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  • FORMAS DE POUPAR

  • elkefro

    Ajuda a reorganizar carteira de fundos

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    elkefro

    Bom dia,

    Venho aqui pedir o V/ auxilio numa revisão à minha carteira de fundos... Na verdade, apesar de ter consultado alguma informação, principalmente aqui no forum, nunca dediquei muito tempo a estuda-la, pelo que a subscrição dos actuais fundos não foi muito fundamentada.

    Neste momento tenho subscritos os seguintes:

    Denominação comercial  ISIN  Valor (€)  TANL

    Pictet - EUR High Yield  LU0133807916    1 103,00 €    1,88%

    DWS Invest Top Euroland  LU0145647300    3 255,54 €    8,21%

    UBS Balanced EUR  LU0049785446    4 700,00 €    11,67%

    Alves Ribeiro PPR  PTARMCLM0004    7 699,98 €    13,79%

    SANTPOUPINVESTIMFPR  PTYMCRLM0006    50,00 €    3,86%

    A ideia seria racionar esta carteira, acrescentado cerca de 12k provenientes de um DP que rede 2,1% TANB.

    Já agora, em termos de distribuição das minhas poupanças, considerando a posição actual é algo do género:

    Depósitos Prazo  54%

    Obrigações  8%

    Fundos (REN + FCP)  16%

    CTPM  17%

    D Ordem  4%

    O meu horizonte temporal para a aplicação do capital seria largo, digamos 5/10 anos.

    Já agora tenho conta no Invest/Santander, mas facilmente posso trabalhar com outros bancos.

    Obrigado.

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    elkefro

    Boas,

    O Pictet - EUR High Yield LU0133807916 já foi, realmente TANL de 2% desde 2013, foi empatar...

    Continuo com os restantes e com os 12k para investir, em fundos e/ou etf's.

    Cumps,

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    elkefro

    Já agora um pequeno off topic:

    no caso de fundos de investimento, quando damos ordem de resgate de x unidades, o que lhes aconteçe? Alguêm as compra, o fundo tem um "fundo de maneio" para tal, o fundo vende a sua composição na devida proporção?

    cumps,

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    jgrave82

    ETF sao sem duvida um optima solucao, mas recomendo a leitura do topico dos etf do inicio ao fim para perceber como funciona.

    Com 12k ja sao suficientes para subscrever 2 etf globais

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    elkefro

    Ja li o topico dos etfs e vou acompanhado a discussão, no entanto, a escolha é tanta que fica complicado fazer um portofolio... com 2 etfs globais que aconselham?

    GT I9195 - Tapatalk

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    Mouro Emprestado

    Um que siga o MSCI World (acções) e outro que siga um índice europeu de obrigações soberadas de alta qualidade credícia.  :)

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    Mouro Emprestado

    Se leste o tópico dos ETFs, verás que várias vezes se avisa que cada pessoa deverá efectuar a sua alocação de activos, ao invés de aplicar uma percentagem rígida (numa simples carteira lazy, com um etf de acções e outros de obrigações).

    One size does not fit all.

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    jgrave82

    Tal e qual como o Mouro disse, segue o topico, eu tirei umas duvidas sobre isso em meados de janeiro

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    elkefro

    Bem, isto é muita informação para digerir e pouco tempo, mas vamos lá...

    Do que fui lendo, neste forum e noutros locais, fiquei com a ideia, errada ou não, de que este tipo de produtos, ao ter um horizonte temporal bastante alargado, digamos 20 anos, poderia gerir-se de forma bastante passiva.

    Para 10k, à falta de melhor informação, pensei numa hipótese com 2 produtos:

    IE00B60SX394 - 6k - Source MSCI World UCITS ETF A

    FR0010481093 - 4k - Lyxor UCITS ETF (FCP) EuroMTS 15+Y Inv. Grade (DR) EUR

    Ambos disponíveis no Invest e com capitalização de dividendos.

    De forma a melhor sustentar esta escolha, que aspectos deverei ter em conta?

    Já agora, o que representa o seguinte: Fund Structure: Form of Contract (FCP)

    Cumps, e obrigado

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    Mouro Emprestado

    Bem, isto é muita informação para digerir e pouco tempo, mas vamos lá...

    Do que fui lendo, neste forum e noutros locais, fiquei com a ideia, errada ou não, de que este tipo de produtos, ao ter um horizonte temporal bastante alargado, digamos 20 anos, poderia gerir-se de forma bastante passiva.

    Para 10k, à falta de melhor informação, pensei numa hipótese com 2 produtos:

    IE00B60SX394 - 6k - Source MSCI World UCITS ETF A

    FR0010481093 - 4k - Lyxor UCITS ETF (FCP) EuroMTS 15+Y Inv. Grade (DR) EUR

    Ambos disponíveis no Invest e com capitalização de dividendos.

    De forma a melhor sustentar esta escolha, que aspectos deverei ter em conta?

    Já agora, o que representa o seguinte: Fund Structure: Form of Contract (FCP)

    Cumps, e obrigado

    O Source MSCI World UCITS ETF A é "fraquito", dado que tem um custo de gestão de 0,38% e porque é um ETF de replicação sintética com swap não financiado (!) Cuidado com estes ETFs.

    Eu sugeria em alternativa o iShares Core MSCI World UCITS ETF, que tem um custo de gestão de 0,20% e porque é um ETF de replicação física.

    Nota, podes comprar esse ETF no Invest, através do prime brokerage. A diferença nos custos (cerca de 12€) face ao Invest Trader não deverá ser relevante no L/P.

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