela atenção 

O primeiro pedido foi este:

E o segundo é este. Até fiz trabalho de casa e tudo para facilitar a análise.

Na 1ª questão não te sei responder poderá ser falha da mornigstar já que o banco te vai buscar as informações lá, o "não classificado"  poderão ser matérias primas, já que tens o Invesco...

Na 2ª pergunta, essa carteira é uma carteira satélite de uma que já tens é isso? e qual o horizonte temporal para essa? estares exposto a obrigações governo é normal, a aposta da maior parte dos fundos tem sido essa, poderá aumetar o peso em obrigações coorporativas, por exemplo com o Henderson que está na 1ª página.

[jmnp 18]

Obrigado David,

A minha ideia é ter:

- uma carteira de médio prazo, que é esta que apresentei, sim. Prazo 5-10 anos.

- uma carteira de longo prazo, que não apresentei porque ainda não a trabalhei o suficiente. Prazo > 20 anos. Com maior % de fundos de acções e maior volatilidade.

Nesta carteira que apresentei, há 4 fundos que ainda não adquiri (Schroder ISF US Large Cap, Fidelity Short Bond, Jupiter, F&C Small Cap). É portanto apenas uma carteira potencial ainda não concretizada.

E já agora não encontro nenhum fundo de obrigações que junte high credit quality e short-term (casa superior esquerda da Style Box, que é onde queria apostar mais no curto-médio prazo).. 

[hallogenio 1]

Quais julgam ser os melhores fundos de acções que têm por base o PSI-20?

Santander? BPI?

[TiagoF 49]

Santander Acções Portugal IMHO.

[Bushy 61]

Obrigado David,

A minha ideia é ter:

- uma carteira de médio prazo, que é esta que apresentei, sim. Prazo 5-10 anos.

- uma carteira de longo prazo, que não apresentei porque ainda não a trabalhei o suficiente. Prazo > 20 anos. Com maior % de fundos de acções e maior volatilidade.

Nesta carteira que apresentei, há 4 fundos que ainda não adquiri (Schroder ISF US Large Cap, Fidelity Short Bond, Jupiter, F&C Small Cap). É portanto apenas uma carteira potencial ainda não concretizada.

E já agora não encontro nenhum fundo de obrigações que junte high credit quality e short-term (casa superior esquerda da Style Box, que é onde queria apostar mais no curto-médio prazo).. 

No que é que te baseias para recomendar esta carteira, que tipo de analise fizeste?

[Bushy 61]

Quais julgam ser os melhores fundos de acções que têm por base o PSI-20?

Santander? BPI?

Penso melhor fazeres um risco e rend. no minimo para os 2 a varios prazos e vê qual o melhor a nivel de gestão, mas o psi20 é complicado ou ainda acreditas neste pais

[hallogenio 1]

A curto prazo julgo que existem sempre oportunidades 

A longo prazo gosto muito deste jardim à beira mar plantado, mas acho que se tem de dar uma volta, em termos económicos, muito grande. E isso começa com mudar a classe política. Não para A, B ou C mas para uma nova geração empenhada e com capacidade para mudar as coisas. E não, não a estou a ver a chegar a curto prazo.

[jmnp 18]

No que é que te baseias para recomendar esta carteira, que tipo de analise fizeste?

"Recomendar", bem, não é bem recomendar, não aconselho ninguém a seguir o que faço, porque há pessoas aqui muitíssimo mais entendidas que eu em matéria de fundos. Respondendo à tua pergunta, a minha análise é relativamente limitada, até porque não possuo conhecimentos suficientes e consolidados. Agarrei nos apontamentos tirados de livros que li recentemente (que indiquei no primeiro post da pág. 316 deste tópico), e tracei alguns objectivos de carteira de médio prazo (apostando no que é mais seguro mas admitindo alguma volatilidade) e de outra carteira de longo prazo (em que aceito maior volatilidade e maior proporção de fundos de acções, à volta de 80% contra 20% de obrigações).

No caso da carteira que apresentei quis o seguinte:

- ter uma proporção de cerca de 60-70% de acções contra 30-40% de bonds

- nas acções: favorecer as Large Caps/Crescimento, Blend e Value (potentes mas com menor volatilidade, tendo em conta o prazo considerado) mas diversificar para small caps e value, mais ao menos nas proporções que acabei por conseguir na Style Box apresentada, e que ficaram muito semelhantes às proporções da carteira-modelo do livro de Christine Benz (Morningstar Guide to Mutual Funds), evitar os fundos sectoriais (embora tenha um na carteira de longo prazo)

- nas obrigações: tratando-se de um prazo não muito longo, pareceu-me mais seguro apostar nos short-term e mid-term bonds para não acentuar a volatilidade da carteira.

Se tiver dito disparates, não hesitem em dizer-me, estamos sempre a aprender.

[daniel__ 109]

evitar os fundos sectoriais (embora tenha um na carteira de longo prazo)

- nas obrigações: tratando-se de um prazo não muito longo, pareceu-me mais seguro apostar nos short-term e mid-term bonds para não acentuar a volatilidade da carteira.

Se tiver dito disparates, não hesitem em dizer-me, estamos sempre a aprender.

Evitar porquê?

Os fundos sectoriais são porreiros para por exemplo nao ter grandes perdas quando desaba o mundo, como por exemplo bens de consumo basicos, saude ou até infraestruturas. Além disso são (podem ser) fundos diversificados do ponto de vista geografico.

Nas obrigações de curto prazo atenção a isto:

http://www.fundspeople.pt/noticias/88949

[jmnp 18]

Bem, na verdade tenho um fundo sectorial de consumo básico (Eurizon Consumer Staples) e outro de infra-estruturas (UBS EF Infrastructure), ambos na carteira de longo prazo. O meu "evitar" tinha mais a ver com "evitar colocar muito dinheiro" em fundos sectoriais que não me parecem tão diversificados e por isso mais vulneráveis, mas pode ser que seja um preconceito meu.

[Bushy 61]

Quanto a questão dos sectores é acompanhar o programa dos governos e tentar descodificar a aposta sectorial de cada governo, e claro depois fazer as nossas contas, tem como exemplo o sector das biotecnologicas agora tá na moda pelos EUA e amanha será outro,  na minha opinião acho que muita pouca gente calcula uma volatilidade correcta dos fundos e uma rendibilidade e não ver o que a morningstar publica, onde publicam uma volatilidade mista e não de perdas. Mas como eu costumo dizer se dá dinheiro então está certo, nem que seja mandar o gato à parede e ver como mia.

[foskamon 11]

Boa tarde.

Apenas uma pergunta que sei que pode ser estúpida, mas cá vai.

Neste momento apenas tenho conta no Novo Banco (ex-BES). Tenho lá fundos de investimento. Pretendo abrir conta no BEST. É possível mudar a custódia dos fundos de investimento para o BEST sem ter de os resgatar? Sei que com acções é possível mas com fundos não faço a mínima. Se alguém souber agradeço.

Cumprimentos e obrigado.

[seffar 29]

Andei à procura de um fundo de ações americanas Cap. Grande Crescimento para deversificar um pouco mais a carteira. Encontrei este que me pareceu interessante: Vontobel US Equity C.

Opiniões por favor?

[antoniobento 6]

Quem comercializa este fundo? Obrigado

[Jaymz 94]

Quem comercializa este fundo? Obrigado

O Banco Best, por exemplo.

Atenção que é um fundo em USD.

https://www.bancobest.pt/ptg/start.swe?SWECmd=GotoView&SWEView=BEST+MyBank+FundDetail+NS+View&MSCode=F000000GP1

[Bushy 61]

Boa tarde.

Apenas uma pergunta que sei que pode ser estúpida, mas cá vai.

Neste momento apenas tenho conta no Novo Banco (ex-BES). Tenho lá fundos de investimento. Pretendo abrir conta no BEST. É possível mudar a custódia dos fundos de investimento para o BEST sem ter de os resgatar? Sei que com acções é possível mas com fundos não faço a mínima. Se alguém souber agradeço.

Cumprimentos e obrigado.

Deve ser possivel mas fica muito caro é melhor resgatar e voltar a subs.

[Rui Mir 6]

Boa tarde,

Alguém teve experiência de subscrever vários fundos com base numa carteira modelo de algum banco de investimento, como o Activobank por exemplo? Seria boa ideia?

[Bushy 61]

Boa tarde,

Alguém teve experiência de subscrever vários fundos com base numa carteira modelo de algum banco de investimento, como o Activobank por exemplo? Seria boa ideia?

Na minha opinião não deveria confiar em carteira nenhuma de banco algum, faça as suas proprias contas e analises que lhe garanto que são superiores a qq analise dos bancos.

[Ariel 0]

Boa noite,

Estou a pensar criar uma nova carteira de fundos já que a primeira está a correr muito bem. Acho que foi sorte de principiante... 

Gostava de saber a opinião dos mais especialistas:

Acções

Franklin Mutual Global Disc N Acc - LU0211333298

Legg Mason CB US Agrsv Growth - IE00B19ZB094

Templeton Frontier Markets N Acc - LU0390138195

Obrigações       

BGF Euro Bond E2 - LU0090830810

Pioneer Fds Emerg Mkts - LU0119438611

Jupiter JGF Dynamic BD L Eur Inc - LU0459992896

O que acham? Estava a pensar fazer 50/50, será demasiado arriscado?

Obrigada!

[-------- 2582]

Boa tarde.

Apenas uma pergunta que sei que pode ser estúpida, mas cá vai.

Neste momento apenas tenho conta no Novo Banco (ex-BES). Tenho lá fundos de investimento. Pretendo abrir conta no BEST. É possível mudar a custódia dos fundos de investimento para o BEST sem ter de os resgatar? Sei que com acções é possível mas com fundos não faço a mínima. Se alguém souber agradeço.

Cumprimentos e obrigado.

Como disse o bushy talvez até seja preferivel resgatar, se for muitos fundos estrangeiros vai haver a questão do IRS nas mais valias, mas secalhar mesmo assim compensa mais que fazer transferência de titulos.

[foskamon 11]

Como disse o bushy talvez até seja preferivel resgatar, se for muitos fundos estrangeiros vai haver a questão do IRS nas mais valias, mas secalhar mesmo assim compensa mais que fazer transferência de titulos.

É tudo fundos nacionais.

Es Rendimento Plus

Es Obrigaçoes Europa

Es Portugal Acçoes

Já estive a fazer uma selecção dos fundos para a carteira que irei criar no BEST

Investimento de 12.5k que irão ser distribuidos da seguinte maneira. Já agora gostaria de ouvir uma opinião dos mais entendidos em relação à carteira. Ajudas são sempre bem vindas. O horizonte temporal será entre 5 a 10 anos.

Obrigaçoes

GS Glbl High Yield I EUR H -->1k

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000003ZXN

Fidelity US High Yield A-EUR -->1k

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04MZV

Es Rendimento Plus-->2.5k

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000002AQ1

Es Obrigaçoes Europa-->1k

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04VDP

Henderson Horizon Euro Corp Bond A2 Acc-->1k

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000005I0E

Misto

Invesco Balanced-Risk Alloc E-->1k

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0000043PS

Acçoes

Allianz Europe Equity Growth CT EUR-->1k

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000000JV6

UBS Infrastructure P-ACC-->1k

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000247P

Invesco Pan Eurp Structured Eq E-->1k

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04K6T

Threadneedle Amer Ext Alp I EUR-->1k

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000000K9K

MFS Meridian Glbl Equity I1 EUR Acc-->1k

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR05ZV7

Cumprimentos e obrigado