Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[ChupaMisto 4]

Dragonfly Visto já ter alocação a acções europeias sugeria um fundo de acções globais, por exemplo este

LU0323591916

e/ ou um destes

GB00B1Z2NR59 ou LU0218910965

Se gostar de fundos mistos este seria uma boa adição LU0227385266, acrescenta qualidade de crédito à carteira (juntamento com o PIMCO GB) e ainda lhe dá exposição a acções. Não gosto muito de mistos mas este é um dos meus preferidos.

Para terminar um fundo sectorial também seria interessante, optava por bens de consumo ou da área de saúde para não colocar a carteira demasiado arriscada.

Para uma análise mais profunda seria importante dizer que % está disposto a alocar a acções/obrigações e tesouraria, sem isso, que é o mínimo, ficamos todos um pouco na parte da adivinhação, a primeira coisa é definir o seu perfil de risco e a alocação terá que seguir essa linha de pensamento.

[Deagonfly 1]

Agradeço a atenção e sugestões dadas. Sim, o BIC é para ir retirando um pouco mais e alocar a outros, mas tenho q ver bem de forma a fazer a melhor distribuição possível, daí ter vindo pedir a opinião aqui no forum. Tb não quero uma carteira muito "tremelicas"  pelo menos para já... Obrigada.

[Deagonfly 1]

Dragonfly Visto já ter alocação a acções europeias sugeria um fundo de acções globais, por exemplo este

LU0323591916

e/ ou um destes

GB00B1Z2NR59 ou LU0218910965

Se gostar de fundos mistos este seria uma boa adição LU0227385266, acrescenta qualidade de crédito à carteira (juntamento com o PIMCO GB) e ainda lhe dá exposição a acções. Não gosto muito de mistos mas este é um dos meus preferidos.

Para terminar um fundo sectorial também seria interessante, optava por bens de consumo ou da área de saúde para não colocar a carteira demasiado arriscada.

Para uma análise mais profunda seria importante dizer que % está disposto a alocar a acções/obrigações e tesouraria, sem isso, que é o mínimo, ficamos todos um pouco na parte da adivinhação, a primeira coisa é definir o seu perfil de risco e a alocação terá que seguir essa linha de pensamento.

Agradeço a sua análise e sugestões. Pois, a questão é que, inicialmente, nos primeiros fundos que subscrevemos, alocamos um capital significativo a cada um, só mais tarde nos demos conta que deveríamos ter dividido melhor, diversificando. Neste momento, estamos a pensar aumentar um pouco a exposição aos fundos de acções e mistos, dado q os de obrigações estão muito pacatos. Ainda não tomamos uma decisão, estamos a analisar as sugestões dadas mas, para já, pensamos diminiuir o BIC Tesouraria para, precisamente, subscrever de acções, mistos e, como sugeriu, talvez tb sectoriais. Depois publicarei aqui as escolhas a ver se estaremos em melhor caminho. Obrigada.

[Axiom 14]

Fez na passada semana 1 ano desde que comecei a investir em Fundos.

Apresento agora a rentabilidade e o correspondente gráfico desde essa data.

Podem ainda ver os P&L (%) respeitantes a cada fundo que integra a carteira.

A carteira foi sendo constituída ao longo de 2013, com novos fundos a serem adicionados e alguns reforços à mistura.

Os fundos com maiores rentabilidades JP Asean e o Franklin Biotech (quer positiva, quer negativa) têm posição mínimas (<1% do total da carteira).

As ovelhas negras são principalmente os relacionados com os mercados emergentes, neste caso o F&C e o Invesco Emerg. Corp.

A ajudar à festa temos o Templeton Glb Total Return N e o Pimco RR (tips) que em 2013 tiveram também um comportamento em baixa.

Rentabilidade efetiva da carteira desde 13/02/2013 até à data é de +/- 1.85%.

Comentários?

Cumps.

[1pedro2 34]

por agora em fundos só tenho:

es plano prudente

+4,87% (5,30% anualizado) desde 20 mar 2013

caixagest estrategia equilibrada

+0,95% (5,12% anualizado) desde 12 dez 2013

[1pedro2 34]

Fez na passada semana 1 ano desde que comecei a investir em Fundos.

Apresento agora a rentabilidade e o correspondente gráfico desde essa data.

Podem ainda ver os P&L (%) respeitantes a cada fundo que integra a carteira.

A carteira foi sendo constituída ao longo de 2013, com novos fundos a serem adicionados e alguns reforços à mistura.

Os fundos com maiores rentabilidades JP Asean e o Franklin Biotech (quer positiva, quer negativa) têm posição mínimas (<1% do total da carteira).

As ovelhas negras são principalmente os relacionados com os mercados emergentes, neste caso o F&C e o Invesco Emerg. Corp.

A ajudar à festa temos o Templeton Glb Total Return N e o Pimco RR (tips) que em 2013 tiveram também um comportamento em baixa.

Rentabilidade efetiva da carteira desde 13/02/2013 até à data é de +/- 1.85%.

Comentários?

Cumps.

resgata os ultimos 5 fundos asap mercados emergentes só depois do fim do fed tapering, digo eu

[BL 13]

Eu sou contra resgatar no vermelho... perdas potenciais tornam-se perdas reais!

[1pedro2 34]

Eu sou contra resgatar no vermelho... perdas potenciais tornam-se perdas reais!

não me digas que te afogas...lol foi só a minha singela opinião tá mais que visto que os emergentes vão cair até ao fim da redução estimulos só não ve quem não quer !!estar a perder mais até lá não vejo qual a motivação...

[investidorPT 151]

por agora em fundos só tenho:

es plano prudente

+4,87% (5,30% anualizado) desde 20 mar 2013

caixagest estrategia equilibrada

+0,95% (5,12% anualizado) desde 12 dez 2013

Pedro

não tinhas vários fundos ES na tua(s) carteira(s)?

A rentabilidade de alguns fundos da ESAF nos últimos meses tem sido excepcional, comparativamente com outros tipos de investimento ou fundos sediados no estrangeiro(que tenho uma carteira de médio/longo prazo à mais de 1 anos).

[1pedro2 34]

Pedro

não tinhas vários fundos ES na tua(s) carteira(s)?

A rentabilidade de alguns fundos da ESAF nos últimos meses tem sido excepcional, comparativamente com outros tipos de investimento ou fundos sediados no estrangeiro(que tenho uma carteira de médio/longo prazo à mais de 1 anos).

tinha (e tenho), porquê?

[investidorPT 151]

tinha (e tenho), porquê?

Nada.

Só mencionas o ES Plano Prudente, dai pensado que tinhas resgatado os outros.

[1pedro2 34]

Nada.

Só mencionas o ES Plano Prudente, dai pensado que tinhas resgatado os outros.

ultimamente, em dez ,resgatei o liquidez e o rendimento

[daniel__ 109]

Eu sou contra resgatar no vermelho... perdas potenciais tornam-se perdas reais!

Mas qual é a logica de agravar perdas, quando se pode minimiza-las, corrigindo a carteira?

Por essa logica é que ainda ha pessoas com aplicações ha dez anos a pensar que algum dia recuperam os 60 ou 80%de perdas. Assim são potenciais para sempre. 

[1pedro2 34]

Mas qual é a logica de agravar perdas, quando se pode minimiza-las, corrigindo a carteira?

Por essa logica é que ainda ha pessoas com aplicações ha dez anos a pensar que algum dia recuperam os 60 ou 80%de perdas. Assim são potenciais para sempre. 

emergentes para começar a pensar comprar só em 2015 2014 vão ter perdas avultadas...

[1pedro2 34]

a diversificação deve estar alocada aos mercados desenvolvidos este ano, estar a incluir emergentes na carteira é só para roubar rentabilidade...

[investidorPT 151]

ultimamente, em dez ,resgatei o liquidez e o rendimento

Eu tenho uma carteira de fundos de gestoras internacionais para médio/prazo com 17 fundos à cerca de 1 ano e 3 meses, com alguns reajustes pelo meio com rentabilidade de +/- 3,2%.

Outra carteira + dinâmica de fundos ES (4) + Dunas BIC Tesouraria à cerca de 4 meses que tem sido reajustada consoante a disponibilidade financeira e com uma rentabilidade bastante aliciante  ;D ;D

[1pedro2 34]

Eu tenho uma carteira de fundos de gestoras internacionais para médio/prazo com 17 fundos à cerca de 1 ano e 3 meses, com alguns reajustes pelo meio com rentabilidade de +/- 3,2%.

Outra carteira + dinâmica de fundos ES (4) + Dunas BIC Tesouraria à cerca de 4 meses que tem sido reajustada consoante a disponibilidade financeira e com uma rentabilidade bastante aliciante  ;D ;D

o plano prudente é uma carteira de fundos

http://investing.money.msn.com/investments/mutual-funds-holdings/?symbol=PTYEVELM0008

bem gerida

[investidorPT 151]

o plano prudente é uma carteira de fundos

http://investing.money.msn.com/investments/mutual-funds-holdings/?symbol=PTYEVELM0008

bem gerida

e tenho-o.

Representa 17,50% da 2ª carteira.

[1pedro2 34]

e tenho-o.

Representa 17,50% da 2ª carteira.

se fosse 100 tinhas mais eur

[Deagonfly 1]

ultimamente, em dez ,resgatei o liquidez e o rendimento

Olá,

1Pedro2

O rendimento q se refere, é o ES Rendimento Plus? É q estava a pensar retirar um pouco de capital do BIC Tesouraria q tenho e alocar ao ES Rendimento Pus e ao ES Plano Prudente. Será má ideia, no caso do ES Rendimento Plus?

Obrgd

[1pedro2 34]

Olá,

1Pedro2

O rendimento q se refere, é o ES Rendimento Plus? É q estava a pensar retirar um pouco de capital do BIC Tesouraria q tenho e alocar ao ES Rendimento Pus e ao ES Plano Prudente. Será má ideia, no caso do ES Rendimento Plus?

Obrgd

referia-me ao es rendimento;

esse rendimento plus tem muita grécia para o bem ou para o mal , no entanto tem boas rentabilidades, gosto mais do prudente...é mais diversificado...

[Axiom 14]

resgata os ultimos 5 fundos asap mercados emergentes só depois do fim do fed tapering, digo eu

As minhas apostas em emergentes perfazem cerca de 7% do total da carteira. Embora admita que possam ainda cair mais alguma coisa, não penso resgatar.

Sobre últimos 5 fundos da imagem, nem todos apostam em mercados emergentes. Tenho o Pimco Real Return e o Templeton Global total return que sofreram bastante em 2013 mas que parecem demonstrar alguma recuperação.

[-------- 2582]

As minhas apostas em emergentes perfazem cerca de 7% do total da carteira. Embora admita que possam ainda cair mais alguma coisa, não penso resgatar.

Sobre últimos 5 fundos da imagem, nem todos apostam em mercados emergentes. Tenho o Pimco Real Return e o Templeton Global total return que sofreram bastante em 2013 mas que parecem demonstrar alguma recuperação.

Se a carteira na sua maioria tem 1 ano e com alocações pelo meio, deixa-te mas é estar sossegado acho que tens na gneralidade uma boa carteira e diversificada, basta olhar para o gráfico, se todos estivessem a verde ou a vermelho é que deverias de repensar melhor a estratégia, daqui a 1 ano volta a colocar o gráfico

[-------- 2582]

http://www.fundspeople.pt/noticias/os-melhores-fundos-de-obrigacoes-dos-ultimos-cinco-anos-80233

[Axiom 14]

http://www.fundspeople.pt/noticias/os-melhores-fundos-de-obrigacoes-dos-ultimos-cinco-anos-80233

Os melhores de gestoras made in PT.