Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[nios26 0]

Os fundos PPR em que situações se podem fazer regaste? Ou é quando quisermos?

Invest AR PPR FIMA não encontro no best onde pode ser subscrito?

Cumprimentos.

[-------- 2582]

Os fundos PPR em que situações se podem fazer regaste? Ou é quando quisermos?

Invest AR PPR FIMA não encontro no best onde pode ser subscrito?

Cumprimentos.

Geralmente em qualquer altura mas podem ter comissões de resgate.

Não encontras porque esse FPR só se encontra disponivel no Banco Invest.

[TiagoF 49]

Eis uma carteira para abrir ainda esta semana, de referir que esta está mais agressiva que as outras duas que tenho, é aquilo a que o David chama, e bem, de uma carteira Satélite. Não deve na minha opinião constituir a única carteira de um sujeito, tem muitas ações e vou andar em cima 3-4 dias por semana.

Franklin MENA Fund N Acc €-H1  LU0358406055  6,3%

JPM Brazil Equity D (acc) - EUR  LU0522352789  9,4%

JPMorgan Funds – Europe Strategic Growth D (acc) - EUR  LU0117858679  12,5%

Threadneedle Pan European Equity Dividend Retail Net EUR  GB00B1324292  12,5%

Es obrigações europa  PTYESRLM0008  25,0%

Eurizon EasyFund Equity Pharma LTE RH  LU0155223729  6,3%

AXA WF Gb High Yield Bonds cap EUR hdg  LU0189847253  18,8%

Vontobel Fund - US Equity C  LU0137005913  9,4%

Amigo File dê uma opinadela, vou subscrever dois dos fundos que me sugeriu.

Aos que me mandam mensagens privada peço desculpa mas não consigo responder a todos, vejam aqui o que vamos metendo, é mais fácil e têm todos acesso. Metam aqui as dúvidas que se acharmos que podemos ser úteis respondemos.

[TiagoF 49]

Estou em dúivida entre o Vontobel e este:

Threadneedle Investment Funds - American Smaller Companies Fund (US) Retail Net Acc (EUR)

GB00B0WGY707

Provavelmente até vou mais para este.

[investidorPT 151]

Pelo que vejo tem neste momento 26 fundos e com uma diversificação brutal, o que desde logo se torna um problema se não conseguir andar atento a todas as notícias dos países e economias onde tem os seus ativos investidos.

Deve apontar no máximo para 10 fundos, dependendo também do seu tempo para acompanhar a carteira, a atual quantidade de fundos apenas a considero aceitável se andar diariamente em cima do acontecimento e se souber bem o que está a fazer.

Na minha opinião, assumindo uma gestão pouco ativa, ficava melhor apenas com acções e obrigações Europeias/Americanas, alguns setoriais e emergentes, mas não mais de 20% para uma gestão passiva. É a minha receita atual e estou com 9% líquidos ao ano. Se podia ter mais, podia, mas também corria mais riscos de perder capital.

De todos esses fundos os que eu consideraria que poderia ser interessante manter neste momento seriam:

- Axa WF

- BPI Portugal

- D Bd Turkey\JPM Turkey( creio que esteja para breve o recuperamento da Turquia, se bem que é um país muito instável) mantenha apenas um)

- ES Obrigações Europa

- F&C Small cap

- FT Biotech( creio estar um bom momento para reforçar depois das recentes quebras)

- JF ASEAN equity (mais um que penso que recupera ainda este ano, reforçar ou não, eis a questão)

- Pioneer US fundamental growth

Como vê deixei muitos de fora, até porque em muitos está a repetir-se, mas para resgatar os outros tem que os ir analisar um a um e jogar com o timing da coisa... mas vá reduzindo senão vai perder horas e horas e ter poucos resultados.

Tente manter mais ou menos 35% ações 50% obrigações e 15% em setoriais. Se tiver conta no BEST pode usar a ferramente X-ray para simular uma futura carteira.

Aguarde por outras opiniões.

Vejas minhas duas carteiras em anexo, iniciadas por volta de 07-2013.

Titanium

podes indicar a % que tens atribuida a cada um dos fundos desta tua carteira que imagino que seja para médio/longo prazo?

Obrigado

[TiagoF 49]

Aqui fica o peso de cada fundo em cada carteira:

Carteira 1

E.S. liquidez  PTYEVOHM0002  13,6%

JPM Asean D  LU0441853263  6,8%

Allianz Eu. Grwth  LU0256839860  9,1%

Invesco Eu Bond  LU0115144304  0,0%

Invesco Glbl Bond  LU0115143918  9,1%

JPM Multi strat Income (Div)  LU0697242641  18,2%

Pioneer US    LU0347184318  6,8%

Templeton Glbl Tot return  LU0294221253  6,8%

BPI Iberia  PTYPISHM0010  2,3%

ES Monetário  PTYESPLM0000  11,4%

Threadneedle Pan European Equity Div    GB00B1324292  4,5%

Es obrigações europa  PTYESRLM0008  11,4%

Carteira 2

JPM Asean D  LU0441853263  3,4%

JPM Multi strat Income (Div)  LU0697242641  13,8%

Pioneer US    LU0347184318  10,3%

Threadneedle Pan European Equity Div    GB00B1324292  10,3%

Es obrigações europa  PTYESRLM0008  17,2%

Eurizon EasyFund Equity Pharma LTE RH  LU0155223729  3,4%

ES Monetário  PTYESPLM0000  13,8%

Bic tesouraria  PTVORDHM0002  17,2%

AXA WF Gb High Yield Bonds cap EUR hdg  LU0189847253  10,3%

Estas carteiras foram feitas para não andar a mexer mas não deixar de acompanhar. Prazo em anos sinceramente não tenho previsão, mas nunca menos de 2 anos. A única situação que me pode fazer desfazer destes fundos é numa situação de extrema necessidade ou para aquisição de habitação.

[Filip€ 59]

Os fundos PPR em que situações se podem fazer regaste? Ou é quando quisermos?

Invest AR PPR FIMA não encontro no best onde pode ser subscrito?

Cumprimentos.

O Invest AR PPR tem comissão de resgate até 1 ano de 1%.

[investidorPT 151]

Aqui fica o peso de cada fundo em cada carteira:

Carteira 1

E.S. liquidez  PTYEVOHM0002  13,6%

JPM Asean D  LU0441853263  6,8%

Allianz Eu. Grwth  LU0256839860  9,1%

Invesco Eu Bond  LU0115144304  0,0%

Invesco Glbl Bond  LU0115143918  9,1%

JPM Multi strat Income (Div)  LU0697242641  18,2%

Pioneer US    LU0347184318  6,8%

Templeton Glbl Tot return  LU0294221253  6,8%

BPI Iberia  PTYPISHM0010  2,3%

ES Monetário  PTYESPLM0000  11,4%

Threadneedle Pan European Equity Div    GB00B1324292  4,5%

Es obrigações europa  PTYESRLM0008  11,4%

Carteira 2

JPM Asean D  LU0441853263  3,4%

JPM Multi strat Income (Div)  LU0697242641  13,8%

Pioneer US    LU0347184318  10,3%

Threadneedle Pan European Equity Div    GB00B1324292  10,3%

Es obrigações europa  PTYESRLM0008  17,2%

Eurizon EasyFund Equity Pharma LTE RH  LU0155223729  3,4%

ES Monetário  PTYESPLM0000  13,8%

Bic tesouraria  PTVORDHM0002  17,2%

AXA WF Gb High Yield Bonds cap EUR hdg  LU0189847253  10,3%

Estas carteiras foram feitas para não andar a mexer mas não deixar de acompanhar. Prazo em anos sinceramente não tenho previsão, mas nunca menos de 2 anos. A única situação que me pode fazer desfazer destes fundos é numa situação de extrema necessidade ou para aquisição de habitação.

Obrigado.

Assim dá para ter uma ideia melhor.

[nisoda 12]

Fundos ESAF                         %

ES PLANO PRUDENTE           15

ES PLANO CRESCIMENTO   10

ES PLANO DINAMICO          3

ES RENDIMENTO PLUS - FEI 28

ES RENDA MENSAL               8

ES CAPITALIZACAO             20

ES BRASIL - FUNDO FLEXIVEL 2

ES OBRIGACOES EUROPA       2

ES MOMENTUM                       3

ES ACCOES EUROPA               2

ES PORTUGAL ACCOES       3

ES LIQUIDEZ - FEI                 1

ES ACCOES AMERICA          3

Carteira BES, tem muitos fundos, alguns correlacionados, o que acham?

podia apostar mais nas obrig. Europa em contrapartida de outros.

[Axiom 14]

Sinceramente não gosto muito...terá de certeza muita correlação entre os activos dos diversos fundos e em termos de diversificação ficará muito aquém daquilo que uma carteira deve ter.

[investidorPT 151]

Fundos ESAF                         %

ES PLANO PRUDENTE           15

ES PLANO CRESCIMENTO   10

ES PLANO DINAMICO          3

ES RENDIMENTO PLUS - FEI 28

ES RENDA MENSAL               8

ES CAPITALIZACAO             20

ES BRASIL - FUNDO FLEXIVEL 2

ES OBRIGACOES EUROPA       2

ES MOMENTUM                       3

ES ACCOES EUROPA               2

ES PORTUGAL ACCOES       3

ES LIQUIDEZ - FEI                 1

ES ACCOES AMERICA          3

Carteira BES, tem muitos fundos, alguns correlacionados, o que acham?

podia apostar mais nas obrig. Europa em contrapartida de outros.

[/quote

Tem certamente muito fundos correlacionados e se é a sua única carteira também não tem diversificação em termos de gestora.

Já agora, qual é a rentabilidade actual desta carteira?

[nisoda 12]

Fundo                         Rentabil.                     %

AXA WF Gb High Y B               3,47               2,5

Alken Abs Ret Eur               0,71               1,9

Alken Europ Opport               1,65               1,6

ES Euro Bd                     14,63               5,2

ES Acç Europ                       0,38               1,3

ES Momentum                     -1,51               1,3

ES Obrig Europ                       2,72               2,7

ES Pl Crescim                     -0,93               8,4

ES Pl Pruden                     -0,25               4,0

ES Portugal Acç                       1,25               3,0

ES Rend Plus                       3,35             14,5

EEF Oceania R                     -3,83               4,3

FC Emerg Mkt Bond               -7,1               4,9

FF Global Prop                       -7,04               3,1

FT E SM Cap Growth               2,16               0,7

JF ASEAN Equity                -9,6               2,4

JPM Eur Dyn Sm Cap               -0,76               1,3

Nord Brazil Eq EUR             -13,37               5,4

P Glob RealRet                       -5,95               6,8

P Eq Wd Health Car               -2,7               5,6

PF Biotech-R-EUR               -14,06          2,5

Pictet Global Megatrend       -3,29               1,5

S Middle East EUR               8,02               7,8

FT Gb Tot Ret                     -5,96               7,3

Desta carteira do BEST é que eu precisava mesmo de ajuda, é fruto de muitos erros e precipitações.

custa sair de alguns a perder, mas precisas de ser diminuída e clarificada.

o que acham que deveria fazer...sei que é complicado pois está muito confusa.

X Ray:

Ações     46.83

Obrigações 49.51

Liquidez     4.01

Outro     -0.35

Europa                         51.04

Reino Unido 5.94

Zona Euro 23.50

Europa (ex Zona Euro) 5.15

Europa - Emergente 5.93

Middle East / Africa 10.52

América                         31.38

Estados Unidos 21.94

Canadá 0.15

América Latina 9.29

Ásia                             17.59

Japão 1.77

Australasia 6.31

Ásia - desenvolvida 6.15

Ásia - Emergente 3.36

[DMP 30]

Fundo                            Rentabil.                        %

AXA WF Gb High Y B                3,47                2,5

Alken Abs Ret Eur                0,71                1,9

Alken Europ Opport                1,65                1,6

ES Euro Bd                        14,63                5,2

ES Acç Europ                        0,38                1,3

ES Momentum                        -1,51                1,3

ES Obrig Europ                        2,72                2,7

ES Pl Crescim                        -0,93                8,4

ES Pl Pruden                        -0,25                4,0

ES Portugal Acç                        1,25                3,0

ES Rend Plus                        3,35              14,5

EEF Oceania R                        -3,83                4,3

FC Emerg Mkt Bond                  -7,1                4,9

FF Global Prop                        -7,04                3,1

FT E SM Cap Growth                  2,16                0,7

JF ASEAN Equity                    -9,6                2,4

JPM Eur Dyn Sm Cap                -0,76                1,3

Nord Brazil Eq EUR                -13,37                5,4

P Glob RealRet                          -5,95                6,8

P Eq Wd Health Car                  -2,7                5,6

PF Biotech-R-EUR                -14,06            2,5

Pictet Global Megatrend          -3,29                1,5

S Middle East EUR                  8,02                7,8

FT Gb Tot Ret                        -5,96                7,3

Desta carteira do BEST é que eu precisava mesmo de ajuda, é fruto de muitos erros e precipitações.

custa sair de alguns a perder, mas precisas de ser diminuída e clarificada.

o que acham que deveria fazer...sei que é complicado pois está muito confusa.

X Ray:

Ações      46.83

Obrigações  49.51

Liquidez      4.01

Outro      -0.35

Europa                            51.04

Reino Unido  5.94

Zona Euro  23.50

Europa (ex Zona Euro)  5.15

Europa - Emergente  5.93

Middle East / Africa  10.52

 

América                          31.38

Estados Unidos  21.94

Canadá  0.15

América Latina  9.29

 

Ásia                              17.59

Japão  1.77

Australasia  6.31

Ásia - desenvolvida  6.15

Ásia - Emergente  3.36

Espere mais uns dias pois os mercados estão aparentemente em recuperação após um periodo algo conturbado,não resgate nada já. Tem aí a negativo Brasil e Midle East que previsivelmente estão em recuperação, mantenha. Tem saúde e biotechs, que aparentemente estão em recuperação, mantenha para já.

Assim de uma forma superficial, tem um peso em acções excessivo, faltam obrigações, tem demasiados fundos e várias escolhas erradas no contexto do mercado actual e mesmo dentro das categorias dos fundos seleccionados existem melhores escolhas. Tem ESAF demais. Tem demasiada exposição na Europa e na Ásia. Faltam EUA.

Ponha os ISIN e/ou links da morningstar para ser mais fácil a nossa análise. Não sou a pessoa mais indicada, mas tentarei ajudar mediante as minhas possibilidades.

[Axiom 14]

Fundo                            Rentabil.                        %

AXA WF Gb High Y B                3,47                2,5

Alken Abs Ret Eur                0,71                1,9

Alken Europ Opport                1,65                1,6

ES Euro Bd                        14,63                5,2

ES Acç Europ                        0,38                1,3

ES Momentum                        -1,51                1,3

ES Obrig Europ                        2,72                2,7

ES Pl Crescim                        -0,93                8,4

ES Pl Pruden                        -0,25                4,0

ES Portugal Acç                        1,25                3,0

ES Rend Plus                        3,35              14,5

EEF Oceania R                        -3,83                4,3

FC Emerg Mkt Bond                  -7,1                4,9

FF Global Prop                        -7,04                3,1

FT E SM Cap Growth                  2,16                0,7

JF ASEAN Equity                    -9,6                2,4

JPM Eur Dyn Sm Cap                -0,76                1,3

Nord Brazil Eq EUR                -13,37                5,4

P Glob RealRet                          -5,95                6,8

P Eq Wd Health Car                  -2,7                5,6

PF Biotech-R-EUR                -14,06            2,5

Pictet Global Megatrend          -3,29                1,5

S Middle East EUR                  8,02                7,8

FT Gb Tot Ret                        -5,96                7,3

Desta carteira do BEST é que eu precisava mesmo de ajuda, é fruto de muitos erros e precipitações.

custa sair de alguns a perder, mas precisas de ser diminuída e clarificada.

o que acham que deveria fazer...sei que é complicado pois está muito confusa.

X Ray:

Ações      46.83

Obrigações  49.51

Liquidez      4.01

Outro      -0.35

Europa                            51.04

Reino Unido  5.94

Zona Euro  23.50

Europa (ex Zona Euro)  5.15

Europa - Emergente  5.93

Middle East / Africa  10.52

 

América                          31.38

Estados Unidos  21.94

Canadá  0.15

América Latina  9.29

 

Ásia                              17.59

Japão  1.77

Australasia  6.31

Ásia - desenvolvida  6.15

Ásia - Emergente  3.36

Quanto tempo tem a carteira?

[nisoda 12]

Tem certamente muito fundos correlacionados e se é a sua única carteira também não tem diversificação em termos de gestora.

Já agora, qual é a rentabilidade actual desta carteira?

anda por volta dos 4% / ano

[nisoda 12]

Quanto tempo tem a carteira?

a carteira tem mais de um ano, mas tem tido muitas e más mexidas, há fundos que tenho à pouco tempo.

[investidorPT 151]

anda por volta dos 4% / ano

mesmo assim não é mau já que muitos, senão todos, a taxa já é liquida de impostos.

[file 112 7]

Eis uma carteira para abrir ainda esta semana, de referir que esta está mais agressiva que as outras duas que tenho, é aquilo a que o David chama, e bem, de uma carteira Satélite. Não deve na minha opinião constituir a única carteira de um sujeito, tem muitas ações e vou andar em cima 3-4 dias por semana.

Franklin MENA Fund N Acc €-H1  LU0358406055  6,3%

JPM Brazil Equity D (acc) - EUR  LU0522352789  9,4%

JPMorgan Funds – Europe Strategic Growth D (acc) - EUR  LU0117858679  12,5%

Threadneedle Pan European Equity Dividend Retail Net EUR  GB00B1324292  12,5%

Es obrigações europa  PTYESRLM0008  25,0%

Eurizon EasyFund Equity Pharma LTE RH  LU0155223729  6,3%

AXA WF Gb High Yield Bonds cap EUR hdg  LU0189847253  18,8%

Vontobel Fund - US Equity C  LU0137005913  9,4%

Amigo File dê uma opinadela, vou subscrever dois dos fundos que me sugeriu.

Aos que me mandam mensagens privada peço desculpa mas não consigo responder a todos, vejam aqui o que vamos metendo, é mais fácil e têm todos acesso. Metam aqui as dúvidas que se acharmos que podemos ser úteis respondemos.

Gosto mais do Schroder que te vou propor que o F. MENA, pois aquele é um fundo acionista "puro" (não tem obrigações) e tem uma componente da Asia emergente (ex. Cazaquistão) de ~15% que o MENA não tem, tem menos África e é mais diversificado geograficamente, pormenores que considero importantes. Acho que o Schroder pode ser um melhor corredor de fundo que o MENA.

O outro fundo que te proponho é um super porta-aviões value da BlackRock da Europa, e na Europa actualmente apostaria mais em segurança value que nas outras categorias, mas ficaria com o fundo que tens da JPMorgan, pois acho que se vai transformar num campeão Growth da Europa (é o fundo que mais tem evoluído na categoria: o ano passado tinha 3 estrelas Morningstar, este ano tem 4 e talvez no final do ano passe para 5 estrelas, o que seria notável).

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000LNS8

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04LZW

Abr,

file 112

[file 112 7]

Boas,

Investimento contrarian

http://www.fundspeople.pt/noticias/83741

Abr,

file 112

[lodigos 2]

Gosto mais do Schroder que te vou propor que o F. MENA, pois aquele é um fundo acionista "puro" (não tem obrigações) e tem uma componente da Asia emergente (ex. Cazaquistão) de ~15% que o MENA não tem, tem menos África e é mais diversificado geograficamente, pormenores que considero importantes. Acho que o Schroder pode ser um melhor corredor de fundo que o MENA.

O outro fundo que te proponho é um super porta-aviões value da BlackRock da Europa, e na Europa actualmente apostaria mais em segurança value que nas outras categorias, mas ficaria com o fundo que tens da JPMorgan, pois acho que se vai transformar num campeão Growth da Europa (é o fundo que mais tem evoluído na categoria: o ano passado tinha 3 estrelas Morningstar, este ano tem 4 e talvez no final do ano passe para 5 estrelas, o que seria notável).

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000LNS8

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04LZW

Abr,

file 112

Um outro fundo que pode ser alternativa ao JPMorgan Europe Strategic Growth D, é o Allianz Europe Equity Growth CT EUR (LU0256839860) que inclusivamente está no TOP. Apresenta rácios muito semelhantes ao JPMorgan mas tem uma rentabilidade anualizada a 10 anos superior (~10% contra 6,50%). Já a rentabilidade a dois anos do JPMorgan acaba por ser superior e por isso se tiveres convicção de que vai continuar assim então é melhor manteres como está.

Já agora File, tens alguma ideia do que estará a limitar a rentabilidade recente do Allianz?

[1pedro2 34]

[img alt=BCE deixa o mercado especulando sobre a natureza da \ a "flexibilização quantitativa"]http://www.lesechos.fr/medias/2014/04/09/663201_0203430648591_web_tete.jpg

Não deveria o Euro estar mais valorizado em relação ao Dólar pelo gráfico sim...opiniões...

[file 112 7]

Um outro fundo que pode ser alternativa ao JPMorgan Europe Strategic Growth D, é o Allianz Europe Equity Growth CT EUR (LU0256839860) que inclusivamente está no TOP. Apresenta rácios muito semelhantes ao JPMorgan mas tem uma rentabilidade anualizada a 10 anos superior (~10% contra 6,50%). Já a rentabilidade a dois anos do JPMorgan acaba por ser superior e por isso se tiveres convicção de que vai continuar assim então é melhor manteres como está.

Já agora File, tens alguma ideia do que estará a limitar a rentabilidade recente do Allianz?

Lê este Relatório da Morningstar sobre o fundo da Allianz:

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000000JV6&tab=11

Abr,

file 112

[lodigos 2]

Lê este Relatório da Morningstar sobre o fundo da Allianz:

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000000JV6&tab=11

Abr,

file 112

File112, estive a ler o Relatório da Morningstar sobre o fundo da Allianz e cito a parte que diz respeito à questão da rentabilidade de 2013:

"The managers concentrate mainly on the consumer, industrials and technology sectors. They maintain their approach irrespective of the prevailing market environment, which has been difficult in the current year. A number of stock-picking mistakes have also played a role in the fund's underperformance in 2013, however."

Esperemos que a estratégia que os gestores têm seguido continue a dar "bons frutos" e que esta variação na rentabilidade (comparativamente com outros fundos da mesma categoria) tenha sido apenas temporária.

[MoneyPT 1]

Já agora em jeito de off-topic, que programas ou apps (ou folhas de excel) usam para monitorizar fundos de investimento ?

[file 112 7]

Boas,

JPMorgan Market Insights (Relatórios trimestrais) em Portugal.

http://www.fundspeople.pt/noticias/j-p- ... ghts-66311

http://www.jpmorganassetmanagement.pt/p ... pageid=480

Abr,

file 112