ETFs (Exchange-Traded Funds)

[superkinas 181]

alguém tem esta análise da deco

 

Como criar uma carteira de ETF com 1000 euros

https://www.deco.proteste.pt/investe/investimentos/fundos/analises/2019/06/criar-carteira-etf-mil-euros

 

 

 

[Conrad Hart 5]

há 35 minutos, superkinas disse:

alguém tem esta análise da deco

 

Como criar uma carteira de ETF com 1000 euros

https://www.deco.proteste.pt/investe/investimentos/fundos/analises/2019/06/criar-carteira-etf-mil-euros

 

 

 

Pegando nesta questão, vale a pena subscrever a Deco Proteste?

[Mouro Emprestado 639]

A 06/06/2019 às 10:47, superkinas disse:

alguém tem esta análise da deco

 

Como criar uma carteira de ETF com 1000 euros

https://www.deco.proteste.pt/investe/investimentos/fundos/analises/2019/06/criar-carteira-etf-mil-euros

 

 

 

Hmmmm. 

Criem uma conta na Degiro.

Escolham a alocação para a carteira acções mundiais / obrigações soberanas.

Procurem depois um ETF para as acções mundiais que seja grátis na Degiro (por ex iShares Core MSCI World) e um ETF de obrigações soberanas europeias de prazo intermédio (por ex Lyxor EuroMTS 7-10Y): https://www.degiro.pt/data/pdf/pt/lista-etfs-sem-comissao.pdf

Done.

Só por causa disso, até estou curioso para saber o que a Deco aconselha ??

[Ricardo2028 19]

Bom dia,

Estou a pensar investir num ETF de obrigações, para balancear a carteira que conta apenas com o IWDA.

Entre estes abaixo (e outros que queiram pf sugerir), qual seria a melhor opção, na vossa opinião?

 

Lyxor EuroMTS 1-3Y Investment Grade (DR) UCITS ETF

Lyxor EuroMTS 5-7Y Investment Grade (DR) UCITS ETF C-EUR

Lyxor EuroMTS 10-15Y Investment Grade (DR) UCITS ETF

Lyxor EuroMTS All-Maturity Investment Grade (DR) UCITS ETF

Lyxor EuroMTS Inflation Linked Investment Grade (DR) UCITS ETF

Lyxor EuroMTS Highest Rated Macro-Weighted Government Bond DR UCITS ETF C-EUR

DBZB Xtrackers Global Sovereign UCITS ETF 1C (EUR hedged)

Amundi ETF Govt Bond EuroMTS Broad Investment Grade 1-3 UCITS ETF

Amundi ETF Govt Bond EuroMTS Broad Investment Grade 3-5 UCITS ETF

Amundi ETF Govt Bond EuroMTS Broad Investment Grade 7-10 UCITS ETF

Amundi ETF Govt Bond EuroMTS Broad Investment Grade 10-15 UCITS ETF

 

Obrigado desde já pelas respostas!

[sinbad 124]

há 2 horas, Mouro Emprestado disse:

Só por causa disso, até estou curioso para saber o que a Deco aconselha ??

A Deco, nesse artigo, está a responder a uma questão de um associado de 25 anos, daí que diz:

"

Se quiser seguir as nossas carteiras, a agressiva será a versão mais adequada. Atualmente, tem 75% dedicado aos fundos de ações e 25% aos de obrigações de vários mercados.

Três alternativas para criar uma carteira de ETF
- Pode usar apenas ETF para implementar uma estratégia. Contudo, essa opção tem desvantagens. Primeiro, não há ETF para todas as categorias que recomendamos. Segundo, devido aos custos de transação, 1000 euros por mês poderá ser insuficiente para diluir as comissões. Mesmo que consiga comprar mensalmente um ETF para cada mercado, demorará algum tempo até que consiga ter uma carteira bem diversificada. Por fim, será difícil fazer todos os ajustamentos subsequentes por causa das comissões de compra e venda.
- Outra alternativa será a compra de ETF centrados nos mercados globais de ações e obrigações. Neste caso, a estratégia será mais fácil de implementar mas não será tão criteriosa como, por exemplo, a da nossa carteira, embora já seja diversificada.
- Por fim, pode subscrever o fundo Optimize Selecção Agressiva a partir de 10 euros. Esta é a forma mais fácil de replicar a nossa estratégia de investimento mais ousada. Contudo, terá de fazê-lo na Optimize para obter o prémio anual de 0,4% exclusivo para os nossos subscritores a acrescer à rentabilidade do fundo.

"

De notar que no caso do fundo Optimize Selecção Agressiva "os fundos Optimize Selecção suportam as comissões inerentes aos fundos incluídos nas respetivas carteiras." No caso deste fundo o TER é de 2.16%!!!

A DECO sugere um fundo com um TER de 2.16%!!! Claramente que a DECO percebe imenso disto e defende acima de tudo os interesses dos seus associados... (sarcasmo).

Porque o fará? Já vão perceber:

"Para cobrir parte dos custos da sua atividade, nomeadamente o acompanhamento dos mercados e a elaboração das carteiras, a DECO Proteste recebe anualmente da Optimize o equivalente a 0,2% do valor das carteiras. Esse montante não é retirado do património dos fundos."

Ou seja, a DECO recebe 0.20% de comissão da Optimize, nem há conflito de interesses nem nada ... (sarcasmo 2)

Não me parece que tenhamos muito a aprender com a DECO em termos de investimentos...

[Mouro Emprestado 639]

@sinbad obrigado.

Realmente, devia haver uma chamada de atenção pública por causa desses "conselhos" de investimentos muito pouco criteriosos.

A quem perguntou se valia a pena ter conta, se for por esses "conselhos" da treta, definitivamente não!

[Mouro Emprestado 639]

há 1 hora, Ricardo2028 disse:

Bom dia,

Estou a pensar investir num ETF de obrigações, para balancear a carteira que conta apenas com o IWDA.

Entre estes abaixo (e outros que queiram pf sugerir), qual seria a melhor opção, na vossa opinião?

 

Lyxor EuroMTS 1-3Y Investment Grade (DR) UCITS ETF

Lyxor EuroMTS 5-7Y Investment Grade (DR) UCITS ETF C-EUR

Lyxor EuroMTS 10-15Y Investment Grade (DR) UCITS ETF

Lyxor EuroMTS All-Maturity Investment Grade (DR) UCITS ETF

Lyxor EuroMTS Inflation Linked Investment Grade (DR) UCITS ETF

Lyxor EuroMTS Highest Rated Macro-Weighted Government Bond DR UCITS ETF C-EUR

DBZB Xtrackers Global Sovereign UCITS ETF 1C (EUR hedged)

Amundi ETF Govt Bond EuroMTS Broad Investment Grade 1-3 UCITS ETF

Amundi ETF Govt Bond EuroMTS Broad Investment Grade 3-5 UCITS ETF

Amundi ETF Govt Bond EuroMTS Broad Investment Grade 7-10 UCITS ETF

Amundi ETF Govt Bond EuroMTS Broad Investment Grade 10-15 UCITS ETF

 

Obrigado desde já pelas respostas!

Diria que entre os Amundis e Lyxors semelhantes (euro, soberanos, maturidade igual), é olhar para o seu historial e activos sobre gestão (quanto maior melhores).

Os 2 outliers correspondem ao Lyxor TIPS ao DB Global Hedged. 

Sobre o primeiro, não sei para que serve (já o disse imensas vezes que obrigações indexadas à inflação não me parecem ser o melhor tipo de investimentos, basta olhar para o seu historial).

Quando ao segundo, pode fazer sentido ter um ETF de obrigações soberanas globais, com protecção cambial, porque ganhas diversificação e ao menos ficas protegido das variações cambiais nas obrigações que não se encontram denominadas em euros.

 

[superkinas 181]

As carteiras da deco com a optimize são muito parecidas com BlackRock Strategic Funds - Managed Index Portfolios ****  A2 EUR, incluindo as rentabilidades.

A vantagem das carteiras DECO é o minimo de subscrição que são 10 euros ao passo BlackRock são 5000 Euros.

São boas para quem não percebe muito ou não quer ter tempo para construir carteira.

 

[Edge 127]

há 19 horas, Ricardo2028 disse:

Bom dia,

Estou a pensar investir num ETF de obrigações, para balancear a carteira que conta apenas com o IWDA.

Entre estes abaixo (e outros que queiram pf sugerir), qual seria a melhor opção, na vossa opinião?

 

Lyxor EuroMTS 1-3Y Investment Grade (DR) UCITS ETF

Lyxor EuroMTS 5-7Y Investment Grade (DR) UCITS ETF C-EUR

Lyxor EuroMTS 10-15Y Investment Grade (DR) UCITS ETF

Lyxor EuroMTS All-Maturity Investment Grade (DR) UCITS ETF

Lyxor EuroMTS Inflation Linked Investment Grade (DR) UCITS ETF

Lyxor EuroMTS Highest Rated Macro-Weighted Government Bond DR UCITS ETF C-EUR

DBZB Xtrackers Global Sovereign UCITS ETF 1C (EUR hedged)

Amundi ETF Govt Bond EuroMTS Broad Investment Grade 1-3 UCITS ETF

Amundi ETF Govt Bond EuroMTS Broad Investment Grade 3-5 UCITS ETF

Amundi ETF Govt Bond EuroMTS Broad Investment Grade 7-10 UCITS ETF

Amundi ETF Govt Bond EuroMTS Broad Investment Grade 10-15 UCITS ETF

 

Obrigado desde já pelas respostas!

Penso que para balancear com o IWDA o recomendável é um ETF de obrigações europeias de médio prazo.

Por exemplo o Lyxor 5-7 anos ou o Amundi 7-10.

há 18 horas, Mouro Emprestado disse:

Diria que entre os Amundis e Lyxors semelhantes (euro, soberanos, maturidade igual), é olhar para o seu historial e activos sobre gestão (quanto maior melhores).

Para além da recomendação do @Mouro Emprestado eu acrescentaria comparares as FEE's. Neste caso, quanto menores, melhor.

há 18 horas, Mouro Emprestado disse:

Realmente, devia haver uma chamada de atenção pública por causa desses "conselhos" de investimentos muito pouco criteriosos.

A quem perguntou se valia a pena ter conta, se for por esses "conselhos" da treta, definitivamente não!

Concordo inteiramente!

 

[xgoldpt 22]

• O Mouro Emprestado disse quase tudo.
• Tem em consideração o fee, dá preferência a replicação física (em vez de sintética), e vê se estão na lista grátis da degiro (pois poupas nas comissões de compra ou venda).

[DAMP 33]

A 08/06/2019 às 08:43, Mouro Emprestado disse:

Sobre o primeiro, não sei para que serve (já o disse imensas vezes que obrigações indexadas à inflação não me parecem ser o melhor tipo de investimentos, basta olhar para o seu historial).

 

Fiquei curioso com esta observação. Do que já tinha lido de TIPS achei interessante. Então se temos os 3% ou seja o que for que a obrigação promete, e ainda por cima vêm ajustados à inflação ganhamos sempre, achava eu. 

E encontrei este artigo que faz uma análise interessante. 

https://www.morningstar.com/articles/801922/20-years-in-have-tips-delivered.html

Portanto é como se as TIPS fossem mais um veículo de guardar o dinheiro e evitar que ele desvalorize do que um investimento propriamente dito?

 

Editado 15 de Junho de 2019 por DAMP

[Mouro Emprestado 639]

há 11 horas, DAMP disse:

Fiquei curioso com esta observação. Do que já tinha lido de TIPS achei interessante. Então se temos os 3% ou seja o que for que a obrigação promete, e ainda por cima vêm ajustados à inflação ganhamos sempre, achava eu. 

E encontrei este artigo que faz uma análise interessante. 

https://www.morningstar.com/articles/801922/20-years-in-have-tips-delivered.html

Portanto é como se as TIPS fossem mais um veículo de guardar o dinheiro e evitar que ele desvalorize do que um investimento propriamente dito?

 

É capaz de ser isso.

2 testes:

Um com obrigações europeias vs versão respectiva TIPS.

Outro com obrigações mundiais com cobertura cambial vs versão respectiva TIPS.

Talvez no futuro, se a inflação aumentar, poderá ser vantajoso este tipo de fundos. Contudo, com os actuais problemas na Europa, duvido que a inflação venha a aumentar nos próximos tempos.

[pdam 1]

Boas,

Estou aqui a ver os ETFs sem comissão da Degiro, mas só existem em EUR, e mts deles têm TER's mais altos comparativamente a outros fora dessa lista: https://www.degiro.pt/data/pdf/pt/lista-etfs-sem-comissao.pdf

Eu queria um ETF Emergent: https://www.justetf.com/uk/find-etf.html?assetClass=class-equity&index=MSCI%2BEmerging%2BMarkets&sortField=ter&sortOrder=asc&groupField=none&tab=overview

Mts andam à volta de 0.20% TER.

Parece-me que o unico na Degiro é este: DE000ETFL342 DK MSCI EMERGING MARKETS, que tem 0.65 TER, ou seja um TER 3x superior.

Uma vez que a comissão é na compra/venda, e não há taxa de custódia, mais vale ir para os TER's mais baixos em vez de tentar aproveitar a comission-free da Degiro certo?

Obrigado.

 

[seffar 29]

Boa tarde,

Tenho lido informação sobre os ETF, mas surgiu-me uma dúvida.

Pretendo expandir os meus investimentos aos ETF e, como tal, gostaria de saber como funciona esta situação: no que diz respeito aos impostos, este tipo do fundos têm de ser declarados só no final, quando decidir vender, ou no caso de haver dividendos anuais, por exemplo, terei de o fazer também anualmente mesmo sem venda? 

 

Desde já obrigado

[pdam 1]

há 1 minuto, seffar disse:

Boa tarde,

Tenho lido informação sobre os ETF, mas surgiu-me uma dúvida.

Pretendo expandir os meus investimentos aos ETF e, como tal, gostaria de saber como funciona esta situação: no que diz respeito aos impostos, este tipo do fundos têm de ser declarados só no final, quando decidir vender, ou no caso de haver dividendos anuais, por exemplo, terei de o fazer também anualmente mesmo sem venda? 

 

Desde já obrigado

dividendos não precisas, impostos só qnd venderes no final (julgo eu)

[seffar 29]

ETF mais negociados de maio: tendências para todos os gostos

Nesse artigo menciona o ETF que pretendo comprar: iShares S&P 500 EUR Hedged UCITS ETF (Acc) EUR

Algum feedback? 

[CountingCents 79]

Boas tardes,

Comparando estes 2 ETF's, a escolha óbvia seria o Xtrackers. Contudo, o da iShares não tem comissão de compra na Degiro. Sendo que o objetivo é buy& hold, o Xtrackers continua a compensar certo?

Obrigado pela atenção

[ZePAG 15]

Boa tarde,

Neste momento tenho cerca de 20% da minha carteira em cash após o término de alguns certificados do tesouro e ando já a planear há algum tempo começar a comprar ETF's nomeadamente o iShares Core MSCI World ETF.

A questão prende-se com o factode me custar entrar com uma percentagem significativa quando o valor está em máximos. Será preferível ir alocando progressivamente ao longo dos próximos meses?

[Edge 127]

A 21/06/2019 às 21:29, seffar disse:

Nesse artigo menciona o ETF que pretendo comprar: iShares S&P 500 EUR Hedged UCITS ETF (Acc) EUR

Algum feedback? 

Eu tenho o Ishares S&P500 EUR “normal” para um dos meus rebentos. O meu objetivo é muito longo prazo (ela tem agora 6 anos e pelo menos até aos 18 irá estar alocado assim)

Eu prefiro sem hedge cambial, mas é a minha opinião.

[Edge 127]

há 3 horas, ZePAG disse:

Boa tarde,

Neste momento tenho cerca de 20% da minha carteira em cash após o término de alguns certificados do tesouro e ando já a planear há algum tempo começar a comprar ETF's nomeadamente o iShares Core MSCI World ETF.

A questão prende-se com o factode me custar entrar com uma percentagem significativa quando o valor está em máximos. Será preferível ir alocando progressivamente ao longo dos próximos meses?

Caro @ZePAG,

Eu passei exactamente pelo mesmo. Quando estava a entrar no mercado, o Ishares Worls estava nos máximos. Desde essa altura já bateu várias vezes esse máximo.

Por isso, a minha recomendação é (igual à que me deram por aqui na altura), se for para longo prazo o importante é entrares o mais rápido possível.

Mas, se te deixar mais confortável, faz um esquema de entradas do tipo, divides o montante disponível para entradas regulares de X meses. Hoje entras com X e daqui a um mês entras com Y, e assim sucessivamente.

Posso-te dizer que pela minha experiência (e também por alguma literatura) é melhor entrar de uma só vez e depois seguir o plano de investimentos (numa perspectiva de longo prazo)

Acima de tudo e o mais importante é entrar!!!!

[Edge 127]

A 28/06/2019 às 15:52, CountingCents disse:

Comparando estes 2 ETF's, a escolha óbvia seria o Xtrackers. Contudo, o da iShares não tem comissão de compra na Degiro. Sendo que o objetivo é buy& hold, o Xtrackers continua a compensar certo?

Aconselho a fazeres uma folha de Excel com as várias simulações.

À primeira vista, o Xtrakers tem fees mais baixas o que me parece bem. Para além disso é ACC e replicação física (como o Ishares).

Já viste se existe na DEGIRO? Eu não consigo agora confirmar

A comissão de compra na DEGIRO é relativamente baixa. Por isso aconselho-te  a pegares numa folha de Excel, colocares o montante inicial a investir e os possíveis reforços. Depois juntas as comissões ao longo do tempo e vais ver qual fica mais barato!

É a melhor maneira!!!

[Edge 127]

A 20/06/2019 às 14:13, pdam disse:

Uma vez que a comissão é na compra/venda, e não há taxa de custódia, mais vale ir para os TER's mais baixos em vez de tentar aproveitar a comission-free da Degiro certo?

Eu prefiro sempre os TER mais baixos e apenas depois vejo se são free na DEGIRO. (Se forem, melhor)

Mas não condiciono a minha escolha por serem comission free ou não.

Mas faço uma análise minuciosa a cada um dos ETF’s que pondero para a minha carteira.

 

[CountingCents 79]

há 2 horas, Edge disse:

Aconselho a fazeres uma folha de Excel com as várias simulações.

À primeira vista, o Xtrakers tem fees mais baixas o que me parece bem. Para além disso é ACC e replicação física (como o Ishares).

Já viste se existe na DEGIRO? Eu não consigo agora confirmar

A comissão de compra na DEGIRO é relativamente baixa. Por isso aconselho-te  a pegares numa folha de Excel, colocares o montante inicial a investir e os possíveis reforços. Depois juntas as comissões ao longo do tempo e vais ver qual fica mais barato!

É a melhor maneira!!!

Existem ambos na Degiro, mas o Xtrackers pelo que percebi não existe na bolsa de Amesterdão, o que me levaria a pagar ainda mais 2.5€ por ano por investir em bolsas diferentes.

Portanto agora tenho que conseguir fazer as contas todas entre Comissões de compra, TER maior, comissões de bolsa e os vários ETFs que tenho se valem a pena mudar de bolsa... que confusão ehehe, onde me fui meter!

[Edge 127]

há 7 horas, CountingCents disse:

Portanto agora tenho que conseguir fazer as contas todas entre Comissões de compra, TER maior, comissões de bolsa e os vários ETFs que tenho se valem a pena mudar de bolsa... que confusão ehehe, onde me fui meter!

Dá um bocadinho de trabalho! Mas depois ficas com uma ferramenta para comparar quaisquer ETF's. E vale a pena o esforço. ?

[Mouro Emprestado 639]

há 7 horas, CountingCents disse:

Existem ambos na Degiro, mas o Xtrackers pelo que percebi não existe na bolsa de Amesterdão, o que me levaria a pagar ainda mais 2.5€ por ano por investir em bolsas diferentes.

Portanto agora tenho que conseguir fazer as contas todas entre Comissões de compra, TER maior, comissões de bolsa e os vários ETFs que tenho se valem a pena mudar de bolsa... que confusão ehehe, onde me fui meter!

É a parte complicada dos ETFs vs os fundos de investimento (quem nos dera ter acesso a Index Funds, sem comissões e que acumulassem dividendos ? )