NB Estrategia Ativa - opinião p.f.

[euzinho 0]

Boa tarde.

Sou subscritor do fundo mencionado no título há vários anos (penso que desde a sua criação).

Confesso que nunca liguei a esse fundo.... É um dinheiro que estava lá.... e pronto.

Acontece que há uns meses tinha lá um pouco mais de 7000 euros e há 2 ou três dias verifiquei que tenho pouco mais de 5000 euros.

A minha questão é se devo resgatar ou esperar que o fundo suba....

Qual a vossa opinião?

Já agora deixo aqui a informação do fundo:

https://www.gnbga.pt/SF_FichaFundo_FO/codfun/14165990739

Cumps,

[superkinas 100]

nos ultimos 3 meses perdeu quase 22%. Para um misto defensivo acho bastante. é uma pergunta dificil, se fosse outro fundo com esta subida dos mercados recuperava algumas perdas mas neste fundo, a avaliar pelo historico vai demorar bastante .... tempo a recuperar estes 22%.

[D@vid 1684]

O fundo acabou por ser bastante penalizado sobretudo pelas obrigações, se for a ver a carteira, a maioria têm ranting BB para baixo ( consideradas High Yield, vulgarmente apelidadas de "lixo" ) que tiveram uma queda muito grande.

No mês de Março tinha já muita liquidez após reduzirem a exposição a Obrigações, e estão a reforçar nas acções, o fundo já deverá ter recuperado alguma coisa, provavelmente se tivesse ido ver por volta do dia 24 de Março deveria ter menos que os 5.000€, apesar de ter apenas subido cerca de 3% em 1 mês.

Quando se veste em fundos, aliás como em qualquer tipo de aplicação, deveremos ter um objectivo, esse fundo deverá ter estado dentro desse objectivo inicial, pouca volatilidade e preservação de capital e rendimento, mas o que aconteceu desde Fevereiro foi algo muito forte, e há fundos que foram muito afectados, diria que 90% o foram, mas para dar um exemplo, não de um fundo português como esse mas estrangeiro e também misto, MFS Meridian Prudent Wealth AH1 EUR, tem uma rentabilidade positiva este ano de +0,41%, enquanto esse NB está com -20%!

[Visitante Montesqui]

Vai ser muito difícil recuperar o saldo no curto/medio prazo para um fundo desse tipo. O NB equilibrado é gerido pelo mesmo gestor e a estratégia é praticamente igual com uma composição de carteira semelhante e com a vantagem de nao ter comissão de performance. Isto traduz-se numa melhor performance. Portanto se quer manter a estrategia de investimento pondere o NB Equilibrado visto ter potencial se recuperação mais rápida para um tipo de gestão muito semelhante

[D@vid 1684]

Recuperando este tópico, esse fundo recuperou entretanto mais cerca de 4% com as subidas das acções e das obrigações de High Yield.