ETFs (Exchange-Traded Funds)

[mega_neo 1]

Boas tardes pessoal,

 

Espero que me consigam ajudar. Sou novo nisto dos ETFs, e como estou para abrir uma conta na DeGiro para finalmente investir, tenho pensado qual seria o melhor mercado/pais para abrir a conta (visto que cada site nao contem varias línguas e de momento onde estou, NL, ainda nao entendo holandês).

Digo isto pois, segundo os sites deles, os títulos detidos da bolsa onde o site esta sediado nao pagam a fee anual, e a compra e dos mesmos mais barata.

Logo, a minha pergunta vai no sentido de perceber qual o pais/mercado de origem dos ETFs mais escolhidos aqui pelo pessoal. em media claro.

Sei que vai depender de quais quererei escolher, mas obviamente poderá existir um mercado de onde a maioria deles que sao selecionados, correcto?

Sera a minha pergunta muito descabida?

Perguntei ao apoio ao cliente deles se nao haveria problema, Tax wise, de abrir conta no website de outro pais e a resposta foi nao. Nao sei se a estrategia valera a pena, mas se conseguir poupar alguns euros, ao longo dos anos, sempre ajuda

 

Obrigado pela ajuda e pela informação que já me transmitiram por este forum

Cumprimentos

[Visitante Afonso80]

Tenho conta Custody na Degiro e os ETF que possuo comprei na bolsa de Amesterdão. São o IWDA e o EMIM. Ambos têm volumes elevados, por isso acho que estás no país certo!

[pfonseca 102]

há 16 horas, mega_neo disse:

... Logo, a minha pergunta vai no sentido de perceber qual o pais/mercado de origem dos ETFs mais escolhidos aqui pelo pessoal. em media claro...

Não sei se alguém saberá responder a isto. A minha carteira tem 5 ETF: 3 da bolsa de Amesterdão e 2 da Xetra (Alemanha). Acho que deves decidir que posições queres ter na tua carteira, e então escolher o broker.

[ricardomcm 2]

Viva a todos

Estou aqui com uma pequena dificuldade. 

Quero adicionar o  db x-trackers FTSE EPRA/NAREIT Global Real Estate UCITS ETF (LU0489337005) à minha carteira, na degiro só me aparece a versão em libras ( GBX 1.752,00) Isto está me a fazer alguma confusão com as casas decimais. Na degiro dá me a informação que a cotação está em 1752 libras, ao passo que no justetf diz me que está em 17.40 libras

Idealmente era existir uma versão em Euros, existe?

Caso contrario, alguém me consegue confirmar o valor real em libras para eu poder fazer a conversão.

Cumps.

[pfonseca 102]

Boas!

Eu não tenho esse ETF por isso não posso confirmar. No site da London Stock Exchange o preço é de GBP 1.743,75. No "listing" do JustETF só aparece um único ETF em libras (XGLR), na Bolsa de Londres. Aqui no site da DB diz GBP 17.44. Está confuso, só se o mínimo de compra for 100 unidades, mas não encontei nenhuma referência a isso.

Editado 30 de Setembro de 2016 por pfonseca

[ruicarlov 813]

Na Interactive borkers, o preço desse ETF anda na casa nas dezenas, não milhares. Há uns tempos atrás simulei uma ordem desse ETF e não deu problema com a ordem.

[Visitante Afonso80]

Já tive esse ETF de REIT.

Comprei-o com o ticker D5BK, na Bolsa Alemã.

https://www.justetf.com/de-en/etf-profile.html?groupField=index&from=search&isin=LU0489337690&assetClass=class-realEstate&tab=listing

[Visitante Afonso80]

Enganei-me no post anterior, acho que o que procuras é isto: https://www.justetf.com/de-en/etf-profile.html?groupField=index&from=search&isin=FR0010833574&assetClass=class-realEstate&tab=listing ou isto https://www.justetf.com/de-en/etf-profile.html?groupField=index&from=search&isin=DE000A1JXC78&assetClass=class-realEstate&tab=listing

[pfonseca 102]

Fui confirmar na Degiro. É mesmo 1.752,00 GBP. Na morningstar também é assim.

 

Editado 7 de Junho de 2017 por pfonseca

[mafiapt 15]

há 2 horas, pfonseca disse:

Fui confirmar na Degiro. É mesmo 1.752,00 GBP. Na morningstar também é assim.

Boa noite, GBX corresponde ao pence britânico e não a libras. A sigla da libra é GBP. Se tentar colocar uma ordem limitada, vai dar o valor em euros. Espero ter ajudado.

[pfonseca 102]

há 7 horas, mafiapt disse:

Boa noite, GBX corresponde ao pence britânico e não a libras. A sigla da libra é GBP. Se tentar colocar uma ordem limitada, vai dar o valor em euros. Espero ter ajudado.

Bom dia, obrigado pelo esclarecimento. Assim já tudo faz sentido, 1 libra = 100 pence. Devia ter investigado o que era o GBX, pensei que fosse uma designação esquisita da Degiro.

[pfonseca 102]

A 30/09/2016 at 19:14, Visitante Afonso80 disse:

Enganei-me no post anterior, acho que o que procuras é isto: https://www.justetf.com/de-en/etf-profile.html?groupField=index&from=search&isin=FR0010833574&assetClass=class-realEstate&tab=listing ou isto https://www.justetf.com/de-en/etf-profile.html?groupField=index&from=search&isin=DE000A1JXC78&assetClass=class-realEstate&tab=listing

Não é nenhum desses dois. É o db x-trackers XGLR. O XGLR acumula os dividendos, não havendo lugar ao pagamento de impostos sobre os dividendos.

[pfonseca 102]

Acabei de ler este artigo "If You Own a Deutsche Bank-sponsored ETF or ETN, Read This Now", que achei interessante. Para além do tema em si também levanta a questão dos ETF de "índice sintético (replicado)" versus "índice físico", já falada aqui.

[frugal 4]

Viva,

O que pensam de ter ETF's do DB ?

É grande risco?

Que estão a fazer vocês?

Obrigado!

[Pedro Pais 464]

há 2 horas, frugal disse:

Viva,

O que pensam de ter ETF's do DB ?

É grande risco?

Que estão a fazer vocês?

Obrigado!

Diria que em grande parte o artigo que o @pfonseca colocou (logo acima) é bastante esclarecedor sobre os ETF do DB. Há algo em concreto que te preocupe, que não esteja endereçado no artigo?

[frugal 4]

A 06/10/2016 at 23:22, Pedro Pais disse:

Diria que em grande parte o artigo que o @pfonseca colocou (logo acima) é bastante esclarecedor sobre os ETF do DB. Há algo em concreto que te preocupe, que não esteja endereçado no artigo?

Viva,

sempre soube que os ETFs sintéticos têm risco acrescido, mas nunca pensei que o DB estivesse em má situação.

Estava a sondar o que os amigos do fórum estão a fazer.

Eu para já estou parado, mas tenho medo...

[maj.lraep 36]

tu tens sempre medo. acho que só devias investir em depósitos a prazo.

[frugal 4]

há 1 hora, maj.lraep disse:

tu tens sempre medo. acho que só devias investir em depósitos a prazo.

talvez tenhas razao

mas mais diversificado é mais inteligente

 

cps

[maj.lraep 36]

há 3 minutos, frugal disse:

talvez tenhas razao

mas mais diversificado é mais inteligente

 

cps

há anos que fazes perguntas existenciais pelos fóruns. secalhar devias investir só em depósitos e viver mais tranquilo.

[frugal 4]

há 1 hora, maj.lraep disse:

há anos que fazes perguntas existenciais pelos fóruns. secalhar devias investir só em depósitos e viver mais tranquilo.

e é mais seguro?

as instituições grandes também caiem e bem rápido

 

cps

[Visitante Vagabundo]

há 2 horas, frugal disse:

e é mais seguro?

as instituições grandes também caiem e bem rápido

 

cps

Os ETFs com replicaçao sintética que obedem às normas UCITS têm 10% como limite de risco de contra parte. Isto quer dizer que a exposiçao maxima à instituiçao de crédito (neste caso o DB) esta limitada em caso de falência.

Os ETF com replicaçao fisica, nao estao sujeitos ao risco da casa mae.

Agora os ETNs esses sim, em caso de falencia do banco o investidor pode sufrer perdas avutadas.

 

 

 

 

[maj.lraep 36]

Então mete o dinheiro todo em casa. não estejas é anos e anos a fio nos fóruns todos a perguntar se isto e aquilo é seguro. e muitas vezes a repetir perguntas anos a fio. as mesmas perguntas.

[frugal 4]

há 12 horas, Visitante Vagabundo disse:

Os ETFs com replicaçao sintética que obedem às normas UCITS têm 10% como limite de risco de contra parte. Isto quer dizer que a exposiçao maxima à instituiçao de crédito (neste caso o DB) esta limitada em caso de falência.

Os ETF com replicaçao fisica, nao estao sujeitos ao risco da casa mae.

Agora os ETNs esses sim, em caso de falencia do banco o investidor pode sufrer perdas avutadas.

 

 

 

 

Viva companheiro

obrigado pelo esclarecimento. O risco total em ETFs sintéticos é para quem os tem de 10% do seu valor? Só?

Sabes-me esclarecer também qual a diferença entre ETN e ETC ?

 

Abraço!

[Visitante Vagabundo]

há 4 horas, frugal disse:

Viva companheiro

obrigado pelo esclarecimento. O risco total em ETFs sintéticos é para quem os tem de 10% do seu valor? Só?

Sabes-me esclarecer também qual a diferença entre ETN e ETC ?

 

Abraço!

O risco maximo é de 10%, mas na maioria dos casos é proximo de 0% ou até negativo.

https://www.justetf.com/uk/news/etf/how-synthetic-etfs-reduce-counterparty-risk.html

https://etf.deutscheam.com/GBR/ENG/ETF/LU0490618542/B3N14D1/S-P-500-UCITS-ETF

Por exemplo o ETF sintético do link acima, tem um risco de -1.35%. associado ao deutsh bank. (risco  negativo).

Quanto aos ETN estes sao de uma forma simplista uma promessa de o banco lhe pagar os retornos associados a um determinado indice.

Enquanto que um ETF por outro lado é um fundo que detêm os constituintes ou contratos futuros para obter os retornos associados ao indice.

Quanto aos ETC esses sao ETFs de commodities.

[frugal 4]

há 6 horas, Visitante Vagabundo disse:

O risco maximo é de 10%, mas na maioria dos casos é proximo de 0% ou até negativo.

https://www.justetf.com/uk/news/etf/how-synthetic-etfs-reduce-counterparty-risk.html

https://etf.deutscheam.com/GBR/ENG/ETF/LU0490618542/B3N14D1/S-P-500-UCITS-ETF

Por exemplo o ETF sintético do link acima, tem um risco de -1.35%. associado ao deutsh bank. (risco  negativo).

Quanto aos ETN estes sao de uma forma simplista uma promessa de o banco lhe pagar os retornos associados a um determinado indice.

Enquanto que um ETF por outro lado é um fundo que detêm os constituintes ou contratos futuros para obter os retornos associados ao indice.

Quanto aos ETC esses sao ETFs de commodities.

Boa noite 

Confirmas desse modo que os ETFs e ETC's do DB caso este vá à falência os detentores de posições sinteticas perdem até 10% do montante investido?

 

Muito obrigado!