Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[JRJordao 2929]

há 1 minuto, Patanisca disse:

Então mas assumindo que uma carteira de FI pode de facto transitar "as is" para um herdeiro, e suponho que são 15k, sendo que 5k desses 15 são mais-valias não realizadas, fruto de 50% de valorização na duração do investimento até à transição por herança, quando o herdeiro for a receber, se resgatar a carteira na totalidade no momento que a recebe, não lhe cabe a obrigação de pagar o IRS sobre os 5k de mais-valias presentes na carteira?

E caso não resgatasse e mantivesse a carteira "as is" e um dia que ela tivesse 20k, aí ao resgatar iria pagar IRS só os 5k, (valorização de 15k até 20k em sua posse)?

O valor herdado é de 15k e sobre isso não há nada a pagar (por um filho). Esse passa a ser o ponto de partida dele. É como se ele tivesse feito nesse momento a aquisição por 15k.

Eventuais valorizações que ele venha posteriormente a acumular sobre o valor das unidades no momento da herança já lhe serão tributadas como habitual.

É assim com os imóveis, deverá ser assim com todos os bens herdados. As heranças são grátis (para filhos), os rendimentos obtidos com elas são tributados.

[macase 67]

Viva,

No link seguinte, julgo que é possível "afunilar" os melhores fundos dentro de cada categoria, e como o objetivo é, passo a citar com tradução: "Rastrear o desempenho histórico e atual dos fundos, risco e outras métricas para ajudar os investidores a entender a estratégia geral e a qualidade de cada fundo", entendo que, para a maioria de nós que não conseguimos ser "experts" na matéria nem dispomos do tempo necessário, e também perante uma imensidão de oferta que pode mais baralhar do que ajudar no momentos das decisões, a informação mais compacta e relevante pode ser uma verdadeira ajuda. Isto é um pouco como andar de bicicleta com as rodas de apoio mais pequenas. 👶

Muitas vezes tenho dificuldades através da pesquisa do BEST chegar à informação pretendida. Ok, dá para selecionar os +rentáveis, +negociados, etc, mas a sensação que tenho, é que falta outros fatores mais importantes como por exemplo os melhores dentro de cada categoria, por objetivos, etc, sem perder os dados da pesquisa inicial, e sem perder muito tempo a descortinar um a um. O BIG sofre do mesmo mal. Caramba! Até a lista dos fundos da 1ª página deste tópico facilitam muito mais a escolhas. 🙃

Dou dois exemplos que acho muito práticos, na página do link, é possível obter uma lista de fundos adequados para preparar o momento da reforma, ou para um "target" temporal de médio prazo, para o anos de 2030, 2035, etc.

Ou então, estou só a panicar um pouco. 🤪 A ciência é para os cientistas. Em situações em que, a falta o tempo, o desconhecimento e a incerteza, são uma constante, toda a comida já confecionada, apenas pronta a aquecer é uma mais valia. Só é necessário acertar com a temperatura correta, lendo os rótulos. Não precisa vir mastigada para o cliente, isso posso ser eu a fazer. 😄

Portanto, o objetivo é complementar a informação já existente simplificando-a.

Cumprimentos.

https://money.usnews.com/funds/mutual-funds?int=top_nav_Best_Mutual_Funds

 

[rui_marreiros 380]

há 1 hora, macase disse:

No link seguinte, julgo que é possível "afunilar" os melhores fundos

Esses fundos existem nos USA e não em PT e alguns, mas muito poucos, tem distribuição na Europa.

 

Editado 10 de Março de 2021 por rui_marreiros

[Vidolz 295]

Devidi vender GME, sinto-me triste por dentro por não ter continuado a luta  

[Patanisca 1223]

há 24 minutos, Vidolz disse:

Devidi vender GME, sinto-me triste por dentro por não ter continuado a luta  

frouxo

[Bedrock 137]

há 44 minutos, Patanisca disse:

frouxo

Essa palavra é, literalmente, das mais fortes que se pode dizer a um homem, eu sei que não foi com essa intenção literal, mas também podias ter arranjado uma melhor palavra para o nosso amigo @Vidolz. Imagina só que uma mulher qualquer te chama frouxo ... percebes? Tu ias trepar pela parede acima e depois encostavas essa mulher à parede e dizias: vamos lá então ver se o instrumento é frouxo ou se te arrebenta com as entranhas todas. 😁

Editado 10 de Março de 2021 por Bedrock

[Patanisca 1223]

há 25 minutos, Bedrock disse:

Essa palavra é, literalmente, das mais fortes que se pode dizer a um homem, eu sei que não foi com essa intenção literal, mas também podias ter arranjado uma melhor palavra para o nosso amigo @Vidolz. Imagina só que uma mulher qualquer te chama frouxo ... percebes? Tu ias trepar pela parede acima e depois encostavas essa mulher à parede e dizias: vamos lá então ver se o instrumento é frouxo ou se te arrebenta com as entranhas todas. 😁

Foi na melhor das intenções que a proferi, claramente com sentido sarcástico e humorístico qual reação à desistência da luta pela GME que ele nos confessaria sentado à mesa ca gente, ao som de vidro castanho que nos tolda as vistas e tremoços com um niquinho de sal e alho. Tudo gente do bem aqui!

[Bedrock 137]

há 52 minutos, Patanisca disse:

Foi na melhor das intenções que a proferi, claramente com sentido sarcástico e humorístico qual reação à desistência da luta pela GME que ele nos confessaria sentado à mesa ca gente, ao som de vidro castanho que nos tolda as vistas e tremoços com um niquinho de sal e alho. Tudo gente do bem aqui!

Gosto dessa do som do vidro castanho que tolda as vistas ... se fosse vidro transparente com água do Luso, de certeza que o som do vidro já era outro. Mas também água com tremoços e alho não combina. 

Nas noites quentes de verão, o conjunto de alho, tremoços e muita cerveja bebida é uma solução eficaz para afungentar as melgas, mas também não há mulher que aguente tal bafo respiratório. 😁

Editado 10 de Março de 2021 por Bedrock

[5coroas 1402]

há 13 horas, Vidolz disse:

Devidi vender GME, sinto-me triste por dentro por não ter continuado a luta  

Judas! 💰

[Bedrock 137]

@Vidolz, entra na China sem hesitações pois já há 2 dias seguidos a subir e eu acho que o rebound para uma trend em alta já começou, sendo que a principal segurança de uma entrada agora são as quedas de mais de 20% que ocorreram nas últimas 2 semanas. Lembra-te que tudo o que cai muito, depois também sobe depressa, apesar da velocidade média de subida ser sempre  inferior à da descida.

Editado 11 de Março de 2021 por Bedrock

[investidor 33]

Muito interessante estas últimas semanas.

 

Houve uma óbvio correcção em alguns sectores específicos do mercado, como por exemplo as ações tecnológicas, EVs ou chinesas. Era uma loucura o que iamos assistindo em fevereiro.

Outros sectores comportaram-se relativamente bem. O sector energético (petroleo & gas sobretudo) globalmente tem até vindo a subir bastante em 2021. De Março a Dezembro de 2020 esse sector foi uma decepção, mas com a re-abertura da economia, vacinas, guerra, políticas OPEC+ tudo isso tem feito subir bastante o valor do crude.

 

Interessante vai ser saber o que irá sair do Congresso Nacional da China. Certamente que será o que já foi definido pelo PCC, mas provavelmente teremos mais detalhes

Editado 11 de Março de 2021 por investidor

[pge 119]

há 16 minutos, investidor disse:

Interessante vai ser saber o que irá sair do Congresso Nacional da China.

Quando é isso?

[Vidolz 295]

há 1 hora, Bedrock disse:

@Vidolz, entra na China sem hesitações pois já há 2 dias seguidos a subir e eu acho que o rebound para uma trend em alta já começou, sendo que a principal segurança de uma entrada agora são as quedas de mais de 20% que ocorreram nas últimas 2 semanas. Lembra-te que tudo o que cai muito, depois também sobe depressa, apesar da velocidade média de subida ser sempre  inferior à da descida.

Aconselhas o ETF que referi no outro dia?

XHV CSI300

https://www.morningstar.pt/pt/etf/snapshot/snapshot.aspx?id=0P0000W7BA

[investidor 33]

há 4 minutos, pge disse:

Quando é isso?

Começou dia 5 e dura no máximo 2 semanas. (talvez entre 10 a 14 dias)

há 4 minutos, Vidolz disse:

Aconselhas o ETF que referi no outro dia?

XHV CSI300

https://www.morningstar.pt/pt/etf/snapshot/snapshot.aspx?id=0P0000W7BA

Tens outro relativo às A shares: https://www.morningstar.co.uk/uk/etf/snapshot/snapshot.aspx?id=0P00015RMQ

 

E há outros ainda mas mais específicos a sectores como o tecnológico, saúde, etc...

[Vidolz 295]

há 17 minutos, investidor disse:

Começou dia 5 e dura no máximo 2 semanas. (talvez entre 10 a 14 dias)

Tens outro relativo às A shares: https://www.morningstar.co.uk/uk/etf/snapshot/snapshot.aspx?id=0P00015RMQ

 

E há outros ainda mas mais específicos a sectores como o tecnológico, saúde, etc...

Eu quero precisamente um mais geral e menos exposto a tech.

É que tech chinês já tenho muito BABA e algum NIO  

[investidor 33]

há 10 minutos, Vidolz disse:

Eu quero precisamente um mais geral e menos exposto a tech.

É que tech chinês já tenho muito BABA e algum NIO  

Pois eu presumi isso e por isso não referi. 

Em relação ao A shares é um ETF que segue um indice das ações que são transacionadas somente na <<Mainland China>>. Não tem ações de empresas listadas em, por exemplo, Hong Kong ou Nova Iorque. São empresas cujas ações estao listadas em Shangain e Shenzen e normalmente nós como estrangeiros não temos acesso a elas. Esse ETF é composto por um conjunto de 470 empresas, se não estou em erro logo é mais geral que o CSI 300, pois esse segue - como o próprio nome indica - 300 empresas do mercado interno chinês.

 

O CSI 300 é re-equilibrado semestralmente

o A Shares é re-equilibrado trimestralmente

Ambos têm um TER semelhante 0.5 vs 0.4.

Creio que é isto, mas se quiseres mais pormenores informa-te para tomares a tua decisão

Editado 11 de Março de 2021 por investidor

[Vidolz 295]

há 2 minutos, investidor disse:

Pois eu presumi isso e por isso não referi. 

Em relação ao A shares é um ETF que segue um indice das ações que são transacionadas somente na <<Mainland China>>. Não tem ações de empresas listadas em, por exemplo, Hong Kong ou Nova Iorque. São empresas cujas ações estao listadas em Shangain e Shenzen e normalmente nós como estrangeiros não temos acesso a elas. Esse ETF é composto por um conjunto de 470 empresas, se não estou em erro logo é mais geral que o CSI 300, pois esse segue - como o próprio nome indica - 300 empresas do mercado interno chinês.

 

O CSI 300 é re-equilibrado semestralmente

o A Shares é re-equilibrado trimestralmente

Ambos têm um TER semelhante 0.5 vs 0.4.

Creio que é isto, mas se quiseres mais pormenores informa-te para tomares a tua decisão

Boa, vou analisar!

Obrigado pela dica!

[blueray 95]

Bom dia,

Aconselham algum fundo de ações da china no Best?  

Sem ser aqueles com entrada mínima de 1k.

obg.

[investidor 33]

há 11 minutos, Vidolz disse:

Boa, vou analisar!

Obrigado pela dica!

Outra dica: Analisa tb o MSCI World Index relativo aos mercados emergentes e como se poderá posicionar no futuro relativamente à percentagem das acções chinesas que serão - e foram - adicionadas ao índice.

É que isso tem/terá um impacto óbvio nas acções A chinesas

Editado 11 de Março de 2021 por investidor

[Vidolz 295]

há 14 minutos, investidor disse:

Outra dica: Analisa tb o MSCI World Index relativo aos mercados emergentes e como se poderá posicionar no futuro relativamente à percentagem das acções chinesas que serão - e foram - adicionadas ao índice.

É que isso tem/terá um impacto óbvio nas acções A chinesas

Referes-te a este?

iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF

Se for o caso abri posição esta semana

[Bedrock 137]

há 1 hora, Vidolz disse:

Aconselhas o ETF que referi no outro dia?

XHV CSI300

https://www.morningstar.pt/pt/etf/snapshot/snapshot.aspx?id=0P0000W7BA

O ETF seguinte comporta-se melhor que o teu em períodos de quedas, designadamente no ano de 2018, e em 2021 está também a ter um melhor desempenho que o teu:

Xtrackers MSCI China UCITS ETF 2C     LU05146958

[investidor 33]

há 1 hora, Vidolz disse:

Referes-te a este?

iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF

Se for o caso abri posição esta semana

Correcto.

1- Vai ver o tamanho dos 2.

2- Analisa também onde está alocado, por geografia, o Emerging Markets

E verificarás que tem um tamanho brutal e que a maior parte está China. Tem mais do dobro do 2 ! E tem tanto como os 3 sectores geográficos juntos que vêm a seguir à China.

Também podes ver qual a percentagem que estava alocada à china em 2018 por exemplo relativamente às A shares, porque acho que foi nesse ano que o indice começou a adicionar essas ações. Penso que pode ainda aumentar mais o peso desse sector.

Poderá o indice dos mercados emergentes passar a ser 50% da china e 50% do resto dos países emergentes ? E desses 50% , serem 40% relativos às A shares ? 

 

 

Editado 11 de Março de 2021 por investidor

[Bedrock 137]

há 1 hora, blueray disse:

Bom dia,

Aconselham algum fundo de ações da china no Best?  

Sem ser aqueles com entrada mínima de 1k.

obg.

JPMorgan Funds - China Fund D (acc) - EUR    ISIN LU0522352607

[Bedrock 137]

@Vidolz, não te disperses por emergentes e esquece as A-Shares da China. Se dentro da Ásia e dos emergentes em geral, o que caiu mais nas últimas semanas foram as ações na China, então deves concentrar a tua aposta de ultra curto prazo na China, porque caiu mais e porque tem os melhores fundamentais da Ásia, ou seja, AT e AF apontam no mesmo sentido. Deixa-te de hesitações e entra antes que seja tarde ... não compliques a matemática e o óbvio.

[tiao 56]

há 19 minutos, Bedrock disse:

@Vidolz, não te disperses por emergentes e esquece as A-Shares da China. Se dentro da Ásia e dos emergentes em geral, o que caiu mais nas últimas semanas foram as ações na China, então deves concentrar a tua aposta de ultra curto prazo na China, porque caiu mais e porque tem os melhores fundamentais da Ásia, ou seja, AT e AF apontam no mesmo sentido. Deixa-te de hesitações e entra antes que seja tarde ... não compliques a matemática e o óbvio.

Vou aceitar a dica e colocar algumas balas no fundo que falas. 😉