Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[-------- 2582]

A AT está a colocar no Anexo G rendimentos do estrangeiro que deveriam estar no anexo J?

[investidorPT 151]

há 8 minutos, D@vid disse:

A AT está a colocar no Anexo G rendimentos do estrangeiro que deveriam estar no anexo J?

segundo o email do Invest sim, mas não tenho stocks portugueses para confirmar

[Investidor Falhado 70]

A 12/05/2022 às 17:00, D@vid disse:

A AT está a colocar no Anexo G rendimentos do estrangeiro que deveriam estar no anexo J?

Confirmo. Mas apenas no caso de quando abrem o preenchimento do IRS escolherem para ele pré-preencher. Escolhendo essa hipótese, a mim apareceram-me operações no anexo G que deveriam estar no anexo J.

 

Como só tenho de preencher o anexo J, fui só eliminar o que estava no G e eliminei o anexo totalmente. Agora quem tem operações nos dois anexos, que veja bem o que deve estar num e noutro... É só complicações estes gajos da AT...

 

Editado 4 de Dezembro de 2022 por Investidor Falhado

[dfserra 103]

há 31 minutos, 5coroas disse:

Ações portuguesas ou também outras?

No meu caso as ações eram Americanas, comunicadas pelo BancoInvest.

[-------- 2582]

há 44 minutos, dfserra disse:

No meu caso as ações eram Americanas, comunicadas pelo BancoInvest.

Então estão a colocar no anexo G pelo broker ser Português e não pelos activos serem estrangeiros...

[USD 104]

No meu caso apareceu automaticamente, no anexo G as OTRV. Tinham sido compradas em 2017 e 2018.

Quanto a fundos tive que preencher todos os campos, no J.

Quanto a ações ou outros produtos financeiros, não fiz quaisquer resgates

Editado 12 de Maio de 2022 por USD

[niceboy 34]

No meu caso, broker português, apareceram pré-preenchidas no anexo G, vendas de ações portuguesas e estrangeiras.

[Patanisca 1223]

Como estão as vossas carteiras de FI, YTD?

Aqui -14% YTD. Devia ter seguido as recomendações do meu guru favorito do seeking alpha (Fear & Greed Trader), já andava a avisar há muitas semanas atrás. Fui soft a rebalancear a carteira para reduzir exposição a tech e growth. Ainda assim podia ter sido pior. Tem-me safado o peso em Value.

(Tenho 100% em FI de acções)

[fhff 55]

há 38 minutos, Patanisca disse:

Como estão as vossas carteiras de FI, YTD?

Aqui -14% YTD. Devia ter seguido as recomendações do meu guru favorito do seeking alpha (Fear & Greed Trader), já andava a avisar há muitas semanas atrás. Fui soft a rebalancear a carteira para reduzir exposição a tech e growth. Ainda assim podia ter sido pior. Tem-me safado o peso em Value.

(Tenho 100% em FI de acções)

Eu estou parecido -12% YTD....

[JCoimbra 14]

há 2 horas, Patanisca disse:

Como estão as vossas carteiras de FI, YTD?

Aqui -14% YTD. Devia ter seguido as recomendações do meu guru favorito do seeking alpha (Fear & Greed Trader), já andava a avisar há muitas semanas atrás. Fui soft a rebalancear a carteira para reduzir exposição a tech e growth. Ainda assim podia ter sido pior. Tem-me safado o peso em Value.

(Tenho 100% em FI de acções)

Segundo o Best: -12,31%

 

Editado 13 de Maio de 2022 por JCoimbra

[Patanisca 1223]

Ah, ok eu também segundo a App do Best -12,45%. Mas não confio, porque tem as cotações atrasadas.  Eu tenho o portfolio na morningstar, que é onde as cotações atualizam primeiro. 

[atlas 129]

há 8 horas, Patanisca disse:

Como estão as vossas carteiras de FI, YTD?

Ytd não faço ideia. Devem ter descido, pois claro.

Mas nem quero saber.

 

Só sei que, após estes vários anos, e depois de ter reforçado no dia 19/03/2020 (uma das melhores decisões que tomei), há dias estava tudo muito muito muito verdinho. E assim vão continuar. O mais fracote ainda era o nordea st return (o único com uma valorização inferior a dois digitos).

 

Quando receber o reembolso do IRS já tem destino.

 

 

[JCoimbra 14]

Pessoal, na minha carteira tenho este fundo: LU0125951151 MFS Meridian Funds - European Value Fund A1 EUR

Reparei que havia este: 

IE00BYX5MD61

Fidelity MSCI Europe Index Fund EUR P Acc

 

Considerações?! Sei que o fidelity tem uma comissão de 2% á entrada e estou á vontade com isso.

A Comissão de gestão de um e outro é de 1% atual vs 0,10% Fidelity, é este o motivo que me leva a ponderar trocar um pelo outro.

Está-me a escapar alguma coisa?

Cumprimentos

[5coroas 1402]

há 1 hora, JCoimbra disse:

Pessoal, na minha carteira tenho este fundo: LU0125951151 MFS Meridian Funds - European Value Fund A1 EUR

Reparei que havia este: 

IE00BYX5MD61

Fidelity MSCI Europe Index Fund EUR P Acc

 

Considerações?! Sei que o fidelity tem uma comissão de 2% á entrada e estou á vontade com isso.

A Comissão de gestão de um e outro é de 1% atual vs 0,10% Fidelity, é este o motivo que me leva a ponderar trocar um pelo outro.

Está-me a escapar alguma coisa?

Cumprimentos

Além dos 2%, para mim os minimos de compra são demasiado altos.

[JCoimbra 14]

No Best diz que o mínimo é 1UP... 6€...

[5coroas 1402]

há 4 minutos, JCoimbra disse:

No Best diz que o mínimo é 1UP... 6€...

Ok, tens razão, esqueci-me que tinham alterado o valor minimo dos index.

Editado 13 de Maio de 2022 por 5coroas

[Otimizado 67]

há 2 horas, atlas disse:

Ytd não faço ideia. Devem ter descido, pois claro.

Mas nem quero saber.

 

Só sei que, após estes vários anos, e depois de ter reforçado no dia 19/03/2020 (uma das melhores decisões que tomei), há dias estava tudo muito muito muito verdinho. E assim vão continuar. O mais fracote ainda era o nordea st return (o único com uma valorização inferior a dois digitos).

 

Quando receber o reembolso do IRS já tem destino.

 

 

Excelente decisão !

-8,81% YTD.

 

 

O Nordea Stable Return, que viagem imediata ao passado! Há uns 5 anos atrás, era a coqueluche dos mistos. Por curiosidade fui ver os returns e, bom, é triste. 

10 anos anualiz: 2,73% !

Editado 13 de Maio de 2022 por Otimizado

[JCoimbra 14]

há 22 minutos, 5coroas disse:

Ok, tens razão, esqueci-me que tinham alterado o valor minimo dos index.

Nesse caso, qual é a tua opinião?

[-------- 2582]

NB Obrigações Europa em 3 dias: +2,51% 🙏

[investidorPT 151]

há 5 minutos, D@vid disse:

NB Obrigações Europa em 3 dias: +2,51% 🙏

o que tu me foste lembrar...nostalgia

[-------- 2582]

há 38 minutos, Otimizado disse:

Excelente decisão !

-8,81% YTD.

 

 

O Nordea Stable Return, que viagem imediata ao passado! Há uns 5 anos atrás, era a coqueluche dos mistos. Por curiosidade fui ver os returns e, bom, é triste. 

10 anos anualiz: 2,73% !

O Nordea continua a fazer o que sempre se propôs, a ser um fundo estável, nunca foi fundo de dar grande rentabilidade, teve alterações na gestão há uns anos e parece ter perdido algum gás, mas não deixou de ser um fundo interessante para quem quer alguma estabilidade.

[5coroas 1402]

há 24 minutos, JCoimbra disse:

Nesse caso, qual é a tua opinião?

Se não fossem os 2% de comissão, teria os fidelity index em vez dos ETFs. Se baixassem para 1% ficariam mais ou menos equivalentes em termos de custos. Mas mesmo assim não acho que sejam más opções.

[Otimizado 67]

há 25 minutos, D@vid disse:

O Nordea continua a fazer o que sempre se propôs, a ser um fundo estável, nunca foi fundo de dar grande rentabilidade, teve alterações na gestão há uns anos e parece ter perdido algum gás, mas não deixou de ser um fundo interessante para quem quer alguma estabilidade.

Em teoria concordo, mas 2,37%? a 10 anos/anualiz? cmon...

[Investidor Falhado 70]

Reparem numa coisa engraçada. Com a desvalorização do EUR/USD de cerca de 12% - 1.20 há um ano para 1.04 hoje - e com a inflacção média em Portugal de 7.2% em Abril, se os nosso portfólios de activos em USD estiverem a cair 15%, tecnicamente ainda estamos positivos cerca de 4% se compararmos com a hipótese de termos esse dinheiro em cash.

Portanto animem-se e reforçem

 

Editado 4 de Dezembro de 2022 por Investidor Falhado

[dfserra 103]

há 56 minutos, Diogobc disse:

Reparem numa coisa engraçada. Com a desvalorização do EUR/USD de cerca de 12% - 1.20 há um ano para 1.04 hoje - e com a inflacção média em Portugal de 7.2% em Abril, se os nosso portfólios de activos em USD estiverem a cair 15%, tecnicamente ainda estamos positivos cerca de 4% se compararmos com a hipótese de termos esse dinheiro em cash.

Portanto animem-se e reforçem

Já agora, o meu portfólio neste momento está mais coisa menos coisa em:
20% cash / 30% acções / 50% IWDA

E está cerca de -14% desde o início do ano.

Não concordo com esta perspetiva.
Quando estanos a falar de perdas de 12% e 14% é já em euros, em USD seria bem pior. Se em cash as perdas eram de 0%, 12% negativos é pior. A inflação é irrelevante para isto, em ambos os casos perdemos 7%.

Eu defendo sempre investir e reforçar, já que não se sabe o futuro. De todo o modo, olhando para este ano, ter tudo em cash teria sido melhor.