Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[jopsilveira 55]

1 hour ago, Virtua said:

Ouro e empresas mineiras não é bem a mesma coisa...

Pois não. Mas em termos de fundos não há nenhum fundo indexado ao ouro e o mais próximo que de pode ter são empresas mineiras, em que claramente se o ouro sobre, as cotação das mineiras também sobe

[pge 119]

O meu PPR Vintage capital "garantido" (entre aspas puritanos), acho que é um stress test ao "NB". Entrei em Setembro e ainda não o vi no verde, daqui a "2,5" anos vou-lhes dar um prejuízo jeitoso.

[-------- 2582]

há 8 horas, pge disse:

O meu PPR Vintage capital "garantido" (entre aspas puritanos), acho que é um stress test ao "NB". Entrei em Setembro e ainda não o vi no verde, daqui a "2,5" anos vou-lhes dar um prejuízo jeitoso.

80% em obrigações querias o quê?

[Andalm 9]

há 9 horas, pge disse:

O meu PPR Vintage capital "garantido" (entre aspas puritanos), acho que é um stress test ao "NB". Entrei em Setembro e ainda não o vi no verde, daqui a "2,5" anos vou-lhes dar um prejuízo jeitoso.

O meu neste momento está a -0,08%

 

Como assim daqui a 2.5 anos dar prejuizo?!

Editado 8 de Fevereiro de 2022 por Andalm

[pge 119]

há 1 hora, Andalm disse:

O meu neste momento está a -0,08%

 

Como assim daqui a 2.5 anos dar prejuizo?!

Dar prejuizo ao emitente pq se tiver negativo eles garantem o capital passados 3 anos. 

[-------- 2582]

há 28 minutos, pge disse:

Dar prejuizo ao emitente pq se tiver negativo eles garantem o capital passados 3 anos. 

E qual foi mesmo o teu objectivo de investir nesse PPR? resgatar ao fim de 3 anos e dar prejuízo à gestora? 🤣

[pge 119]

há 48 minutos, D@vid disse:

E qual foi mesmo o teu objectivo de investir nesse PPR? resgatar ao fim de 3 anos e dar prejuízo à gestora? 🤣

Foi ligeiramente mais nobre a intenção 😁... Ter bonds no portfólio com menos risco de perda de capital. 

Além de que passado 3 anos pode servir de fundo emergência. 

Editado 8 de Fevereiro de 2022 por pge

[-------- 2582]

há 46 minutos, pge disse:

Foi ligeiramente mais nobre a intenção 😁... Ter bonds no portfólio com menos risco de perda de capital. 

Além de que passado 3 anos pode servir de fundo emergência. 

Tens a noção que não deixa de ser um PPR e por isso o resgate pode demorar até uns 15 dias úteis?

[pge 119]

há 1 minuto, D@vid disse:

Tens a noção que não deixa de ser um PPR e por isso o resgate pode demorar até uns 15 dias úteis?

Também tenho algum á ordem para aguentar esses 15 dias 😁

[-------- 2582]

Os fundos PPR estão todos negativos este ano, o PPR Vintage deve ser o que mesmo assim está a cair menos, graças imagine-se aos 80% de obrigações 😁

[jopsilveira 55]

Durante o dia todo tenho estado impossibilitado de comprar fundos de investimento, devido à Vodafone estar com falhas. Desde as 9:00 que não recebo nenhum SMS de confirmação da Vodafone para confirmar a operação de compra de fundos.

[5coroas 1402]

há 2 horas, D@vid disse:

Os fundos PPR estão todos negativos este ano, o PPR Vintage deve ser o que mesmo assim está a cair menos, graças imagine-se aos 80% de obrigações 😁

O AR PPR já está em valores de há dois anos atrás...ou seja, nestes dois anos aproveitam-se os 700 euros que o PPR foi recuperar do Costa no irs.

[-------- 2582]

Em Março de 2020 recuou 3 anos...

Mas tanto assim? 

há 11 minutos, 5coroas disse:

O AR PPR já está em valores de há dois anos atrás...ou seja, nestes dois anos aproveitam-se os 700 euros que o PPR foi recuperar do Costa no irs.

 

[superman 4]

há 5 minutos, D@vid disse:

Em Março de 2020 recuou 3 anos...

Mas tanto assim? 

 

[Nmen 8]

Bom para quem esteja a planear entrar agora... Ou mesmo para quem vá reforçando.

 

Uma dúvida existencial. Já resgataram fundos (mesmo a perder algum valor) para reforçarem a liquidez para aproveitar quedas noutros fundos/ sectores?

 

[5coroas 1402]

há 31 minutos, Nmen disse:

Bom para quem esteja a planear entrar agora... Ou mesmo para quem vá reforçando.

 

Uma dúvida existencial. Já resgataram fundos (mesmo a perder algum valor) para reforçarem a liquidez para aproveitar quedas noutros fundos/ sectores?

 

Sim, já várias vezes...nomeadamente de fundos para curto prazo para fundos/etfs para LP que estejam mais baratos.

há 1 hora, D@vid disse:

Em Março de 2020 recuou 3 anos...

Mas tanto assim? 

 

É verdade, as obrigações estão a ser um autentico peso morto. Estou a ponderar transferir o AR PPR que me resta para o Smart dinamico.🤔

[Patanisca 1223]

há 1 hora, Nmen disse:

já resgataram fundos (mesmo a perder algum valor) para reforçarem a liquidez para aproveitar quedas noutros fundos/ sectores?

 

Precisamente pelo motivo a sublinhado. Se tenho fundos que me fazem perder dinheiro e não vejo futuro neles, não vou ficar impávido à espera que recuperem e que dêem ganhos, quando ao lado se encontram best performers.

Eu quando faço rebalanceamentos da carteira vendo os "laggards" para ter liquidez para rodar para outros fundos.

Outra ocasião em que faço vendas com perdas é para abater nas vendas que fiz com mais-valias durante o ano. Ainda agora no final de 2021 fiz umas vendas estratégias de modo a abater as mais-valias todas que realizei no ano, de modo a não ter de pagar IRS. A liquidez da venda dessas UPs de FI perdedores foi realocado a FI que considero apropriados para reforçar, seja por serem fundos com boas prestações e que eu avalio como "a manter" ou sectores que eu vejo com horizontes positivos, como foi o caso da rotação para Value que fiz em Q1 e Q2 de 2021 e mais recentemente em Q4 2021 para energia, vendendo UPs de tech especulativa.

[JCoimbra 14]

há 2 horas, 5coroas disse:

Sim, já várias vezes...nomeadamente de fundos para curto prazo para fundos/etfs para LP que estejam mais baratos.

É verdade, as obrigações estão a ser um autentico peso morto. Estou a ponderar transferir o AR PPR que me resta para o Smart dinamico.🤔

Fiz isso no ano passado.

Agora tenho tudo o que é PPR no Smart Dinamico.

Tenho 31 anos

[Nmen 8]

há 1 hora, Patanisca disse:

Precisamente pelo motivo a sublinhado. Se tenho fundos que me fazem perder dinheiro e não vejo futuro neles, não vou ficar impávido à espera que recuperem e que dêem ganhos, quando ao lado se encontram best performers.

Eu quando faço rebalanceamentos da carteira vendo os "laggards" para ter liquidez para rodar para outros fundos.

Outra ocasião em que faço vendas com perdas é para abater nas vendas que fiz com mais-valias durante o ano. Ainda agora no final de 2021 fiz umas vendas estratégias de modo a abater as mais-valias todas que realizei no ano, de modo a não ter de pagar IRS. A liquidez da venda dessas UPs de FI perdedores foi realocado a FI que considero apropriados para reforçar, seja por serem fundos com boas prestações e que eu avalio como "a manter" ou sectores que eu vejo com horizontes positivos, como foi o caso da rotação para Value que fiz em Q1 e Q2 de 2021 e mais recentemente em Q4 2021 para energia, vendendo UPs de tech especulativa.

Patanisca, quem te lê depois de estares tanto tempo com os fundos da Caixa! 🙂 Englobas? Energia parece-me uma excelente aposta para o que aí vem!

No final do ano, também tive a alterar (simplificar) a estratégia. Resgatei fundos e entrei num ETF. Mas por estupidez, deixei este. Já o era para ter resgatado antes, para sair de obrigações, e investir (quase de cabeça) em 100% acções. Ainda mantenho algumas obrigações (não em fundo) até abril.

Há uns 3 anos, depois de um rebalanceamento em que me sobraram uns trocos, coloquei os em dois fundos de acções. Na altura, achei que seriam boas apostas e confesso que foi mais por "brincadeira". Um teve uma valorização de 78,71% e outro de 54,76% de lá para cá. (continuam na carteira). Cada vez que penso na valorização que a carteira poderia ter se não tivesse em obrigações...

 

há 2 horas, 5coroas disse:

Sim, já várias vezes...nomeadamente de fundos para curto prazo para fundos/etfs para LP que estejam mais baratos.

 

Gabo-te o empenho em procurar países/ sectores para entrar a curto prazo. Honestamente.

[Patanisca 1223]

há 1 hora, Nmen disse:

Patanisca, quem te lê depois de estares tanto tempo com os fundos da Caixa! 🙂 Englobas? Energia parece-me uma excelente aposta para o que aí vem!

Foram uns bons anos em exclusivo com aqueles fundos, por causa da dona inércia.
Não englobo agora, mas já englobei quando tinha os da CGD e quis ir recuperar IRS que paguei quando tive perdas nesse ano, porque os fundos nacionais fazem retenção na fonte e a única maneira de usar as menos-valias é englobando.

Exemplo simples com 2 resgates de FI nacionais:
A - Investido 10.000€, valorização -10% Resgate Total: 9000€ (-1000€ de menos-valias e 0€ de IRS retido) Creditado 9000€

B - Investido 10.000€, valorização +10% Resgate Total: 11000€ (+1000€ de mais-valias e 280€ de IRS retido) Creditado 10720€

No final do ano, as contas feitas são de dois resgates cuja soma das mais-valias dá 0€, mas pagou 280€ de IRS. Só englobando é que se processa o abatimento das menos-valias, mas são poucos os casos em que compensa englobar.

Ao passo que o mesmo exemplo mas com fundos internacionais seria:

A - Investido 10.000€, valorização -10% Resgate Total: 9000€ (-1000€ de menos-valias e 0€ de IRS retido) Creditado 9000€

B - Investido 10.000€, valorização +10% Resgate Total: 11000€ (+1000€ de mais-valias e 0€ de IRS retido) Creditado 11000€

No final do ano, tem que se declarar ambos os movimentos de venda no anexo J e o IRS de 28% vai incidir sobre o cálculo de mais-valias que será de 0€, portanto não paga IRS.

Depois ainda há a diferença que, supondo que o resgate ocorreu em Janeiro do ano, no caso do fundo estrangeiro tem 1000€ de mais-valias do resgate do fundo B para reinvestir nos 11 meses restantes, ao passo que no caso do fundo nacional, como foi retido logo 280€ de taxa liberatória, só tem 720€.

Já dei esta explicação mais do que uma vez neste tópico e volto a dizer o que disse na altura que me espanta como é que temos um sistema fiscal que penaliza os fundos nacionais e beneficia os estrangeiros. Mas é o que é.

Editado 8 de Fevereiro de 2022 por Patanisca

[-------- 2582]

O fundo bebé de imobiliário do BB foi o terceiro mais rentável de acumulação.

https://fundspeople.com/pt/fundo-imobiliario-nacional-com-um-retorno-superior-a-5-em-2021/

[-------- 2582]

Ainda não vi tudo, mas fica a recomendação a partir do minuto 21m com exemplo de investimento dado e de como é importante o reforço periódico.

 

[superkinas 181]

amanha deve haver grande correcção valores up de muitos fundos, as grandes acções a cair 3-5% e maioria fundos a subir 2-5%

[Virtua 1302]

há 29 minutos, superkinas disse:

amanha deve haver grande correcção valores up de muitos fundos, as grandes acções a cair 3-5% e maioria fundos a subir 2-5%

Fundos accionistas a subir com os mercados a descer? onde onde?

[superkinas 181]

https://www.fundsquare.net/search-results?fastSearch=O&isISIN=O&search=LU0266117414

https://www.fundsquare.net/search-results?fastSearch=O&isISIN=O&search=LU0171310955

https://www.fundsquare.net/search-results?fastSearch=O&isISIN=O&search=LU0275692696

https://www.fundsquare.net/search-results?fastSearch=O&isISIN=O&search=LU1279335027

existem mais. estou a ver bem