ETFs (Exchange-Traded Funds)

[Vidolz 295]

há 21 minutos, Mouro Emprestado disse:

Sendo um dos ETFs gratuitos da lista da Degiro (confirma pelo ISIN), não terás mais custos.

Tens é de ver as condições de elegibilidade para a compra gratuita do ETF.

Do site deles:

[Patrone 6]

qual é a vossa opinião sobre este etf para quem tiver interesse em investir diretamente no mercado chinês?

Franklin FTSE China UCITS ETF

IE00BHZRR147

Apesar do fundo ser minúsculo (também só tem um ano), acham que tem os ingredientes necessários para crescer? Todas as alternativas parecem demasiado caras

[NunoSousa05 113]

há 12 horas, Vidolz disse:

Alguém me pode ajudar em relação aos custos anuais deste ETF no Degiro?

ISHARES MSCI WOR A

Além dos 2.5€ anuais do stock exchange que mais custos terei se por exemplo tiver o seguinte plano:

- 10k iniciais

- 500 euros mensais

À partida, mais nada...

Se quiseres fazer um segundo reforço num mês, terá de ser superior a 1000€ para continuar a ser grátis, se não estou em erro.

há 4 minutos, Patrone disse:

qual é a vossa opinião sobre este etf para quem tiver interesse em investir diretamente no mercado chinês?

Franklin FTSE China UCITS ETF

IE00BHZRR147

Apesar do fundo ser minúsculo (também só tem um ano), acham que tem os ingredientes necessários para crescer? Todas as alternativas parecem demasiado caras

Se queres exposição ao mercado chinês e/ou países emergentes, dá uma espreitadela neste ETF EMQQ, tem praticamente o YTD de quase 50%.

 

[Patrone 6]

há 17 horas, NunoSousa05 disse:

Se queres exposição ao mercado chinês e/ou países emergentes, dá uma espreitadela neste ETF EMQQ, tem praticamente o YTD de quase 50%.

 

É muito específico e caro, queria algo mais abrangente e low cost, numa perspectiva de longo prazo

[VITORSILVA 0]

Boa Tarde foristas alguém sabe o que se passa ou passou no Grupo Discord, relativo a iniciativa de um PPR de ETF? Pois hoje abri o discord e não encontro qualquer grupo?

 

[fousa 106]

Fechei várias posições de acções e decidi colocar o € em ETFs. Estou no processo de decisão entre o portfolio permanente do harry browne ou 60/40 e também estou no processo de decisão entre lump sum(invisto tudo de uma vez) ou DCA(vou faseando as entradas).

Sei que em termos estatísticos investir tudo de uma assentada é favorável, embora psicologicamente menos confortável. 

Pretendia conhecer a vossa opinião na decisão em diferir/adiar os impostos das mais valias, fechando posições ETF's à medida que descem, realizando menos valias para anular mais valias e comprando logo de seguida. Com isto, teria mais capital no imediato mas diferia o imposto para mais tarde.

Isto é, num cenário hipotético.

O joão efetuou 100k de mais valias. Tem de entregar 28k ao estado (28%).
Investe 72k(restante) num portfolio 60/40. O portfolio tem uma queda de 20%. O joão vende o portfolio completo(57,6k), realizando menos valias (14,4k) e de seguida investe tudo novamente. 
Assim, o joão nesse ano já só fez 85,6K de mais valias, tendo que entregar menos 4k ao estado que anteriormente. Difere o pagamento para o futuro, claro, caso tenha mais valias.

Existe alguma impossibilidade neste plano? Valerá a pena? É algo que façam ,por exemplo, nos rebalanceamentos em ETFs?

[Virtua 1302]

há 47 minutos, fousa disse:

Valerá a pena? É algo que façam ,por exemplo, nos rebalanceamentos em ETFs?

Sim. Se tens mais valias das acções e se comprares ETFs e hipoteticamente tivermos uma queda forte, o teu plano de tax loss harvesting é o ideal ?

[Virtua 1302]

Depois de ter gasto 10 minutos (por duas vezes até que coloquei nos favoritos) pelo post de PPR que o @sinbad escreveu: https://tinyurl.com/y2yogmye e depois de ver coisas engraçadas como https://www.justetf.com/uk/academy/etf-replication-methods.html parece-me que seria boa ideia para começar um tópico novo de ETFs como já referido.

Numa altura em que tenho muito pouco tempo e comecei o tópico de programação (https://tinyurl.com/y43wf4qk) a verdade é que há imensas sinergias entre a minha profissão e os fóruns e fazendo "tradução" de algo como a academia do Just ETF sei que seria algo com algum interesse profissional para mim e ia colocando aqui no fórum ao mesmo tempo que colocaria versões semelhantes no meu site.

Já tive a oportunidade de dizer que se calhar outras pessoas estariam tb numa posição interessante para criarem o tópico como o @Mouro Emprestado ou o @sinbad mas não vejo ng a chegar-se à frente e acho que é um projecto interessante e com o qual poderíamos avançar. Da minha parte podia eu criar o tópico mas como disse devido a limitações de tempo seria um projecto de médio prazo mas se estamos à espera que os planetas se alinhem todos para fazermos alguma coisa a vida tb não avança. Contava com a ajuda de todos, nem que seja numa criação das questões de uma FAQ (por isso podem ajudar mesmo que não percebam nada de ETFs).

Opiniões? Avançamos?

Editado 11 de Setembro de 2020 por Virtua

[pge 119]

Boas andei aqui a comparar 2 ETFS de equity e dois de bonds para optar por 1 de cada e pedia a vossa ajuda:

IE00BP3QZ825 iShares Edge MSCI Wld Mom Fctr    Vs  IE00B4L5Y983 iShares Core MSCI World ETF

Rent 1A -- 13.84/4.57

Rent 3A -- 16.3/9.36

Rent 5A -- 13.85/10.62

Rent Ano -- 7.63/ - 2.33

Rent Média -- 18.4/10.85

Desv. Padrão 3A -- 14.82/14.83

Sharpe -- 1.17 / 0.73

Alfa -- 2.2/1.22

Beta -- 0.84/0.93

 

Vocês veem alguma razão para não optar pelo MSCI world Momentum? Mesmo com TER mais alta tem melhores rentabilidades e desvio padrão idênticos e o que mais me chamou a atenção foi mesmo o comportamento do etf este ano mesmo com as quedas de Fevereiro/Março.

Depois meto as bonds para não empastelar muito isto.

 

[Virtua 1302]

Sou da opinião que quem quer optar por ter uma parte do ETFs smart beta do MSCI World acho que não deve substituir completamente mas sim fazer algo tipo 50/50 da alocação total que pretende a World Equity. Nunca se sabe se as coisas vão deixar de "funcionar". Tanto se fala de value (muito devido ao Buffet) e olhem a lambada que o value está a levar este ano. Parece que ficou acamado com Covid: https://www.morningstar.es/es/etf/snapshot/snapshot.aspx?id=0P00014G99

[pge 119]

Não consegui perceber muito bem a diferença dos 2 indices que eles seguem. Quais são as diferenças mais relevantes? Podia ser uma ideia meter metade no momentum no Best e outro na degiro por ser gratuito.

[fousa 106]

há 3 horas, Virtua disse:

Sim. Se tens mais valias das acções e se comprares ETFs e hipoteticamente tivermos uma queda forte, o teu plano de tax loss harvesting é o ideal ?

Obrigado @Virtua

Nos USA existe a "wash-sale rule", que durante 30 dias não podem comprar o mesmo produto financeiro ou similar. Aqui em PT existe algo do género? Ou não existe esse impedimento?

Em relação a um novo tópico ETF's, o objectivo era o primeiro post ter informação útil/concentrada e indo sempre ser atualizada? Do género do trabalho que o David fez no tópico dos fundos de investimentos? Reparei agora que este tópico nem "fixado" está

 

 

[pge 119]

.

Editado 11 de Setembro de 2020 por pge

[pge 119]

há 15 minutos, fousa disse:

Obrigado @Virtua

Nos USA existe a "wash-sale rule", que durante 30 dias não podem comprar o mesmo produto financeiro ou similar. Aqui em PT existe algo do género? Ou não existe esse impedimento?

Em relação a um novo tópico ETF's, o objectivo era o primeiro post ter informação útil/concentrada e indo sempre ser atualizada? Do género do trabalho que o David fez no tópico dos fundos de investimentos? Reparei agora que este tópico nem "fixado" está

 

 

Na minha leiguice, aqui vai, para quê gerar mais valias se vais investir tudo o que ganhaste (72k liquidos). Não é preferivel acumular e adiar o pagamento ao estado?

[fousa 106]

@pge a tua pergunta faz sentido. No meu caso, embora esses valores sejam hipotéticos ?, deve-se a uma mudança de produtos financeiros: concentrar-me na carteira passiva e reduzir as acções que me parecem desconectadas dos fundamentais. 

[Rick Lusitano 2115]

há 2 horas, fousa disse:

Obrigado @Virtua

Nos USA existe a "wash-sale rule", que durante 30 dias não podem comprar o mesmo produto financeiro ou similar. Aqui em PT existe algo do género? Ou não existe esse impedimento?

Eu já resgatei FI e passados minutos voltei a comprar. Vendia tudo para fazer mais-valias e voltava com menos capital. Já faço há vários anos. E com vendas de FI com perdas, para compensar as mais-valias.

E também quem faz trading, day ou swing, pode comprar e vender várias vezes no mesmo dia/semana.

há 6 horas, fousa disse:

Isto é, num cenário hipotético.

O joão efetuou 100k de mais valias. Tem de entregar 28k ao estado (28%).
Investe 72k(restante) num portfolio 60/40. O portfolio tem uma queda de 20%. O joão vende o portfolio completo(57,6k), realizando menos valias (14,4k) e de seguida investe tudo novamente. 
Assim, o joão nesse ano já só fez 85,6K de mais valias, tendo que entregar menos 4k ao estado que anteriormente. Difere o pagamento para o futuro, claro, caso tenha mais valias.

Existe alguma impossibilidade neste plano? Valerá a pena? É algo que façam ,por exemplo, nos rebalanceamentos em ETFs?

Se o João fez 100k de mais valias, ele continua a ter 100k para investir ou para outra coisa qualquer (pode pôr os 28k em DP para salvaguardar e tentar ter uns trocos de retorno). Só quando fizer a declaração de IRS e for feita a liquidação é que terá de pagar. Mas até lá (no mesmo ano fiscal), pode fazer menos valias para reduzir a factura a pagar.

Editado 11 de Setembro de 2020 por Rick Lusitano

[Vidolz 295]

Qual é a diferença entre vender com menos valias ou esperar que chega a mais valias?

[pge 119]

há 8 minutos, fousa disse:

@pge a tua pergunta faz sentido. No meu caso, embora esses valores sejam hipotéticos ?, deve-se a uma mudança de produtos financeiros: concentrar-me na carteira passiva e reduzir as acções que me parecem desconectadas dos fundamentais. 

Ah ok as mais valias vêm das ações, tinha percebido que as mais valias vinham dos etfs.

[Virtua 1302]

há 2 horas, fousa disse:

Em relação a um novo tópico ETF's, o objectivo era o primeiro post ter informação útil/concentrada e indo sempre ser atualizada? Do género do trabalho que o David fez no tópico dos fundos de investimentos?

Sim.

Citação

Reparei agora que este tópico nem "fixado" está

A pedido nosso, já com a ideia de fazer um novo, como em cima falaram

há 26 minutos, Vidolz disse:

Qual é a diferença entre vender com menos valias ou esperar que chega a mais valias?

Tax loss harvesting. Pesquisa que no google que deve haver vários "tratados" sobre isso!!

Editado 11 de Setembro de 2020 por Virtua

[Mouro Emprestado 639]

há 19 horas, Virtua disse:

Depois de ter gasto 10 minutos (por duas vezes até que coloquei nos favoritos) pelo post de PPR que o @sinbad escreveu: https://tinyurl.com/y2yogmye e depois de ver coisas engraçadas como https://www.justetf.com/uk/academy/etf-replication-methods.html parece-me que seria boa ideia para começar um tópico novo de ETFs como já referido.

Numa altura em que tenho muito pouco tempo e comecei o tópico de programação (https://tinyurl.com/y43wf4qk) a verdade é que há imensas sinergias entre a minha profissão e os fóruns e fazendo "tradução" de algo como a academia do Just ETF sei que seria algo com algum interesse profissional para mim e ia colocando aqui no fórum ao mesmo tempo que colocaria versões semelhantes no meu site.

Já tive a oportunidade de dizer que se calhar outras pessoas estariam tb numa posição interessante para criarem o tópico como o @Mouro Emprestado ou o @sinbad mas não vejo ng a chegar-se à frente e acho que é um projecto interessante e com o qual poderíamos avançar. Da minha parte podia eu criar o tópico mas como disse devido a limitações de tempo seria um projecto de médio prazo mas se estamos à espera que os planetas se alinhem todos para fazermos alguma coisa a vida tb não avança. Contava com a ajuda de todos, nem que seja numa criação das questões de uma FAQ (por isso podem ajudar mesmo que não percebam nada de ETFs).

Opiniões? Avançamos?

Da minha parte é mesmo falta de tempo ultimamente.

Num novo tópico (fechando este), deixa-se nos primeiros posts um wiki tipo o seguinte (traduzido para PT): https://www.bogleheads.org/wiki/Bogleheads®_investing_start-up_kit_for_non-US_investors ?

[Francisco Martins 549]

Criei o tópico AQUI

Agora é ir escolhendo e colocando conteudo e eu edito para os primeiros posts. Vou começar a criar o inicial e afins. @Mouro Emprestado e @Virtua esses artigos do JustETF e da Wiki dos Bogleheads são optimos para começar isto, plenamente de acordo.

Editado 12 de Setembro de 2020 por Francisco_

[Tiago Cardoso 17 2]

Queria sondar os seguidores deste forum com a seguinte pergunta:

Pretendo subscrever etfs com reforço mensal (500€) e estava a fazer simulações nas plataformas onde tenho conta (Best, AB, Degiro). Para a degiro e tendo em vista valores de reforço baixos, é de longe a que compensa mais em termos de comissoes.

A questão é, existe algum risco extra consideravel por escolher a degiro em vez do best por exemplo? A maioria de voces compram por que plataforma?

Outra qustao:

Optando pela degiro, dá para "programar" reforços?

Obrigado

[Virtua 1302]

há 1 hora, Tiago Cardoso 17 disse:

Queria sondar os seguidores deste forum com a seguinte pergunta:

Pretendo subscrever etfs com reforço mensal (500€) e estava a fazer simulações nas plataformas onde tenho conta (Best, AB, Degiro). Para a degiro e tendo em vista valores de reforço baixos, é de longe a que compensa mais em termos de comissoes.

A questão é, existe algum risco extra consideravel por escolher a degiro em vez do best por exemplo? A maioria de voces compram por que plataforma?

Outra qustao:

Optando pela degiro, dá para "programar" reforços?

Obrigado

Aconselho que vás ao tópico novo AQUI

[investidor 33]

A 08/09/2020 às 23:34, Patrone disse:

qual é a vossa opinião sobre este etf para quem tiver interesse em investir diretamente no mercado chinês?

Franklin FTSE China UCITS ETF

IE00BHZRR147

Apesar do fundo ser minúsculo (também só tem um ano), acham que tem os ingredientes necessários para crescer? Todas as alternativas parecem demasiado caras

Vê os ETFs que seguem o index das empresas de acção A da china, nomeadamente de empresas que não estão listadas nem nos USA nem em HK.

 

Exemplo : IE00BQT3WG13

 

Outro ETF relativo à China a ver é relativo à Internet que segue o index de umas 3 dezenas de empresas chinesas ligadas a esse sector tecnológico, como por exemplo :

 

Exemplo : IE00BFXR7892

 

A china anda a crescer mais rapidamente do que qualquer outra região do mundo e a quantidade de gente que diz que se transformará na 1 economia mundial a longo termo é cada vez maior. Se isso significa eliminação de risco ? não. Se isso significa maiores ganhos ? não. Mas não deixa de ser um facto. É esperar e ver.

[Visitante Ric]

Pretendo iniciar investimento em etf's. A intenção será adquirir apenas 2 ou 3 etf's e mantê-los a longo prazo. Existe o risco de daqui por 20 anos, por exemplo, já não haja ninguém interessado em comprar o etf que tinha adquirido (porque entretanto surgiram outros mais interessantes) não o conseguindo resgatar?
Dada a finalidade que pretendo para os etf's, como serão poucos e não pretendo fazer muitas alterações será mais seguro optar por adquirir através de um banco em vez de uma corretora low-cost? Tenho receio de adquirir pela degiro, por exemplo, e depois surgir algum erro ou necessidade de documentação e não prestarem o apoio ao cliente que necessitar, no entanto, gostaria mais de ir adquirindo unidades do etf aos poucos do que entrar logo "de cabeça", mas adquirindo unidades "aos poucos" através de um banco, acabarei por estar a pagar comissões constantemente... qual a vossa opinião? Muito grato desde já pelos esclarecimentos.