Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[presidentedajunta 10]

Para o muito longo prazo tipo 20 anos, será que compensa ter um fundo PPR onde é muito defensivo e durante muitos anos poderemos ter rentabilidades de 2% ou 3%?

[lodigos 2]

Viva,

Não querendo abusar das perguntas, permitam-me mais uma.

O que acham deste fundo?

- UBS (Lux) ES USA Growth $ P Acc

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR055TF

ISIN: LU0198837287

Categoria: Acções EUA Cap. Grande Misto

Rentabilidade (3A): 14.97%

Racio Sharpe (3A): 1.33

Desv. Padrão (3A): 10.68%

Morningstar: * * * *

Risco (3A):  6/7

Sempre quis ter acções da Apple e da Google ;D

E como tem estado a cair, talvez seja boa altura para entrar.

Eu prefiro ter fundos denominados em EUR por isso sugiro-te um destes dois:

Pioneer Fds US Fundamental Gr C EUR ND - LU0347184318 (é menos volátil e está no TOP)

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000002FBY

Threadneedle Amer Ext Alp R EUR - GB00B28CN800 (tem rentabilidade superior e um alfa melhor)

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000000K9G

Estes fundos também têm em carteira ações da Apple e da Google tal como pretendes. Tem em atenção que um dos fatores mais importante neste tipo de investimento é o horizonte temporal para o qual estás disposto a ter o dinheiro imobilizado. Uma vez que se trata de fundos Growth deves encarar como um investimento para o médio/longo prazo (3 a 5 anos pelo menos) e por isso o estares agora a tentar fazer market timming torna-se de certa forma irrelevante.

[Jaymz 94]

Desde já obrigado ao Andr&P e ao lelo1520 pelas dicas.

Eu até nem me importava de fazer em USD, embora prefira EUR, só que o problema é que o meu banco (Invest) não comercializa os fundos que sugerem.

E ter acções do Google / Apple não é uma exigência, era mais pelo fundo em si.

Para já vou apostar num fundo de acções europeias (o Allianz Europe Equity Growth) e depois com calma procuro um de acções EUA que o Invest comercialize em EUR.

Obrigado pela ajuda

[1pedro2 34]

Qual é a vossa opinião sobre fundos mistos e diversificação? Faz sentido uma carteira que tenha um fundo misto ser diversificada, quando esse proprio fundo ja é ele muito diversificado por si só?

Existe muito tempo que eu falo nisso e a resposta é não, não faz sentido.

[nisoda 12]

Boa tarde

gostava de saber a vossa opinião sobre 1  carteira.

é antiga e acumula muitos erros, devia ser reformulada, mas tb custa resgatar a perder $.

soc. gestora fundo                             rend %     % Total

AXA WF         AXA WF Gb High Y B       3,13               2,8

Alken                 Alken Europ Opport         2,46               1,8

ESAF Internat ES Euro Bd                 11,49          5,7

ESAFM         ES Acç Europ               -1,55          1,5

ESAFM         ES Momentum               -2,01          1,5

ESAFM         ES Obrig Europ                 1,14               3,0

ESAFM         ES Pl Crescim               -0,74               9,4

ESAFM         ES Pl Pruden               -0,41               4,5

ESAFM         ES Portugal Acç                 0,76               3,0

ESAFM         ES Rend Plus                 2,29             15,3

Eurizon         EEF Oceania R                 -6,96        4,7

F&C                 FC Emerg Mkt Bond         -9,64        5,3

Fidelity      FF Global Prop               -10,47         3,3

F. Templeton FT E SM Cap Growth         2,75               0,8

JPMorgan         JF ASEAN Equity        -20,5        1,4

JPMorgan         JPM Eur Dyn Sm Cap         -0,38        1,5

Nordea         Nord Brazil Eq EUR         -23,25        3,8

PIMCO         P Glob RealRet                 -6,74                 7,6

BNP Paribas A P Eq Wd Health Car           1,07         6,5

Pictet          PF Biotech-R-EUR           -8,74        1,9

Pictet          Pictet Global Megatrend -1,91        1,8

Schroders         S Middle East EUR           9,43        4,9

F. Templeton FT Gb Tot Ret                 -6,39        8,1

Ações 43.75

Obrigações 53.30

Liquidez 0.35

Outro 2.60

Europa 49.58

América 32.22

Ásia       18.21

O que fazer perante esta confusão toda, eu sei é difícil...  :-[

Ninguem dá uma ajuda?  estou a pensar começar por resgatra os ES Momentum, crescimento e prudente.

[nisoda 12]

Esta carteira é de alguém que só trabalha com o BES e fundos da ESAF, mas tb não me parece mt coerente.

Fundo                                                       % carteira

ES PLANO PRUDENTE - FUNDO FLEXIVEL         16

ES PLANO CRESCIMENTO - FUNDO FLEXIVEL 11

ES PLANO DINAMICO - FUNDO FLEXIVEL         3

ES TESOURARIA ATIVA                                   7

ES RENDIMENTO PLUS - FEI                         21

ES RENDA MENSAL                                         9

ES CAPITALIZACAO                                         22

ES OBRIGACOES EUROPA                                   1

ES MOMENTUM                                                 3

ES ACCOES EUROPA                                         2

ES PORTUGAL ACCOES                                 1

ES LIQUIDEZ - FEI                                         4

ES ACCOES AMERICA                                         1

dentro dos fundos BES, como reformular isto tudo?

os gestores de conta ou PFA (alguns) não dão indicações nenhumas...

e para esta, como tornar uma distribuição coerente com um perfil conservador de alguém que só tem conta no BES e não quer mudar. a ideia era diminuir o nº de fundo, existindo ainda a dúvida do ES PPA.

FUNDOS NACIONAIS

Fundos Obrigações

Fundo                         Rentab. Risco % carteira

ES Renda Mensal             6,30%  1     6,50

ES Capitalização                5,79% 1   4,00

ES Obrigações Europa       11,64% 3 3,50

Fundos Flexíveis

ES Plano Crescimento  8,00% 3   5,33

ES Plano Dinâmico         9,63% 3   4,33

ES Plano Prudente         5,80% 2   5,33

Fundos de Acções

ES Acções Europa       10,12% 4     4,00

ES Portugal Acções       36,07% 4   3,33

ES Momentum                 8,10% 4     3,67

Fundos PPA

ES PPA                       52,76% 5   6,00

Fundos Mobiliários

ES Tesouraria Ativa       2,58% 1   3,00

ES Rendimento               2,64% 1   2,00

ES Rendimento Plus       11,61% 2 25,00

FUNDOS INTERNACIONAIS

Fundo Obrigações

ES Eurobond               15,05% 3   10,00

ES Opportunity Fund     14,82% 2    10,00

Fundos de Acções

ES America Growth (Usd) 20,17% 4   4,00

em vez de diminuir ainda se aumentou o nº de fundos...

[Visitante PedroB]

Existe muito tempo que eu falo nisso e a resposta é não, não faz sentido.

Pois era o que pensava. Obrigado pela opinião.

[nisoda 12]

já agora qual é a vossa opinião sobre a aplicação financeira Global Invest, do BES-VIDA, como alternativa aos fundos?

[-------- 2582]

e para esta, como tornar uma distribuição coerente com um perfil conservador de alguém que só tem conta no BES e não quer mudar. a ideia era diminuir o nº de fundo, existindo ainda a dúvida do ES PPA.

FUNDOS NACIONAIS

Fundos Obrigações

Fundo                         Rentab. Risco % carteira

ES Renda Mensal             6,30%  1     6,50

ES Capitalização                5,79% 1   4,00

ES Obrigações Europa       11,64% 3 3,50

Fundos Flexíveis

ES Plano Crescimento  8,00% 3   5,33

ES Plano Dinâmico         9,63% 3   4,33

ES Plano Prudente         5,80% 2   5,33

Fundos de Acções

ES Acções Europa       10,12% 4     4,00

ES Portugal Acções       36,07% 4   3,33

ES Momentum                 8,10% 4     3,67

Fundos PPA

ES PPA                       52,76% 5   6,00

Fundos Mobiliários

ES Tesouraria Ativa       2,58% 1   3,00

ES Rendimento               2,64% 1   2,00

ES Rendimento Plus       11,61% 2 25,00

FUNDOS INTERNACIONAIS

Fundo Obrigações

ES Eurobond               15,05% 3   10,00

ES Opportunity Fund     14,82% 2    10,00

Fundos de Acções

ES America Growth (Usd) 20,17% 4   4,00

em vez de diminuir ainda se aumentou o nº de fundos...

Na 1ª só do BES, ainda nem consegui olhar para a outra, eu ficava só com:

ES Tesouraria Activa

ES Rendimento Plus

ES Obrigações Europa

ES Accões Europa

ES Accões América

Ou isto ou só manter os três mistos.

[presidentedajunta 10]

O tesouraria activa está a dar cerca de 1%

[presidentedajunta 10]

Os fundos de pensões devem ser muito bem ponderados antes de se subscreverem porque não tem as opções disponíveis quanto ao reembolso como por exemplo os fundos de PPR.

[presidentedajunta 10]

Realmente quando olhamos com olhos de ver para o Invest AR PPR podemos constatar que o fundo foi espetacular nos últimos 3 anos, sem dúvida, mas se tivermos em conta que é um fundo maioritariamente composto por obrigações e sabendo que em 2012 quase qualquer fundo de obrigações rendeu taxas elevadas e 2013 também...

Agora se virmos os primeiros 5 anos do fundo podemos verificar que a rentabilidade anda perto do zero!

Ou seja acredito que este fundo dentro de 1 a 2 anos comece a ter as taxas que deve ter um fundo da sua categoria a render 5% ao ano mais coisa menos coisa

[Ariel 0]

Gostava de saber a vossa opinião sobre os seguintes fundos:

Schroder ISF Euro Bond B Acc  LU0106235707

AXA WF Euro 5-7 EC EUR          LU0251660279

Estou a pensar adicionar um deles à minha carteira.

Obrigada.

[-------- 2582]

Gostava de saber a vossa opinião sobre os seguintes fundos:

Schroder ISF Euro Bond B Acc  LU0106235707

AXA WF Euro 5-7 EC EUR          LU0251660279

Estou a pensar adicionar um deles à minha carteira.

Obrigada.

São ambos porreiros, espera até actualizarem a cotação do Schroder para veres a correlação que possa existir com o Axa se pretendes os 2

[Ariel 0]

São ambos porreiros, espera até actualizarem a cotação do Schroder para veres a correlação que possa existir com o Axa se pretendes os 2

E quando será actualizada a cotação?

[-------- 2582]

E quando será actualizada a cotação?

Já actualizou...

O Axa desceu -0,04% e o Schorder subiu +0,22% o que dá uma ideia de descorrelacionamento entre ambos, no entanto as carteiras até acabam por serem parecidas actualmente, muita dívida pública entre elas de periféricos.

[Ariel 0]

Já actualizou...

O Axa desceu -0,04% e o Schorder subiu +0,22% o que dá uma ideia de descorrelacionamento entre ambos, no entanto as carteiras até acabam por serem parecidas actualmente, muita dívida pública entre elas de periféricos.

Pois as carteiras são muito parecidas e o próprio desempenho dos fundos também, daí a minha dúvida.

Hoje subiu o Schorder amanhã pode subir o AXA...  ;D

Obrigada!

[-------- 2582]

Pois as carteiras são muito parecidas e o próprio desempenho dos fundos também, daí a minha dúvida.

Hoje subiu o Schorder amanhã pode subir o AXA...  ;D

Obrigada!

A escolher só um, pelos rácios e performances o Schroder apresenta melhores resultados em ambos.

[daniel__ 109]

Onze países europeus começam a aplicar Taxa Tobin em 2015

numa primeira fase, serão taxadas as transações de ações e, em função do resultado, a taxa poderá ser estendida a outros produtos.

[Grafos 0]

A que dia/mês o Schroder ISF European Dividend Max B Dis: paga dividendos?

[-------- 2582]

A que dia/mês o Schroder ISF European Dividend Max B Dis: paga dividendos?

Paga cerca de 10 dias depois do trimestre, que tem esse fundo até dia 10 de Abril recebe...em principio..

[presidentedajunta 10]

Realmente quando olhamos com olhos de ver para o Invest AR PPR podemos constatar que o fundo foi espetacular nos últimos 3 anos, sem dúvida, mas se tivermos em conta que é um fundo maioritariamente composto por obrigações e sabendo que em 2012 quase qualquer fundo de obrigações rendeu taxas elevadas e 2013 também...

Agora se virmos os primeiros 5 anos do fundo podemos verificar que a rentabilidade anda perto do zero!

Ou seja acredito que este fundo dentro de 1 a 2 anos comece a ter as taxas que deve ter um fundo da sua categoria a render 5% ao ano mais coisa menos coisa

Hoje enviei um pedido de informação para saber se este fundo consta no balanço do banco

[daniel__ 109]

Realmente quando olhamos com olhos de ver para o Invest AR PPR podemos constatar que o fundo foi espetacular nos últimos 3 anos, sem dúvida, mas se tivermos em conta que é um fundo maioritariamente composto por obrigações e sabendo que em 2012 quase qualquer fundo de obrigações rendeu taxas elevadas e 2013 também...

Agora se virmos os primeiros 5 anos do fundo podemos verificar que a rentabilidade anda perto do zero!

Ou seja acredito que este fundo dentro de 1 a 2 anos comece a ter as taxas que deve ter um fundo da sua categoria a render 5% ao ano mais coisa menos coisa

Que confusão vai para aí? É que o fundo de 2001 a 2006 cresceu e bem, é so ir ver o grafico ao site.

E como é que prevines o quer que seja, quando o fundo tem margens de alocação bastante largas na sua gestão? Tanto pode ter 30% de acções + 20 % de divida privada de alto risco, como ter 90% de divida publica

[presidentedajunta 10]

Que confusão vai para aí? É que o fundo de 2001 a 2006 cresceu e bem, é so ir ver o grafico ao site.

E como é que prevines o quer que seja, quando o fundo tem margens de alocação bastante largas na sua gestão? Tanto pode ter 30% de acções + 20 % de divida privada de alto risco, como ter 90% de divida publica

Eu referi o horizonte tempora, de 2007 até 2011 e aí o fundo teve uma rentabilidade pouco acima de 3%

2007 = 3,98 (3.98)

2008 = -8,09 (-4.11)

2009 = 21.57 (17,46)

2010 = 0.68 (18,14)

2011 = -14.88 (3,26)

[daniel__ 109]

Eu referi o horizonte tempora, de 2007 até 2011 e aí o fundo teve uma rentabilidade pouco acima de 3%

2007 = 3,98 (3.98)

2008 = -8,09 (-4.11)

2009 = 21.57 (17,46)

2010 = 0.68 (18,14)

2011 = -14.88 (3,26)

Então reformula o que disseste, pois é errado. O fundo começou em 2001 e não em 2007, e não é justo pegar no periodo pior para extrapolar falsos indicadores futuros. Qualquer fundo tem periodos negativos e ninguem os analisa apenas pegando nesse espaço temporal.