Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[investidorPT 151]

Tenho uma pequena posição, muito pequena mesmo 1%, no Franklin Biotechnology Discovery N (acc) USD (LU0122613499), so mesmo para testar e ver o que dá. Mais um da categoria para estudarem.

Tenho 3, 4% da carteira neste fundo há cerca de 3 meses.

Já esteve com +8%, já esteve negativo,  agora está com +0,1%

[nariobos 0]

Tenho 3, 4% da carteira neste fundo há cerca de 3 meses.

Já esteve com +8%, já esteve negativo,  agora está com +0,1%

Tenho 10% da carteira no Franklin Biotech à 7 meses... Já esteve com +36%, agora está a +26%...

Li à dias num site aconselharem a venda! O que acham os especialistas do fórum?! É de vender, manter ou reforçar?!

[investidorPT 151]

Tenho 10% da carteira no Franklin Biotech à 7 meses... Já esteve com +36%, agora está a +26%...

Li à dias num site aconselharem a venda! O que acham os especialistas do fórum?! É de vender, manter ou reforçar?!

A história diz-nos que as rentabilidades foram sempre apeteciveis:

1 mês  -6.64

3 meses  -2.11

6 meses  12.95

Ano  42.65

1 ano  36.93

3 anos anualiz.  30.58

5 anos anualiz.  20.63 

Desv.Padrão(3a.)    15.41 %

Rentabilidade média    34.54 %

no entanto é um fundo com muita variação de rentabilidade diária/... e deve-se ter moderação na % de alocação na carteira, mas obviamente dependendo do risco que cada deseja assumir.

O futuro nós não sabemos.

Quem lhe diz que não vai subir de 26% para 36% de novo em poucos dias?

bons investimentos

[nariobos 0]

A história diz-nos que as rentabilidades foram sempre apeteciveis:

1 mês  -6.64

3 meses  -2.11

6 meses  12.95

Ano  42.65

1 ano  36.93

3 anos anualiz.  30.58

5 anos anualiz.  20.63 

Desv.Padrão(3a.)    15.41 %

Rentabilidade média    34.54 %

no entanto é um fundo com muita variação de rentabilidade diária/... e deve-se ter moderação na % de alocação na carteira, mas obviamente dependendo do risco que cada deseja assumir.

O futuro nós não sabemos.

Quem lhe diz que não vai subir de 26% para 36% de novo em poucos dias?

bons investimentos

Sim, em princípio vou manter...

Em relação à alocação, de momento tenho 10 fundos com +/- 10% cada um... (com várias volatilidades)

Este é o mais volátil que tenho (e o mais rentável). No total estou com 3% positivos (carteira com 7 meses)

Os de Obrigações Merc. Emergentes é que ainda estão a puxar a média para baixo, mas já começam a melhorar nos últimos tempos...

[Zezito 29]

E que tal fundos malucos de biotecnológicas? Alguém quer comentar e sugerir alguns?

Boas Katolo!

Quanto aos fundos de biotecnológia; eu tenho, igualmente, o já referido;

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04N40

Tenho uma entrada residual, no momento, estou positivo ( 5% ).

Há que ter cuidado com o factor cambial já que este é em dólares e esta moeda tem vindo a desvalorizar face ao euro... :

Tens um outro, com performances inferiores, mas que é em euros e neste já poderás aquilatar melhor com o que podes contar  ;

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR05T66

Este é hedged...

Vai pensando, pois eles são muito, muito agressivos.

Depois também tens as small caps europeias, que têm tido bons desempenhos nos últimos tempos e com tendência para continuar. Têm-me dado algumas alegrias... ;D ;D ;D

Um abraço!

[elitegroup 11]

Vou resgatar o ES Liquidez e queria distribuir o montante pelos 3 monetários que estão na primeira página, BIC Tesouraria, ES monetário e ES Rendimento, ou só por dois destes ou até mesmo pelos quatro incluindo o Liquidez...Qual a percentagem de subscrição que recomendam para cada um? É para um montante de 100K.

Thanks

[lfav28 0]

Vou resgatar o ES Liquidez e queria distribuir o montante pelos 3 monetários que estão na primeira página, BIC Tesouraria, ES monetário e ES Rendimento, ou só por dois destes ou até mesmo pelos quatro incluindo o Liquidez...Qual a percentagem de subscrição que recomendam para cada um? É para um montante de 100K.

Thanks

Curioso que também resgatei o E.S. Liquidez, contudo o meu PFA do Best recomenda-me em alternativa o

Bom dia,

Por indicação do meu PFA do Best resgatei o E.S. Liquidez.

Eu sua substituição e para o memso grau de risco ele recomenda-me:

Dunas Banco BIC Tesouraria A FIMA

Ou

E.S. Monetário.

[investidorPT 151]

Curioso que também resgatei o E.S. Liquidez, contudo o meu PFA do Best recomenda-me em alternativa o

Bom dia,

Por indicação do meu PFA do Best resgatei o E.S. Liquidez.

Eu sua substituição e para o memso grau de risco ele recomenda-me:

Dunas Banco BIC Tesouraria A FIMA

Ou

E.S. Monetário.

Então resgatou antes de saber onde aplicar o capital?

Mesmo com uma taxa reduzida não deixa de ser competitiva com os DP e por isso deixava estar até saber onde aplicar.

Penso que esses 2 são os mais indicados para o seu caso, se não desejar aumentar o risco.

[elitegroup 11]

Vou resgatar hoje pro capital estar disponível amanhã para subscrever. Ainda não sei é as percentagens, ou até se ponho tudo num. Por isso perguntei opinião para me decidir até amanhã e já render alguma coisa no fim de semana, ou não! loool

[TiagoF 49]

Para baixo risco e manteres um bom rendimento sugiro:

- 10000€ ES Obrigações Europa

- 40000€ ES Monetário

- 40000€ Dunas Banco BIC Tesouraria A FIMA

- 10000€ JPMorgan Funds - Global Multi Strategy Income Fund

[lfav28 0]

Então resgatou antes de saber onde aplicar o capital?

Mesmo com uma taxa reduzida não deixa de ser competitiva com os DP e por isso deixava estar até saber onde aplicar.

Penso que esses 2 são os mais indicados para o seu caso, se não desejar aumentar o risco.

saber até sei

O dinheiro ficou disponível hoje e é minha intenção repartir 50% em cada um deles, mas claro uma segunda opinião é sempre bem vinda

[elitegroup 11]

No JPMorgan Funds-Global Multi Strategy Income Fund aparece o (acc) € e o (div) €, a qual deles se refere? Quanto ao ES obrigações Europa se optar por um desse tipo prefiro o ES Rendimento Plus...

[investidorPT 151]

saber até sei

O dinheiro ficou disponível hoje e é minha intenção repartir 50% em cada um deles, mas claro uma segunda opinião é sempre bem vinda

Eu reparti à cerca de 1 semana 75% ES Monetário e 25% ES Rendimento Plus, vindo do ES Liquidez.

Está de acordo com o nivel de risco que desejo, para já.

[TiagoF 49]

No JPMorgan Funds-Global Multi Strategy Income Fund aparece o (acc) € e o (div) €, a qual deles se refere? Quanto ao ES obrigações Europa se optar por um desse tipo prefiro o ES Rendimento Plus...

O que preferir, na prática são o mesmo fundo, a diferença é que o (div) paga-lhe dividendos "quarterly" e o (acc) acumula os dividendos no valor da UP. Na minha opinião vejo boas subidas no ES Obrigações Europa até ao fim do ano e tudo indica que para 2014 também. Julgo que o ES Rendimento Plus tem comissão de resgate, gosto pouco disso sinceramente. E porque não os dois? Você, mesmo querendo muita segurança, pode meter 30-40% do dinheiro em fundos que não de liquidez.

[elitegroup 11]

Ok já percebi os JP Morgan. Eu também não gosto nada de comissões de resgate, o problema é que o ES Obrigações Europa tem mais comissões de resgate que o Rendimento plus...

[-------- 2582]

Ok já percebi os JP Morgan. Eu também não gosto nada de comissões de resgate, o problema é que o ES Obrigações Europa tem mais comissões de resgate que o Rendimento plus...

Se a estratégia é manter os fundos para alêm de 1 ano, que é o que se recomenda de mínimo, que se lixe a comissão de resgate, ou não? digo eu :)

[TiagoF 49]

Ok já percebi os JP Morgan. Eu também não gosto nada de comissões de resgate, o problema é que o ES Obrigações Europa tem mais comissões de resgate que o Rendimento plus...

Pois tem, não sei como não reparei nisso, aliás até devo ter reparado mas como a ideia é manter 1 a 3 anos não me chateei pois em comparação com outros fundos de obrigações europeus, o ES Obrigações Europa tem tido rentabilidades superiores, que dão para cobrir o custo do resgate e ainda ficar acima da média. Em todo o caso, assumo que foi um lapso.

[TiagoF 49]

Se a estratégia é manter os fundos para alêm de 1 ano, que é o que se recomenda de mínimo, que se lixe a comissão de resgate, ou não? digo eu :)

A partir de quando não se paga a comissão de resgate e onde se encontra essa informação? 90 dias?

[investidorPT 151]

Pois tem, não sei como não reparei nisso, aliás até devo ter reparado mas como a ideia é manter 1 a 3 anos não me chateei pois em comparação com outros fundos de obrigações europeus, o ES Obrigações Europa tem tido rentabilidades superiores, que dão para cobrir o custo do resgate e ainda ficar acima da média. Em todo o caso, assumo que foi um lapso.

que grande falha Titanium 

Comissão de Resgate:     

>= 0 dias <= 90 dias 1,500 %

>= 91 dias <= 180 dias 0,750 %

>= 181 dias <= 360 dias 0,250 %

>= 361 dias 0,000 %

[-------- 2582]

A partir de quando não se paga a comissão de resgate e onde se encontra essa informação? 90 dias?

Es Obrigações Europa:

Comissão de resgate:

1,5% até 90 dias;

0,75% entre 91 e 180 dias;

0,25% entre 181 e 360 dias;

nula a partir de 361 dias

Es Rendimento Plus:

Comissão de resgate:

1,5% até 90 dias;

0,50% entre 91 e 180 dias;

0,25% entre 181 e 360 dias;

nula a partir de 361 dias

Site da Esaf http://www.esaf.pt/

[elitegroup 11]

ES Obrigações Europa

Comissão de Resgate      >= 0 dias <= 90 dias 1,500 %

  >= 91 dias <= 180 dias 0,750 %

  >= 181 dias <= 360 dias 0,250 %

  >= 361 dias 0,000 %

Comissão de Depositário      0,050 %

Comissão de Gestão      1,375 %

ES Rendimento Plus

Comissão de Resgate      >= 0 dias <= 90 dias 1,500 %

  >= 91 dias <= 180 dias 0,500 %

  >= 181 dias <= 360 dias 0,250 %

  >= 361 dias 0,000 %

Comissão de Depositário      0,050 %

Comissão de Gestão      0,750 %

[TiagoF 49]

HEHE, metam outra vez a tabela.

Onde consigo encontrar essa informação no site do BEST? Assumo o erro mas creio que essa informação deveria constar na tab "Condições" ao invés de apenas a taxa máxima de 1,5%.

Está-se sempre a aprender. ;D

[elitegroup 11]

http://www.esaf.pt/

[-------- 2582]

HEHE, metam outra vez a tabela.

Onde consigo encontrar essa informação no site do BEST? Assumo o erro mas creio que essa informação deveria constar na tab "Condições" ao invés de apenas a taxa máxima de 1,5%.

Está-se sempre a aprender. ;D

Nisso tens razão, no Best poderiam ser mais rigorosos e constar essa informação, mas nada melhor que ver mesmo no site das gestoras, porque as comissões do Best são as comissões das gestoras.

[Visitante Cifra]

Olá a todos,

Tirem-me uma dúvida pf, subscrevendo estes fundos EsRendimento, ESobrigações Europa, Monetario tenho que declarar alguma coisa na Declaração de IRS ou automaticamente o banco faz a dedução e não tenho de me preocupar??

É que até agora só depositos a prazo constavam na minha conta e temos de dar o salto...

Já agora se me quiserem sugerir para prazo de ano ou ano e meio uma carteira que no vosso entender seja a ideal para obter uma boa rendiblidade, agradeço.

Obrigados