Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[Visitante SergioG]

Bom dia,

peço desculpa pelo post anterior ter ficado com as tags "size".

Reformulei a carteira e ficou algo assim:

Threadneedle American Extended Alpha R EUR Acc - GB00B28CN800 - 10%

Franklin European Growth N Acc € - LU0122612764 - 7%

MFS® Meridian Funds Global Equity A1 EUR Acc - LU0094560744 - 3%

UBS (Lux) Equity Fund - Infrastructure (EUR) P-acc - LU0366711900 - 6%

Threadneedle Global Equity Income Retail EUR Acc - GB00B1Z2NR59 - 10%

Nordea-1 Brazilian Equity E EUR - LU0637288290 - 4%

AXA WF Global High Yield Bds E(H)-C EUR - LU0189847253 - 8%

ES Tesouraria Ativa FIMA - PTYESPLM0000 - 10%

Invesco European Bond Fund E - LU0115144304 - 10%

Schroder International Selection Fund EURO Bond B Acc - LU0106235707 - 10%

Threadneedle European High Yield Bond Retail Gross EUR Acc - GB00B42R2118 - 10%

Franklin Euro High Yield N Acc € - LU0122613572 - 2%

Nordea-1 Stable Return Fund E EUR - LU0227385266 - 10%

Penso que tem demasiado exposição ao mercado Americano e pouca ao europeu mas tendo em conta o capital a investir, foi o que deu, depois quando houver mais €, reforço algum fundo de Obrigações Europa.

O que acham desta carteira? Mudavam algo?

Obrigado.

Cumprimentos.

[Axiom 14]

Bom dia,

peço desculpa pelo post anterior ter ficado com as tags "size".

Reformulei a carteira e ficou algo assim:

Threadneedle American Extended Alpha R EUR Acc - GB00B28CN800 - 10%

Franklin European Growth N Acc € - LU0122612764 - 7%

MFS® Meridian Funds Global Equity A1 EUR Acc - LU0094560744 - 3%

UBS (Lux) Equity Fund - Infrastructure (EUR) P-acc - LU0366711900 - 6%

Threadneedle Global Equity Income Retail EUR Acc - GB00B1Z2NR59 - 10%

Nordea-1 Brazilian Equity E EUR - LU0637288290 - 4%

AXA WF Global High Yield Bds E(H)-C EUR - LU0189847253 - 8%

ES Tesouraria Ativa FIMA - PTYESPLM0000 - 10%

Invesco European Bond Fund E - LU0115144304 - 10%

Schroder International Selection Fund EURO Bond B Acc - LU0106235707 - 10%

Threadneedle European High Yield Bond Retail Gross EUR Acc - GB00B42R2118 - 10%

Franklin Euro High Yield N Acc € - LU0122613572 - 2%

Nordea-1 Stable Return Fund E EUR - LU0227385266 - 10%

Penso que tem demasiado exposição ao mercado Americano e pouca ao europeu mas tendo em conta o capital a investir, foi o que deu, depois quando houver mais €, reforço algum fundo de Obrigações Europa.

O que acham desta carteira? Mudavam algo?

Obrigado.

Cumprimentos.

Qual o motivo para 3 fundos de obrigações High Yield? 1 global e 2 europeus?

[Visitante SergioG]

Qual o motivo para 3 fundos de obrigações High Yield? 1 global e 2 europeus?

Boas,

nenhum, só me apercebi depois de postar, o LU0122613572 não era para estar na lista.

Em relação ao AXA WF Global High Yield Bds E(H)-C EUR - LU0189847253 e Threadneedle European High Yield Bond Retail Gross EUR Acc - GB00B42R2118, é um erro ter os 2? Peço desculpa mas ainda estou a aprender.

[Axiom 14]

Na minha opinião, ficaria somente com o AXA. É mais abrangente, inclui obrigações de todo o mundo, inclusive Europa. Ainda procurei saber a discretização a nivel de regiões para este fundo mas não encontrei. Julgo que não trás grandes mais valias apostar num HY europeu.

[Visitante Fernando Cruz]

Boa tarde,

Podem, por favor, dar a vossa opinião em relação à carteira de fundos abaixo?

NOME  CODIGO  Alocação  Variação

Templeton Global Total Return EUR Hdg  LU029422125  18,68%  2,00%

BlackRock Global Allocation Fund (Hg)  LU021292613  18,44%  2,80%

BlackRock Euro-Markets Fund  LU009350314  13,99%  5,90%

Invesco Asia Balanced Fund  LU036702648  13,61%  3,10%

Santander Acções Portugal  PTYSAFLM000  10,42%  -1,30%

Pictet Global Megatrend Selection  LU039194481  7,84%  -0,80%

Parvest Bond World Inflation Linked  LU024933261  5,42%  2,60%

Pioneer Funds Real Assets Target Income  LU097496978  4,16%  8,40%

Pictet USA Index  LU013073317  3,93%  2,40%

Amundi Funds Abs. Volat. World Equities  LU031968747  3,51%  -8,50%

Obrigado a todos,

Fernando Cruz

[-------- 2582]

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000PGNU&tab=1  um misto giro.

[presidentedajunta 10]

David penso que os melhores produtos para o longo prazo sejam os FUndos PPR.

QUe achas se subscrevesse um PPA? Existe o ES PPA, achas que será uma boa aplicação para 10 anos ou 20?

[zzzpt 8]

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000PGNU&tab=1  um misto giro.

Misto com 92% liquidez

Parece-me bem, apesar de ser muito recente

Achas  que pode substituir parte de um liquidez?

Melhor achas que é alternativa ao ES Rendimento (normal) ?

[presidentedajunta 10]

Boa noite,

Como pretendo um fundo para 20 anos ou mais, vou optar por escolher um Fundo de Pensões PPA. Além das rentabilidades que conseguem num espaço temporal de 6 anos (que é o mínimo recomendado), tem um efeito fiscal muito forte. Um cliente que fique mais de 8 anos que é o normal, paga apenas 8,6% de imposto.

Ora comparando os seguintes PPAs, desde 2004 a 2013 vejam só as diferenças entre escolher bem a sociedade gestora.

BPI PPA = 70,74%

Futuro PPA = 82,04%

ESAF PPA = 89,03%

SANTANDER PPA = 92,49%

[Cláudia Alexandra 1]

Bom dia a todos,

Gostaria de pedir a vossa ajuda para o seguinte: tenho a carteira abaixo indicada (cerca de 24K), gostaria de investir mais 3K. Mesmo sendo uma carteira para o longo prazo, estava inclinada para investir em OB, pois tenho 41% de AC para 41% de OB. O que me aconselham a fazer? Investir em novos fundos ou reforçar os já existentes? Também tenho o Espírito Santo PPR - seria uma boa opção investir esse dinheiro aí?

Desde já o meu agradecimento,

Cláudia

[table][tr] [td] ISIN

[/td] [td] Fundo

[/td] [td] Tipo

[/td] [td] % total

[/td] [/tr] [tr] [td] PTYEVHHM0001

[/td] [td] ES Rendimento Plus FEIA

[/td] [td] OB

[/td] [td] 10,77

[/td] [/tr] [tr] [td] PTYESRLM0008

[/td] [td] ES Obrigações Europa Euro FIAO TF

[/td] [td] OB

[/td] [td] 5,16

[/td] [/tr] [tr] [td] LU0189847253

[/td] [td] AXA WF Global High Yield Bds E(H)C EUR

[/td] [td] OB

[/td] [td] 5,10

[/td] [/tr] [tr] [td] IE00B11XZ103

[/td] [td] PIMCO GIS Global Bond E EUR Hdg Acc

[/td] [td] OB

[/td] [td] 5,56

[/td] [/tr] [tr] [td] IE00B1Z6D669

[/td] [td] PIMCO GIS Diversified Inc E EUR Hdg Acc

[/td] [td] OB

[/td] [td] 6,02

[/td] [/tr] [tr] [td] LU0294221253

[/td] [td] Templeton Glbl Total Return N Acc €-H1

[/td] [td] OB

[/td] [td] 3,49

[/td] [/tr] [tr] [td] LU0260870745

[/td] [td] Templeton Glbl Total Return N Acc €

[/td] [td] OB

[/td] [td] 5,21

[/td] [/tr] [tr] [td] LU0347184318

[/td] [td] Pioneer Fds US Fundamental Gr C EUR ND

[/td] [td] AC

[/td] [td] 4,55

[/td] [/tr] [tr] [td] LU0122612764

[/td] [td] Franklin European Growth N Acc €

[/td] [td] AC

[/td] [td] 5,06

[/td] [/tr] [tr] [td] GB00B1Z2NR59

[/td] [td] Threadneedle Specialist Investment Funds - Threadneedle Global Equity Income Retail EUR Acc

[/td] [td] AC

[/td] [td] 5,17

[/td] [/tr] [tr] [td] LU0366711900

[/td] [td] UBS (Lux) EF Infrastructure (EUR) P

[/td] [td] AC

[/td] [td] 6,47

[/td] [/tr] [tr] [td] GB00B28CN800

[/td] [td] Threadneedle Specialist Investment Funds

[/td] [td] AC

[/td] [td] 5,16

[/td] [/tr] [tr] [td] GB0002771383

[/td] [td] Threadneedle Eurp Sm Cos Ret Net EUR Acc

[/td] [td] AC

[/td] [td] 4,31

[/td] [/tr] [tr] [td] LU0207432559

[/td] [td] F&C European Small Cap A

[/td] [td] AC

[/td] [td] 4,31

[/td] [/tr] [tr] [td] LU0114064081

[/td] [td] Eurizon EasyFund Equity Pharma LTE R

[/td] [td] AC

[/td] [td] 4,31

[/td] [/tr] [tr] [td] LU0155223729

[/td] [td] Eurizon EasyFund Equity Pharma LTE RH

[/td] [td] AC

[/td] [td] 2,15

[/td] [/tr] [tr] [td] LU0432616901

[/td] [td] Invesco Balanced-Risk Alloc E

[/td] [td] MI

[/td] [td] 6,02

[/td] [/tr] [tr] [td] GB00B1VMCY93

[/td] [td] M&G Optimal Income Fund Euro Class A-H Gross Shares Acc (Hedged)

[/td] [td] MI

[/td] [td] 11,20

[/td] [/tr][/table]

[TiagoF 49]

Boa tarde,

Podem, por favor, dar a vossa opinião em relação à carteira de fundos abaixo?

NOME  CODIGO  Alocação  Variação

Templeton Global Total Return EUR Hdg  LU029422125  18,68%  2,00%

BlackRock Global Allocation Fund (Hg)  LU021292613  18,44%  2,80%

BlackRock Euro-Markets Fund  LU009350314  13,99%  5,90%

Invesco Asia Balanced Fund  LU036702648  13,61%  3,10%

Santander Acções Portugal  PTYSAFLM000  10,42%  -1,30%

Pictet Global Megatrend Selection  LU039194481  7,84%  -0,80%

Parvest Bond World Inflation Linked  LU024933261  5,42%  2,60%

Pioneer Funds Real Assets Target Income  LU097496978  4,16%  8,40%

Pictet USA Index  LU013073317  3,93%  2,40%

Amundi Funds Abs. Volat. World Equities  LU031968747  3,51%  -8,50%

Obrigado a todos,

Fernando Cruz

Sr. Fernando gosto do primeiro fundo mas não acho o BlackRock Global Allocation Fund (Hg)  LU021292613 dos melhores da categoria, nos ultimos 3 anos teve ganhos fracos. Para a Europa acho que também arranja melhor que esse Blackrock. A Ásia acho que ainda não é o momento para entrar. Portugal não sei se não esperava pela saída da troika e pelas eleições, vá observando mas tenho as minhas dúvidas. Neste momento acredito mais em Ações europeias, americanas há quem ache que está para corrigir este ano. Obrigações penso que as europeias e algumas globais(veja as duas de que falo mais em baixo). Para mais risco(do menor para o maior) acredito nas farmacêuticas, na Turquia, Médio oriente e Brasil, este último convém ver como vão correr as eleições, o mundial e os jogos olímpicos. De qualquer das formas não tem necessidade de repetir fundos. Aponte para algo tipo: 1 ações europeias; 1 ações USA; 1 Obrigações Europa; 1 Obrigações Globais; 1-3 setoriais e emergentes(aí num máximo de 15-20% de toda a carteira. Se quiser um calminho e seguro para rentabilizar a curto prazo tem o Bic tesouraria (PTVORDHM0002) e o ES Tesouraria ativa (PTYESPLM0000), gosto mais do BIC.

Apenas para vosso conhecimento, Brasil e Turquia nos últimos 15 dias valorizou-me 4,94 e 3,9% respetivamente (LU0522352789) (LU0823433858). Agradeço ao File 119 pelas boas dicas.

Cláudia Alexandra - Estou com o mesmo 'problema', demasiadas ações em carteira. Se neste momento está a ser muito bom, de um dia para o outro pode-se tornar num pesadelo, de modo que vou reforçar no AXA WF global high yield ou subscrever o Candriam bonds global high yield n Acc(LU0170293632). Veja também esse e aja a seu critério.

Opiniões não vinculativas e passíveis de erro.

[presidentedajunta 10]

Boa noite,

Como pretendo um fundo para 20 anos ou mais, vou optar por escolher um Fundo de Pensões PPA. Além das rentabilidades que conseguem num espaço temporal de 6 anos (que é o mínimo recomendado), tem um efeito fiscal muito forte. Um cliente que fique mais de 8 anos que é o normal, paga apenas 8,6% de imposto.

Ora comparando os seguintes PPAs, desde 2004 a 2013 vejam só as diferenças entre escolher bem a sociedade gestora.

BPI PPA = 70,74%

Futuro PPA = 82,04%

ESAF PPA = 89,03%

SANTANDER PPA = 92,49%

Dá que pensar como num índice relativamente pequeno pode haver uma diferença de 22% dependendo da entidade gestora!

Mais uma vez se prova a qualidade da ESAF!

[Visitante Rsp]

Presidente, estás a falar sozinho? Fazes as perguntas e respondes.

Pelos teus dados a conclusão e a qualidade do santander..

[Axiom 14]

Boa tarde,

Podem, por favor, dar a vossa opinião em relação à carteira de fundos abaixo?

NOME  CODIGO  Alocação  Variação

Templeton Global Total Return EUR Hdg  LU029422125  18,68%  2,00%

BlackRock Global Allocation Fund (Hg)  LU021292613  18,44%  2,80%

BlackRock Euro-Markets Fund  LU009350314  13,99%  5,90%

Invesco Asia Balanced Fund  LU036702648  13,61%  3,10%

Santander Acções Portugal  PTYSAFLM000  10,42%  -1,30%

Pictet Global Megatrend Selection  LU039194481  7,84%  -0,80%

Parvest Bond World Inflation Linked  LU024933261  5,42%  2,60%

Pioneer Funds Real Assets Target Income  LU097496978  4,16%  8,40%

Pictet USA Index  LU013073317  3,93%  2,40%

Amundi Funds Abs. Volat. World Equities  LU031968747  3,51%  -8,50%

Obrigado a todos,

Fernando Cruz

Fernando..a "variação" que indicas é o que? A rentabilidade obtida até à data? Desde quando tens a carteira?

[Visitante BedRock]

Apenas para vosso conhecimento, Brasil e Turquia nos últimos 15 dias valorizou-me 4,94 e 3,9% respetivamente (LU0522352789) (LU0823433858). Agradeço ao File 119 pelas boas dicas.

Companheiro: um fundo que se está também a portar bem é este:

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000J5I1

Subscrevi este fundo e o seu irmão gémeo em USD há cerca de 1 mês. O fundo tem atualmente uma alocação de cerca de 55% dos países arábes dos mercados fronteira (Qatar, Kuwait, Emirados Árabes, Bubai, Oman, Abu Dabi), que futuramente vão passar para a categoria de emergentes, 41% da Turquia, 3% África (Egito).

Como a Turquia desvalorizou o ano passado da ordem dos 30%, em alguns fundos, e este ano já está com uma valorização da ordem dos 20%, isto quer dizer que teóricamente ainda há margem para crescer na Turquia, mas lá para o final do ano se eu tiver recuperado as perdas do ano passado, tão cedo não volto à Turquia, pois é dos mercados mais não-técnicos e de inferior fiabilidade que conheço.

O que me assusta mais não é tanto uma elevada volatilidade mas sim a sua falta de lógica técnica, por ação, entre outras coisas, do hot money estrangeiro especulativo, que quando reverte para os países desenvolvidos de origem, nem nos dá tempo de respirar quanto mais de resgatar.

Abr,

BedRock/file 112

[Visitante Fernando Cruz]

Fernando..a "variação" que indicas é o que? A rentabilidade obtida até à data? Desde quando tens a carteira?

Axiom, A variação é a rentabilidade e a carteira teve início em Agosto de 2013.

Obrigado.

[Axiom 14]

Mas nem toda a carteira rentabiliza desde essa data? Foste adicionando fundos, certo?

Em relação à carteira, não entendo muito bem o porque do fundo de volatilidade da Amundi. Sei que garante alguma proteção à carteira em tempos de crise, mas não sei até que ponto valerá a pena.

Pode ser que alguém com maior conhecimento neste tipo de fundos dê alguma ajuda.

O Templeton passou um mau bocado, mas tá a recuperar. Tem provas dadas, será de manter.

O BFG Global All. Fund, Misto Moderado, gosto mais do  Nordea-1 Stable Return Fund E EUR (LU0227385266), na minha opiniao bastante superior ao BFG. Ou se quiseres arriscar um pouco mais, dentro dos mistos tens este também: LU0243957742.

Ou ainda este: JPM Global Income D (acc)-EUR: LU0740858492

Quanto ao BFG Euro markets acho que tens melhor dentro da categoria, nao gosto de apostar em fundos com desvio padrao superior à rentabilidade a 3 anos. Parece-me que estas bsatante condicionado devido ao banco com que trabalhas.

Amanha vejo os restantes....

[zzzpt 8]

Olá, algum tempo que n via a minha carteira.

Ontem e hoje reparei nas bolsas tudo super negativo, mas fui vê-la no Unience

e estou com  YTD Return +2.35%

claro que amanha ou depois devo levar machadada com as bolsas, mas menos mal

Oh David e o misto que colocaste:

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000PGNU&tab=1  um misto giro.

Recuperou o periodo conturbado de Maio 2013 em 2meses, é de pensar

https://www.unience.com/cotizacion/fondos-inversion/PTVORGHM0009-Banco_bic_investimento__fimamo

[Axiom 14]

Por aqui YTD: 5.07%....

Se mantivesse este ritmo seria excelente. Mas amanha vai haver sangue nas carteiras!!

[Visitante Kinas]

para um iniciante e com perfil conservador i que recomendariam a nivel tipo fundos

Tesouraria 40%

Obrigações 40% e acoes 20% ?

obrigado

[-------- 2582]

para um iniciante e com perfil conservador i que recomendariam a nivel tipo fundos

Tesouraria 40%

Obrigações 40% e acoes 20% ?

obrigado

Sim é uma boa alocação.

[TiagoF 49]

Hoje é dia de estalada nos  Europeus.

http://www.bloomberg.com/news/2014-05-16/european-stock-index-futures-rise-credit-suisse-may-move.html

[-------- 2582]

Isto é o "sell in May and go away" ou quê?  >  irra que em Maio acontece sempre alguma coisa.

[investidorPT 151]

Isto é o "sell in May and go away" ou quê?  >  irra que em Maio acontece sempre alguma coisa.

Ainda hoje pensei nisso... ;D

[TiagoF 49]

Pode ser o reflexo de muitos supersticiosos estarem a vender as suas posições agora a 15 de Maio, esperemos pelos próximos dias para ver como os mercados reagem. Estou na expectativa.

É o meu primeiro Maio com ações, como foi nos 2-3 anos anteriores?