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    Impostos sobre ETFs e Obrigações estrangeiras - o que preciso saber?

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    SmallInvestor

    Bom dia,

    Na minha senda de iniciação ao investimento privado deparei-me com mais um assunto que gostaria de dominar antes de dar os primeiros passos: impostos.

    Pelo que li aqui no fórum, esta parece ser uma área (demasiado) negligenciada pelos investidores. Também andei pelo fórum dos Begleheads mas as threads sobre investidores europeus são poucas e pouco explicativas (porventura devido às diversas ordens jurídicas na UE). Pelo que tenho lido nos bogleheads, aqui e no reddit, os investidores europeus estão numa posição muito pior que os americanos, não só porque os custos de manutenção de ETFs são superiores mas especialmente porque os impostos a que estamos sujeitos são maiores e nunca adiáveis.

    Estou interessado em investir em ETFs e Obrigações estrangeiras e gostaria que me tirassem algumas dúvidas:

    1- Como evito a dupla taxação se os activos em questão estiverem domiciliados na UE?

    2- É possível, prático ou sequer compensador investir em activos domiciliados fora da UE (como os EUA)?

    3- Existem ETFs indexados que reinvistam imediatamente as mais valias ou não há como evitar os 28% sempre que existir pagamento de dividendos?

    4- Existe algum guia exaustivo sobre os impostos que todos os pequenos investidores devam ler?

    Obrigado.

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    Mouro Emprestado

    Bom dia,

    Na minha senda de iniciação ao investimento privado deparei-me com mais um assunto que gostaria de dominar antes de dar os primeiros passos: impostos.

    Pelo que li aqui no fórum, esta parece ser uma área (demasiado) negligenciada pelos investidores. Também andei pelo fórum dos Begleheads mas as threads sobre investidores europeus são poucas e pouco explicativas (porventura devido às diversas ordens jurídicas na UE). Pelo que tenho lido nos bogleheads, aqui e no reddit, os investidores europeus estão numa posição muito pior que os americanos, não só porque os custos de manutenção de ETFs são superiores mas especialmente porque os impostos a que estamos sujeitos são maiores e nunca adiáveis.

    Estou interessado em investir em ETFs e Obrigações estrangeiras e gostaria que me tirassem algumas dúvidas:

    1- Como evito a dupla taxação se os activos em questão estiverem domiciliados na UE?

    2- É possível, prático ou sequer compensador investir em activos domiciliados fora da UE (como os EUA)?

    3- Existem ETFs indexados que reinvistam imediatamente as mais valias ou não há como evitar os 28% sempre que existir pagamento de dividendos?

    4- Existe algum guia exaustivo sobre os impostos que todos os pequenos investidores devam ler?

    Obrigado.

    Se passares pelo tópico "Super PPR" (que aconselho a sua leitura integralmente antes de se investirem em ETFs), essas tuas questões são respondidas.

    De facto, é muito simples evitar a tributação dos dividendos, desde que para isso optemos por ETFs europeus que capitalizem dividendos (mesmo se investirem em activos fora da Europa).

    Aliás, para a maioria dos Europeus, não faz qualquer sentido de um ponto de vista fiscal optarem por ETFs que distribuam dividendos (como sejam os ETFs domiciliados nos EUA por exemplo).

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    SmallInvestor

    Se passares pelo tópico "Super PPR" (que aconselho a sua leitura integralmente antes de se investirem em ETFs), essas tuas questões são respondidas.

    De facto, é muito simples evitar a tributação dos dividendos, desde que para isso optemos por ETFs europeus que capitalizem dividendos (mesmo se investirem em activos fora da Europa).

    Aliás, para a maioria dos Europeus, não faz qualquer sentido de um ponto de vista fiscal optarem por ETFs que distribuam dividendos (como sejam os ETFs domiciliados nos EUA por exemplo).

    Muito obrigado, vou dar uma vista de olhos nessa thread.

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