Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[5coroas 1402]

há 11 minutos, D@vid disse:

 

@5coroas Tenho nada directamente de energia, a ter devia ter comprado em Maio de 2020, não agora😁

A alfinetada era para o Patanisca que acho que terá dito que iria reforçar a energia no dia de ontem.

[-------- 2582]

há 3 minutos, 5coroas disse:

A alfinetada era para o Patanisca que acho que terá dito que iria reforçar a energia no dia de ontem.

😁

[Patanisca 1223]

há 36 minutos, 5coroas disse:

Já as da energia teriam sido melhores após o cut-off.

As de energia vão ser lá mais para o final da semana.

há 17 minutos, 5coroas disse:

A alfinetada era para o Patanisca que acho que terá dito que iria reforçar a energia no dia de ontem.

Acabei por não fazer nada. Hoje o Putin recuou alguns tanques e já está a descer. Amanhã está no Tinder mais o presidente da Ucrânia e compro UPs a 10% de desconto.

[dfserra 103]

há 20 minutos, 5coroas disse:

A alfinetada era para o Patanisca que acho que terá dito que iria reforçar a energia no dia de ontem.

O petróleo baixa, mas o Gaz natural ainda sobe.

[L.g 0]

Alguém pode-me dar uma opinião sobre este fundo LU0187079347. Obrigado

[investidor 33]

A 13/02/2022 às 21:30, Patanisca disse:

Exatamente! Também é bem visto fazer essa operação "inversa", basicamente pagaste o imposto sobre as mais-valias geradas até aí com as perdas das vendas que fizeste, fazendo reset depois às UPs que voltaste a comprar de novo. 

Sobre o impacto da Ucrânia eu só consigo apostar num direto e imediato: Preços da energia vão disparar (ainda mais).

Amanhã de manhã vou reforçar em energia, mesmo estando overbought. Guardo outra parte para um pullback, caso durante a semana o Putin e o Biden se façam amigos.

sobre energia e perspectiva para o futuro :

 

[jopsilveira 55]

Viva,

 

o seguinte fundo alguém sabe se é de distribuição?

Fidelity Funds - Global Dividend Fund E-MINCOME(G)-EUR (hedged)

 

ISIN LU0840139785

[-------- 2582]

há 31 minutos, jopsilveira disse:

Viva,

 

o seguinte fundo alguém sabe se é de distribuição?

Fidelity Funds - Global Dividend Fund E-MINCOME(G)-EUR (hedged)

 

ISIN LU0840139785

Indo por exemplo ao site da morningstar, logo no primeiro separador "geral", existe na informação "returns" a seguinte informação:

Rendimento a 12 meses		2.54
Frequência de Pagamento de Dividendos		Monthly

[Virtua 1302]

é.

[jopsilveira 55]

Obrigado. Parece-me um excelente fundo. Vou espetar 25k euros nele. Obrigado.

[xgoldpt 22]

há 21 minutos, jopsilveira disse:

Obrigado. Parece-me um excelente fundo. Vou espetar 25k euros nele. Obrigado.

Sinceramente qual é a razão de um investimento tão grande num fundo mutual/investimento quando tens ETF's? A gestão do fundo por ano vai te "roubar" 2.64% da performance quando tens ETF's que pagas 0.07% de fee?
A gestão ativa no longo prazo perde para a gestão passiva.

[Louie 129]

há 53 minutos, xgoldpt disse:

A gestão ativa no longo prazo perde para a gestão passiva

Ui... acabas de abrir a caixa de pandora.

[dfserra 103]

há 3 horas, jopsilveira disse:

Obrigado. Parece-me um excelente fundo. Vou espetar 25k euros nele. Obrigado.

Do pouco que vi, acho que por exemplo o CGD líderes globais é melhor. Tem um risco um pouco superior, mas bastante mais rentabilidade.
Se o objectivo for ter dividendos mensais, basta fazer resgates parciais.

[jopsilveira 55]

1 hour ago, dfserra said:

Do pouco que vi, acho que por exemplo o CGD líderes globais é melhor. Tem um risco um pouco superior, mas bastante mais rentabilidade.
Se o objectivo for ter dividendos mensais, basta fazer resgates parciais.

Não tenho acesso a fundos da CGD, nem quero ter. Valente treta de Banco, em que inclusivé trabalhei.

[blueray 95]

há 47 minutos, jopsilveira disse:

Não tenho acesso a fundos da CGD, nem quero ter. Valente treta de Banco, em que inclusivé trabalhei.

o Best tem esse fundo da CGD

[dfserra 103]

há 8 horas, jopsilveira disse:

Não tenho acesso a fundos da CGD, nem quero ter. Valente treta de Banco, em que inclusivé trabalhei.

Eu dei exemplo deste fundo por gostar dele, mas haverá outros.
achei é que este fundo tinha pouca rentabilidade para o risco que tem.
se o objetivo for a distribuição, realmente há poucos, mas por isso o melhor é escolher um bom fundo, e se não fizer distribuição, fazemos nós.

[-------- 2582]

há 12 horas, Louie disse:

Ui... acabas de abrir a caixa de pandora.

O problema é quando se generaliza, até eu já provei aqui que a minha carteira tem batido o IWDA e tem uma fee global de 1,55% vs IWDA 0,2% 🙄

Ambos são bons instrumentos de investimento que se podem complementar, dizer de caras que um é melhor que o outro é muito redutor.

Respondendo também ao @jopsilveira, está-me a ser um pouco difícil encontrar um fundo que pague dividendos tão bom quanto o Acatis Gané C...

[Andalm 9]

há 32 minutos, D@vid disse:

O problema é quando se generaliza, até eu já provei aqui que a minha carteira tem batido o IWDA e tem uma fee global de 1,55% vs IWDA 0,2% 🙄

Ambos são bons instrumentos de investimento que se podem complementar, dizer de caras que um é melhor que o outro é muito redutor.

Respondendo também ao @jopsilveira, está-me a ser um pouco difícil encontrar um fundo que pague dividendos tão bom quanto o Acatis Gané C...

Por aqui vejo falarem muito bem desse Acatis Gané Value Fonds

[xgoldpt 22]

há 40 minutos, D@vid disse:

O problema é quando se generaliza, até eu já provei aqui que a minha carteira tem batido o IWDA e tem uma fee global de 1,55% vs IWDA 0,2% 🙄

Ambos são bons instrumentos de investimento que se podem complementar, dizer de caras que um é melhor que o outro é muito redutor.

Respondendo também ao @jopsilveira, está-me a ser um pouco difícil encontrar um fundo que pague dividendos tão bom quanto o Acatis Gané C...

Não querendo ser radical nem começar grande discussão.

Bater o IWDA é fácil, basta teres um ETF do S&P 500 e já bates de longe o IWDA e com uma fee muito menor. Por isso bater o IWDA é relativo como indicador.

[Louie 129]

há 46 minutos, D@vid disse:

O problema é quando se generaliza, até eu já provei aqui que a minha carteira tem batido o IWDA e tem uma fee global de 1,55% vs IWDA 0,2% 🙄

Ambos são bons instrumentos de investimento que se podem complementar, dizer de caras que um é melhor que o outro é muito redutor.

Concordo. A questão nem é o bater ou o não bater. Sabemos que há FIGA's a bater ETF's. A questão é que são poucos a fazê-lo e ainda menos de forma consistente. A tua carteira tem batido mas daqui a 20/30 anos o resultado pode ser outro.

Eu também acho que ter uma garagem só com Ferraris é redutor, quando se podem ter também Lamborghinis 🙂

[-------- 2582]

há 53 minutos, Louie disse:

Concordo. A questão nem é o bater ou o não bater. Sabemos que há FIGA's a bater ETF's. A questão é que são poucos a fazê-lo e ainda menos de forma consistente. A tua carteira tem batido mas daqui a 20/30 anos o resultado pode ser outro.

Eu também acho que ter uma garagem só com Ferraris é redutor, quando se podem ter também Lamborghinis 🙂

A mim nem me interessa muito bater ou não bater na verdade, já tive oportunidade de dizer que quero ter o mínimo de volatilidade, tento ter um investimento que não leve com drawdowns de -50% como em 2008, -20% em 2018, -35% em 2020 que teve o S&P500.

Se com quedas de 12,45% que tivemos este ano no S&P500 há quem fique nervoso então é porque talvez investir num ETF que replique este índice não seja o ideal para esse tipo de investidor ( tal como não é para mim ), porque volto a dizer, é redutor se falar apenas em comissões ou rentabilidades  etc, para fazer comparações, cada um sente as quedas de forma diferente, é por muitas vezes termos um discurso simplista do ( faz um etf X que ganhas mais e tens menos comissões ) que depois muitos se lixam e saem por aí a desatar a dizer mal dos investimentos.

Não há verdades absolutas, se o @jopsilveira quer investir 25k num fundo que está dentro do objectivo dele ( receber dividendos ) que deve o ter estudado para o achar interessante quem seria eu para lhe dizer olha não faças, há ETFs com menos comissões e rendem mais sim, mas também podia dizer que render mais é a Bitcoin que nos últimos 10 anos rendeu 49.000%, mas seria juntar alhos com bugalhos.

[Louie 129]

há 1 hora, D@vid disse:

Se com quedas de 12,45% que tivemos este ano no S&P500 há quem fique nervoso então é porque talvez investir num ETF que replique este índice não seja o ideal para esse tipo de investidor ( tal como não é para mim ), porque volto a dizer, é redutor se falar apenas em comissões ou rentabilidades  etc, para fazer comparações, cada um sente as quedas de forma diferente, é por muitas vezes termos um discurso simplista do ( faz um etf X que ganhas mais e tens menos comissões ) que depois muitos se lixam e saem por aí a desatar a dizer mal dos investimentos.

O que eu tinha entendido da tua comparação com o IWDA é que a tua carteira tinha tido um desempenho melhor com os dois fundos growth do que se tivesses o IWDA a substitui-los.

Não se pode comparar uma carteira com uma alocação a várias classes de activos a uma 100% acções. Podes muito bem montar uma carteira equilibrada só com ETF's e se a comparação for feita com outra contendo FIGA's que seguem os mesmos índices, aí os custos dos ETF's ou o desempenho dos gestores dos FIGA's farão toda a diferença. A questão é que há poucos FIGA's com um desempenho superior aos índices, principalmente de forma sustentada. No longo prazo o peso dos maiores custos dos FIGA's comem muita da rentabilidade do investimento.

[-------- 2582]

há 29 minutos, Louie disse:

O que eu tinha entendido da tua comparação com o IWDA é que a tua carteira tinha tido um desempenho melhor com os dois fundos growth do que se tivesses o IWDA a substitui-los.

Não se pode comparar uma carteira com uma alocação a várias classes de activos a uma 100% acções. Podes muito bem montar uma carteira equilibrada só com ETF's e se a comparação for feita com outra contendo FIGA's que seguem os mesmos índices, aí os custos dos ETF's ou o desempenho dos gestores dos FIGA's farão toda a diferença. A questão é que há poucos FIGA's com um desempenho superior aos índices, principalmente de forma sustentada. No longo prazo o peso dos maiores custos dos FIGA's comem muita da rentabilidade do investimento.

A questão para mim principal é que com uma carteira de 8 fundos equilibrada estou a ter menos volatilidade e maior retorno que o IWDA, foi essa a comparação que fiz já há uns tempos, e fiz porque tive curiosidade aproveitando a aplicação fantástica da futureproof do @Virtua ( já agora recomendo irem ver os vídeos no youtube 🙂) , porque como disse não me interessa assim tanto fazer comparações, eu só quero olhar para daqui a uns 15/20 anos e chegar à idade da reforma e olhar para trás e ver que obtive em cerca de 35 anos uma rentabilidade média acima dos 10% e com metade de volatiilidade.

Neste momento ( dados de 31/01 no x-ray do BB) estou com:

Média de rentabilidade anualizada a 5 anos de +15% com DP de 10,25

Alfa 5 anos: 6,19%

Sharpe 5 anos: 1,45

Comissão de gestão: 1,5%

E para mim está optimoooooo 🙏🙏🙏

[N.Rocha 91]

Opiniões .. ?
 

document-1186368.pdf

[Louie 129]

há 9 minutos, D@vid disse:

A questão para mim principal é que com uma carteira de 8 fundos equilibrada estou a ter menos volatilidade e maior retorno que o IWDA, foi essa a comparação que fiz já há uns tempos,

8? Se bem me lembro tinhas falado em 4 numa alocação 75%-25%(5% imobiliário). Alocação essa que não foi estática e que tens vindo a desenvolver ao longo do tempo. Como eu disse, não me parece adequado ou justo comparar uma carteira alocada a várias classes de activos com uma alocada a uma única classe.

 

há 12 minutos, D@vid disse:

eu só quero olhar para daqui a uns 15/20 anos e chegar à idade da reforma e olhar para trás e ver que obtive em cerca de 35 anos uma rentabilidade média acima dos 10% e com metade de volatiilidade.

Neste momento ( dados de 31/01 no x-ray do BB) estou com:

Média de rentabilidade anualizada a 5 anos de +15% com DP de 10,25

Alfa 5 anos: 6,19%

Sharpe 5 anos: 1,45

Comissão de gestão: 1,5%

E para mim está optimoooooo 🙏🙏🙏

Cada um é como cada qual. O importante é definir um objectivo, estar confortável com as flutuações e esperar um determinado resultado. Para uns será arriscado, para outros bom e provavelmente para outros pouco ambicioso. 

Como disse antes, acho que para se fazerem comparações justas tem que se partir dos mesmos pressupostos. Parece evidente que assumindo a mesma rentabilidade para dois investimentos, terá mais retorno aquele que tiver os menores custos.