Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[N.Rocha 91]

não, o meu portfolio é simples, long strategy e não é para mexer ( iwda + bonds + gold ).

apenas uso quando quero testar alguma coisa )

[-------- 2582]

 

[Patanisca 1223]

há 1 hora, 5coroas disse:

São quedas que nos vão permitir um bom rally natalicio. É botar febra na brasa.😵

Vai tu! Fónix diz que o crash o século é agora pra breve!

[5coroas 1402]

A 17/12/2021 às 17:38, Patanisca disse:

Vai tu! Fónix diz que o crash o século é agora pra breve!

Eu bem te avisei. Se tivesses reforçado na sexta-feira, ias apanhar com os bons saldos de hoje. Amanhã começa o rally.

[-------- 2582]

[5coroas 1402]

Ontem entrei num ETF da Turquia, hoje ganhei quase 20% com ele...entretanto hoje o Bist100 fechou com -7,99%...conclusão: anda tudo maluco.😎

[Visitante 3fguis]

Que fundos estão a usar para diminuir o risco as carteiras? Tudo o que é bonds agora é para perder dinheiro.

Só se for obrigações Inflation Linked ? Outros?

[-------- 2582]

Até para o ano pessoal.

[CountingCents 79]

Boa noite a todos,

 

Por alguma razão o motor de pesquisa do fórum não está a funcionar.

Relativamente aos PPR SMart do Banco Invest.

Eles afirmam que a Taxa de Encargos Correntes é de 1.40%, e na FAQ têm estes encargos: 

Comissão de Gestão (Taxa Anual Nominal)	0,9%
Comissão de Depósito (Taxa Anual Nominal)	0,25%

 

Além disso, em alguns sites financeiros aparece que o TER é de 0.9%.

Só para confirmar, o TER é de 1.4%, sendo que 0.25% não sabemos para o que é, correto?

 

Outra questão, para fazer o PPR com eles, tem que se abrir conta, e o valor mínimo de abertura de conta são 5000€? Ou há forma de dar a volta a este valor mínimo?

Obrigado a todos e feliz Natal

Editado 25 de Dezembro de 2021 por CountingCents

[Vasco Silva 11]

A 25/12/2021 às 23:26, CountingCents disse:

Boa noite a todos,

 

Por alguma razão o motor de pesquisa do fórum não está a funcionar.

Relativamente aos PPR SMart do Banco Invest.

Eles afirmam que a Taxa de Encargos Correntes é de 1.40%, e na FAQ têm estes encargos: 

Comissão de Gestão (Taxa Anual Nominal)	0,9%
Comissão de Depósito (Taxa Anual Nominal)	0,25%

 

Além disso, em alguns sites financeiros aparece que o TER é de 0.9%.

Só para confirmar, o TER é de 1.4%, sendo que 0.25% não sabemos para o que é, correto?

 

Outra questão, para fazer o PPR com eles, tem que se abrir conta, e o valor mínimo de abertura de conta são 5000€? Ou há forma de dar a volta a este valor mínimo?

Obrigado a todos e feliz Natal

Creio que se fores sócio da DECO , podes abrir conta com 1000€. 

[superkinas 181]

~"Na sua análise diária, a ActivTrades chama a atenção para o facto de os indicadores internos de mercado estarem a dar um sinal de alerta, "uma vez que na semana passada o S&P500 fechou em máximos de um ano e, no entanto, mais de 330 empresas que o constituem bateram mínimos de 52 semanas – algo que aconteceu em apenas três vezes no passado deste índice, todas elas em dezembro de 1999, sete meses antes de o mercado cair a pique devido ao rebentamento da bolha das dota.com".

https://www.jornaldenegocios.pt/mercados/bolsa/detalhe/tecnologicas-invertem-subidas-em-wall-street-mas-dow-resiste

[Visitante 3fguis]

Se for como da ultima vez só demora 15 anos a recuperar. É engraçado, porque agora qualquer investidor se sente imbatível.

https://backtest.curvo.eu/market-index/msci-world

[5coroas 1402]

há 13 horas, superkinas disse:

~"Na sua análise diária, a ActivTrades chama a atenção para o facto de os indicadores internos de mercado estarem a dar um sinal de alerta, "uma vez que na semana passada o S&P500 fechou em máximos de um ano e, no entanto, mais de 330 empresas que o constituem bateram mínimos de 52 semanas – algo que aconteceu em apenas três vezes no passado deste índice, todas elas em dezembro de 1999, sete meses antes de o mercado cair a pique devido ao rebentamento da bolha das dota.com".

https://www.jornaldenegocios.pt/mercados/bolsa/detalhe/tecnologicas-invertem-subidas-em-wall-street-mas-dow-resiste

É melhor então resgatar tudo e meter tudo neste:

Amundi ETF Short MSCI USA Daily UCITS ETF

😆

[00ba 175]

Desculpem a intromissão, mas procuro ajuda no esclarecimento desta questão que me deixa dúvidas.

Num PPR, com o intuito de pedir reembolso ao abrigo do Art. 4.º Nº 1 alínea a) (Reforma por velhice), tendo usufruido do benefício fiscal em todas as entregas, é possível resgatar a totalidade desde que as entregas representem pelo menos 35% na primeira metade do contrato e tenham decorrido cinco anos após a primeira entrega, sem devolução dos benefícios e penalização?

Consultando o DL 158/2002, alterado pela Lei nº 44/2013:

2 - O reembolso efetuado ao abrigo das alíneas a), e), f) e g) do número anterior só se pode verificar quanto a entregas relativamente às quais já tenham decorrido pelo menos cinco anos após as respetivas datas de aplicação pelo participante.

3 - Decorrido o prazo de cinco anos após a data da primeira entrega, o participante pode exigir o reembolso da totalidade do valor do PPR/E, ao abrigo das alíneas a), e), f) e g) do n.º 1, se o montante das entregas efetuadas na primeira metade da vigência do contrato representar, pelo menos, 35 % da totalidade das entregas.

No meu entender sim, pelo N.º 3, citado acima.

Temos também no Portal da ASF esta informação que é praticamente uma transcrição do Decreto-Lei:

Nos casos de reforma por velhice, a partir dos sessenta anos de idade, (...) só podem ser levantados valores referentes a entregas feitas há, pelo menos, 5 anos.
Nesses casos, o reembolso da totalidade do valor dos PPR/E só é possível se o montante das entregas efetuadas na primeira metade da  vigência do contrato representar, pelo menos, 35% do total das entregas.

Só que também já li isto (num produto Fidelidade):

Só se pode verificar quanto às entregas que já tenham decorridos pelo menos 5 anos, porém, pode ser solicitado o resgate total desde que tenham decorridos pelo menos 5 anos após a data da 1ª entrega e se o montante efetuado na 1ª metade de vigência do contrato representar, pelo menos 35% da totalidade das entregas. Contudo, o benefício fiscal de dedução à coleta fica sem efeito com as consequências previstas na lei, se o reembolso incidir sobre entregas efetuadas há menos de 5 anos.

Questiono então qual é a vossa interpretação e se já tiveram algum esclarecimento oficial que o partilhem, por favor.

Obrigado!

Editado 29 de Dezembro de 2021 por 00ba

[JoaoSousa 4]

A 29/12/2021 às 02:22, Visitante 3fguis disse:

Se for como da ultima vez só demora 15 anos a recuperar. É engraçado, porque agora qualquer investidor se sente imbatível.

https://backtest.curvo.eu/market-index/msci-world

Não acho que o mercado vá cair em termos absolutos.

Desta vez a queda vai ser notória apenas após o ajuste à inflação.

[Badjouras 204]

A 14/12/2021 às 19:36, Patanisca disse:

Parece uma distopia. Uns a falar em subir as rates, nós por cá a descer.

Entretanto os preços das casas em Portugal (e no resto da Europa) parecem os foguetões do Musk a subir à estratosfera! Tá bom prás famílias pedirem agora créditos de 500k a 40 anos, depois a Lagarde afinal acorda e vê que o Primo Powell já vai com o coisinho das taxas a 2% e ela ainda a menos de zero. Apressa-se a subir também e lá vem o FMI salvar as famílias portuguesas, encomendado pela Geringonça v2.0.

 Tá aqui uma boa sopa de cangalhadas está, este estado da economia global.

É a classe média a pedir empréstimos de 500-700k e a classe baixa a pedir empréstimos de 250k. Vai ser bonito vai. Eu não compro casa nenhuma nos próximos 5-10 anos que estou mesmo a ver que isto vai levar um trambolhão, as casas não podem subir infinitamente e os juros não vão ficar eternamente a menos de zero. Basta subirem 1-2% e já vai ser o caos total de quem pediu empréstimos nos últimos 2 anos.

[superkinas 181]

uma duvida para quem negoceia com a Gobulling,

as compras e vendas de activos financeiros são todos em mercados não regulados (OEFM) certo ?

quais vantagens e desvantagens ?

[-------- 2582]

RENTABILIDADES EFECTIVAS 2021:

 

FUNDOS DE OBRIGAÇÕES:

NB Obrigações Europa FI Acc  -2,24%

PIMCO GIS Glbl Real Ret E EUR Hdg Acc  +3,23%

PIMCO GIS Diversified Inc E EUR Hdg Acc  -1,84%

PIMCO GIS Global Bond E EUR Hdg Acc -3,16%

NB Rendimento Plus FIA  -0,16%

PIMCO GIS Global Hi Yld  Bd E Eur Hdgd  +1,72%

AXA WF Glbl High Yield Bonds E(H)-C EUR  +1,61%

Nordea-1 European Cross Credit E    -0,31%

Amundi Funds II - Emerging Markets Bond C EUR ND   +3,31%

AXA WF Euro 5-7 EC EUR  -0,74%

PF(LUX)-Global Emerging Debt HR EUR Acc  -5,55%

Henderson Horizon Euro Corp Bond A Acc  -1,46%

Jupiter JGF Dynamic Bd L EUR Acc  +0%

Pictet-EUR Government Bonds R  -4,37%

PIMCO GIS Income Fund E Class EUR (Hedged) Income  +0,71%

 

FUNDOS DE TESOURARIA/MONETÁRIO:

NB Capital  -0,40%

Dunas Banco BIC Tesouraria  -0,27%

Caixa Disponível   -0,08%

Santander Multitesouraria    -0,41%

 

FUNDOS MISTOS:

Invesco Balanced-Risk Alloc E  +8,06%

Nordea-1 Stable Return E EUR  +10,04%

MFS Prudent Wealth Fund AH1 EUR  +2,08%

Acatis Gané Value Event Fonds A  +13,58% ( Até dia 29/12 )

Allianz Dynamic Multi Asset Strategy 75 A EUR +30,82%

 

FUNDOS DE ACÇÕES:

NN (L) Food & Beverages X Cap EUR  +17,93%

Fidelity Global Consumer Inds A-Dis-EUR  +16,55%

Pictet Water-R EUR  +38,60%

Allianz Europe Equity Growth CT EUR  +30,14%

Jupiter European Growth L EUR Acc  +25,46%

BMO European Smaller Companies Fund A Inc EUR   +25%

MFS Meridian European Value A1 EUR +22,79%

Blackrock European Absolute Return E2 EUR   +7,86%

Amundi Fds US Fundamental Gr C EUR ND  +30,13%

JPMorgan ASEAN Equity D (acc) - EUR  +12,83%

Brown Advisory US Equity Growth € P Hdg  +16,35%

Capital Group New Perspective Fund (LUX) B (EUR)  +25,06%

GS Global CORE Eq E Acc EUR Snap  +31,45%

Legg Mason ClearBridge US Large Cap Growth Fund Class A Euro Accumulating  +29,59%

Allianz Global Artificial Intelligence AT (H2-EUR)  +6,69%

 

FUNDOS INDEX ( FUNDOS QUE SEGUEM ÍNDICES )

Fidelity S&P 500 Index Fund EUR P Acc (Hedged)  +27,10%

Pictet-USA Index R EUR  +37,61%

Pictet-China Index R EUR  -17,55%

Fidelity World E-Acc-EUR  +22,17% Fidelity MSCI Europe Index Fund P-ACC-EUR (hd) +22,60%

Editado 2 de Janeiro de 2022 por D@vid

[JCoimbra 14]

2020?

[Francisco Martins 549]

On 1/1/2022 at 5:40 PM, D@vid said:

RENTABILIDADES EFECTIVAS 2020:

FUNDOS INDEX ( FUNDOS QUE SEGUEM ÍNDICES )

Fidelity World E-Acc-EUR  +22,17%

 

Este fundo não segue um índice passivamente. É na realidade um fundo com gestão activa*.

Para comparação, qualquer fundo que siga passivamente o MSCI World (EUR) fez um pouco acima de 31%.

*Política de investimento resumida:

Jeremy Podger (e o Gestor da Carteira Associado, Jamie Harvey) utiliza uma abordagem orientada para a avaliação para identificar as empresas com o potencial de valorização significativa dos preços das ações. Isto pode acontecer porque a avaliação é muito baixa ou porque o mercado não reconhece as perspetivas de crescimento futuras da empresa, ou ambos. Procuram três categorias de empresa: mudança, valor e franchise, tendo cada impulsionadores de desempenho diferenciados. Isto permite um equilíbrio estilístico que visa fornecer retornos relativos fortes em ambientes de mercado variados. As considerações ESG estão integradas no processo de investimento.

Editado 4 de Janeiro de 2022 por Francisco Martins

[TiagoF 49]

Bom dia malta, há algum tempo que não vos visitava. Estou para fazer uma carteira de fundos nova, após ter resgatado tudo à uns anos. Se tivesse ficado quieto tinha agora muito mais dinheiro. Nem vale a pena pensar. 

Vejo que está tudo em altas, volatilidade principalmente. Alguma sugestão de constituição de carteira para o médio prazo? Será que é agora em 2022 que a bolha rebenta? Investir ou não investir... Banco BEST. E por falar no BEST, o que é feito do gráfico que comparava os fundos com pintinhas? 😆 

Um ótimo ano a todos vós!

 

Editado 2 de Janeiro de 2022 por TiagoF

[5coroas 1402]

há 8 horas, TiagoF disse:

 

Vejo que está tudo em altas, volatilidade principalmente.

 

Então estás a ver mal, pois por exemplo os emergentes, os small caps USA e alguns paises europeus não estão todos em altas.

O que é para ti "médio prazo"?

Editado 2 de Janeiro de 2022 por 5coroas

[JM_ 33]

Vocês subscrevem em unidades de participação ou em valor absoluto? Em termos de facilidade no preenchimento do IRS há alguma vantagem entre um e outro?

[Patanisca 1223]

há 33 minutos, JM_ disse:

Vocês subscrevem em unidades de participação ou em valor absoluto? Em termos de facilidade no preenchimento do IRS há alguma vantagem entre um e outro?

Depende. Nas subscrições em valor absoluto, nos resgates às vezes por UPs, para deixar as coisas direitinhas (OCD) 

Para 2022 as minhas apostas são:
- Energy
- Finantials
- Consumer discretionary

Porém vou continuar a minha estratégia de consolidação em apenas 3 ou 4 FI core e depois meia dúzia a uma dúzia de "brincadeiras" sectoriais. A minha experiência diz-me que quanto mais se inventa, pior se faz. Portanto, um Pictet Index R EUR + uns primos dele e está feita a estratégia.

Já agora, eu abro as hostes de partilhar os meus resultados de 2021:

Na carteira de FI: +13,86%
(73 buys / 24 sells)

[superkinas 181]

Sector bens consumo o que esteve em alta foi bens luxo, o meu invesco ficou negativo todavia sempre que caia reforcei.

No sector financeiro tb vou entrar com algum.

outro sector que poderá surpreender é o da saúde, que fundo usam para este sector ?

estão só em euros ou aproveitam tb possível valorização dollar com tempering para jogar com efeito cambial ...?