Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[superman 4]

há 5 minutos, D@vid disse:

Em Março de 2020 recuou 3 anos...

Mas tanto assim? 

 

[Nmen 8]

Bom para quem esteja a planear entrar agora... Ou mesmo para quem vá reforçando.

 

Uma dúvida existencial. Já resgataram fundos (mesmo a perder algum valor) para reforçarem a liquidez para aproveitar quedas noutros fundos/ sectores?

 

[5coroas 1402]

há 31 minutos, Nmen disse:

Bom para quem esteja a planear entrar agora... Ou mesmo para quem vá reforçando.

 

Uma dúvida existencial. Já resgataram fundos (mesmo a perder algum valor) para reforçarem a liquidez para aproveitar quedas noutros fundos/ sectores?

 

Sim, já várias vezes...nomeadamente de fundos para curto prazo para fundos/etfs para LP que estejam mais baratos.

há 1 hora, D@vid disse:

Em Março de 2020 recuou 3 anos...

Mas tanto assim? 

 

É verdade, as obrigações estão a ser um autentico peso morto. Estou a ponderar transferir o AR PPR que me resta para o Smart dinamico.🤔

[Patanisca 1223]

há 1 hora, Nmen disse:

já resgataram fundos (mesmo a perder algum valor) para reforçarem a liquidez para aproveitar quedas noutros fundos/ sectores?

 

Precisamente pelo motivo a sublinhado. Se tenho fundos que me fazem perder dinheiro e não vejo futuro neles, não vou ficar impávido à espera que recuperem e que dêem ganhos, quando ao lado se encontram best performers.

Eu quando faço rebalanceamentos da carteira vendo os "laggards" para ter liquidez para rodar para outros fundos.

Outra ocasião em que faço vendas com perdas é para abater nas vendas que fiz com mais-valias durante o ano. Ainda agora no final de 2021 fiz umas vendas estratégias de modo a abater as mais-valias todas que realizei no ano, de modo a não ter de pagar IRS. A liquidez da venda dessas UPs de FI perdedores foi realocado a FI que considero apropriados para reforçar, seja por serem fundos com boas prestações e que eu avalio como "a manter" ou sectores que eu vejo com horizontes positivos, como foi o caso da rotação para Value que fiz em Q1 e Q2 de 2021 e mais recentemente em Q4 2021 para energia, vendendo UPs de tech especulativa.

[JCoimbra 14]

há 2 horas, 5coroas disse:

Sim, já várias vezes...nomeadamente de fundos para curto prazo para fundos/etfs para LP que estejam mais baratos.

É verdade, as obrigações estão a ser um autentico peso morto. Estou a ponderar transferir o AR PPR que me resta para o Smart dinamico.🤔

Fiz isso no ano passado.

Agora tenho tudo o que é PPR no Smart Dinamico.

Tenho 31 anos

[Nmen 8]

há 1 hora, Patanisca disse:

Precisamente pelo motivo a sublinhado. Se tenho fundos que me fazem perder dinheiro e não vejo futuro neles, não vou ficar impávido à espera que recuperem e que dêem ganhos, quando ao lado se encontram best performers.

Eu quando faço rebalanceamentos da carteira vendo os "laggards" para ter liquidez para rodar para outros fundos.

Outra ocasião em que faço vendas com perdas é para abater nas vendas que fiz com mais-valias durante o ano. Ainda agora no final de 2021 fiz umas vendas estratégias de modo a abater as mais-valias todas que realizei no ano, de modo a não ter de pagar IRS. A liquidez da venda dessas UPs de FI perdedores foi realocado a FI que considero apropriados para reforçar, seja por serem fundos com boas prestações e que eu avalio como "a manter" ou sectores que eu vejo com horizontes positivos, como foi o caso da rotação para Value que fiz em Q1 e Q2 de 2021 e mais recentemente em Q4 2021 para energia, vendendo UPs de tech especulativa.

Patanisca, quem te lê depois de estares tanto tempo com os fundos da Caixa! 🙂 Englobas? Energia parece-me uma excelente aposta para o que aí vem!

No final do ano, também tive a alterar (simplificar) a estratégia. Resgatei fundos e entrei num ETF. Mas por estupidez, deixei este. Já o era para ter resgatado antes, para sair de obrigações, e investir (quase de cabeça) em 100% acções. Ainda mantenho algumas obrigações (não em fundo) até abril.

Há uns 3 anos, depois de um rebalanceamento em que me sobraram uns trocos, coloquei os em dois fundos de acções. Na altura, achei que seriam boas apostas e confesso que foi mais por "brincadeira". Um teve uma valorização de 78,71% e outro de 54,76% de lá para cá. (continuam na carteira). Cada vez que penso na valorização que a carteira poderia ter se não tivesse em obrigações...

 

há 2 horas, 5coroas disse:

Sim, já várias vezes...nomeadamente de fundos para curto prazo para fundos/etfs para LP que estejam mais baratos.

 

Gabo-te o empenho em procurar países/ sectores para entrar a curto prazo. Honestamente.

[Patanisca 1223]

há 1 hora, Nmen disse:

Patanisca, quem te lê depois de estares tanto tempo com os fundos da Caixa! 🙂 Englobas? Energia parece-me uma excelente aposta para o que aí vem!

Foram uns bons anos em exclusivo com aqueles fundos, por causa da dona inércia.
Não englobo agora, mas já englobei quando tinha os da CGD e quis ir recuperar IRS que paguei quando tive perdas nesse ano, porque os fundos nacionais fazem retenção na fonte e a única maneira de usar as menos-valias é englobando.

Exemplo simples com 2 resgates de FI nacionais:
A - Investido 10.000€, valorização -10% Resgate Total: 9000€ (-1000€ de menos-valias e 0€ de IRS retido) Creditado 9000€

B - Investido 10.000€, valorização +10% Resgate Total: 11000€ (+1000€ de mais-valias e 280€ de IRS retido) Creditado 10720€

No final do ano, as contas feitas são de dois resgates cuja soma das mais-valias dá 0€, mas pagou 280€ de IRS. Só englobando é que se processa o abatimento das menos-valias, mas são poucos os casos em que compensa englobar.

Ao passo que o mesmo exemplo mas com fundos internacionais seria:

A - Investido 10.000€, valorização -10% Resgate Total: 9000€ (-1000€ de menos-valias e 0€ de IRS retido) Creditado 9000€

B - Investido 10.000€, valorização +10% Resgate Total: 11000€ (+1000€ de mais-valias e 0€ de IRS retido) Creditado 11000€

No final do ano, tem que se declarar ambos os movimentos de venda no anexo J e o IRS de 28% vai incidir sobre o cálculo de mais-valias que será de 0€, portanto não paga IRS.

Depois ainda há a diferença que, supondo que o resgate ocorreu em Janeiro do ano, no caso do fundo estrangeiro tem 1000€ de mais-valias do resgate do fundo B para reinvestir nos 11 meses restantes, ao passo que no caso do fundo nacional, como foi retido logo 280€ de taxa liberatória, só tem 720€.

Já dei esta explicação mais do que uma vez neste tópico e volto a dizer o que disse na altura que me espanta como é que temos um sistema fiscal que penaliza os fundos nacionais e beneficia os estrangeiros. Mas é o que é.

Editado 8 de Fevereiro de 2022 por Patanisca

[-------- 2582]

O fundo bebé de imobiliário do BB foi o terceiro mais rentável de acumulação.

https://fundspeople.com/pt/fundo-imobiliario-nacional-com-um-retorno-superior-a-5-em-2021/

[-------- 2582]

Ainda não vi tudo, mas fica a recomendação a partir do minuto 21m com exemplo de investimento dado e de como é importante o reforço periódico.

 

[superkinas 181]

amanha deve haver grande correcção valores up de muitos fundos, as grandes acções a cair 3-5% e maioria fundos a subir 2-5%

[Virtua 1302]

há 29 minutos, superkinas disse:

amanha deve haver grande correcção valores up de muitos fundos, as grandes acções a cair 3-5% e maioria fundos a subir 2-5%

Fundos accionistas a subir com os mercados a descer? onde onde?

[superkinas 181]

https://www.fundsquare.net/search-results?fastSearch=O&isISIN=O&search=LU0266117414

https://www.fundsquare.net/search-results?fastSearch=O&isISIN=O&search=LU0171310955

https://www.fundsquare.net/search-results?fastSearch=O&isISIN=O&search=LU0275692696

https://www.fundsquare.net/search-results?fastSearch=O&isISIN=O&search=LU1279335027

existem mais. estou a ver bem

[pge 119]

Agora ainda é mais simples saber o que vai acontecer amanhã se virem a cotação dos etfs na bolsa de Frankfurt que fecha ás 21h. Muitos destes desfazamentos tem a ver com a hora de fecho da cotação. Amanha o SP500 e Tech vão abrir a cair.

[Virtua 1302]

há 4 minutos, pge disse:

 Muitos destes desfazamentos tem a ver com a hora de fecho da cotação. Amanha o SP500 e Tech vão abrir a cair.

Ainda por cima este:

LU0266117414  MSIF US Growth Fd AH EUR C

Last NAV

10/02/2022

135.01 EUR  +5.05  %

 

Vai levar um malho quando actualizar que nem vai ser bom 🤪

[pge 119]

Agora para uma coisa totalmente diferente este blackrock europeu BSF European Opps Extension E2 EUR bate o cspx a 10A. Tenho de deixar de olhar pra isto todos os dias 😁

[-------- 2582]

há 9 horas, Virtua disse:

Ainda por cima este:

LU0266117414  MSIF US Growth Fd AH EUR C

Last NAV

10/02/2022

135.01 EUR  +5.05  %

 

Vai levar um malho quando actualizar que nem vai ser bom 🤪

É a prova de que nem todo o Growth é igual.

[Virtua 1302]

há 2 horas, D@vid disse:

É a prova de que nem todo o Growth é igual.

há growth em tempo real (ETFs) e growth atrasado (fundos que demoram a actualizar) 

há 11 horas, pge disse:

Agora para uma coisa totalmente diferente este blackrock europeu BSF European Opps Extension E2 EUR bate o cspx a 10A. Tenho de deixar de olhar pra isto todos os dias 😁

Uso fundos para a Europa há muitos anos. Mas penso que já estão a perder a força que tinham face aos benchmarks. Antigamente era certinho direitinho. Agora é mais hit or miss

[-------- 2582]

há 37 minutos, Virtua disse:

há growth em tempo real (ETFs) e growth atrasado (fundos que demoram a actualizar) 

 

Sim, mas o que eu quero dizer, e apanhando a dica,  é que nem todos os fundos growth são iguais, esse fundo rendeu mais de 100% em 2020 enquanto outros fundos "normais" de growth renderam 20%, em 2021 esse fundo não rendeu nada enquanto outros growth renderam 30%.

Quando se fala muito na rotação entre value e growth há que ter a noção que nem todo o growth e value é igual.

[Patanisca 1223]

há 19 minutos, D@vid disse:

Sim, mas o que eu quero dizer, e apanhando a dica,  é que nem todos os fundos growth são iguais, esse fundo rendeu mais de 100% em 2020 enquanto outros fundos "normais" de growth renderam 20%, em 2021 esse fundo não rendeu nada enquanto outros growth renderam 30%.

Quando se fala muito na rotação entre value e growth há que ter a noção que nem todo o growth e value é igual.

Devia haver uma subcategoria dentro de growth que seria os:
Growth sustentados
e
Growth altamente especulativos

[superkinas 181]

há 20 horas, Virtua disse:

Ainda por cima este:

LU0266117414  MSIF US Growth Fd AH EUR C

Last NAV

10/02/2022

135.01 EUR  +5.05  %

 

Vai levar um malho quando actualizar que nem vai ser bom 🤪

perdeu 2.5 hoje

[Virtua 1302]

há 2 horas, superkinas disse:

perdeu 2.5 hoje

Segunda feira cai outros 3%!!

[superkinas 181]

na minha opinião a parte substancial das quedas já acontgeceu, agora pode continuar a haver quedas mas muitas são compensadas com subidas.

Hoje estava tudo a corrigir de ontem mas o bastou dizerem que na próxima semana  haverá guerra para tudo voltar a cair. Aproveitei para reforçar algumas posições em acções

claro que o MS Growth tem alta volatilidade, quer nas subidas quer nas descidas.

 

[dfserra 103]

Palpites.
Acham que isto da ucrânia vai dar em guerra? e qual o impacto a nível mundial?

Outro assunto. Neste momento os meus fundos, acções ou obrigações, estão a perder quase todos o mesmo. Salva-me o fundo imobiliário!

[5coroas 1402]

há 10 horas, dfserra disse:

Palpites.
Acham que isto da ucrânia vai dar em guerra? e qual o impacto a nível mundial?

 

Provavelmente a Russia irá conquistar mais uns territórios ucranianos pró-russos...ninguém irá interferir diretamente...muitos paises irão impor mais sanções irrelevantes à Russia. Muitas negociações pela frente. Muitas ameaças, blá, blá, etc 

O sector energia e os metais são bem capazes de nos próximos tempos continuarem a subir. 

[5coroas 1402]

A 08/02/2022 às 19:17, Patanisca disse:

 

Outra ocasião em que faço vendas com perdas é para abater nas vendas que fiz com mais-valias durante o ano. 

Tens a certeza que isso funciona assim? A mim parece-me que para as Finanças só interessam as mais valias declaradas, a não ser que optes pelo englobamento. Já alguém conseguiu fazer uma simulação da declaração do IRS com e sem as menos valias?