Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[presidentedajunta 10]

Não.

Tens a certeza que o ES Rendimento Plus não investe maioritariamente em obrigações de empresas de baixa qualidade creditícia?

[Filip€ 59]

Filep achas que deve manter o ES Rendimento Plus e o AXA sendo os dois de obrigações de alto rendimento?

Dado que tenho os dois na minha carteira, só te posso dizer que sim, deve manter.

Eu não sou nenhum expert mas parece-me que o Axa é Obrigações Corporativas Globais e o Rendimento Plus é Obrigações Governamentais (Portugal, Espanha, Grecia e Italia) e Corporativas Europa, por isso acho que não tem muito a ver um com o outro.

Podes comparar a carteira de ambos:

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR061VJ&tab=3

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000002AQ1&tab=3

[presidentedajunta 10]

Dado que tenho os dois na minha carteira, só te posso dizer que sim, deve manter.

Eu não sou nenhum expert mas parece-me que o Axa é Obrigações Corporativas Globais e o Rendimento Plus é Obrigações Governamentais (Portugal, Espanha, Grecia e Italia) e Corporativas Europa, por isso acho que não tem muito a ver um com o outro.

Podes comparar a carteira de ambos:

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR061VJ&tab=3

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000002AQ1&tab=3

Filep da ESAF tens mais algum além do ES Rendimento Plus?

[Filip€ 59]

Filep da ESAF tens mais algum além do ES Rendimento Plus?

Tenho um pouco de Obrigações Europa e tenho este:

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR05A2M

que na altura preferi em relação ao ES Portugal Acções.

Recentemente resgatei o Tesouraria Activa e o Plano Crescimento porque quis "apimentar" um pouco mais a minha carteira.

[Ariel 0]

Ariel desde já o nosso obrigado em nome do fórum por partilhares a tua carteira e o teu conhecimento connosco.

A tua carteira cumpre com um perfil moderado. 40% parece-me muito interessante para poderes ter bons ganhos nos próximos 2 a 3 anos.

Tens excelentes fundos de investimento em todos os ativos, nomeadamente: o da M&G, o Hendersson e tens um que considero dos melhores: o ES Rendimento Plus uma vez que tem obrigações de alto rendimento que é um dos alvos para o ano de 2014.

O JP Morgan Focus Europe é também um fundo muito consagrado e com provas dadas.

Não sei que montante total estás a pensar investir na carteira, mas se calhar tirava aí alguns fundos que me parecem ser muito identicos.

Por exemplo: Nos mistos, podes tirar o ES Prudente pois o M&G é muito superior e faz bem a função de único fundo Misto.

Nas obrigações: Não há necessidade de teres o ES Rendimento Plus pois tens o AXA.

Obrigada! Vou tentar reformular a carteira.

[daniel__ 109]

Alguém me sabe dar recomendação sobre o fundo Alves Ribeiro do Banco INVEST (Risco, rendibilidade, etc.)?

http://www.bancoinvest.pt/Publico/ProdutosServicos/AplicacoesInvestimentos/PlanosPoupancaReforma/PorqueARPPR.aspx

Para a semana vou subscreve-lo. O unico senão é que está muito exposto à divida publica.

PS: Obrigado ruicarlov

[Ariel 0]

ES Obrigações Europa, ES Rendimento Plus e ES Plano Prudente? Mantém apenas o segundo!

JPM Europe Focus também consegues melhor. Não olhes apenas para as rentabilidades. Espreita o desvio padrão e o rácio de sharpe.

Tens muita exposição à Europa . Adiciona um fundo de small/mid cap EUA à imagem de como fizeste com na Europa. Os EUA representam 50% do mercado accionista global. Tens o dobro do peso em acções Europa.

Falta ainda um bom Fundo de acções Global.

Nas Obrigações podes adicionar mais dois ou três fundos de categorias distintas, porque como te disse deverias tirar os dois ES.

E claro que vais manter Axa e Rendimento Plus ! Nada têm a ver um com o outro.

Para o teu perfil de investimento tens um peso excessivo em acções, ajusta para 70/30%.

Obrigada! Tens razão falta-me um de acções global, vou adicionar um, relativamente ao small/mid cap EUA tens alguma sugestão?

Quando falas numa carteira de 70/30%, sugeres que retire os mistos ou estás a considera-los nos 70%?

[Ariel 0]

Eu acho que 10% no BlackRock Healthscience é demasiado. Se calhar nem deveria fazer parte dessa carteira. Ter um fundo de acções de um sector especifico quando nem sequer tens um fundo de acções global não parece muito aconselhavel na minha perspectiva.

Alem disso os outros 3 fundos de acções que aí colocas já tem nas suas carteiras uma boa percentagem no sector saude:

- 10,71% (o JPM)

- 14,97% (o Threadneedle)

- 19,00% (o Pioneer)

Para Acções Global gosto destes:

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04E6R

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000NGSG

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0000020KL

Obrigada! Acho que tens razão vou substitui-lo.

[DMP 30]

Obrigada! Tens razão falta-me um de acções global, vou adicionar um, relativamente ao small/mid cap EUA tens alguma sugestão?

Quando falas numa carteira de 70/30%, sugeres que retire os mistos ou estás a considera-los nos 70%?

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=0P0000GEK1

Para acções Global, este combo:

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0000020KL

+

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000NGSG

Este último é de small/mid caps, com exposição também no Japão.

Relativamente aos pesos, fundos de acções entre 20 a 30%. O M&G é misto defensivo, contabiliza como fundo de obrigações, tem pouco peso accionista.

Obrigações, AXA, Henderson , M&G, ES Rendimento Plus. Juntas mais um/dois bom fundos para complementar estes e voilá.

[-------- 2582]

Os mercados hoje estiveram na generalidade da cor do meu clube  ;D ;D ;D

[Filip€ 59]

Os mercados hoje estiveram na generalidade da cor do meu clube  ;D ;D ;D

A tua popularidade vai cair a pique. ;D

[seffar 29]

Aí está...ninguém é perfeito  ;D ;D ;D 

:peace:

[-------- 2582]

;D ;D ;D ;D ;D ;D ;D

[investidorPT 151]

Os mercados hoje estiveram na generalidade da cor do meu clube  ;D ;D ;D

És do Rio Ave?

[USD 104]

És do Rio Ave?

Covilhã?

[Ariel 0]

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=0P0000GEK1

Para acções Global, este combo:

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0000020KL

+

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000NGSG

Este último é de small/mid caps, com exposição também no Japão.

Relativamente aos pesos, fundos de acções entre 20 a 30%. O M&G é misto defensivo, contabiliza como fundo de obrigações, tem pouco peso accionista.

Obrigações, AXA, Henderson , M&G, ES Rendimento Plus. Juntas mais um/dois bom fundos para complementar estes e voilá.

Gostei das tuas sugestões! 

Agora falta só escolher os fundos de obrigações...

Obrigada!

[Ariel 0]

Os mercados hoje estiveram na generalidade da cor do meu clube  ;D ;D ;D

É má altura para criar uma carteira?...Ou é de aproveitar? 

[-------- 2582]

É má altura para criar uma carteira?...Ou é de aproveitar? 

Aquilo que temos vindo a dizer desde há muito é que os fundos devem ser vistos como uma aplicação de longo prazo, logo, qualquer altura é altura eu prefiro entrar com os mercados a vermelho, com os fundos a perder, mas isso nem sempre o pessoal o faz, preferem entrar quando está tudo a subir hihih.

[Filip€ 59]

Este mês não tem sido propriamente um mês fantástico (ao contrário de Fevereiro). Tem sido até fraquinho, nos ultimos dias é que tem recuperado.

Por isso, teoricamente agora seria uma boa altura para se criar uma carteira.

[Ariel 0]

Aquilo que temos vindo a dizer desde há muito é que os fundos devem ser vistos como uma aplicação de longo prazo, logo, qualquer altura é altura eu prefiro entrar com os mercados a vermelho, com os fundos a perder, mas isso nem sempre o pessoal o faz, preferem entrar quando está tudo a subir hihih.

Acho que também vou entrar no vermelho, pode ser que dê sorte, já que também é a cor do meu clube 

Só me faltam dois fundos de obrigações, sugestões?

[-------- 2582]

http://www.jornaldenegocios.pt/mercados/bolsa/detalhe/bubble_are_tech_stocks_getting_too_hot.html

Algum dia teriam de baixar, há pessoal com grandes mais valias nesta categoria, e muitos só não têm mais porque têm fundos em USD e o Euro tem estado forte.

Tecnológicas ~ Biotécnologia...

[Jaymz 94]

Viva,

Quanto mais leio, mais baralhado fico...  ???

Tenho 5000€ para aplicar em fundos para um perfil conservador / moderado.

Desse valor, não me importo de aplicar 1000€ num fundo com um risco mais elevado, à procura de um "extra" de rendibilidade. O restante será para aplicar em fundos de risco médio / baixo.

Como tenho conta no Invest, onde a esmagadora maioria dos fundos têm um mínimo de 1000€ de subscrição, estava a pensar fazer assim:

Acções: 1000€ no Allianz Europe Equity Growth CT EUR

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000000JV6

Obrigações: 1000€ no UBS (Lux) BF Euro Hi Yld € P-acc

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04AKY

Mistos: 1000€ no Invest AR PPR FIMA

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR057ZA

Mistos: 1000€ no UBS (Lux) KSS Glbl Allc Foc Eur € P

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0000002N4

Tesouraria: 1000€ no ES Tesouraria Ativa

O investimento será a longo prazo (> 5 anos).

O que me dizem? Está aqui algo errado? O quê?

A maioria dos fundos que tenho visto em destaque por aqui não estão disponíveis no Invest.

Também tenho conta no BCP, mas, por razões pessoais, não tenho grande vontade de lá aplicar mais dinheiro...

Desde já obrigado!

[-------- 2582]

Viva,

Quanto mais leio, mais baralhado fico...  ???

Tenho 5000€ para aplicar em fundos para um perfil conservador / moderado.

Desse valor, não me importo de aplicar 1000€ num fundo com um risco mais elevado, à procura de um "extra" de rendibilidade. O restante será para aplicar em fundos de risco médio / baixo.

Como tenho conta no Invest, onde a esmagadora maioria dos fundos têm um mínimo de 1000€ de subscrição, estava a pensar fazer assim:

Acções: 1000€ no Allianz Europe Equity Growth CT EUR

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000000JV6

Obrigações: 1000€ no UBS (Lux) BF Euro Hi Yld € P-acc

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04AKY

Mistos: 1000€ no Invest AR PPR FIMA

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR057ZA

Mistos: 1000€ no UBS (Lux) KSS Glbl Allc Foc Eur € P

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0000002N4

Tesouraria: 1000€ no ES Tesouraria Ativa

O investimento será a longo prazo (> 5 anos).

O que me dizem? Está aqui algo errado? O quê?

A maioria dos fundos que tenho visto em destaque por aqui não estão disponíveis no Invest.

Também tenho conta no BCP, mas, por razões pessoais, não tenho grande vontade de lá aplicar mais dinheiro...

Desde já obrigado!

Em vez de 2 mistos escolhias só o AR e metias num fundo de acções Americanas, só para ficares um pouco mais diversificado regionalmente...

No Best tem-se conseguido fazer fundos que não estão na oferta, será que o Invest não faz o mesmo? se não faz é complicado e ainda mais com minimos tão altos, o ES Tesouraria o minimo também é 1000€??

[presidentedajunta 10]

Aquilo que temos vindo a dizer desde há muito é que os fundos devem ser vistos como uma aplicação de longo prazo, logo, qualquer altura é altura eu prefiro entrar com os mercados a vermelho, com os fundos a perder, mas isso nem sempre o pessoal o faz, preferem entrar quando está tudo a subir hihih.

POis mas neste momento dificil é encontrarn fundos no vermelho e assim nao devemos entrar?

[Jaymz 94]

Em vez de 2 mistos escolhias só o AR e metias num fundo de acções Americanas, só para ficares um pouco mais diversificado regionalmente...

No Best tem-se conseguido fazer fundos que não estão na oferta, será que o Invest não faz o mesmo? se não faz é complicado e ainda mais com minimos tão altos, o ES Tesouraria o minimo também é 1000€??

Tenho de contactar o meu gestor de conta. Sei que há muitos fundos que não estão online, mas o problema mesmo parece-me ser a lista limitada de gestoras com quem eles trabalham.

Quanto aos mínimos, os únicos que encontro com menos de 1000€ são os dois fundos próprios. Em compensação nenhuns têm comissões de subscrição.

Tenho feito a minha pesquisa com base em: risco, rating Morningstar e comparação com o benchmark. Falta alguma coisa?