Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[investidorPT 151]

Como assim? Perder capital e ficar no vermelho? Se for isso sim, eu tenho 3 de obrigações no vermelho no momento, a "comer" capital investido.

Já agora, dado que o tópico é Fundos. Acabei de subscrever estes dois, para experimentar, tenho perfil conservador mas aloquei uma parte do capital a algo mais agressivo por opção.  Agradeço comentários, obrigd!

Fidelity Funds - Iberia Fund E-Acc-EUR

Alken Asset Management LLP

Sim perder capital, se assim o considerares nesses termos.

O investimento em fundos, normalmente será para médio/longo prazo....

Se tenho -10,50% no fundo significa se o resgatasse agora iria perder 10,50% do capital investido.

[Deagonfly 1]

Acho q a sua resposta é para o FoxNinja pois eu tb estava a responder-lhe dando o meu exemplo dos Fundos de Obrig q tenho no vermelho 

[-------- 2582]

Eu pelo que percebi da pergunta foi se era possivel, por exemplo, investirmos 1000€ no fundo e esses 1000€ ficarem em -1€ , ou seja, perder todo o capital e ainda ficar com capital negativo, foi o que entendi, desvalorização de capital é o pão nosso de cada dia, agora perder o capital todo e ficar ainda por cima negativo não seria um arrombo, seria o fim do mundo...

[Cláudia Alexandra 1]

Olá a todos (mais uma vez  ),

Com a ajuda que me deram, estive a rever a minha futura carteira (a minha primeira e para um valor de 20000€ - e num longo prazo), tentando diversificar o máximo possível. Estou disposta a correr algum risco, e daí ter colocado 30% em acções. Tenho dúvidas quanto ao fundo JPMorgan Funds Global Multi Strategy Income D pois trata-se de um fundo recente (mas está a ter bons resultados este ano). O que acham desta carteira? Fariam algumas alterações?

Mais uma vez o meu agradecimento pela vossa ajuda .

[table]    [tr] [td]OB [/td] [td] PTYEVHHM0001[/td] [td]ES Rendimento Plus FEIA[/td] [td]10%[/td] [/tr] [tr] [td]OB [/td][/tr][/table] PTYESRLM0008[/t][/t] ES Obrigações Europa Euro FIAO TF 10%  [table][tr] [td]OB [/td][/tr][/table] LU0189847253[/t] AXA WF Global High Yield Bds E(H)C EUR 10%  [table][tr] [td]OB [/td][/tr][/table]  IE00B11XZ103[/t] PIMCO GIS Global Bond E EUR Hdg Acc 10%  [table][tr] [td]OB [/td][/tr][/table]  IE00B1Z6D669[/t] PIMCO GIS Diversified Inc E EUR Hdg Acc 10%  [table][tr] [td]AC [/td][/tr][/table] LU0207432559[/t] F&C European Small Cap A 6%  [table][tr] [td]AC [/td][/tr][/table] LU0347184318[/t] Pioneer Fds US Fundamental Gr C EUR ND 6%  [table][tr] [td]AC [/td][/tr][/table] LU0155230690[/t] Eurizon EasyFund Eq Cnsmr Staples LTE R 6%  [table][tr] [td]AC [/td][/tr][/table] GB00B0WHN872[/t] Threadneedle Glbl Select Ret Net EUR 6%  [table][tr] [td]AC [/td][/tr][/table] GB00B28CN800[/t] Threadneedle Specialist Investment Funds 6%  [table][tr] [td]MI [/td][/tr][/table] LU0432616901[/t] Invesco Balanced-Risk Alloc E 10%  [table][tr] [td]MI [/td][/tr][/table] LU0697242641[/t] JPMorgan Funds Global Multi Strategy Income D (div) - EUR 10%

[-------- 2582]

BCE baixou a taxa de referencia dos 0.50 para os 0.25, vai ser um bom dia para os fundos principalmente acções  ;D

[investidorPT 151]

Olá a todos (mais uma vez  ),

Com a ajuda que me deram, estive a rever a minha futura carteira (a minha primeira e para um valor de 20000€ - e num longo prazo), tentando diversificar o máximo possível. Estou disposta a correr algum risco, e daí ter colocado 30% em acções. Tenho dúvidas quanto ao fundo JPMorgan Funds Global Multi Strategy Income D pois trata-se de um fundo recente (mas está a ter bons resultados este ano). O que acham desta carteira? Fariam algumas alterações?

Mais uma vez o meu agradecimento pela vossa ajuda .

[table]    [tr] [td]OB [/td] [td] PTYEVHHM0001[/td] [td]ES Rendimento Plus FEIA[/td] [td]10%[/td] [/tr] [tr] [td]OB [/td][/tr][/table] PTYESRLM0008[/t][/t] ES Obrigações Europa Euro FIAO TF 10%  [table][tr] [td]OB [/td][/tr][/table] LU0189847253[/t] AXA WF Global High Yield Bds E(H)C EUR 10%  [table][tr] [td]OB [/td][/tr][/table]  IE00B11XZ103[/t] PIMCO GIS Global Bond E EUR Hdg Acc 10%  [table][tr] [td]OB [/td][/tr][/table]  IE00B1Z6D669[/t] PIMCO GIS Diversified Inc E EUR Hdg Acc 10%  [table][tr] [td]AC [/td][/tr][/table] LU0207432559[/t] F&C European Small Cap A 6%  [table][tr] [td]AC [/td][/tr][/table] LU0347184318[/t] Pioneer Fds US Fundamental Gr C EUR ND 6%  [table][tr] [td]AC [/td][/tr][/table] LU0155230690[/t] Eurizon EasyFund Eq Cnsmr Staples LTE R 6%  [table][tr] [td]AC [/td][/tr][/table] GB00B0WHN872[/t] Threadneedle Glbl Select Ret Net EUR 6%  [table][tr] [td]AC [/td][/tr][/table] GB00B28CN800[/t] Threadneedle Specialist Investment Funds 6%  [table][tr] [td]MI [/td][/tr][/table] LU0432616901[/t] Invesco Balanced-Risk Alloc E 10%  [table][tr] [td]MI [/td][/tr][/table] LU0697242641[/t] JPMorgan Funds Global Multi Strategy Income D (div) - EUR 10%

Cláudia

estás a "jogar em 2 frentes" com a mesma questão.

[Cláudia Alexandra 1]

Boa tarde investidor PT,

"Cláudiaestás a "jogar em 2 frentes" com a mesma questão. "

Refere-se a eu ter publicado a mesma questão no Caldeirão da bolsa? Penso que é normal, pois procuro toda a ajuda possível, e não sei se quem participa neste fórum também o faz no outro! Aliás, penso não haver nenhuma regra que impeça de publicar nos dois 

[-------- 2582]

Olá a todos (mais uma vez  ),

Com a ajuda que me deram, estive a rever a minha futura carteira (a minha primeira e para um valor de 20000€ - e num longo prazo), tentando diversificar o máximo possível. Estou disposta a correr algum risco, e daí ter colocado 30% em acções. Tenho dúvidas quanto ao fundo JPMorgan Funds Global Multi Strategy Income D pois trata-se de um fundo recente (mas está a ter bons resultados este ano). O que acham desta carteira? Fariam algumas alterações?

Mais uma vez o meu agradecimento pela vossa ajuda .

[table]    [tr] [td]OB [/td] [td] PTYEVHHM0001[/td] [td]ES Rendimento Plus FEIA[/td] [td]10%[/td] [/tr] [tr] [td]OB [/td][/tr][/table] PTYESRLM0008[/t][/t] ES Obrigações Europa Euro FIAO TF 10%  [table][tr] [td]OB [/td][/tr][/table] LU0189847253[/t] AXA WF Global High Yield Bds E(H)C EUR 10%  [table][tr] [td]OB [/td][/tr][/table]  IE00B11XZ103[/t] PIMCO GIS Global Bond E EUR Hdg Acc 10%  [table][tr] [td]OB [/td][/tr][/table]  IE00B1Z6D669[/t] PIMCO GIS Diversified Inc E EUR Hdg Acc 10%  [table][tr] [td]AC [/td][/tr][/table] LU0207432559[/t] F&C European Small Cap A 6%  [table][tr] [td]AC [/td][/tr][/table] LU0347184318[/t] Pioneer Fds US Fundamental Gr C EUR ND 6%  [table][tr] [td]AC [/td][/tr][/table] LU0155230690[/t] Eurizon EasyFund Eq Cnsmr Staples LTE R 6%  [table][tr] [td]AC [/td][/tr][/table] GB00B0WHN872[/t] Threadneedle Glbl Select Ret Net EUR 6%  [table][tr] [td]AC [/td][/tr][/table] GB00B28CN800[/t] Threadneedle Specialist Investment Funds 6%  [table][tr] [td]MI [/td][/tr][/table] LU0432616901[/t] Invesco Balanced-Risk Alloc E 10%  [table][tr] [td]MI [/td][/tr][/table] LU0697242641[/t] JPMorgan Funds Global Multi Strategy Income D (div) - EUR 10%

Em que banco vais fazer essa carteira? eu pergunto isto porque ao que já me apercebi, nem sempre os bancos seguem a linha do minimo de subscrição, o Best pelo que me apercebo segue a linha das gestoras, mas já vi o Invest a ter minimos bem superiores para o mesmo fundo, aliás, vi há pouco tempo uma ficha deles (igual á do Best retirada da Morningstar) que nem a comissão de gestão lá aparecia...

Ao te perguntar isto quero dizer que a alocação já poderia não ser na mesma percentagem...

[investidorPT 151]

Boa tarde investidor PT,

"Cláudiaestás a "jogar em 2 frentes" com a mesma questão. "

Refere-se a eu ter publicado a mesma questão no Caldeirão da bolsa? Penso que é normal, pois procuro toda a ajuda possível, e não sei se quem participa neste fórum também o faz no outro! Aliás, penso não haver nenhuma regra que impeça de publicar nos dois 

Claro que não Cláudia e até deves fazê-lo para recolheres informação de 2 fontes.

[Cláudia Alexandra 1]

Olá D@vid,

Não sei se percebi a sua questão... Ou seja, refere-se às percentagens que coloquei para cada fundo poderem não bater certo com os valores mínimos de subscrição? Sei que alguns fundos desta lista tem valores mínimos de 2500€, 1000€, 500€ ou uma UP. Sendo assim, realmente terei de alterar as percentagens de acordo com estes valores.

O banco será o Best.

[-------- 2582]

Olá D@vid,

Não sei se percebi a sua questão... Ou seja, refere-se às percentagens que coloquei para cada fundo poderem não bater certo com os valores mínimos de subscrição? Sei que alguns fundos desta lista tem valores mínimos de 2500€, 1000€, 500€ ou uma UP. Sendo assim, realmente terei de alterar as percentagens de acordo com estes valores.

O banco será o Best.

Pronto sendo assim está tudo correcto.

[Cláudia Alexandra 1]

Sabem-me explicar qual a diferença entre estes dois fundos:

Threadneedle Specialist Investment Funds - Threadneedle Global Equity Income Retail EUR Acc (GB00B1Z2NR59)

Threadneedle Glbl Select Ret Net EUR (GB00B0WHN872)

São ambos de acções globais (com diferenças nos mercados em que apostam), mas fora isso o que os diferencia? O primeiro é de dividendo alto (significa que dá dividendos?) e o segundo de grande crescimento (?)...

[TiagoF 49]

Tem que ler o texto onde se explica qual a politica de investimento, pode encontrar esse texto no site do best a meio da primeira página do fundo.

Normalmente os fundos de dividendos focam-se em comprar ações de empresas que esperam que paguem dividendos e não tanto na valorização das ações.

Tem também fundos que aparecem como (div) e (acc) no nome, o primeiro paga-lhe dividendos, que são creditados na sua conta à ordem e os segundos, ao receberem os dividendos das empresas refletem essa receita na valorização da UP.

[investidorPT 151]

Já repararam que no site da ESAF o ES Rendimento Plus alterou a comissão de resgate que era:

0d-90d - 1,5%

91d-180d - 0,5%

181d-360d - 0,25%

>361d - 0%

e agora é visível somente uma linha:

Comissão de Resgate:      0,000 %

No site da ESAF em "Quadro de Rendibilidades" só 2 fundos têm agora comissão de resgate.

:-\ :-\

[FoxNinja 59]

Eu pelo que percebi da pergunta foi se era possivel, por exemplo, investirmos 1000€ no fundo e esses 1000€ ficarem em -1€ , ou seja, perder todo o capital e ainda ficar com capital negativo, foi o que entendi, desvalorização de capital é o pão nosso de cada dia, agora perder o capital todo e ficar ainda por cima negativo não seria um arrombo, seria o fim do mundo...

Era isso mesmo que eu queria perguntar... obrigado pelo esclarecimento

[-------- 2582]

Já repararam que no site da ESAF o ES Rendimento Plus alterou a comissão de resgate que era:

0d-90d - 1,5%

91d-180d - 0,5%

181d-360d - 0,25%

>361d - 0%

e agora é visível somente uma linha:

Comissão de Resgate:      0,000 %

No site da ESAF em "Quadro de Rendibilidades" só 2 fundos têm agora comissão de resgate.

:-\ :-\

No Obrigações Europa passa-se o mesmo...eles andam a mexer nos fundos, das duas uma, ou se enganaram ou passou mesmo a ser assim, mas nem dão cavaco a ninguém

[investidorPT 151]

No Obrigações Europa passa-se o mesmo...eles andam a mexer nos fundos, das duas uma, ou se enganaram ou passou mesmo a ser assim, mas nem dão cavaco a ninguém

David tu não me fales em cavaco. ;D ;D

Pois mudou ontem ou hoje, pois alguém me pediu isso esta semana e fui lá ver e estava com as % anteriores.

Chamou-me a atenção após ver esta informação de um user noutro forum.

Será que acabaram as comissões de resgate?? hummmm ninguém dá nada a ninguém..além de impostos, ...

[-------- 2582]

David tu não me fales em cavaco. ;D ;D

Pois mudou ontem ou hoje, pois alguém me pediu isso esta semana e fui lá ver e estava com as % anteriores.

Chamou-me a atenção após ver esta informação de um user noutro forum.

Será que acabaram as comissões de resgate?? hummmm ninguém dá nada a ninguém..além de impostos, ...

Antigamente havia comissões de subscrição, após uma massificação de fundos sem essa comissão todos adoptaram a mesma linda, o mesmo tem acontecido há uns para cá com as comissões de resgate,

portanto não acho nada do outro mundo que tenham ido por aí.

Este fundo em específico, sendo fundo para 2/3 anos e quem investe nele está consciente disso, a comissão quase que nem se coloca, mas a verdade é que devido a alguma eventualidade podemos ter a obrigação de resgatar e levar com uma comissão de resgate pode pesar na decisão de um investidor de aplicar ou não em determinado fundo, por isso se assim for é de louvar.

[Deagonfly 1]

Acho que a minha questão abaixo passou despercebida... Alguém me quer dar opinião sobre os dois fundos de acções que mencionei? Grata!

"Já agora, dado que o tópico é Fundos. Acabei de subscrever estes dois, para experimentar, tenho perfil conservador mas aloquei uma parte do capital a algo mais agressivo por opção.  Agradeço comentários, obrigd!

Fidelity Funds - Iberia Fund E-Acc-EUR

Alken Asset Management LLP"

[Cardoso24 587]

Boa tarde investidor PT,

"Cláudiaestás a "jogar em 2 frentes" com a mesma questão. "

Refere-se a eu ter publicado a mesma questão no Caldeirão da bolsa? Penso que é normal, pois procuro toda a ajuda possível, e não sei se quem participa neste fórum também o faz no outro! Aliás, penso não haver nenhuma regra que impeça de publicar nos dois 

A carteira que apresentou parece-me bem, no entanto acho que faltam informações como o tipo de perfil de investidor e qual o prazo para a carteira.

Supondo que tem uma desvalorização de 15% está preparada para manter o investimento? É que não se esqueçam que depois de um bull market vem um bear market (ok tb pode lateralizar mas:P)

[Cláudia Alexandra 1]

Bom dia Cardoso24,

Antes de mais, obrigado pela sua ajuda.

Esta carteira será para investir a longo prazo (15 anos no mínimo). Quanto ao meu perfil, será moderado. Contudo, como será para manter esta carteira no longo prazo, terei de estar sujeita a aguentar algumas desvalorizações. 15%? Realmente é bastante... Gostaria que não chegasse a tanto, pelo que talvez tenha de proceder a alguns acertos!

Pelo que tenho visto penso que a tendência dos fundos, a longo prazo, será sempre de subida (uma subida com algumas descidas, é certo, mas no geral será de subida). Claro que isto depende sempre da competência de quem gere os fundos, mas no geral parece-me improvável que, a longo prazo, os fundos entrem numa curva descendente (por exemplo, quando comparado com as cotações de algumas acções - como o BCP). Posso estar errada, mas para já é a ideia que tenho!

O que acha que deverei fazer para diminuir o risco? Baixar a percentagem em fundos de acções (estaria a pensar em 30%) e aumentar e tesouraria/mistos?

[-------- 2582]

Bom dia Cardoso24,

Antes de mais, obrigado pela sua ajuda.

Esta carteira será para investir a longo prazo (15 anos no mínimo). Quanto ao meu perfil, será moderado. Contudo, como será para manter esta carteira no longo prazo, terei de estar sujeita a aguentar algumas desvalorizações. 15%? Realmente é bastante... Gostaria que não chegasse a tanto, pelo que talvez tenha de proceder a alguns acertos!

Pelo que tenho visto penso que a tendência dos fundos, a longo prazo, será sempre de subida (uma subida com algumas descidas, é certo, mas no geral será de subida). Claro que isto depende sempre da competência de quem gere os fundos, mas no geral parece-me improvável que, a longo prazo, os fundos entrem numa curva descendente (por exemplo, quando comparado com as cotações de algumas acções - como o BCP). Posso estar errada, mas para já é a ideia que tenho!

O que acha que deverei fazer para diminuir o risco? Baixar a percentagem em fundos de acções (estaria a pensar em 30%) e aumentar e tesouraria/mistos?

30% de acções seja em que altura for de mercado é bom, existe sempre as obrigações e liquidez para contrabalancar, dão cerca de 50%, os restantes 20% são mistos, praticamente metade/metada para acções e obrigações.

A carteira até me parece bem, no entanto parece-me algum peso a mais nas acções americanas, podias trocar o Threadneedle Glbl Select Ret Net EUR e dividir pelo Allianz Europe que está no TOP e o Franklin que também está no TOP, é verdade que ficarias com 3 fundos a apostar nas acções europa mas são os três diferentes, e já tens o Piooneer que tem praticamente 100% acções americanas.

Como o horizonte temporal é tão grande, podias olhar para o Pictet Water e para o ASEAN, mas talvez a exposição a acções já fosse alguma, mas para 15 anos...

[Axiom 14]

Acho que a minha questão abaixo passou despercebida... Alguém me quer dar opinião sobre os dois fundos de acções que mencionei? Grata!

"Já agora, dado que o tópico é Fundos. Acabei de subscrever estes dois, para experimentar, tenho perfil conservador mas aloquei uma parte do capital a algo mais agressivo por opção.  Agradeço comentários, obrigd!

Fidelity Funds - Iberia Fund E-Acc-EUR

Alken Asset Management LLP"

Qual o ISIN do fundo da Alken?

[Cláudia Alexandra 1]

Boa tarde D@vid,

Mais uma vez obrigado pela ajuda. Vou agora ver as indicações que me deste e possivelmente fazer algumas alterações nesta carteira.

Deixo aqui mais uma pergunta para o fórum: tenho um PPR na CGD, com juros... muito baixos :-\  Existe algum fundo PPR que possa subscrever pelo Best? Que outras opções tenho? É que queria continuar com um PPR (sempre sou "obrigada" a colocar algum dinheiro de parte todos os anos) mas que me desse maior valorização do dinheiro.

O meu obrigado pela vossa ajuda.

[-------- 2582]

Boa tarde D@vid,

Mais uma vez obrigado pela ajuda. Vou agora ver as indicações que me deste e possivelmente fazer algumas alterações nesta carteira.

Deixo aqui mais uma pergunta para o fórum: tenho um PPR na CGD, com juros... muito baixos :-\  Existe algum fundo PPR que possa subscrever pelo Best? Que outras opções tenho? É que queria continuar com um PPR (sempre sou "obrigada" a colocar algum dinheiro de parte todos os anos) mas que me desse maior valorização do dinheiro.

O meu obrigado pela vossa ajuda.

Fala com teu gestor do Best sobre isso, no top se reparares tenho lá 3, os 3 são comercializados pelo Best, os do Espirito Santo têm tido rentabilidades muito boas, existe outros no Best da Eurovida e um que paga 22% ao fim de 5 anos com subscrição penos que até ao fim do ano, dá uma média acima dos 3% liquidos/ano, podes sempre pedir a transferencia para um destes, se o PPR da CGD for de capital garantido a penalização é de 0.50%, se não for de capital garantido a penalização é de 0%.