Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[-------- 2582]

http://economico.sapo.pt/noticias/conheca-os-fundos-de-investimento-mais-vendidos-na-europa_191483.html

[Filip€ 59]

boas

Desde já agradeço a vossa opinião.

A escolha dos fundos foi rácio de sharpe superior a 1 ou muito próximo, mas com compra de fundos de baixo valor,a excepção dos fundos de acções emergentes ou outro, isto porque a minha ideia era reforçar a carteira de 3 em 3 meses ou de 6 em 6 meses, conforme o que consegui se poupar.

Até tenho que concordar que são muitos fundos e fazer reforço seria em poucos fundos.

Na vossa opinião na vez de ter 5 ou 6 fundos por sector devo colocar entre 1 e 3?

Quais estes ou outros?

Obrigado

Na minha opinião, 2 ou 3 fundos de acções por região (Europa, EUA e Globais) chegam perfeitamente. E acho que há melhores do que esses.

Nos fundos de acções sectoriais podes esquecer o Pictet Water já que no UBS Infrastructure tens acções de empresas desse sector e ficar com os restantes 4.

[Mr_Burns 1]

Bom dia,

Gostava de ter o vosso feedback relativamente à minha carteira e sugestões para a optimizar.

Perfil de Risco: Conservador - Prudente

Horizonte Temporal: Entre 2 a 5 anos

Tesouraria (~38%)

ES Liquidez FEIA                                        8,77%

Dunas Banco BIC Tesouraria A FIMA        17,53%

ES Tesouraria Ativa FIMA                          4,38%

DWS Invest Short Duration Credit NC        4,38%

DWS Invest Euro Bonds (Short) NC            4,38%

Obrigações (~52%)

ES Rendimento Plus FEIA                                43,87%

AXA WF Euro 5-7 EC EUR                                  2,65%

AXA World Funds Global HY Bonds E CapEUR    4,39%

DWS Invest Euro Corporate Bonds NC            2,63%

Misto (~7%)

ES Plano Prudente FIA - Defensivo                    4,38%

Nordea-1 Stable Return E EUR - Moderado        2,63%

Estou a pensar em subscrever no futuro os seguintes fundos:

Jupiter JGF Dynamic Bd L EUR Acc

PIMCO Global Investors Series plc Diversified Income Fund E Acc EUR (Hdg)

M&G Optimal Income Fund Euro Class A-H Gross Shares Acc (Hdg)

O que pensam?

[Axiom 14]

Logo à partida o teu perfil parece-me incorreto.

Para essa carteira, julgo que o perfil adequado será ultra conservador.

[VMO 0]

O que acham deste fundo, recomendado pela DECO e disponivel no BEST: Invesco Greater China Equity E

[Mr_Burns 1]

Logo à partida o teu perfil parece-me incorreto.

Para essa carteira, julgo que o perfil adequado será ultra conservador.

Axiom és capaz de ter razão

O que te parece a carteira?

Tens alguma sugestão para maximizar o retorno?

Tenho fundos com activos demasiado repetidos?

[investidorPT 151]

O que acham deste fundo, recomendado pela DECO e disponivel no BEST: Invesco Greater China Equity E

Numa análise rápida...não gosto e não aposta normalmente em fundos cuja Rentabilidade Média é inferior ao DP.

Desv.Padrão(3a.)  13.65 %

Rentabilidade média  7.01 %

Rácio de Sharpe  0.46

[Axiom 14]

Axiom és capaz de ter razão

O que te parece a carteira?

Tens alguma sugestão para maximizar o retorno?

Tenho fundos com activos demasiado repetidos?

A carteira é muito defensiva.

A inclusão dos 3 últimos fundos em detrimento de outros poderá ser uma boa opção e melhorará a rentabilidade sem agravar muito a volatilidade.

Algum motivo especial para deixares os fundos de ações de fora?

[Mr_Burns 1]

Estou inclinado para subscrever o da M&G de seguida por ser outro misto.

Relativamente aos fundos de acções é uma questão psicológica

Como sou novo no meio não quero apanhar um susto logo no início.

No entanto, estou aberto a sugestões mas para os fundos de acções só subscreverei fundos que permitam a subscrição com baixos valores (por ex. 100€).

[-------- 2582]

Estou inclinado para subscrever o da M&G de seguida por ser outro misto.

Relativamente aos fundos de acções é uma questão psicológica

Como sou novo no meio não quero apanhar um susto logo no início.

No entanto, estou aberto a sugestões mas para os fundos de acções só subscreverei fundos que permitam a subscrição com baixos valores (por ex. 100€).

M&G só atraves do gestor de conta e em papel.

[Axiom 14]

Estou inclinado para subscrever o da M&G de seguida por ser outro misto.

Relativamente aos fundos de acções é uma questão psicológica

Como sou novo no meio não quero apanhar um susto logo no início.

No entanto, estou aberto a sugestões mas para os fundos de acções só subscreverei fundos que permitam a subscrição com baixos valores (por ex. 100€).

Nessas condições tens este por exemplo:

Nordea-1 Global Stable Equity E Eur LU0278530729

[Mr_Burns 1]

David existe mais alguma condicionante relativamente ao M&G? Por exemplo para fchar o fundo?

Tens alguma sugestao para a carteira?

Obrigado

[-------- 2582]

Estou inclinado para subscrever o da M&G de seguida por ser outro misto.

Relativamente aos fundos de acções é uma questão psicológica

Como sou novo no meio não quero apanhar um susto logo no início.

No entanto, estou aberto a sugestões mas para os fundos de acções só subscreverei fundos que permitam a subscrição com baixos valores (por ex. 100€).

Compreendo-te mas pensa desta forma, quando tens fundos da mesma categoria, se o "vento" soprar para sul todos eles irão para sul, se soprar para norte todos eles irão para norte, entende o sul e norte como valorizações e desvalorizações

Se tiveres fundos de outras categorias ( acções ), a probabilidade de o vento soprar na mesma direcção é menor, e o mais provável é teres vento de sul e de norte, onde uma categoria sobe e outra desce, e desta forma a probabilidade  de apanhares o tal susto que falas é menor...

Repara no mercado hoje, tens as acções mais no vermelho que as obrigações mas está equilibrado, se tiveres uma carteira com as duas categorias ela estará equlibrada, se tiveres só obrigações ou acções estará sempre desiquilibrada e ai sim toda ela irá no mesmo sentido seja valorizações ou desvalorizações.

[-------- 2582]

David existe mais alguma condicionante relativamente ao M&G? Por exemplo para fchar o fundo?

Tens alguma sugestao para a carteira?

Obrigado

Para fechar o fundo não sei se o consegues fechar online se não, nunca tentei, mas se o pretenderes fazer experimentas e se não conseguires falas com o banco.

[Filip€ 59]

Nessas condições tens este por exemplo:

Nordea-1 Global Stable Equity E Eur LU0278530729

Ainda há dias andei a ver fundos com minimos de subscrição baixos para criar uma carteira "low-cost" para ir reforçando todos os meses. Por isso, posso acrescentar alguns:

MFS Meridian Global Concentrated A1 EUR Acc - LU0219418919

Nordea-1 North American All Cap E EU - LU0772958798

JPM US Value D (acc)-EUR (Hdg) - LU0244270723

MFS Meridian European Smaller Companies Fund A1 EUR Acc - LU0125944966

Franklin European Growth N Acc € - LU0122612764

MFS Meridian Europ Value A1 EUR - LU0125951151

JPMorgan Europe Equity Plus D (acc) EUR - LU0289214628

[Mr_Burns 1]

Obrigado Filipe.

No sentido de aumentar essa lista junto outros:

JPMorgan Funds – Europe Equity Plus D (acc) - EUR        LU0289214628

MFS® Meridian Funds European Value Fund A1 EUR Acc        LU0125951151

Franklin European Growth N Acc €                LU0122612764

MFS® Meridian Funds European Smaller Companies Fund A1 EUR Acc  LU0125944966

Nordea-1 North American All Cap E EUR                LU0772958798

JPMorgan Funds – US Value D (acc) - EUR (hedged)        LU0244270723

MFS® Meridian Global Concentrated A1 EUR Acc            LU0219418919

Nordea-1 Global Stable Equity Fund E EUR            LU0278530729

JPMorgan ASEAN Equity D (acc) - EUR                LU0441853263

Quais seriam do vosso ponto de vista os que deveria subscrever?

Obrigado

[antoniobento 6]

Numa análise rápida...não gosto e não aposta normalmente em fundos cuja Rentabilidade Média é inferior ao DP.

Desv.Padrão(3a.)  13.65 %

Rentabilidade média  7.01 %

Rácio de Sharpe  0.46

Para aquisição de fundos deve analisar-se se estes 3 indicadores são iguais ou superiores?

Obrigado.

[Filip€ 59]

Obrigado Filipe.

No sentido de aumentar essa lista junto outros:

JPMorgan Funds – Europe Equity Plus D (acc) - EUR        LU0289214628

MFS® Meridian Funds European Value Fund A1 EUR Acc        LU0125951151

Franklin European Growth N Acc €                LU0122612764

MFS® Meridian Funds European Smaller Companies Fund A1 EUR Acc  LU0125944966

Nordea-1 North American All Cap E EUR                LU0772958798

JPMorgan Funds – US Value D (acc) - EUR (hedged)        LU0244270723

MFS® Meridian Global Concentrated A1 EUR Acc            LU0219418919

Nordea-1 Global Stable Equity Fund E EUR            LU0278530729

JPMorgan ASEAN Equity D (acc) - EUR                LU0441853263

Quais seriam do vosso ponto de vista os que deveria subscrever?

Obrigado

Para o teu perfil, os mais calminhos:

Europa

MFS® Meridian Funds European Value Fund A1 EUR Acc        LU0125951151

ou

Franklin European Growth N Acc €                LU0122612764

EUA

Face à falta de historico do Nordea teria que ser o

JPMorgan Funds – US Value D (acc) - EUR (hedged)        LU0244270723

Global

Nordea-1 Global Stable Equity Fund E EUR            LU0278530729

Apesar de eu preferir o MFS® Meridian Global Concentrated A1 EUR Acc  LU0219418919, o Nordea tem menor Desvio Padrão.

[Mr_Burns 1]

Boas sugestões Filipe!

Relativamente à carteira algum comentario?

Obrigado

[Filip€ 59]

Boas sugestões Filipe!

Relativamente à carteira algum comentario?

Obrigado

Concordo com o Axiom quando ele diz que é muito defensiva mas se tem a ver com o teu perfil e te sentes à vontade com uma carteira assim... nada a dizer.

Se reforçares com estes 3 fundos, como pretendes, ficará melhor:

Jupiter JGF Dynamic Bd L EUR Acc

PIMCO Global Investors Series plc Diversified Income Fund E Acc EUR (Hdg)

M&G Optimal Income Fund Euro Class A-H Gross Shares Acc (Hdg)

Gosto de todos os fundos de obrigações que escolheste e tenho-os em carteira, excepto o Axa WF Euro 5-7 que substitui pelo Schroder ISF Euro Bond B Acc - LU0106235707. Mas ficas bem servido com o Axa.

Só 1 reparo, 43,87% no E.S. Rendimento Plus parece-me um exagero. Não sei se terá a ver com os minimos de subscrição mas não és obrigado a ficar com 2500 euros. O minimo a manter são apenas 250 euros.

Por isso eu reduziria ao Rendimento Plus e distribuia pelos outros fundos de obrigações.

Espero ter ajudado.

[antoniobento 6]

Para aquisição de fundos dever-se-á analisar estes 3 indicadores?

Para um pessoa com idade superior a 60 anos e conservadora.

O Desv.Padrão(3a.)  deverá ser =< 13.65 % 

Rentabilidade média  =<7.01 %

Rácio de Sharpe  =>0.46

ou deverei ter em atenção outros?

Desde já Obrigado.

[-------- 2582]

Para aquisição de fundos dever-se-á analisar estes 3 indicadores?

Para um pessoa com idade superior a 60 anos e conservadora.

O Desv.Padrão(3a.)  deverá ser =< 13.65 % 

Rentabilidade média  =<7.01 %

Rácio de Sharpe  =>0.46

ou deverei ter em atenção outros?

Desde já Obrigado.

O principal, a carteira do fundo, pelo menos os 5 ou 10 principais activos, não percebi foi esses valores, é de algum fundo?

[antoniobento 6]

Não é de nenhum fundo.

Face ao meu perfil  e para aquisição de uma carteira com 5 fundos devo ter em consideração o Desvio padrão, a rentabilidade e o índice Sharpe com esses intervalos?

Desde já obrigado David.

[-------- 2582]

Não é de nenhum fundo.

Face ao meu perfil  e para aquisição de uma carteira com 5 fundos devo ter em consideração o Desvio padrão, a rentabilidade e o índice Sharpe com esses intervalos?

Desde já obrigado David.

Mas de onde veio esses intervalos? depende sempre daquilo que o investidor quiser, há quem procure fundos com "maus" rácios, mas para a maioria dos investidores aconselho rácios de charpe iguais ou superiores a 1, e desvios padrão acima da rentabilidade, esses intervalos que aí colocaste são péssimos rácios atendendo ao que falei, mas repara, 7%/ano a 3 anos não é mau

[Mr_Burns 1]

Concordo com o Axiom quando ele diz que é muito defensiva mas se tem a ver com o teu perfil e te sentes à vontade com uma carteira assim... nada a dizer.

Se reforçares com estes 3 fundos, como pretendes, ficará melhor:

Jupiter JGF Dynamic Bd L EUR Acc

PIMCO Global Investors Series plc Diversified Income Fund E Acc EUR (Hdg)

M&G Optimal Income Fund Euro Class A-H Gross Shares Acc (Hdg)

Gosto de todos os fundos de obrigações que escolheste e tenho-os em carteira, excepto o Axa WF Euro 5-7 que substitui pelo Schroder ISF Euro Bond B Acc - LU0106235707. Mas ficas bem servido com o Axa.

Só 1 reparo, 43,87% no E.S. Rendimento Plus parece-me um exagero. Não sei se terá a ver com os minimos de subscrição mas não és obrigado a ficar com 2500 euros. O minimo a manter são apenas 250 euros.

Por isso eu reduziria ao Rendimento Plus e distribuia pelos outros fundos de obrigações.

Espero ter ajudado.

Obrigado Filipe.

Efectivamente o peso do ES Rendimento Plus deve-se ao minimo de subscrição.

Desconhecia essa possibilidade. Vou reduzir e distribuir pelos fundos que mencionei.

Qual é o minimo de subscrição do M&G Optimal Income Fund Euro Class A-H Gross Shares Acc (Hedged) e o valor mais baixo que podemos manter?

Estive a analisar o post sobre ETFs e gostava de saber a vossa opinião relativamente a ter um ETF como o Vanguard Total World Stock Index ETF (US9220427424) em vez de Fundos de Acções?

- Vantagens e Desvantagens?

- Custos no BEST - Qual o custo da Best Trading Pro (BTP) e comissões de > $10 $0.05 ( mínimo $1 5)  + Imposto de Selo de 4% para a New York Stock Exchange no final?

Obrigado