Duvidas - Estratégia de investimento actual e futura.

[Balth89 33]

Boa noite a todos,

Sou novo neste fórum e no mundo do investimento, e gostava de pedir a vossa ajuda para esclarecer uma série de dúvidas relativamente à minha estratégia de investimento actual e futura. 

Tenho 30 anos e detenho conta no banco BIG onde de momento tenho uma carteira de investimento com o seguinte aspecto:

• Fundos de investimento - 9,7% 
  • PIMCO GIS Euro Bond Fund E Class EUR Income (IE00B0M2YC33) 
  • Threadneedle (Lux) - Global Emerging Market Equities Class 1E (EUR Accumulation Shares) (LU1868837482)
  •  
• Fund Advisor Equilibrado - Carteira de fundos definida pelo Banco - 63,1 %
• Obragações - 21,4 %
• PPR - 5,3% - Futuro TaxaPlus Nota: Investi em 2019 pela primeira vez num PPR e fiz unicamente o valor que me permite ter beneficio fiscal máximo do IRS. 
•  

1. Qual a vossa opinião do banco BIG para quem quer começar a investir em fundos/ETFs? Algum tipo de encargo a que devo estar antento? comissões escondidas etc.

2. Enquanto fazia uma pesquisa pelo fórum encontrei muitas referências ao site Degiro. Qual o interesse do site? Acham que seria uma plataforma que devia considerar?

3. Também encontrei muitas referências ao PPR alves ribeiro. Qual o motivo?

4. De maneira aprofundar os meus conhecimentos nesta área recomendam algum livro que me possa ajudar?

5. Algum comentário relativamente à distribuição na carteira que referi acima.

 

Muito obrigado. 

 

 

 

 

 

 

 

 

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[Francisco Martins 549]

18 hours ago, Balth89 said:

Boa noite a todos,

Sou novo neste fórum e no mundo do investimento, e gostava de pedir a vossa ajuda para esclarecer uma série de dúvidas relativamente à minha estratégia de investimento actual e futura. 

Tenho 30 anos e detenho conta no banco BIG onde de momento tenho uma carteira de investimento com o seguinte aspecto:

• Fundos de investimento - 9,7% 
  • PIMCO GIS Euro Bond Fund E Class EUR Income (IE00B0M2YC33) 
  • Threadneedle (Lux) - Global Emerging Market Equities Class 1E (EUR Accumulation Shares) (LU1868837482)
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• Fund Advisor Equilibrado - Carteira de fundos definida pelo Banco - 63,1 %
• Obragações - 21,4 %
• PPR - 5,3% - Futuro TaxaPlus Nota: Investi em 2019 pela primeira vez num PPR e fiz unicamente o valor que me permite ter beneficio fiscal máximo do IRS. 
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1. Qual a vossa opinião do banco BIG para quem quer começar a investir em fundos/ETFs? Algum tipo de encargo a que devo estar antento? comissões escondidas etc.

2. Enquanto fazia uma pesquisa pelo fórum encontrei muitas referências ao site Degiro. Qual o interesse do site? Acham que seria uma plataforma que devia considerar?

3. Também encontrei muitas referências ao PPR alves ribeiro. Qual o motivo?

4. De maneira aprofundar os meus conhecimentos nesta área recomendam algum livro que me possa ajudar?

5. Algum comentário relativamente à distribuição na carteira que referi acima.

 

Muito obrigado.

1. e 2. --- O Big, a DeGiro e outros sao meios para atingir fins. Depende dos fins que tem e do que considera importante ser oferecido. Fala-se muito na DeGiro porque apresenta comissoes mais reduzidas ou inexistentes no acesso a produtos de interesse.

3. --- A razao principal, na minha opiniao, tem sido apenas o seu historico de rentabilidade face aos restantes produtos concorrentes no mercado.

4. --- Esta publicaçao do utilizador pfonseca tem varias sugestoes interessantes, alguns deles verdadeiros classicos intemporais https://www.forumfinancas.pt/topic/9060-livros-recomendados/?do=findComment&comment=135613

5. --- Dificil dizer algo, principalmente porque dois terços da carteira estao numa caixa opaca para o exterior.

 

Editado 11 de Janeiro de 2020 por Francisco_

[Balth89 33]

A 11/01/2020 às 14:31, Francisco_ disse:

1. e 2. --- O Big, a DeGiro e outros sao meios para atingir fins. Depende dos fins que tem e do que considera importante ser oferecido. Fala-se muito na DeGiro porque apresenta comissoes mais reduzidas ou inexistentes no acesso a produtos de interesse.

3. --- A razao principal, na minha opiniao, tem sido apenas o seu historico de rentabilidade face aos restantes produtos concorrentes no mercado.

4. --- Esta publicaçao do utilizador pfonseca tem varias sugestoes interessantes, alguns deles verdadeiros classicos intemporais https://www.forumfinancas.pt/topic/9060-livros-recomendados/?do=findComment&comment=135613

5. --- Dificil dizer algo, principalmente porque dois terços da carteira estao numa caixa opaca para o exterior.

 

 

Olá.

 

Muito obrigado pelas respostas. Irei ler com atenção a lista de livros mencionada