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    LM

    Fundos Obrigações Taxa Fixa - possível evolução

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    LM

    Apesar dos fundos Taxa Fixa apenas representarem cerca de 7% dos meus "investimentos" (sendo 4% do BPI Obrigações de Alto Rendimento Alto Risco) é um produto que julgo "complicado" no curto/ médio prazo - segundo entendo estes fundos (com alguma "décalage" entre o mercado e evolução do fundo, claro) são bons quando a taxa de juro no mercado tem tendencia de descida, mas quando o oposto acontece... atenção que o BPI Euro Taxa Fixa tem tido um comportamento bastante aceitável:

    Desde lançamento: 5,30% (Abril '93)

    A 5 anos:              2,21% 

    A 3 anos:              3,03%

    A 1 ano:              -0,52% (mas o fundo "Alto rendimento Alto Risco aqui teve 7,16%...)

    Julgam que nos próximos 2/3 anos este tipo de fundo é para esquecer...?

     

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    davidmleal

    No Relatorio e Contas do 1.º Semestre 2010 deste fundo pode-se verificar a carteira de titulos, e destaco os seguintes:

    BUONI POLIENNALI - 6% (01.05.2031) ITALIA com uma menos valia até essa data de 383.765 €

    HELLENIC REPUBLIC -6.1%-20.08.2015 GRECIA com uma menos valia até essa data de 265.680 €

    OBLIG. DEL ESTADO- 4.2% (30.7.2013) ESPANHA com uma menos valia até essa data de 46.080 € (QUE EM 31/12/2010 este fundo já não tem em sua posse).

    Também tinha mais valias potenciais :

    FRANCE (GOVT OF) - 4.25% (25.4.2019) = 207.279 €

    FRANCE (GOVT OF) - 3% - (25.10.2015) = 165.512 €

    BUNDESREPUBLIK DEUTSCHLAND-4% (4.1.2037) = 90.330 €

    BUNDESSCHATZANWEISUNGEN-1%-16.03.2012 = 28.950 €

    As duas primeiras obrigações tem muito peso e por isso a obrigação da grecia é para manter até vencimento, evitando qualquer perda. A obrigação da italia tem um prazo superior, mas para já o fundo deverá manter para esperar alguma valorização.

    Investir nesse tipo de fundos é uma perda de tempo, se os mesmos tiverem obrigações do sul da europa e irlanda e já agora belgica.

    Se as taxas juros destes paises começarem a baixar drasticamente então investir nestes tipo de fundos será um bom investimento, mas para já os sinais do mercado são claramente contrarios, e por isso a minha recomendação pessoal é não investir neste fundo.

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    quim

    O que acham deste fundo do Banco popular?

    Segue em anexo uma pequena apresentação sobre o nosso novo fundo fechado de capital garantido que temos actualmente em comercialização, sendo uma boa alternativa aos depósitos a prazo tradicionais tendo em conta que todo o capital investido é garantido.

    Qualquer dúvida ou esclarecimento estamos ao seu dispor.

    Principais características

    ·                Período de Subscrição                          17 Janeiro a 28 Fevereiro 2011

    ·                Constituição do Fundo                          1 de Março de 2011

    ·                Duração do Fundo                                3 anos e 6 meses

    ·                Montante Mínimo Subscrição                1.500,00€

    ·                Capital Inicial                                        Protegido no vencimento

    ·                Comissão Subscrição/Reembolso        0%

    ·                Remuneração                                        Variável em função da rentabilidade do índice subjacente (S&P BRIC 40), com um máximo potencial de 42%

    ·                Pagamento Remuneração                    Data de Vencimento

    VANTAGENS:

    · O cliente poderá realizar um DP a 3 meses com uma taxa de 4% em 100% do investimento

    · Exposição ao mercado accionista de quatro das principais economias emergentes (Brasil, Rússia, Índia e China);

    · Capital Garantido na Maturidade;

    · Disponível para pequenas poupanças;

    · Sem comissões de subscrição e reembolso;

    · Fiscalidade – os rendimentos das Up´s estão líquidas de impostos.

    Com os nossos cumprimentos

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