Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[5coroas 1402]

há 1 hora, JCoimbra disse:

Pessoal, na minha carteira tenho este fundo: LU0125951151 MFS Meridian Funds - European Value Fund A1 EUR

Reparei que havia este: 

IE00BYX5MD61

Fidelity MSCI Europe Index Fund EUR P Acc

 

Considerações?! Sei que o fidelity tem uma comissão de 2% á entrada e estou á vontade com isso.

A Comissão de gestão de um e outro é de 1% atual vs 0,10% Fidelity, é este o motivo que me leva a ponderar trocar um pelo outro.

Está-me a escapar alguma coisa?

Cumprimentos

Além dos 2%, para mim os minimos de compra são demasiado altos.

[JCoimbra 14]

No Best diz que o mínimo é 1UP... 6€...

[5coroas 1402]

há 4 minutos, JCoimbra disse:

No Best diz que o mínimo é 1UP... 6€...

Ok, tens razão, esqueci-me que tinham alterado o valor minimo dos index.

Editado 13 de Maio de 2022 por 5coroas

[Otimizado 67]

há 2 horas, atlas disse:

Ytd não faço ideia. Devem ter descido, pois claro.

Mas nem quero saber.

 

Só sei que, após estes vários anos, e depois de ter reforçado no dia 19/03/2020 (uma das melhores decisões que tomei), há dias estava tudo muito muito muito verdinho. E assim vão continuar. O mais fracote ainda era o nordea st return (o único com uma valorização inferior a dois digitos).

 

Quando receber o reembolso do IRS já tem destino.

 

 

Excelente decisão !

-8,81% YTD.

 

 

O Nordea Stable Return, que viagem imediata ao passado! Há uns 5 anos atrás, era a coqueluche dos mistos. Por curiosidade fui ver os returns e, bom, é triste. 

10 anos anualiz: 2,73% !

Editado 13 de Maio de 2022 por Otimizado

[JCoimbra 14]

há 22 minutos, 5coroas disse:

Ok, tens razão, esqueci-me que tinham alterado o valor minimo dos index.

Nesse caso, qual é a tua opinião?

[-------- 2582]

NB Obrigações Europa em 3 dias: +2,51% 🙏

[investidorPT 151]

há 5 minutos, D@vid disse:

NB Obrigações Europa em 3 dias: +2,51% 🙏

o que tu me foste lembrar...nostalgia

[-------- 2582]

há 38 minutos, Otimizado disse:

Excelente decisão !

-8,81% YTD.

 

 

O Nordea Stable Return, que viagem imediata ao passado! Há uns 5 anos atrás, era a coqueluche dos mistos. Por curiosidade fui ver os returns e, bom, é triste. 

10 anos anualiz: 2,73% !

O Nordea continua a fazer o que sempre se propôs, a ser um fundo estável, nunca foi fundo de dar grande rentabilidade, teve alterações na gestão há uns anos e parece ter perdido algum gás, mas não deixou de ser um fundo interessante para quem quer alguma estabilidade.

[5coroas 1402]

há 24 minutos, JCoimbra disse:

Nesse caso, qual é a tua opinião?

Se não fossem os 2% de comissão, teria os fidelity index em vez dos ETFs. Se baixassem para 1% ficariam mais ou menos equivalentes em termos de custos. Mas mesmo assim não acho que sejam más opções.

[Otimizado 67]

há 25 minutos, D@vid disse:

O Nordea continua a fazer o que sempre se propôs, a ser um fundo estável, nunca foi fundo de dar grande rentabilidade, teve alterações na gestão há uns anos e parece ter perdido algum gás, mas não deixou de ser um fundo interessante para quem quer alguma estabilidade.

Em teoria concordo, mas 2,37%? a 10 anos/anualiz? cmon...

[Investidor Falhado 70]

Reparem numa coisa engraçada. Com a desvalorização do EUR/USD de cerca de 12% - 1.20 há um ano para 1.04 hoje - e com a inflacção média em Portugal de 7.2% em Abril, se os nosso portfólios de activos em USD estiverem a cair 15%, tecnicamente ainda estamos positivos cerca de 4% se compararmos com a hipótese de termos esse dinheiro em cash.

Portanto animem-se e reforçem

 

Editado 4 de Dezembro de 2022 por Investidor Falhado

[dfserra 103]

há 56 minutos, Diogobc disse:

Reparem numa coisa engraçada. Com a desvalorização do EUR/USD de cerca de 12% - 1.20 há um ano para 1.04 hoje - e com a inflacção média em Portugal de 7.2% em Abril, se os nosso portfólios de activos em USD estiverem a cair 15%, tecnicamente ainda estamos positivos cerca de 4% se compararmos com a hipótese de termos esse dinheiro em cash.

Portanto animem-se e reforçem

Já agora, o meu portfólio neste momento está mais coisa menos coisa em:
20% cash / 30% acções / 50% IWDA

E está cerca de -14% desde o início do ano.

Não concordo com esta perspetiva.
Quando estanos a falar de perdas de 12% e 14% é já em euros, em USD seria bem pior. Se em cash as perdas eram de 0%, 12% negativos é pior. A inflação é irrelevante para isto, em ambos os casos perdemos 7%.

Eu defendo sempre investir e reforçar, já que não se sabe o futuro. De todo o modo, olhando para este ano, ter tudo em cash teria sido melhor.

[5coroas 1402]

A 08/05/2022 às 12:07, 5coroas disse:

No meu caso não bateu...e eu sei lá o que é que os bancos lhes enviaram. Agora vou ter que justificar as divergências, não sabendo quais. Não estou para me chatear outra vez no futuro com isto, pelo que vou acabar com o trading, ações, etc, e ficar apenas com os investimentos de LP. 

Consegui descobrir onde estava a divergência: esqueci-me de colocar um dos movimentos. A situação está resolvida e já deu para verificar que os cálculos realizados através do programa da Onefinance bateram certos com os dados enviados pelos bancos. Fiquei com a ideia que, desde que o valor iliquido total enviado pelos bancos e o valor iliquido enviado por mim batam certos, a ATA fica satisfeita.

[Investidor Falhado 70]

há 28 minutos, dfserra disse:

Não concordo com esta perspetiva.
Quando estanos a falar de perdas de 12% e 14% é já em euros, em USD seria bem pior. Se em cash as perdas eram de 0%, 12% negativos é pior. A inflação é irrelevante para isto, em ambos os casos perdemos 7%.

Eu defendo sempre investir e reforçar, já que não se sabe o futuro. De todo o modo, olhando para este ano, ter tudo em cash teria sido melhor.

O meu post era mais na brincadeira do que outra coisa. No entanto discordo quando dizes que em cash as perdas eram de 0% e que a inflacção é irrelevante em qualquer caso. Isso sim acho uma perspectiva errada. Compreendo que a generalidade das pessoas pense dessa forma mas nós aqui que já lemos umas coisas e temos a mania que percebemos disto (eu percebo pouco ) sabemos que ter cash ou activos são apenas formas diferentes de organizar o nosso património. E ter cash é uma má opção no geral e é muito pior em tempos de grande inflacção.

Portanto ter acções ou FI/ETF nestas condições é algo que devemos ver como positivo para as nossas finanças e não como indiferente. Mesmo com o mercado a cair. (Claro que para os traders a conversa é diferente)

 

[5coroas 1402]

Alguém sabe se no Banco Invest relativamente aos PPRs e aos ETFs, existe no site deles alguma funcionalidade que permita saber a performance da nossa carteira? 

[Visitante Visitante invest]

há 45 minutos, 5coroas disse:

Consegui descobrir onde estava a divergência: esqueci-me de colocar um dos movimentos. A situação está resolvida e já deu para verificar que os cálculos realizados através do programa da Onefinance bateram certos com os dados enviados pelos bancos. Fiquei com a ideia que, desde que o valor iliquido total enviado pelos bancos e o valor iliquido enviado por mim batam certos, a ATA fica satisfeita.

Boas 5coroas,

A divergência apareceu em que fase do processo.

A declaração já tinha sido validada com certa ou foi antes ou depois de teres declaração certa?

 

[-------- 2582]

há 1 hora, 5coroas disse:

Alguém sabe se no Banco Invest relativamente aos PPRs e aos ETFs, existe no site deles alguma funcionalidade que permita saber a performance da nossa carteira? 

https://www.portfolyou.io/ 😁

[Ducas 115]

há 1 hora, Diogobc disse:

sabemos que ter cash ou activos são apenas formas diferentes de organizar o nosso património. E ter cash é uma má opção no geral e é muito pior em tempos de grande inflacção.

Portanto ter acções ou FI/ETF nestas condições é algo que devemos ver como positivo para as nossas finanças e não como indiferente. Mesmo com o mercado a cair. (Claro que para os traders a conversa é diferente)

 

Concordo que, historicamente, estar investido é melhor que estar fora do mercado. Penso que é um facto com o qual todos concordarão aqui.

Contudo, percebo o que o @dfserra quer dizer. A inflação afeta o cash e os investimentos da mesma forma. Retira-lhes sempre o correspondente à respetiva taxa.

Ter cash só é uma má opção se o retorno de estar investido for positivo. Com as desvalorizações que se têm verificado desde o início do ano, não foi claramente uma má opção ter cash (se devemos procurar prever esses acontecimentos, e se o conseguimos sequer, é que já é outra história).

 

[Ducas 115]

há 1 hora, 5coroas disse:

Alguém sabe se no Banco Invest relativamente aos PPRs e aos ETFs, existe no site deles alguma funcionalidade que permita saber a performance da nossa carteira? 

Neste momento, não tenho ETF's no Invest. Mas tenho o AR PPR.

Consegues ver a valorização/desvalorização do total investido, em euros e em percentagem. Também consegues ver a mesma coisa relativamente a cada entrega que tenhas feito para o PPR.

Em relação à carteira na totalidade (ETFs + PPR + fundos, etc), não encontro nada que permita ter uma visão integrada do investimento. Mas pode ser falha minha.

Editado 13 de Maio de 2022 por Ducas

[Patanisca 1223]

há 7 horas, dfserra disse:

olhando para este ano, ter tudo em cash teria sido melhor.

Permite-me discordar.

[Virtua 1302]

há 6 horas, 5coroas disse:

Alguém sabe se no Banco Invest relativamente aos PPRs e aos ETFs, existe no site deles alguma funcionalidade que permita saber a performance da nossa carteira? 

Suponho que seja parecida com a do Best!! Agora com gráfico e isso nao há banco que te dê isso. Até queria implementar umas coisas na PortfolYou mas está complicado de tempo!!

Editado 13 de Maio de 2022 por Virtua

[atlas 129]

há 23 horas, Otimizado disse:

O Nordea Stable Return, que viagem imediata ao passado! Há uns 5 anos atrás, era a coqueluche dos mistos. Por curiosidade fui ver os returns e, bom, é triste. 

10 anos anualiz: 2,73% !

É a vida. Não se acerta sempre. Eu tinha quase amor por esse fundo. E ainda hoje nem sei explicar porque é que mantenho esta aposta.  Como só representa cerca de 10% do total vai ficando…

[Patanisca 1223]

há 1 hora, atlas disse:

Como só representa cerca de 10% do total vai ficando…

Não percebo esta maneira de pensar. Eu periodicamente avalio se tenho bad performers. É quando tenho, troco-os por outros melhores da mesma categoria ou de outra categoria. Estar agarrado a um fundo só por pena, quando existem tantos mais alternativos, não me parece fazer sentido. Porque não procuras um alternativo? Não tenhas pena de abandonar uma posição. Eu já tive essa postura e dei-me mal, agora sempre que vejo um a anhar mas de forma recorrente, ou seja é pior que a média tanto nas subidas como nas descidas, meto-o logo a andar. 

[5coroas 1402]

há 14 horas, Virtua disse:

Suponho que seja parecida com a do Best!!

Oxalá fosse. Só tem aquilo que o Ducas referiu pelo menos em relação aos PPRs e ETFs; quanto aos fundos, desconheço, pois não tenho ali fundos.

[atlas 129]

há 1 hora, Patanisca disse:

Não percebo esta maneira de pensar. Eu periodicamente avalio se tenho bad performers. É quando tenho, troco-os por outros melhores da mesma categoria ou de outra categoria. Estar agarrado a um fundo só por pena, quando existem tantos mais alternativos, não me parece fazer sentido. Porque não procuras um alternativo? Não tenhas pena de abandonar uma posição. Eu já tive essa postura e dei-me mal, agora sempre que vejo um a anhar mas de forma recorrente, ou seja é pior que a média tanto nas subidas como nas descidas, meto-o logo a andar. 

Tens razão.