Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[Cláudia Alexandra 1]

Boa tarde a todos ,

Depois de toda a vossa ajuda, já decidi qual será a minha carteira (desde a minha última publicação, alterei apenas os pesos de cada fundo):

[table] [tr] [td]

PTYEVHHM0001

[/td] [td] ES Rendimento Plus FEIA

[/td] [td]

12,5%

[/td] [/tr] [tr] [td]

PTYESRLM0008

[/td] [td] ES Obrigações Europa Euro FIAO TF

[/td] [td]

7,5%

[/td] [/tr] [tr] [td]

LU0189847253

[/td] [td] AXA WF Global High Yield Bds E(H)C EUR

[/td] [td]

6%

[/td] [/tr] [tr] [td]

IE00B11XZ103

[/td] [td] PIMCO GIS Global Bond E EUR Hdg Acc

[/td] [td]

6,5%

[/td] [/tr] [tr] [td]

IE00B1Z6D669

[/td] [td] PIMCO GIS Diversified Inc E EUR Hdg Acc

[/td] [td]

7%

[/td] [/tr] [tr] [td]

LU0294221253

[/td] [td] Templeton Glbl Total Return N Acc €-H1

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4%

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LU0260870745

[/td] [td] Templeton Glbl Total Return N Acc €

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6%

[/td] [/tr] [tr] [td]

LU0347184318

[/td] [td] Pioneer Fds US Fundamental Gr C EUR ND

[/td] [td]

6%

[/td] [/tr] [tr] [td]

LU0122612764

[/td] [td] Franklin European Growth N Acc €

[/td] [td]

5%

[/td] [/tr] [tr] [td]

GB00B1Z2NR59

[/td] [td] Threadneedle Specialist Investment Funds - Threadneedle Global Equity Income Retail EUR Acc

[/td] [td]

6%

[/td] [/tr] [tr] [td]

LU0366711900

[/td] [td] UBS (Lux) EF Infrastructure (EUR) P

[/td] [td]

7,5%

[/td] [/tr] [tr] [td]

GB00B28CN800

[/td] [td] Threadneedle Specialist Investment Funds

[/td] [td]

6%

[/td] [/tr] [tr] [td]

LU0432616901

[/td] [td] Invesco Balanced-Risk Alloc E

[/td] [td]

7%

[/td] [/tr] [tr] [td]

GB00B1VMCY93

[/td] [td] M&G Optimal Income Fund Euro Class A-H Gross Shares Acc (Hedged)

[/td] [td]

13%

[/td] [/tr] [/table]

Distribuição:

Obrigações – 49.5%

Acções – 30.5%

Mistos – 20%

Em termos de fundos de acções a carteira estará distribuída da seguinte forma:

Europa – 38.23%

EUA – 51.24%

Ásia – 10.52%

Calculei também a média total do desvio padrão (o total ponderado fica em 7.51%):

[table] [tr] [td]

[/td] [td]

DP ponderado

[/td] [/tr] [tr] [td]

Obrigações

[/td] [td]

6,40

[/td] [/tr] [tr] [td]

Acções

[/td] [td]

10,30

[/td] [/tr] [tr] [td]

Mistos

[/td] [td]

6,00

[/td] [/tr] [tr] [td]

Média

[/td] [td]

7,51

[/td] [/tr] [/table]

O que vos parece :?

[DP 12]

O que vos parece :?

Parece-me uma carteira bem construída. Já podes assinar o formulário de subscrição...  ;D

[-------- 2582]

Boa tarde a todos ,

Depois de toda a vossa ajuda, já decidi qual será a minha carteira (desde a minha última publicação, alterei apenas os pesos de cada fundo):

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PTYEVHHM0001

[/td] [td] ES Rendimento Plus FEIA

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12,5%

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7,5%

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6%

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6%

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7,5%

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6%

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7%

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13%

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Distribuição:

Obrigações – 49.5%

Acções – 30.5%

Mistos – 20%

Em termos de fundos de acções a carteira estará distribuída da seguinte forma:

Europa – 38.23%

EUA – 51.24%

Ásia – 10.52%

Calculei também a média total do desvio padrão (o total ponderado fica em 7.51%):

[table] [tr] [td]

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DP ponderado

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Obrigações

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6,40

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10,30

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Mistos

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6,00

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Média

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7,51

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O que vos parece :?

Parece-me bem, bola para a frente

[-------- 2582]

A ESAF anda a fazer alterações aos fundos, reparo agora, para alêm do ES Monetário que tinha alterado o nome, que por exemplo fundos como o ES Rendimento Plus, Rendimento ou Liquidez já não se encontram nos fundos especiais mas nos fundos alternativos, se deixaram de ser FEI quer dizer que passaram a reger pelas normas normais dos fundos, para mim, é bom e mau, as altas rentabilidades destes fundos vinham muito da estratégia adoptada em não haver limites nas constituições das carteiras, por outro lado, estando agora sob algumas regras mais apertadas deverão dar um sentimento de maior segurança aos investidores...

O único fundo que está como FEI é o ES Logistica, um fundo que era fundo imobiliário...

[investidorPT 151]

Boa tarde a todos ,

Depois de toda a vossa ajuda, já decidi qual será a minha carteira (desde a minha última publicação, alterei apenas os pesos de cada fundo):

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PTYEVHHM0001

[/td] [td] ES Rendimento Plus FEIA

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12,5%

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PTYESRLM0008

[/td] [td] ES Obrigações Europa Euro FIAO TF

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7,5%

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LU0189847253

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6%

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6,5%

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7%

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LU0294221253

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4%

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LU0260870745

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6%

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[/td] [td] Pioneer Fds US Fundamental Gr C EUR ND

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6%

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5%

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GB00B1Z2NR59

[/td] [td] Threadneedle Specialist Investment Funds - Threadneedle Global Equity Income Retail EUR Acc

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6%

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LU0366711900

[/td] [td] UBS (Lux) EF Infrastructure (EUR) P

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7,5%

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[/td] [td] Threadneedle Specialist Investment Funds

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6%

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LU0432616901

[/td] [td] Invesco Balanced-Risk Alloc E

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7%

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GB00B1VMCY93

[/td] [td] M&G Optimal Income Fund Euro Class A-H Gross Shares Acc (Hedged)

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13%

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Distribuição:

Obrigações – 49.5%

Acções – 30.5%

Mistos – 20%

Em termos de fundos de acções a carteira estará distribuída da seguinte forma:

Europa – 38.23%

EUA – 51.24%

Ásia – 10.52%

Calculei também a média total do desvio padrão (o total ponderado fica em 7.51%):

[table] [tr] [td]

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DP ponderado

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Obrigações

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6,40

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Acções

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10,30

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Mistos

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6,00

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Média

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7,51

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O que vos parece :?

Cláudia

por curiosidade, que ferramenta utilizas para obter as % da distribuição da carteira?

Obrigado

[Cláudia Alexandra 1]

Cláudia

por curiosidade, que ferramenta utilizas para obter as % da distribuição da carteira?

Obrigado

Não sei se percebi a questão... Estás a falar da percentagem que atribuo a cada fundo? Se for esse o caso, não estou a utilizar ferramenta nenhuma, mas apenas a atribuir consoante o que me parece ser melhor para o meu perfil (existem algumas ferramentas que se possam utilizar?).

Para as acções (regiões) utilizo o x-ray do Best.

Para a média ponderada do desvio padrão, o Excel.

Mais uma vez, posso não ter entendido a tua questão

[investidorPT 151]

Cláudia

por curiosidade, que ferramenta utilizas para obter as % da distribuição da carteira?

Obrigado

Não sei se percebi a questão... Estás a falar da percentagem que atribuo a cada fundo? Se for esse o caso, não estou a utilizar ferramenta nenhuma, mas apenas a atribuir consoante o que me parece ser melhor para o meu perfil (existem algumas ferramentas que se possam utilizar?).

Para as acções (regiões) utilizo o x-ray do Best.

Para a média ponderada do desvio padrão, o Excel.

Mais uma vez, posso não ter entendido a tua questão

Os fundos podem ser compostos por obrigações, acções, ... com determinada % em cada um.

Para se obter a % global de obrigações, acções, ... ou distribuição geográfica será necessário utilizar uma ferramenta, por exemplo o X-RAY do BEST, que utilizo.

A minha questão era com essa base.

[minirac 0]

estou a pensar fazer uma alteração na minha pequena carteira, visto andar nos fundos desde Agosto.

sei que se deve distribuir os euros por varias gestoras...mas nao queria novos bancos dai ser BES-Esaf

tenho o:

Es Rendimento plus

Ex Monetario

e queria aplicar em:

Es Obrigações Europa

Es Momentum

Es Portugal Acções

sei que fica com algumas Obrigações e acções dividas por Europa e Portugal mas ainda vem ai a analise do constitucional do orçamento o que vai fazer mexer algumas rendibilidades

será a altura certa ?

o que acham da carteira para iniciantes?

[Axiom 14]

Tudo dependerá das tuas alocações a cada fundo. No entanto essa aversão a mudar de banco para fazer este investimento restringe-te bastante as tuas escolhas e rendimentos que poderias tirar do mesmo.

Existem fundos bem melhores que esses que pretendes subscrever.

Já olhaste bem para esses fundos de acções que tens ai?

[minirac 0]

44.15%europa

37%EUA

82% Portugal

tenho acompanhado e andam +/-

acha mto arriscado?

[1pedro2 34]

44.15%europa

37%EUA

82% Portugal

tenho acompanhado e andam +/-

acha mto arriscado?

assim simples 20% em cada um dos cinco acho que não ficava mal para 3 anos...

[Cláudia Alexandra 1]

Boa tarde a todos,

Sabem-me informar como posso subscrever o ES PPR FIA? Tenho procurado na net, mas não encontro muita informação! E a minha gerente de conta do Best nunca ouviu falar deste produto!

Funciona como um PPR normal (sei que é diferente, pois é um fundo e como tal sem garantia total do montante investido) onde posso fazer depósitos mensais?

Obrigado pela ajuda

[-------- 2582]

Boa tarde a todos,

Sabem-me informar como posso subscrever o ES PPR FIA? Tenho procurado na net, mas não encontro muita informação! E a minha gerente de conta do Best nunca ouviu falar deste produto!

Funciona como um PPR normal (sei que é diferente, pois é um fundo e como tal sem garantia total do montante investido) onde posso fazer depósitos mensais?

Obrigado pela ajuda

Nunca ouviu falar? troca de PFA haha, estou a brincar, dá-lhe este link:

https://www.bancobest.pt/ptg/start.swe?SWECmd=InvokeMethod&SWEMethod=GotoContainerView&SWEService=BEST+Product+Context&CodDoc=FPRWIDE004

[Cláudia Alexandra 1]

Nunca ouviu falar? troca de PFA haha, estou a brincar, dá-lhe este link:

https://www.bancobest.pt/ptg/start.swe?SWECmd=InvokeMethod&SWEMethod=GotoContainerView&SWEService=BEST+Product+Context&CodDoc=FPRWIDE004

Obrigado pela ajuda D@vid. Realmente é estranho não conhecer este PPR... Já lhe enviei o link. Pelo que vi, a subscrição pode ser feita pela net.

[-------- 2582]

Obrigado pela ajuda D@vid. Realmente é estranho não conhecer este PPR... Já lhe enviei o link. Pelo que vi, a subscrição pode ser feita pela net.

Sim, é um fundo, a subscrição é igual, não sei depois pormenores mas penso que até podes fazer um tipo de plano regular de entregas, penso que o minimo é de 50€, eu faço isso mas no BPI com outro FPR, todos os meses é debitado um valor, mas podes sempre reforçar, parar a entrega, não convem muito é resgatar, é para levar a longo prazo.

[futsal78 37]

Já repararam que no site da ESAF o ES Rendimento Plus alterou a comissão de resgate que era:

0d-90d - 1,5%

91d-180d - 0,5%

181d-360d - 0,25%

>361d - 0%

e agora é visível somente uma linha:

Comissão de Resgate:      0,000 %

No site da ESAF em "Quadro de Rendibilidades" só 2 fundos têm agora comissão de resgate.

:-\ :-\

sempre é verdade?!

[-------- 2582]

sempre é verdade?!

Deve ser, repara que houve algumas alterações, fundos que mudaram de nome, fundos que alteraram as designações de tipo de fundo, o Rendimento Plus por exemplo deixou de ser um FEI.

[futsal78 37]

Deve ser, repara que houve algumas alterações, fundos que mudaram de nome, fundos que alteraram as designações de tipo de fundo, o Rendimento Plus por exemplo deixou de ser um FEI.

e ontem, -0.35%...

[-------- 2582]

e ontem, -0.35%...

.......

1 mês    +1.19 

Ano    +6.69 

1 ano    +11.36 

.... não chega? não querem que os fundos descam? hoje já sobe está descansado

[elitegroup 11]

Alguém sabe qual o ISIN do 3º maior ativo do ES Rendimento Plus, HELNRR 5.46 02-01/14? Já agora também do quinto CAMFER Float02-06/14.

Sabendo isso já dá para saber mais ou menos se sobe ou desce antes do tempo...

[Cláudia Alexandra 1]

Sim, é um fundo, a subscrição é igual, não sei depois pormenores mas penso que até podes fazer um tipo de plano regular de entregas, penso que o minimo é de 50€, eu faço isso mas no BPI com outro FPR, todos os meses é debitado um valor, mas podes sempre reforçar, parar a entrega, não convem muito é resgatar, é para levar a longo prazo.

Obrigado D@vid. Estive a ver e realmente tem a hipótese de fazer entregas programadas. Penso que é uma boa opção, pelo que irei optar por esse.

[quim 16]

Bom dia

Gostaria (se possível) que alguém me ajuda-se na seguinte decisão:

Hoje fui ao banco best para fazer um deposito cliente novo 4%. Ao falar com o gestor ele propôs-me este: "Serviço gestão de carteiras"https://www.bancobest.pt/ptg/start.swe?SWECmd=InvokeMethod&SWEMethod=GotoContainerView&SWEService=BEST+Product+Context&CodDoc=SGC001 , que segundo ele seria mais interessante e que me iria dar maior rendimento. Pedi-lhe para aguardar até amanhã para decidir

O que me aconselham?

Um abraço

[daniel__ 109]

Aproveita os 4% e depois logo decides o que fazes. É claro que o banco quer saltar logo este passo e ir para produtos complexos.

[-------- 2582]

Bom dia

Gostaria (se possível) que alguém me ajuda-se na seguinte decisão:

Hoje fui ao banco best para fazer um deposito cliente novo 4%. Ao falar com o gestor ele propôs-me este: "Serviço gestão de carteiras"https://www.bancobest.pt/ptg/start.swe?SWECmd=InvokeMethod&SWEMethod=GotoContainerView&SWEService=BEST+Product+Context&CodDoc=SGC001 , que segundo ele seria mais interessante e que me iria dar maior rendimento. Pedi-lhe para aguardar até amanhã para decidir

O que me aconselham?

Um abraço

Por acaso até acho o serviço bom e tem tido bons resultados, mas depende da carteira recomendada, elas são 5 carteiras de risco diferente, no entanto concordo com o daniel__ ou vais para o DP ou para um fundo tipo o ES Liquidez ou ES Tesouraria, o serviço de carteiras é necessário perceberes bem como funciona antes de te jogares de cabeça.

[ABCD 2331]

Bom dia

Gostaria (se possível) que alguém me ajuda-se na seguinte decisão:

Hoje fui ao banco best para fazer um deposito cliente novo 4%. Ao falar com o gestor ele propôs-me este: "Serviço gestão de carteiras"https://www.bancobest.pt/ptg/start.swe?SWECmd=InvokeMethod&SWEMethod=GotoContainerView&SWEService=BEST+Product+Context&CodDoc=SGC001 , que segundo ele seria mais interessante e que me iria dar maior rendimento. Pedi-lhe para aguardar até amanhã para decidir

O que me aconselham?

Um abraço

Aproveite primeiro o depósito promocional... depois, findo o prazo, logo vê!