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  • FORMAS DE POUPAR

  • joao pereira 2

    Opinião sobre fundo

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    joao pereira 2

    Bom dia,

     

    Recentemente propuseram-me a subscrição de UP´S do fundo Nordea - 1 Stable Return E-EUR. Da análise que realizei parece-me uma aposta interessante a longo prazo, expectativa de retorno aceitável e risco moderado. Gostaria de saber a  vossa opinião acerca do fundo em causa. Deixo o link da ficha da Morningstar.

    http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR067EZ

     

    Cumprimentos,

    JP

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    Jaymz

    É um fundo muito interessante, tem dado um bom retorno em especial desde o início deste ano, aguentou-se muito bem às várias crises que surgiram (China e Brexit em especial).

    Também o tenho na minha carteira, neste momento é onde tenho o meu fundo de emergência.

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    pfonseca

    Por curiosidade fui ver este fundo, que já vi mencionado aqui. A minha análise, do ponto de vista de um principiante:

    1) Tem início em 2005, os gestores têm mais de 10 anos de experiência na Nordea, o que me parece um bom indicativo.

    2) A rentabilidade / risco, pelo gráfico, parece-me interessante.

    3) Taxas: Parecem-me muito elevadas, mas é provável ser o normal para um fundo de gestão activa: 5% na subscrição; 0,75% no resgate (venda); Ongoing Charges - Encargos Correntes (por ano) = 2,66%; ainda aparece no Morningstar 1.50% de Gestão Max, mas no folheto diz "Não é cobrada qualquer comissão de desempenho a esta Classe de Acções", não entendo.

    4) A carteira é constituída por 55% de acções e 39% de obrigações. As obrigações têm avaliação AAA, com 3,4 anos de maturidade efectiva. As acções são 50% dos EUA, 10% de Mercados Emergentes e 40% restantes. O risco = 3 no folheto parece estar de acordo com este portfólio.

    5) Depois vem a parte que eu não percebo. Lendo o folheto:

    "Os activos serão normalmente constituídos por títulos convertíveis em acções e títulos de dívida". Parece que não são acções.

    Fala em fundo e sub-fundo, não percebo o que é uma coisa e outra.

    "O Fundo poderá utilizar instrumentos financeiros derivados*". Deve ser a questão de "títulos convertíveis em acções"

    "Algumas destas estratégias de derivados podem implicar um aumento significativo dos riscos"

    Edited by pfonseca
    Os gráficos da rentabilidade são líquidos de taxas

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