Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[-------- 2582]

@jopsilveira na pesquisa se colocares Acatis Gane vai aparecer a versão A e C, C é a de distribuição.

@Patanisca O líderes é um excelente fundo, mas não se pode comparar 100% acções para um misto, calma haha, Acatis é um todo o terreno, e cada vez mais me surpreende pela capacidade de gestão dos tipos, com acções a cair e obrigações a cair o que têm aguentado é de louvar, o @Virtua meteu aí um gráfico com a Berkshire do Buffet, o Acatis é dos poucos fundos que conheço que tem desde 2010 uma posição maioritária na sua carteira desta empresa.

É um dos fundos que não vai entrar no meu reforço de sexta feira, o sacana não cai haha.

[pge 119]

há 9 minutos, D@vid disse:

São "irmãos" 😁 desconfio que a Vanguard tenta imitar o Acatis Gané, são muito parecidas as duas estratégias, quem tem também batido esse Vanguard é o  BlackRock Index Growth...

Podem não ser irmãos mas podem ser um ponto de comparação por terem cerca de 60% de ações. 

Já o Vanguard 80 bate a 1A e YTD, o blackrock que tem 85% ações.

Que estratégia é essa do Acatis?

[jopsilveira 55]

Já agora, permitam-me perguntar qual o nome ou ISIN desse fundo da Vanguard que dizem que "imita" o Acatis Gané ?

Será o Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation  "IE00B03HCZ61" ?

Editado 24 de Janeiro de 2022 por jopsilveira

[-------- 2582]

@pge 

O fundo Acatis Gané Value Event é um fundo multiativos que combina duas estratégias de investimento distintas. Por um lado, um investimento orientado para o valor (Value Investing), através da aquisição de empresas subvalorizadas de qualidade. Por outro, um timing de investimento motivado por eventos corporativos positivos (Event Driven Investing) permite reduzir o risco de mercado e potenciar os retornos, através da valorização dos ativos.

Um evento é um incidente que altera a relação preço/valor de uma empresa ou que potencia essa alteração.

O fundo procura, através do investimento em ações e obrigações, atingir um retorno comparável com o mercado de ações, mas com um risco e uma volatilidade substancialmente inferiores.

O fundo investe preferencialmente em empresas de qualidade cotadas na Alemanha, restante Europa e nos EUA. Apesar de a carteira ser concentrada, a equipa de gestão também considera o efeito de diversificação na redução do risco. Por essa razão, o fundo investe em diferentes classes de ativos (ações, obrigações, liquidez), tipos de eventos e períodos de detenção/participação em investimentos individuais.

@jopsilveira não é um fundo, é um ETF IE00BMVB5P51

Value Investing

Investe em empresas de qualidade que se encontram subvalorizadas, isto é, cujo valor intrínseco é superior à sua cotação em bolsa. O processo de triagem e seleção de empresas é feito com base numa análise de 3 etapas e em todas elas é aplicado o GANÉ-Scoring-Model (GSM):

Negócio: empresas com um modelo de negócio simples, sustentável, com capacidade de defender a sua vantagem competitiva sobre a concorrência, que operam em setores com barreiras à entrada, que demonstrem um potencial de crescimento/valorização.

Gestão: empresas com uma equipa de gestão competente/sólida.

Avaliação: empresas com um bom rácio de solvabilidade (Capital Próprio/Dívida) e com um valor intrínseco superior ao preço de mercado, sendo o valor intrínseco calculado através do valor atual dos Cash Flows livres (fórmula de GANÉ). Os investimentos devem ter uma boa margem de segurança. No caso das ações por exemplo, um rendimento esperado de pelo menos 10% p.a. e um rendimento mínimo de 6% p.a, no caso das obrigações.

Event Driven Investing

Investe em empresas com valor que estejam a passar por uma fase de alteração na sua gestão ou estrutura de capital, procurando encontrar discrepâncias na cotação de empresas em momentos de reorganização, reestruturação, fusão, ou qualquer outro tipo de evento.

De acordo com a equipa de gestão, os eventos são incidentes positivos que aumentam o valor intrínseco de uma empresa ou reduzem a diferença entre o preço de mercado e o valor intrínseco. Constituem um bom momento para entrar num investimento e contribuem para reduzir as flutuações de preço desse mesmo ativo.

Gestão de Risco

A combinação das duas filosofias na seleção das posições do fundo significa baixo risco de capital, uma vez que investe em empresas consideradas “seguras”, e risco de mercado limitado através da previsibilidade e certeza dos fluxos de pagamento dos ativos (dividendos, potencial de valorização das ações, recompra de ações, juros e reembolso de capital).

Carteira diversificada por classes de ativos (ações, obrigações, liquidez), tipos de eventos e períodos de detenção/participação em investimentos individuais.

Carteira concentrada num número limitado de empresas de grande qualidade, que permite um melhor conhecimento e acompanhamento de perto da sua atividade por parte da equipa da Acatis Gané (investir com uma mentalidade de não perda).

Asset allocation flexível. Não existem limites pré-definidos de investimento por classe de ativos. O fundo pode investir em ações, obrigações ou liquidez desde 0% até 100%.

Uma reserva de liquidez variável para reduzir potenciais riscos de liquidez e explorar qualquer oportunidade que possa surgir.

Fonte site do Best

[Virtua 1302]

há 1 hora, D@vid disse:

São "irmãos" 😁 desconfio que a Vanguard tenta imitar o Acatis Gané, são muito parecidas as duas estratégias, quem tem também batido esse Vanguard é o  BlackRock Index Growth...

uii... estás-te a meter com os meus lifestrategy? Isto vai levar post resposta 😆

Não faças copy paste com o formato... quando li o teu post a azul até me deu dores de cabeça 

[-------- 2582]

há 24 minutos, Virtua disse:

uii... estás-te a meter com os meus lifestrategy? Isto vai levar post resposta 😆

Não faças copy paste com o formato... quando li o teu post a azul até me deu dores de cabeça 

É para verem bem e desabituarem-se a ver o vermelho dos mercados 🤣

[dfserra 103]

Hoje parece que acertei ter reforçado em dia de queda. Vamos ver se isto é uma correção normal ou algo mais sério.

[jopsilveira 55]

2 hours ago, jopsilveira said:

Já agora, permitam-me perguntar qual o nome ou ISIN desse fundo da Vanguard que dizem que "imita" o Acatis Gané ?

Será o Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation  "IE00B03HCZ61" ?

Por acaso fui agora ver no BEST o mínimo de subscrição deste fundo e são 1.000.000 Euros 😐

[-------- 2582]

Em 2020 foram 24 dias uteis a cair, S&P 500 -36%, só ainda passaram 15 dias S&P 500 -10% ...calma, ainda há muito para cair, não entrem com a mão muito pesada, não gastem já tudo 😁 🤫

[jopsilveira 55]

No BEST há alguma forma de efectuar cancelamento de uma ordem de compra de um fundo, feito hoje antes das 13:00 ?

Encontrei a ordem de compra no BEST, mas não aparece nenhum botão para eventualmente poder cancelar.

Editado 24 de Janeiro de 2022 por jopsilveira

[Helder Rodrigues 1]

Ainda à um mês estava com um "ganho" de 9% hoje já estou a negativo.. 😔😔

Devia ter resgatado... Não percebo nada disto.. 😔😔

[Virtua 1302]

há 57 minutos, jopsilveira disse:

Por acaso fui agora ver no BEST o mínimo de subscrição deste fundo e são 1.000.000 Euros 😐

Não é esse. Estão a falar de ETFs (que estão na primeira página do tópico de ETFs, vanguard lifestrategy). Não percebi bem essa do imita pk as filosofias são opostas, uma activa (acátis) e outra passiva (vanguard)

[-------- 2582]

há 53 minutos, jopsilveira disse:

No BEST há alguma forma de efectuar cancelamento de uma ordem de compra de um fundo, feito hoje antes das 13:00 ?

Encontrei a ordem de compra no BEST, mas não aparece nenhum botão para eventualmente poder cancelar.

Online não há de certeza, mas mesmo ligando para o call center não sei se será possível, tenta mas duvido.

@Helder Rodrigues e quando estavas a "ganhar" já percebias? investiste para um mês ou para vários anos? parece discurso de quem investe em bitcoins lol, fundos são poupança, não é para especular, mas eu já digo isto há anos mas ninguém me ouve lol, 

@Virtua eu é que disse que o Acatis e o Vanguard eram "irmãos" e que às tantas a Vanguard andava a "imitar", ora obviamente que estou a brincar, era apenas e só pelo facto de ambos terem uma evolução parecida nas rentabilidades, o Acatis tem um histórico de mais de uma década, os Lifestrategy têm quanto? 1 ano? nem consigo comparar duas coisas com históricos tão diferentes.

 

[Virtua 1302]

há 7 minutos, D@vid disse:

@Helder Rodrigues e quando estavas a "ganhar" já percebias? investiste para um mês ou para vários anos? parece discurso de quem investe em bitcoins lol, fundos são poupança, não é para especular, mas eu já digo isto há anos mas ninguém me ouve lol, 

Isto vezes mil

[Helder Rodrigues 1]

há 14 minutos, D@vid disse:

 

@Helder Rodrigues e quando estavas a "ganhar" já percebias? investiste para um mês ou para vários anos? parece discurso de quem investe em bitcoins lol, fundos são poupança, não é para especular, mas eu já digo isto há anos mas ninguém me ouve lol, 

 

Não é esse o caso.. Eu sei que é a longo prazo.. O que quero dizer, é se devia ter resgatado porque estava no pico.. Não sei avaliar os mercados.. E por pensar que é a longo prazo, nunca resgatei.. 

[-------- 2582]

Vendo por 500€, para quem quiser investir à séria.

[tiao 56]

há 10 minutos, Helder Rodrigues disse:

 

Não é esse o caso.. Eu sei que é a longo prazo.. O que quero dizer, é se devia ter resgatado porque estava no pico.. Não sei avaliar os mercados.. E por pensar que é a longo prazo, nunca resgatei.. 

Depois delas acontecerem, claro que essas coisas vêm à cabeça.  Eu e os outros se soubéssemos também tinhamos feito outros movimentos. Mas nós não adivinhamos e como tal o que se tem provado é que na grande maioria do tempo, ganhas mais em estar assim do que a tirar e pôr.

A subscrever e a retirar, tens a questão fiscal e tens que acertar nos 2 momentos e isso não é nada fácil! 😉

[Helder Rodrigues 1]

há 4 minutos, tiao disse:

Depois delas acontecerem, claro que essas coisas vêm à cabeça.  Eu e os outros se soubéssemos também tinhamos feito outros movimentos. Mas nós não adivinhamos e como tal o que se tem provado é que na grande maioria do tempo, ganhas mais em estar assim do que a tirar e pôr.

A subscrever e a retirar, tens a questão fiscal e tens que acertar nos 2 momentos e isso não é nada fácil! 😉

Sim.. por acreditar que alongo prazo vai compensar deixo estar.. mas no subconsciente está sempre.. será que estou a fazer bem.. muito por falta de conhecimento de avaliar um gráfico ou olhar para o mercado de um modo mais técnico..

[Virtua 1302]

há 22 minutos, Helder Rodrigues disse:

muito por falta de conhecimento de avaliar um gráfico ou olhar para o mercado de um modo mais técnico..

deixa te estar ignorante então (estou a falar a sério). Tens mais probabilidades de ganhar a longo prazo se não inventares ou tentares avaliar seja lá o que! Muito dinheiro já se perdeu a tentar "avaliar"...

Editado 24 de Janeiro de 2022 por Virtua

[Investidor Falhado 70]

há 45 minutos, Helder Rodrigues disse:

Sim.. por acreditar que alongo prazo vai compensar deixo estar.. mas no subconsciente está sempre.. será que estou a fazer bem.. muito por falta de conhecimento de avaliar um gráfico ou olhar para o mercado de um modo mais técnico..

Caríssimo, eu comecei nisto em Outubro de 2018. (Há aqui gente com muito mais tempo de mercado do que eu, mas fica a minha história).

Apanhei logo uma correcção do mercado no final de 2018, vi o meu portfólio a cair mais de 10% e fartei-me de fazer asneiras. Mesmo assim aguentei-me no mercado. No crash do Covid tive mais do que uma vez com a página aberta e a tecla pronta para vender tudo ao ver o meu portfólio a -24%. Lá me aguentei. Lembro de ir ao forum dos Boggleheads tentar convencer-me a não sair do mercado lol.

Sabes o que me preocupa hoje? O que quero comprar e reforçar ainda não desceu o suficiente! Tenho aqui a minha folhinha de excel com os preços de entrada e reforço e ainda não bateu nada.

E ainda ganhei motivação para ir ver das acções que tinha para analisar já esquecidas há algum tempo e andei a ler K10 a tarde toda.

Custa ver o nosso dinheirinho a descer? Custa sempre, mas lembrar o fundamental do investimento (pelo menos do meu): Longo prazo, comprar quando cai, vender só quando sobe e a "história" da acção está feita.

 

De referir que tenho mais de metade do portfólio no IWDA e equivalentes, e tenho cerca de 30% em cash, prontinho a disparar quando os saldos estiverem mesmo bons

Ps.: Análise técnica? Caga nisso. Bem me entretenho no Caldeirão com o pessoal todo maluco a desenhar linhas em gráficos lol. A AT tem a sua base e os seus fundamentos mas não me parece que seja uma boa estratégia para tomar decisões... Pelo menos para mim mas eu ainda sou um menino nestas andanças...

Editado 24 de Janeiro de 2022 por Diogobc
Ortografia

[Otimizado 67]

há 1 hora, Virtua disse:

deixa te estar ignorante então (estou a falar a sério). Tens mais probabilidades de ganhar a longo prazo se não inventares ou tentares avaliar seja lá o que! Muito dinheiro já se perdeu a tentar "avaliar"...

Há quem diga que a melhor estratégia para investimento de longo prazo é mesmo perderes / esqueceres-te da password para aceder ao banco.. 

Editado 24 de Janeiro de 2022 por Otimizado

[-------- 2582]

Nunca olhei para um gráfico com o objetivo de fazer análises mas gabo a paciência a quem o faz.

Ando eu a pagar aos gestores dos fundos para quê? para eu andar a analisar os índices e as empresas? para isso vou criar eu um fundo 😂

[Louie 129]

É ver o que dizem os grandes: https://www.davisetfs.com/investor_education/quotes

[sepol 46]

Não importa como começa, mas sim como termina 😅

O Nasdaq depois de estar a perder 4,5%... 

[-------- 2582]

Agora mesmo, sepol disse:

Não importa como começa, mas sim como termina 😅

O Nasdaq depois de estar a perder 4,5%... 

Dow esteve a cair 1.115 pontos fechou positivo 99 🙈 nem o melhor analista de gráficos iria prever tal coisa, imagina quem andou a shortar hoje...haha.