Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[5coroas 1402]

há 3 minutos, Cuba disse:

 

Pois,é isso. É que se calhar tão cedo não vem a esses valores, não convém ficar à espera 😀 Daí a minha questão para saber o que usar como referência

Esse dilema todos os investidores o têm e não há respostas correctas/erradas. Em termos puramente matemáticos, até agora, tem sido quase sempre preferível entrar logo que se tenha o capital disponível (embora também tenha havido períodos em que teria valido a pena esperar). MAS em termos emocionais, a questão é diferente: muitos preferem esperar por grandes quedas (o que é quase sempre pior em termos de resultados), outros dividem o montante em várias tranches e vão entrando todas as semanas/meses, etc, etc, ou seja cada um é obrigado a tomar as suas próprias decisões falíveis perante a incerteza do futuro. Eu pessoalmente quando pressinto que estamos a cavalgar uma bolha, prefiro esperar por alguma queda, mas não fico à espera muito tempo. Quando estamos a descer por aí abaixo, entro sempre que tenho guito ou de 5% em 5% ou ...i.e. não me preocupo com referências pré-estipuladas.

[Visitante presidenteVideira]

16 hours ago, Bedrock said:

 

Eu pedi ao Bankinter o FI da Comgest, pois têm-no no banco em Espanha, e agora compara nos gráficos abaixo como ele bate o famoso FI da BlackRock a 1, 3 e 5 anos.

 

Uma questão : no bankinter pagas gestão trimestral por teres a carteira com fundos que não "Bankinter":8,5+1,96?

Agradeço desde já a reposta e bom fim de semana!

[JM_ 33]

3 hours ago, Bedrock said:

Tens aí abaixo uma listagem de 10 fundos de ações, que existem no Best, para constituíres uma carteira robusta, os quais abrangem as várias zonas geográficas e diferentes setores e subsetores temáticos.

Há o fundo global da MS que faz alguma sobreposição com os outros fundos da MS (Ásia, USA e Europa) mas, apesar disso, é importante alocá-lo pois é um fundo abrangente muito bom.

Os fundos n.º 3 e n.º 9 não existem na plataforma e têm de ser pedidos ao teu gestor.

Quanto à distribuição do dinheiro, atualmente, eu punha 5% nos fundos n.ºs 8, 9 e 10; 15%  nos n.ºs  1, 5 e 6; 10% nos n.ºs 2, 3, 4 e 7.

 

1 - Morgan Stanley Investment Funds - Asia Opportunity Fund AH (EUR)  ISIN LU1378879248

2 - Morgan Stanley Investment Funds - US Growth Fund AH (EUR)  ISIN LU0266117414

3 - Morgan Stanley Investment Funds - Europe Opportunity Fund A  ISIN LU1387591305

4 - Morgan Stanley Investment Funds - Global Opportunity Fund AH (EUR)  ISIN LU0552385618

5 - BlackRock Global Funds - Next Generation Technology Fund E2 EUR Hedged ISIN LU1861216783

6 - Allianz Global Investors Fund - Allianz Global Artificial Intelligence AT (H2-EUR) ISIN LU1548497772

7 - Alger SICAV - Alger Small Cap Focus Fund Class A EUH  ISIN LU1339879832

8 - Janus Henderson Horizon Biotechnology A2 USD Acc   ISIN LU1897414303  

9 - Cs Investment Funds 2 - Credit Suisse (lux) Digital Health Equity Fund B Usd  ISIN LU1683288002

10 - BNP Paribas Funds Energy TransitionN Capitalisation ISIN LU0823415012

 

Estes 2 estão em soft closure:

BNP Paribas Funds Energy TransitionN Capitalisation

Morgan Stanley Investment Funds - Global Opportunity Fund AH

[Bedrock 137]

há 56 minutos, lua27 disse:

LU1339879758  - alger

 

LU0171310955  - bgf world tech 

 

LU0823415012 –paribas

 

LU0522352946  - morgan greater china

 

LU0115143165  - invesco greater china

 

LU1861216601 – bgf next g

 

LU1897414303 – janus h bio

 

LU0302446991 – schroder climate change

 

LU1548497772 – allianz g artificial

 

Esta é a  carteira que tinha em mente, já agora Bedrock o que trocava? A vossa opinião, está bem diversificada? Será melhor reduzir o nº de fundos? Desde já agradeço a vossa colaboração.

 

Eu não troco nem deixo de trocar, a minha proposta é aquela listagem de 10 fundos que indiquei, que é robusta para enfrentar várias situações dos mercados acionistas. Fiz-te a papinha toda pronta a comer, agora tu comes o que quiseres, pois o dinheiro é teu, sendo que a listagem de fundos que te preparei seria a mesma que recomendaria ao meu filho, entendes? Eu podia justificar a escolha desses 10 fundos, um a um, mas para que tanto trabalho se às vezes nem um simples obrigado temos de retorno. Eu fiz-te aquilo que a mim há cerca de 12 anos ninguém fez, quando era novato nestas lides.

Sabes que refletir e materializar uma proposta base robusta tipo all weather capaz de poder ter um adequado desempenho no médio-longo prazo, dá trabalho, ou achas que já tinha esta receita preparada? Não, a receita/listagem de fundos foi elaborada hoje de manhã de propósito para ti, entendes?

A quantidade de 10 fundos é suficiente (eu nunca tive mais de 10 fundos) e mais importante que a quantidade é o peso em dinheiro investido em cada um: que vale um tipo dizer que está a ganhar 100% num fundo qualquer se o seu peso na carteira representa menos de 5%?

Editado 12 de Março de 2021 por Bedrock

[Bedrock 137]

há 16 minutos, JM_ disse:

Estes 2 estão em soft closure:

BNP Paribas Funds Energy TransitionN Capitalisation

Morgan Stanley Investment Funds - Global Opportunity Fund AH

Esqueci-me desse pormenor, pois esses 2 fundos estão efetivamente em soft close (fechados a subscrições de novos clientes, só sendo permitido reforços dos atuais clientes). Mas ele fica já a saber da qualidade desses 2 fundos para os poder subscrever quando reabrirem a novos clientes.

Editado 12 de Março de 2021 por Bedrock

[JM_ 33]

19 minutes ago, Bedrock said:

Esqueci-me desse pormenor, pois esses 2 fundos estão efetivamente em soft close (fechados a subscrições de novos clientes, só sendo permitido reforços dos atuais clientes). Mas ele fica já a saber da qualidade desses 2 fundos para os poder subscrever quando reabrirem a novos clientes.

Por falar em soft close, a Blackrock já abria o European Opps.

Abriram o European Absolute Return quando o património desceu de 1.8bn para 1.2bn. O European Opps nem 1bn de património tem.

Preciso de trocar o Jupiter European Growth.

Editado 12 de Março de 2021 por JM_

[pge 119]

há 19 minutos, Bedrock disse:

Esqueci-me desse pormenor, pois esses 2 fundos estão efetivamente em soft close (fechados a subscrições de novos clientes, só sendo permitido reforços dos atuais clientes). 

No best acho que dá para comprar o MS Global. Eu já o subscrevi e ja se falava que estava em soft close. É tentar.

[DReese 20]

3 hours ago, 5coroas said:

Porquê?

IRS e estar sempre a a analisar o mercado. Procurava algo mais "passivo" do lado do investidor dai os FI me parecerem uma melhor aposta (é na mesma 28% mas menos trabalho).

Gostei de várias sugestões que colocaram nos últimos posts, mas tenho que fazer o trabalho de casa...

[DReese 20]

2 hours ago, patacascarvalho said:

Estou com uma alocação IWDA + EM principalmente e pondero um fundo de obrigações para completar uma estratégia ações/obrigações.

 

Do que já vi, o NB Obrigações Europa e o PPR AR apresentam excelentes resultados no longo prazo.

 

Se calhar é uma ideia errada, mas entendo que com o AR teria sobreposição com esses ETFs e depois em termos de obrigações, tinha ideia que não valia a pena? Estava a considerar opções como conta ordenado Bankinter a 5%, CT e CA como alternativas a curto prazo. Vou verificar o NB, obrigada.

[JM_ 33]

25 minutes ago, pge said:

No best acho que dá para comprar o MS Global. Eu já o subscrevi e ja se falava que estava em soft close. É tentar.

Este ano? Já tinhas UPs ou foi a primeira subscrição?

The Fund closed to new investors effective December 31, 2020

 

[Cuba 4]

há 1 hora, 5coroas disse:

Esse dilema todos os investidores o têm e não há respostas correctas/erradas. Em termos puramente matemáticos, até agora, tem sido quase sempre preferível entrar logo que se tenha o capital disponível (embora também tenha havido períodos em que teria valido a pena esperar). MAS em termos emocionais, a questão é diferente: muitos preferem esperar por grandes quedas (o que é quase sempre pior em termos de resultados), outros dividem o montante em várias tranches e vão entrando todas as semanas/meses, etc, etc, ou seja cada um é obrigado a tomar as suas próprias decisões falíveis perante a incerteza do futuro. Eu pessoalmente quando pressinto que estamos a cavalgar uma bolha, prefiro esperar por alguma queda, mas não fico à espera muito tempo. Quando estamos a descer por aí abaixo, entro sempre que tenho guito ou de 5% em 5% ou ...i.e. não me preocupo com referências pré-estipuladas.

Ok, então acho que não estou mal. Já era um bocado essa a minha ideia e o que estava a fazer.
Obrigado pela ajuda.

Uma outra dúvida. Num investimento inicial relativamente pequeno, digamos 5k, investidos apenas no IWDA e para fazer reforços de 3k por ano. Para diversificar, justifica alocar uma parte desse investimento para algo nos mercados emergentes, ou para já são valores tão baixos que mais vale colocar tudo no IWDA?

[pge 119]

há 26 minutos, JM_ disse:

Este ano? Já tinhas UPs ou foi a primeira subscrição?

The Fund closed to new investors effective December 31, 2020

 

Sim, este ano e primeira subscrição. Tenta se der deu se não ficas igual.

Editado 12 de Março de 2021 por pge

[Virtua 1302]

Normalmente o fecho de soft-close não diz respeito a "novos" clientes pessoas mas sim a institucionais. Neste caso o cliente (do ponto da casa gestora) é o Best.

Mas até estou curioso para saber se o Best deixa (em princípio sim)!!

Editado 12 de Março de 2021 por Virtua

[5coroas 1402]

há 4 horas, Cuba disse:

Ok, então acho que não estou mal. Já era um bocado essa a minha ideia e o que estava a fazer.
Obrigado pela ajuda.

Uma outra dúvida. Num investimento inicial relativamente pequeno, digamos 5k, investidos apenas no IWDA e para fazer reforços de 3k por ano. Para diversificar, justifica alocar uma parte desse investimento para algo nos mercados emergentes, ou para já são valores tão baixos que mais vale colocar tudo no IWDA?

Eu com esses valores colocaria tudo no IWDA.

[pge 119]

há 32 minutos, Virtua disse:

Normalmente o fecho de soft-close não diz respeito a "novos" clientes pessoas mas sim a institucionais. Neste caso o cliente (do ponto da casa gestora) é o Best.

Mas até estou curioso para saber se o Best deixa (em princípio sim)!!

[Virtua 1302]

[pge 119]

há 1 minuto, Virtua disse:

O Vanguard 80 vai começar a fugir

Engraçado como o nasdaq hoje cai bem, e os FI growth US sobem.

[Bedrock 137]

What’s the Best Hedge Against Inflation?

If market participants are correct, higher prices are coming, with inflation expectations surging to their highest levels in over 12 years.1

When most investors read the word “inflation” they immediately think of Gold, as conventional wisdom states that there is no better hedge against rising prices.

Is this true? Let’s take a look…

Since 1975 (when Gold futures began trading), Gold has advanced 846% versus a 407% increase in the Consumer Price Index (CPI).

Case closed, then? You should buy Gold to protect against inflation?

Not necessarily. You see, Gold is not the only asset class in existence.

This is what that same chart looks like if we include Investment Grade Corporate Bonds, REITs, and Stocks…

Note: Investment Grade Bonds = ICE BofA US Corporate Total Return Index, REITs = FTSE Nareit All REITs Index (Total Return), S&P 500 Index = S&P 500 Total Return Index.

As it turns out, Bonds, REITs, and Stocks have all been far superior hedges against inflation than Gold. And they’ve all done so with lower volatility than Gold.

In terms of consistency, Gold loses out on that front as well. It has outpaced inflation in only 46% of rolling 5-year periods while Investment Grade Bonds have bested inflation 86% of the time.

And let’s not forget about the 20-year period from January 1981 through December 2000 when US inflation rose 102% while Gold declined 54%.

That’s not to say there aren’t times when Gold outpaces inflation, and by a wide margin. There certainly are, with the late 1970s stagflationary environment as the best example.

But it’s a myth to say that Gold has been anything close to “the best” hedge against inflation over the long term. The evidence suggests otherwise.

1. The 5-year breakeven inflation rate represents a measure of expected inflation and is calculated by taking the 5-year Treasury Yield and subtracting the 5-year TIPS real yield.

https://compoundadvisors.com/2021/whats-the-best-hedge-against-inflation

 

 

[superkinas 181]

eu reforcei MS global AH em março no banco carregosa

 

Editado 12 de Março de 2021 por superkinas
inseri local errado

[Pequeno_Aprendiz 47]

há 9 horas, 5coroas disse:

Porquê?

Deve ser pela tributação...

[-------- 2582]

E o medinho de há 1 ano atrás?

[USD 104]

Ontem fez um ano. No dia 12 de Março de 2020 o S&P500 caiu 12%. BRUTAL! 😵

[-------- 2582]

há 11 minutos, USD disse:

Ontem fez um ano. No dia 12 de Março de 2020 o S&P500 caiu 12%. BRUTAL! 😵

 

[rui_marreiros 380]

Qual é o Banco que apresenta um conjunto de fundos diversificados e complementares aos do Best?

[Bedrock 137]