Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[Deagonfly 1]

Também passei do Liquidez para, 10% do E.S Rendimento Plus e 90% do Bic, mas neste momento já vou com 60% do Plus e 40% do Bic.

O Plus desde que deixou de ter comissão de resgate ficou quase perfeito...

Obrigada! Vou espreitar o ES Rendimento Plus...

Pois, realmente vejo que não é cisma minha, pois pensava que era outra coisa este BIC e desiludiu um pouco, terei mesmo q realocar a maior percentagem do capital a algo mais interessante. Vou aguardar mais sugestões  .

[presidentedajunta 10]

Olá,

Um pedido de ajuda a quem se disponibilizar...

Recentemente subscrevi o Fundo Banco BIC Tesouraria - Fundo de Investimento Mobiliário Aberto de Tesouraria A, (é mais de obrigações do que Tesouraria mas pronto  ) em substituição do ES Liquidez, no entanto, estou a considerar retirar uma parte do montante investido, porque é significativo, e alocar a um outro fundo com menos volatilidade, uma vez que já tenho fundos de acções e obrigações que já mexem que baste  . Ou seja, queria algo mais estável, pois fiquei mal habituada com o ES Liquidez, que era um fundo especial pois dava ali um rendimento certinho e sempre a subir até há uns meses atrás como já foi amplamente aqui discutido.

Antecipadamente grata!

Cumprimentos  a todos.

Obrigado Visitante

Um abraço

[presidentedajunta 10]

Bom depois de analisar exaustivamente os últimos comentários aqui no fórum e depois de me basear um pouco na carteira da Cláudia estou inclinado para a seguinte carteira:

(OBR)AXA WF Global High Yield Bds E(H)C EUR

(OBR) PIMCO GIS Global Bond E EUR Hdg Acc

(ACO)Franklin European Growth N Acc €

(TES)Tesouraria ES Tesouraria Ativa ou ES RENDIMENTO

Como o meu perfil é Prudente ou no máximo equilibrado, e como o horizonte temporal será nunca inferior a 5 anos, pondero as seguintes percentagens:

30% em Tesouraria

20% Acções

50% Obrigações

Assim: 25% no AXA e no PIMCO

20% no Franklim

30% no Tesouraria

Pretendo ficar pelo menos 5 anos mas poderá ir aos 10.

Acham que são fundos que me possam garantir em 5 anos rentabilidades bem acima dos depósitos a prazo?

Aceito a vossa sugestão para alguma rectificação.

Agradeço desde já as vossas opiniões. Aprendemos muito neste fórum

Questionaram-me porque de ter fundos tesourario a 10 anos. Estou a pensar na liquidez a qualquer momento.

[presidentedajunta 10]

Andam aqui duas personagens com alguma piada, Ramiro Costa e Presidente da Junta!!

Obrigado Visitante

Um abraço

[-------- 2582]

http://www.fundspeople.pt/noticias/europa-o-destino-para-2014-76158

[Zezito 29]

Bom depois de analisar exaustivamente os últimos comentários aqui no fórum e depois de me basear um pouco na carteira da Cláudia estou inclinado para a seguinte carteira:

(OBR)AXA WF Global High Yield Bds E(H)C EUR

(OBR) PIMCO GIS Global Bond E EUR Hdg Acc

(ACO)Franklin European Growth N Acc €

(TES)Tesouraria ES Tesouraria Ativa ou ES RENDIMENTO

Como o meu perfil é Prudente ou no máximo equilibrado, e como o horizonte temporal será nunca inferior a 5 anos, pondero as seguintes percentagens:

30% em Tesouraria

20% Acções

50% Obrigações

Assim: 25% no AXA e no PIMCO

20% no Franklim

30% no Tesouraria

Pretendo ficar pelo menos 5 anos mas poderá ir aos 10.

Acham que são fundos que me possam garantir em 5 anos rentabilidades bem acima dos depósitos a prazo?

Aceito a vossa sugestão para alguma rectificação.

Agradeço desde já as vossas opiniões. Aprendemos muito neste fórum

Boas Presidente!

Com os propósitos que tens para a tua carteira, em minha opinião tens aí fundos muito interessantes. Eu a mexer em algo só se fosse procurar alternativas à tesouraria, ou então, pensar "com carinho", num fundo misto/defensivo que, pessoalmente, me agrada bastante:    ;D

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR06T9O

O Franklin é brutal, o AXA e o Pimco são muito consistentes, com DP baixos e bons retornos; quanto ao resto... 8)  é contigo.

Um abraço e boas escolhas!

[presidentedajunta 10]

Excelente Zezito muito agradecido pela tua análise.

Vou seguir o teu conselho e tirar o tesouraria e colocar o Invesco

[presidentedajunta 10]

se fizer a carteira no ActivoBank é que não tenho quase nenhum destes fundos...

[BL 13]

se fizer a carteira no ActivoBank é que não tenho quase nenhum destes fundos...

Creio que tem de decidir, se quer fazer a carteira no Activo deve procurar lá que fundos tem e certamente encontrará fundos (igualmente) bons que façam o mesmo propósito (Bond/Stock...). Se quer mesmo fazer com os fundos que colocou e não outros deverá procurar um banco que os disponibilize.

[BL 13]

Um artigo a falar do ES Liquidez:

A edição online para a Europa do “Wall Street Journal” dá destaque ao financiamento do Grupo Espírito Santo através do fundo ES Liquidez. Os especialistas ouvidos pelo jornal americano criticam a excessiva concentração de risco deste tipo de operação.

Ainda que os activos do fundo estivessem correctamente avaliados, é muito questionável expor os investidores a um risco de dívida tão concentrado. O conflito de interesses era evidente.

Edmund-Philipp Schuster

Professor da London School of Economics

O jornal Americano acrescenta que alguns especialistas que contactou discordam do método adoptado para contabilizar o valor do ESFG, dado que faz parte das empresas do índice PSI-20, que reúne as cotadas mais líquidas da bolsa de Lisboa. (...) “se a Espírito Santo International quisesse vender a posição de controlo [no ESFG], seria altamente improvável que conseguisse quem pagasse quatro vezes o valor de mercado”.

(encontrado via Rick Lusitano no forum CB)

[-------- 2582]

Um artigo a falar do ES Liquidez:

(encontrado via Rick Lusitano no forum CB)

Já respondi no outro tópico.

Folgo em saber que agora só já têm 12% da concentração, portanto deixou de haver este tipo de problema.

[BL 13]

(...)

Folgo em saber que agora só já têm 12% da concentração, portanto deixou de haver este tipo de problema.

Ainda bem que agora esta' de acordo com as normas europeias, pq se estoirasse no pico ia ser um grande buraco. E tenho a certeza que >90% das pessoas que investia no fundo não sabia quais os assets do mesmo.

Citantando a tua assinatura D@vid "O risco vem de não saber o que se está a fazer" - Warren Buffett"

[-------- 2582]

Ainda bem que agora esta' de acordo com as normas europeias, pq se estoirasse no pico ia ser um grande buraco. E tenho a certeza que >90% das pessoas que investia no fundo não sabia quais os assets do mesmo.

Citantando a tua assinatura D@vid "O risco vem de não saber o que se está a fazer" - Warren Buffett"

Bem isso é verdade, depende da forma como era vendido, por aqui sempre se falou bem do fundo a nivel de rentabilidades mas também se falava na sua carteira, aliás é algo que tento chamar a atenção é sempre para as carteiras, e sabiamos que aquilo só se via ES na carteira, sabemos que o papel comercial tem risco limitado mas não deixa de ser divida de uma empresa, e um fundo com 85% concentrado no mesmo risco de divida é muito alto, acredito que muita gente olhava só para a rentabilidade e  ser sempre a subir.

Mesmo com isto tudo o máximo de drowdown deste fundo é de -0.01, e com todas estas alterações passou talvez a ser um fundo de tesouraria ainda mais interessante, repara que por exemplo a 1 mês está com rentabilidade liquida de 1,80% anualizado, não há muitos fundos puros de tesouraria a dar isto.

[Visitante Alfredo Sol]

Boas, ES liquidez á parte.. que me dizem destes dois fundos:

UBS(LUX) SF BALANCED (EUR) N ACC - fundo misto equilibrado

FIDELITY FUNDS EUROPEAN HIGH YIELD A - para dar um pouco mais de potencial/risco ás obrigações, visto não ser este o focus da parte de obrigações do fundo da UBS.

Que acham da estratégia de ter um bom fundo misto ao invés de sermos nos a replicar a carteira com varios fundos?

QUe opinião sobre os fundos target da fidelity, que tendo um ano como target vão ajustando/balanceando os investimentos a contar com a tal data objectivo?

Obrigado a todos

[investidorPT 151]

Mais uma excelente semana para a minha carteira de fundos... :-[

Bom fim de semana ;D

[-------- 2582]

Mais uma excelente semana para a minha carteira de fundos... :-[

Bom fim de semana ;D

Ainda não acabou a semana, mercados Americanos só fecham ás 21h

Bom fim de semana ;D

[investidorPT 151]

Ainda não acabou a semana, mercados Americanos só fecham ás 21h

Bom fim de semana ;D

e estão a "tentar um forcing" final para chegar à meta com um bom tempo

[-------- 2582]

e estão a "tentar um forcing" final para chegar à meta com um bom tempo

Mas parece que não conseguiram, mal a mal as treasuries.

[investidorPT 151]

Mas parece que não conseguiram, mal a mal as treasuries.

pois...as PT e as US

[Visitante Alfredo sol]

Mas isto e um relato de futebol? Dizem q investem a longo prazo e andam aqui a dizer subiu ... Desceu.... Esta igual... Enfim...

[investidorPT 151]

Mas isto e um relato de futebol? Dizem q investem a longo prazo e andam aqui a dizer subiu ... Desceu.... Esta igual... Enfim...

Com o devido respeito...apanhe menos sol sr. Visitante.

Bom fim de semana

[Visitante Alfredo sol]

O que é q frases como: "mais uma excelente semana para a minha carteira de fundos" trazem de valor as ideas trocadas neste forum? Menos sol devia apanhar quem pensa que investir é andar a fazer esse tipo de comentários. Mais uma prova da nossa iliteracia financeira e falta de cultura ( como povo) .

Bom fim de semana

[MJF 0]

Boa Noite,

Já sigo o fórum há cerca de um ano, onde tenho aprendido muito sobre “finanças pessoais”… Obrigado a todos…

Em particular tenho estudado o tópico “Fundos de Investimento” iniciado pelo David, mas nunca tive uma participação ativa. Há sempre uma primeira vez…

Começo por referir que sou um investidor moderado e não gosto de risco em excesso. No entanto, acho que cheguei ao momento em que pretendo sair um pouco da minha “zona de conforto” por forma a incrementar um pouco mais a rentabilidade das minhas poupanças.

Para referência, atualmente as minhas poupanças estão divididas da seguinte forma:

DP: 25%

Obrigações (Mota, Benfica, Porto): 15%

Fundos (ES Liquidez, ES Tesouraria, Dunas BIC): 15%

CLN (PT, Telecom Itália): 20%

PPR: 10%

Seguros (Eurovida 4+4): 5%

Cert. Tesouro: 10%

Capital TTL: 100.000€

Neste sentido, queria pedir a vossa opinião para a reformulação da minha c arteira de fundos, atualmente muito conservadora e constituída apenas com o Liquidez, Tesouraria e Dunas Bic. O meu objetivo é incrementar a rentabilidade e assegurar uma correta distribuição dos diversos fundos.

Depois de ler os comentários às ultimas carteiras partilhadas neste tópico cheguei à seguinte carteira:

OBRIGAÇÕES (45%):

E.S. Obrigações Europa FI Acc (6%)

PIMCO GIS Diversified Inc E EUR Hdg Acc (6%)

PIMCO GIS Global Bond E EUR Hdg Acc (6%)

ES Rendimento Plus FEIA (16%)

AXA WF Glbl High Yield Bonds E(H)-C EUR (6%)

Templeton Glbl Total Return N Acc € (3%)

TESOURARIA (26%):

E.S. LIQUIDEZ FIA (13%)

E.S. Tesouraria Ativa (13%)

MISTOS (6%):

E.S. Plano Prudente FIF A (3%)

Invesco Balanced-Risk Alloc E (3%)

AÇÕES (23%):

Vontobel Fund Global Value Equity C (3%)

Franklin European Growth N Acc (3%)

F&C European Small Cap A (3%)

Pioneer Fds US Fundamental Gr C EUR ND (3%)

UBS (Lux) EF Infrastructure (EUR) P (3%)

Threadneedle Global Eq Inc Retl EUR Acc (3%)

Threadneedle Amer Ext Alp R EUR (3%)

TTL Carteira: 15.500€

Questões que gostaria de obter a vossa opinião/comentários:

- A carteira está constituída corretamente para o meu perfil / objetivo: assumir um pouco mais de risco e incrementar a rentabilidade num horizonte de 5 a 10 anos?

- Estou a exagerar na quantidade de fundos?

- Dado o potencial de valorização dos fundos com exposição à zona Euro ser superior aos Americanos, não será melhor incrementar a exposição aos primeiros?

Desde já obrigado

[-------- 2582]

http://economico.sapo.pt/noticias/descubra-os-fundos-nos-quais-os-portugueses-mais-investem_183686.html

Quem for assinante avise 

[-------- 2582]

http://www.jornaldenegocios.pt/especiais/contribuicoes_externas/analises_deco/detalhe/ppr_chegam_aos_dois_digitos.html

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