Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[5coroas 1402]

Cheira-me que hoje vai ser um daqueles dias que, após um dia de quedas, começam bem verdes mas fecham bem encarnados.

[Virtua 1302]

Editado 21 de Setembro de 2021 por Virtua

[Virtua 1302]

Como pedido pelo @D@vid actualização da minha carteira 4Fundos.

A carteira 4 fundos foi feita no final de 2016 por via de programação em R:

As performances desde a sua criação (out-of-sample/performance reais) foram de:

[jopsilveira 55]

Resposta do banco Best relativamente ao meu pedido de reunião para recomendação de carteira de fundos no valor de 60k euros.

 Disse-lhes que irei provavelmente irei transferir o capital para outro Banco, que oferecem esse serviço  a custo zero.

Editado 22 de Setembro de 2021 por jopsilveira

[JCoimbra 14]

há 21 minutos, jopsilveira disse:

Resposta do banco Best relativamente ao meu pedido de reunião para recomendação de carteira de fundos no valor de 60k euros.

 Disse-lhes que irei provavelmente irei transferir o capital para outro Banco, que oferecem esse serviço  a custo zero.

Tens que juntar mais 15mil 😁

[Otimizado 67]

há 1 hora, jopsilveira disse:

Resposta do banco Best relativamente ao meu pedido de reunião para recomendação de carteira de fundos no valor de 60k euros.

 Disse-lhes que irei provavelmente irei transferir o capital para outro Banco, que oferecem esse serviço  a custo zero.

As regras sobre aconselhamento financeiro são cada vez mais apertadas, DMIF is a bitch. Os clientes têm que se mentalizar que as coisas mudaram. 

[-------- 2582]

https://fundspeople.com/pt/os-fundos-poupanca-reforma-mais-rentaveis-no-ultimo-ano/

[-------- 2582]

há 18 horas, Virtua disse:

Como pedido pelo @D@vid actualização da minha carteira 4Fundos.

A carteira 4 fundos foi feita no final de 2016 por via de programação em R:

As performances desde a sua criação (out-of-sample/performance reais) foram de:

Para quem não se recorda isto veio no sentido de uma conversa para trás sobre o número de fundos que se deveria ter, como se pode ver, bastam 4 para ter uma carteira da mais defensiva à agressiva com boas perfomances, sem andar à procura de fundos constantemente.

 

[ManuelD 63]

1 hour ago, jopsilveira said:

Resposta do banco Best relativamente ao meu pedido de reunião para recomendação de carteira de fundos no valor de 60k euros.

 Disse-lhes que irei provavelmente irei transferir o capital para outro Banco, que oferecem esse serviço  a custo zero.

Para um tipo de acompanhamento mais pessoal e customizado o best tem https://www.bancobest.pt/ptg/best_exclusive

Claro que nos restantes clientes, o objectivo do banco é ser um supermercado de fundos, onde o cliente alvo é alguém que quer independência e opções para fazer as escolhas.  E para um tipo de cliente que quer ferramentas para por em prática a sua convicção....

 

[Otimizado 67]

há 3 minutos, ManuelD disse:

Para um tipo de acompanhamento mais pessoal e customizado o best tem https://www.bancobest.pt/ptg/best_exclusive

Claro que nos restantes clientes, o objectivo do banco é ser um supermercado de fundos, onde o cliente alvo é alguém que quer independência e opções para fazer as escolhas.  E para um tipo de cliente que quer ferramentas para por em prática a sua convicção....

 

Verdade. Mas não é só isso, os gestores de conta estão legalmente proibidos de fazer sugestões financeiras para além da oferta standard do banco. 

[ManuelD 63]

1 hour ago, D@vid said:

bastam 4 para ter uma carteira da mais defensiva à agressiva com boas perfomances, sem andar à procura de fundos constantemente

isto é verdade, mas quando a procura é o caminho, e se procura nos mercados uma agitação e emoção, essas carteiras nuca vão servir...

a respostas ás vezes é simples demais, e nao é essa que quem pergunta quer ouvir.. então nada como continuar a procurar... a internet é tão grande que certamente vai encontrar a resposta que procura. mas se ja se sabe a resposta para quê andar a perguntar

 

este comportamento é visível na quantidade de questões no forum nesse sentido (de procurar ação), subiu o que compro?, desceu o que compro?, está sol o que compro?..um chápeu! ou um bone! 

Editado 22 de Setembro de 2021 por ManuelD

[Francisco Martins 549]

24 minutes ago, ManuelD said:

isto é verdade, mas quando a procura é o caminho, e se procura nos mercados uma agitação e emoção, essas carteiras nuca vão servir...

a respostas ás vezes é simples demais, e nao é essa que quem pergunta quer ouvir.. então nada como continuar a procurar... a internet é tão grande que certamente vai encontrar a resposta que procura. mas se ja se sabe a resposta para quê andar a perguntar

Sim, para saciar essa necessidade de agitação/emoção na vivência do caminho é melhor alocar uma (muito) pequena parte do capital nessas aventuras. Mesmo nesse sentido, será (quase) sempre um desperdício de tempo quando comparado com o investimento desse mesmo tempo na carreira profissional ou outra tarefa que teria melhor retorno. É mais um escape para evitar que grande parte do capital seja metido nessas andanças. Nesse ponto é benéfico.

Alocações em dois produtos passivos banais e populares retornaram um CAGR a 5 anos de:

30% acções / 70% obrigações ---> 5,01%

50% acções / 50% obrigações ---> 7,33%

80% acções / 20% obrigações ---> 10,80%

com desvios padrão menores ou similares a alocações mais complexas.

[Francisco Martins 549]

1 hour ago, D@vid said:

https://fundspeople.com/pt/os-fundos-poupanca-reforma-mais-rentaveis-no-ultimo-ano/

Para efeitos comparativos (o que falta sempre neste tipo de artigos mais virados para a propaganda).

Alocações em dois produtos passivos banais e populares retornaram a um ano à data de 20 Agosto (conforme a data que o artigo menciona):

-- Nível 2

100% obrigações soberanas ---> 0,76%

(convém referir que muitos dos produtos PPR de obrigações investem tendencialmente mais em obrigações de empresas e ou carregam mais em obrigações cujos paises têm maior risco de crédito, comparativamente).

-- Nível 3 baixo

25% acções mundiais / 75% obrigações soberanas ---> 8,79%

-- Nível 3 alto

40% acções mundiais / 60% obrigações soberanas ---> 13,61%

-- Nível 4

60% acções mundiais / 40% obrigações soberanas ---> 20,04%

-- Nível 5 e 6

80% acções mundiais / 20% obrigações soberanas ---> 26,47%

100% acções mundiais ---> 32,89%

Editado 22 de Setembro de 2021 por Francisco Martins

[Patanisca 1223]

Meus amigos, investir é como sexo. Dá para fazer de muitas maneiras e feitios, uns fazem assim, outros fazem assado e não se pedem opiniões a terceiros sobre como fazer, se é melhor por cima ou por baixo ou de lado ou a fazer o pino. No final o que importa é um gajo se vir.
 

[5coroas 1402]

há 1 hora, Patanisca disse:

Meus amigos, investir é como sexo. Dá para fazer de muitas maneiras e feitios, uns fazem assim, outros fazem assado e não se pedem opiniões a terceiros sobre como fazer, se é melhor por cima ou por baixo ou de lado ou a fazer o pino. No final o que importa é um gajo se vir.
 

Não sejas estraga-f***s...toda a gente sabe que este forum/tópico é o kamasutra do investimento! 

[Patanisca 1223]

há 48 minutos, 5coroas disse:

Não sejas estraga-f***s...toda a gente sabe que este forum/tópico é o kamasutra do investimento! 

Sim, por este andar qualquer dia até temos de andar aqui a fazer desenhos.

[jopsilveira 55]

5 hours ago, jopsilveira said:

Resposta do banco Best relativamente ao meu pedido de reunião para recomendação de carteira de fundos no valor de 60k euros.

 Disse-lhes que irei provavelmente irei transferir o capital para outro Banco, que oferecem esse serviço  a custo zero.

 

Bem, já falei com o Banco BIG, que faz este serviço de aconselhamento gratuito.

E lá vai o bestzinho a perder mais uma parcelazinha...

[-------- 2582]

Vejo que o pessoal está muito divertido, o que faz dois dias seguidos de subidas 😆😆

[Otimizado 67]

há 2 horas, jopsilveira disse:

 

Bem, já falei com o Banco BIG, que faz este serviço de aconselhamento gratuito.

E lá vai o bestzinho a perder mais uma parcelazinha...

60k? Vai ter impacto no relatório de contas do trimestre .. aliás é coisa para pôr em causa os resultados de 2021. 

Editado 22 de Setembro de 2021 por Otimizado

[ManuelD 63]

15 hours ago, Otimizado said:

60k? Vai ter impacto no relatório de contas do trimestre .. aliás é coisa para pôr em causa os resultados de 2021. 

era o que o big estava a precisar para pagar o resto da diff

[Otimizado 67]

há 1 hora, ManuelD disse:

era o que o big estava a precisar para pagar o resto da diff

Não acredito que chegue, mas dá uma valente ajuda. 😂

[ManuelD 63]

 

Na minha opinião o best tem um produto que é o best Invest, que alia a optimização fiscal a uma gestão profissional, ha uns anos este produto era o que era subscrito na gestão descricionaria deles com minimos de 50k. A mim sempre me pareceu um boa opção e hoje em dia é ainda mais acessivel e facild e gerir online no site do best, fazer switching, reforços etc..

Hoje fui ver no site do best o que mais havia, no serviço que chamam gestão de carteiras, têm um serviço baseado em fundos, cujo minimo são 50k e depois um serviço de GESTÃO DISCRICIONÁRIA DIRETA com minimo de 250k..

"No serviço de Gestão de Carteiras da GNB Gestão de Patrimónios, o mínimo de investimento é de 50.000€ sendo o investimento constituído, exclusivamente, por fundos de investimento geridos por gestoras internacionais de referência, incluindo-se a GNB GA. Em dólares americanos, o mínimo de investimento é de 50.000$."

Este serviço nao servia?

Volto a reforçar, e ja foi referido aqui no forum no passado, o best Invest, dependendo do perfil pode ser uma boa alternativa para quem nao quer andar preocupado com compras e vendas de fundos, com declarações no IRS, e ainde pode ter um "bonus" fiscal na saida. Pode ao longo do tempo fazer switch sem implicações fiscais para perfis mais defensivos, ou por exemplo em alturas de queda reforçar no de acçoes..

mas pronto, isto e tudo "simples", nao te andam a ligar com grandes conversas, apenas te enviam o relatório mensal e pouco mais..

Editado 23 de Setembro de 2021 por ManuelD

[futsal78 37]

A 15/09/2021 às 15:23, D@vid disse:

Receberam email?

Fidelity Global Consumer Ind vai mudar de nome para Sustainable Consumer Brands, vamos ver se não alteram assim mais nada no que é para mim um dos melhores fundos do mercado.

Tb fui notificado....

Devo ter atenção, ou deixar andar !?

[USD 104]

Eu tenho esse e vou deixar andar. Também tenho o Invesco :LU0115139569

[-------- 2582]

Offtopic mas no seguimento das restrições dos bancos em poderem recomendar produtos...

https://www.jn.pt/justica/youtuber-numeiro-volta-a-promover-casa-ilegal-de-apostas-14154873.html