Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[Axiom 14]

Pessoalmente não apostaria nos 3% de acções Portugal.

Preferia alocar isso num fundo de acções mais sectorial (consumo, saúde ou infraestruturas).

As percentagens nos Mistos não está correta.

De um modo geral, a carteira está bem conseguida. Não sou grande adepto dos tesouraria/liquidez, tive-os durante algum tempo e fui resgatando para reforços e alocações noutros fundos.

Nota: so agora vi a resposta do Filip€.

[Filip€ 59]

Para uma carteira a longo prazo eu não iria para o ES Portugal e distribuia por EUA, Europa e Globais.

Ou então podes ir para um sectorial:

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000247P

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04EZQ

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04V6Q

Quanto aos 10% em tesouraria, pessoalmente não sou adepto desse tipo de fundos.

Pessoalmente não apostaria nos 3% de acções Portugal.

Preferia alocar isso num fundo de acções mais sectorial (consumo, saúde ou infraestruturas).

As percentagens nos Mistos não está correta.

De um modo geral, a carteira está bem conseguida. Não sou grande adepto dos tesouraria/liquidez, tive-os durante algum tempo e fui resgatando para reforços e alocações noutros fundos.

Nota: so agora vi a resposta do Filip€.

Não podiamos estar mais de acordo. ;D

[futsal78 37]

Então vou optar por tirar o Es Portugal, mas é melhor distribuir como menciono ou colocar em 1 sectorial?

Mistos será 7,5 % em cada... foi uma falha minha... ???

Retirariam os 10% da tesouraria e colocariam onde?

Obrigados mais uma vez

[Filip€ 59]

Então vou optar por tirar o Es Portugal, mas é melhor distribuir como menciono ou colocar em 1 sectorial?

Mistos será 7,5 % em cada... foi uma falha minha... ???

Retirariam os 10% da tesouraria e colocariam onde?

Obrigados mais uma vez

O que eu faria:

Obrigações 52%

E.S. Rendimento Plus FIA    15%

E.S. Obrigações Europa  10%

Jupiter JGF Dynamic Bd L EUR Acc    10%

AXA WF Glbl High Yield Bonds E(H)-C EUR    10%

PIMCO GIS Diversified Inc E EUR Hdg Acc  (IE00B1Z6D669)  7%

Mistos 15%

Nordea-1 STABLE RETURN E EUR      7,5%

M&G Optimal Income Fund Euro Class A-H Gross Shares Acc      7,5%

Acções 33%

Europa

Invesco Pan Eurp Structured Eq E    3%

Franklin European Growth N Acc    3%

MFS Meridian Funds European Smaller Companies Fund A1 EUR Acc    3%

EUA

Pioneer Fds US Fundamental Gr C EUR ND      5%

Threadneedle Amer Sm Cos (US)Ret Net Acc      4%

Globais

M&G Global Dividend EUR A    5% 

Invesco Glbl Smlr Coms Eq E EUR Acc    4%

Sectoriais

Eurizon EasyFund Eq Cnsmr Staples LTE R  (LU0155230690)    3%

Eurizon EasyFund Eq Pharma LTE R    (LU0114064081)    3%

[Axiom 14]

Opções de que gosto:

JPM Global Income D Acc EUR (LU0740858492) - Misto defensivo global, com uma carteira de ativos impressionantes (acções: 298, obrigações: 1506)

PIMCO GIS Diversified Income E EUR Hdgd Acc (IE00B1Z6D669): obrigações diversificado

Schroder ISF EURO Bond B Acc (LU0106235707): obrigações diversificado

[-------- 2582]

Apraz-me ver que ninguém entrou em pânico por o ES Liquidez ter caido ontem  ;D ;D ;D

[antoniobento 6]

David porque já tenho alguma idade e não tenho conta aberta no BES mas sim no Investe, verifiquei que posso subscrever o fundo do BES Obrigações Europa - Taxa Fixa PTYESRLM0008. Apesar do fundo ter sido lançado em 26/01/1994 só tenho possibilidades de saber, 2009 e seguintes.

Pergunto-lhe se foi consistente nos anos anteriores porque pensava entrar apesar de já ter subido muito em 2014?

[-------- 2582]

Tens aí um gráfico sobre a evolução do fundo.

O fundo de uma forma geral é o que aparece até 2010, a partir daí foi um fundo que aproveitou muito bem o boom das obrigações assim como na aposta acertada nas obrigações dos periféricos.

[futsal78 37]

O que eu faria:

Obrigações 52%

E.S. Rendimento Plus FIA    15%

E.S. Obrigações Europa  10%

Jupiter JGF Dynamic Bd L EUR Acc    10%

AXA WF Glbl High Yield Bonds E(H)-C EUR    10%

PIMCO GIS Diversified Inc E EUR Hdg Acc  (IE00B1Z6D669)  7%

Mistos 15%

Nordea-1 STABLE RETURN E EUR      7,5%

M&G Optimal Income Fund Euro Class A-H Gross Shares Acc      7,5%

Acções 33%

Europa

Invesco Pan Eurp Structured Eq E    3%

Franklin European Growth N Acc    3%

MFS Meridian Funds European Smaller Companies Fund A1 EUR Acc    3%

EUA

Pioneer Fds US Fundamental Gr C EUR ND      5%

Threadneedle Amer Sm Cos (US)Ret Net Acc      4%

Globais

M&G Global Dividend EUR A    5% 

Invesco Glbl Smlr Coms Eq E EUR Acc    4%

Sectoriais

Eurizon EasyFund Eq Cnsmr Staples LTE R  (LU0155230690)    3%

Eurizon EasyFund Eq Pharma LTE R    (LU0114064081)    3%

Que achas destes?

Saúde : BlackRock Global Funds - World Healthscience E2 (EUR) ( LU0171309270 )

Bens de Consumo : Fidelity Funds - Global Consumer Industries Fund A-EUR ( LU0114721508 )

[Axiom 14]

Para o perfil que indicaste, os da Eurizon são mais indicados. Menos voláteis que as alternativas.

[futsal78 37]

Para o perfil que indicaste, os da Eurizon são mais indicados. Menos voláteis que as alternativas.

Vou apostar na carteira acima para os 22k..

Obrigados pela ajuda 

[Mr_Burns 1]

Obrigado pelas respostas.

Já tenho uma possível carteira (anexo) para o meu perfil conservador.

Gostava de saber a vossa opinião.

1) ES Rendimento + ES Rendimento Plus - Para beneficiar da Liquidez destes fundos

2) Os fundos de curto prazo DWS parecem-me bons. Qual é a vossa opinião.

A maioria dos fundos pretenderia subscrever no futuro com os respectivos mínimos.

[antoniobento 6]

David ainda na sequência do pedido da evolução do fundo ES Obrigações Europa ISIN PTYESRLM0008 verifiquei as seguintes características que tem na comercialização no Invest é assim? • MÍNIMO SUBSCRIÇÃO

• 1.000,00 EUR

• COMISSÃO SUBSCRIÇÃO

• 0 %

• TAXA GLOBAL CUSTOS

• 1,47 %

• COMISSÃO GESTÃO

• 1,38 %

• COMISSÃO RESGATE

• <90 dias: 1,5% ; >91 e <180 dias: 0,75% ; >181 e <360 dias: 0,25% ; >361 dias: 0%

Obrigado.

[-------- 2582]

Antonio eu confesso que desconheco as condições no Invest uma vez que apenas trabalho com o Best a nivel de fundos de investimento, no entanto no Best são assim:

Minimo de 250€

Comissão de subscrição 0%

Comissão de gestão 1,38%

Comissão de resgate 0%

[Jaymz 94]

David ainda na sequência do pedido da evolução do fundo ES Obrigações Europa ISIN PTYESRLM0008 verifiquei as seguintes características que tem na comercialização no Invest é assim? •  MÍNIMO SUBSCRIÇÃO

•  1.000,00 EUR

•  COMISSÃO SUBSCRIÇÃO

•  0 %

•  TAXA GLOBAL CUSTOS

•  1,47 %

•  COMISSÃO GESTÃO

•  1,38 %

•  COMISSÃO RESGATE

•  <90 dias: 1,5% ; >91 e <180 dias: 0,75% ; >181 e <360 dias: 0,25% ; >361 dias: 0%

Obrigado.

Eu tenho esse fundo no Invest e sim, o mínimo de subscrição são 1000€ e só não se paga comissão se tivermos as UPs pelo menos 1 ano.

Para além disso não consegui fazer reforços sem ser pelo menos 1000€, embora eles digam que o mínimo adicional é de 1€. Não sei se é um problema de interface do homebanking e teria de ser pedido ao gestor de conta.

[futsal78 37]

Boas!

Não tem este fundo no best?

M&G Optimal Income Fund Euro Class A-H Gross Shares Acc - GB00B1VMCY93

[Axiom 14]

Tem...mas para subscrever tens de pedir ao PFA. Não está disponivel online.

[futsal78 37]

Tem...mas para subscrever tens de pedir ao PFA. Não está disponivel online.

Obrigado Axiom 

[-------- 2582]

Está doido  ;D ;D

http://www.jornaldenegocios.pt/multimedia/bloomberg/programas/in_the_loop/detalhe/bill_gross_im_a_70_year_old_justin_bieber.html

[Cardoso24 587]

Tive de passar da página 180 para a 290, espero não ter perdido muito  ;D

[Visitante oh forreta]

boas!

Dou os meus parabéns pelo forum onde vou aprendendo sobre finanças. há não muito tempo atrás só tinhas DP.

Estas 2 carteiras são cerca de 50% do meu património, tenho também CA, CTPM, PPR, seguros capitalização, DP.

Risco moderado/agressivo

Espaço temporal +10 anos

deixo aqui as minhas futuras 2 carteiras "colecção" fundos investimento:

PS: somatório das percentagem das 2 carteiras 100%

carteira 1 (constituída há +/- 6 meses)

PTYESRLM0008 - 10.31 % - es obrigaçoes europa

PTYEVHHM0001 - 17.18 % - es rendimento plus

LU0251120084 - 24.14 % - Fidelity Funds-Target  Objectivo 2036-2040

carteira 2 (para constituir no próximo mês)

monetário

PTYESPLM0000 - 03.43 % - es tesouraria ativa

obrigações

LU0251660279 - 1.72% - AXA World Funds Euro 5-7 E

LU0189847253 - 3.43% - AXA World Funds Global High Yield (95%)

PTYMEBLE0010 - 1.37% - Caixagest Obrigações Mais

LU0300357638 - 1.72% - DWS Invest Euro Corp

LU0117897578 - 1.72% - JPMorgan Funds–Europe High Yield

LU0219422606 - 2.06% - MFS Funds Emerging Markets

LU0278533152 - 1.72% - Nordea-1 US High Yield

LU0260870745 - 1.72% - Templeton Globl TotRet

acções usa

LU0171295891 - 0.68% - BlackRock Global Funds - us basic value fund e2

LU0171296949 - 0.68% - BlackRock Global Funds - us flexible equity e2

LU0171298721 - 0.68% - BlackRock Global Funds - us small & midcap oportunities e2

PTYCYBLM0000 - 0.68% - Caixagest Acções EUA

LU0260869903 - 1.72% - Franklin US Opportunities

LU0217390490 - 0.68% - JPMorgan Funds-america

acções global

LU0238689896 - 0.68% - BlackRock Global Funds - global dynamic equity e2

LU0171288508 - 0.68% - BlackRock Global Funds - global small cap e2

LU0094560744 - 1.72% - MFS Funds Global Equit

LU0278530729 - 1.72% - Nordea-1 Global Stable

acções europa

LU0147394679 - 0.68% - BlackRock Global Funds european value

LU0154235443 - 0.68% - Blackrock Global Funds european

LU0122612764 - 1.72% - Franklin European Growth

LU0188151095 - 1.72% - Franklin European Small cap

LU0125944966 - 1.72% - MFS Funds Eur Smaller

LU0125951151 - 1.72% - MFS Funds Europa Value

acções sector

LU0155230690 - 2.75% - eurizon consumer staples

LU0114064081 - 0.86% - eurizon equity pharma

LU0340555134 - 1.03% - Pictet-Digital Communication

LU0104885248 - 1.37% - pictet - water

LU0366711900 - 1.20% - ubs infrastructure

acções emergentes

LU0171276081 - 0.68% - BlackRock Global Funds emeging markets

LU0390137973 - 0.68% - Templeton Frontier markets

mistos

LU0227385266 - 1.72% - Nordea-1 Stable Return

LU0740858492 - 1.03% - JPM Global Income

qual a vossa opinião?

todas as opiniões são bem vindas  ;D

desde já os meus agradecimentos

[TiagoF 49]

Talvez devesse considerar reduzir a quantidade de fundos que vai subscrever, não vejo vantagens em ter fundos que, muito provavelmente, se repetem nos activos em carteira.

[Axiom 14]

Talvez devesse considerar reduzir a quantidade de fundos que vai subscrever, não vejo vantagens em ter fundos que, muito provavelmente, se repetem nos activos em carteira.

Concordo...serão fundos a mais na minha opinião.

[Cardoso24 587]

Boa Tarde "Oh Forreta" ;D ,

Talvez ainda tenhas uma mentalidade "defensiva" devido ao facto de teres produtos com capital "garantido" e rentabilidade conhecida à priori.

É um exagero teres uma carteira mesmo que seja para 10 anos com + de 30 fundos, mesmo que essa carteira seja de + 100.000€. A diversificação deve ser feita por sector, zona geográfica, categoria e risco. Ou seja, ter vários fundos da mesma categoria, mesmo nível de risco e mesma zona geográfica não te trará qualquer vantagem. Não reparei se todos os fundos são em euros, se não forem (USD) cuidado com a variação cambial.

Na minha opinião 15 fundos é razoável. Se quiseres constituir uma carteira para algum "momentum" de mercado isso já é outra conversa

Aproveito para te perguntar que tipo de análise é que fizeste ao seleccionar esses fundos, por exemplo na categoria de obrigações? Foste pelas estrelas que a morningstar atribui? Foi devido ao rácio sharpe? Etc.. Só para perceber o porquê desses fundos.

[Visitante oh forreta]

boas

Desde já agradeço a vossa opinião.

A escolha dos fundos foi rácio de sharpe superior a 1 ou muito próximo, mas com compra de fundos de baixo valor,a excepção dos fundos de acções emergentes ou outro, isto porque a minha ideia era reforçar a carteira de 3 em 3 meses ou de 6 em 6 meses, conforme o que consegui se poupar.

Até tenho que concordar que são muitos fundos e fazer reforço seria em poucos fundos.

Na vossa opinião na vez de ter 5 ou 6 fundos por sector devo colocar entre 1 e 3?

Quais estes ou outros?

Obrigado