Ajuda a reorganizar carteira de fundos

[elkefro 14]

Bom dia,

Venho aqui pedir o V/ auxilio numa revisão à minha carteira de fundos... Na verdade, apesar de ter consultado alguma informação, principalmente aqui no forum, nunca dediquei muito tempo a estuda-la, pelo que a subscrição dos actuais fundos não foi muito fundamentada.

Neste momento tenho subscritos os seguintes:

Denominação comercial  ISIN  Valor (€)  TANL

Pictet - EUR High Yield  LU0133807916    1 103,00 €    1,88%

DWS Invest Top Euroland  LU0145647300    3 255,54 €    8,21%

UBS Balanced EUR  LU0049785446    4 700,00 €    11,67%

Alves Ribeiro PPR  PTARMCLM0004    7 699,98 €    13,79%

SANTPOUPINVESTIMFPR  PTYMCRLM0006    50,00 €    3,86%

A ideia seria racionar esta carteira, acrescentado cerca de 12k provenientes de um DP que rede 2,1% TANB.

Já agora, em termos de distribuição das minhas poupanças, considerando a posição actual é algo do género:

Depósitos Prazo  54%

Obrigações  8%

Fundos (REN + FCP)  16%

CTPM  17%

D Ordem  4%

O meu horizonte temporal para a aplicação do capital seria largo, digamos 5/10 anos.

Já agora tenho conta no Invest/Santander, mas facilmente posso trabalhar com outros bancos.

Obrigado.

[elkefro 14]

Boas,

O Pictet - EUR High Yield LU0133807916 já foi, realmente TANL de 2% desde 2013, foi empatar...

Continuo com os restantes e com os 12k para investir, em fundos e/ou etf's.

Cumps,

[elkefro 14]

Já agora um pequeno off topic:

no caso de fundos de investimento, quando damos ordem de resgate de x unidades, o que lhes aconteçe? Alguêm as compra, o fundo tem um "fundo de maneio" para tal, o fundo vende a sua composição na devida proporção?

cumps,

[jgrave82 3]

ETF sao sem duvida um optima solucao, mas recomendo a leitura do topico dos etf do inicio ao fim para perceber como funciona.

Com 12k ja sao suficientes para subscrever 2 etf globais

[elkefro 14]

Ja li o topico dos etfs e vou acompanhado a discussão, no entanto, a escolha é tanta que fica complicado fazer um portofolio... com 2 etfs globais que aconselham?

GT I9195 - Tapatalk

[Mouro Emprestado 639]

Um que siga o MSCI World (acções) e outro que siga um índice europeu de obrigações soberadas de alta qualidade credícia. 

[elkefro 14]

Os dois tipos de etf na mesma proporção?

GT I9195 - Tapatalk

[Mouro Emprestado 639]

Se leste o tópico dos ETFs, verás que várias vezes se avisa que cada pessoa deverá efectuar a sua alocação de activos, ao invés de aplicar uma percentagem rígida (numa simples carteira lazy, com um etf de acções e outros de obrigações).

One size does not fit all.

[jgrave82 3]

Tal e qual como o Mouro disse, segue o topico, eu tirei umas duvidas sobre isso em meados de janeiro

[elkefro 14]

Bem, isto é muita informação para digerir e pouco tempo, mas vamos lá...

Do que fui lendo, neste forum e noutros locais, fiquei com a ideia, errada ou não, de que este tipo de produtos, ao ter um horizonte temporal bastante alargado, digamos 20 anos, poderia gerir-se de forma bastante passiva.

Para 10k, à falta de melhor informação, pensei numa hipótese com 2 produtos:

IE00B60SX394 - 6k - Source MSCI World UCITS ETF A

FR0010481093 - 4k - Lyxor UCITS ETF (FCP) EuroMTS 15+Y Inv. Grade (DR) EUR

Ambos disponíveis no Invest e com capitalização de dividendos.

De forma a melhor sustentar esta escolha, que aspectos deverei ter em conta?

Já agora, o que representa o seguinte: Fund Structure: Form of Contract (FCP)

Cumps, e obrigado

[Mouro Emprestado 639]

Bem, isto é muita informação para digerir e pouco tempo, mas vamos lá...

Do que fui lendo, neste forum e noutros locais, fiquei com a ideia, errada ou não, de que este tipo de produtos, ao ter um horizonte temporal bastante alargado, digamos 20 anos, poderia gerir-se de forma bastante passiva.

Para 10k, à falta de melhor informação, pensei numa hipótese com 2 produtos:

IE00B60SX394 - 6k - Source MSCI World UCITS ETF A

FR0010481093 - 4k - Lyxor UCITS ETF (FCP) EuroMTS 15+Y Inv. Grade (DR) EUR

Ambos disponíveis no Invest e com capitalização de dividendos.

De forma a melhor sustentar esta escolha, que aspectos deverei ter em conta?

Já agora, o que representa o seguinte: Fund Structure: Form of Contract (FCP)

Cumps, e obrigado

O Source MSCI World UCITS ETF A é "fraquito", dado que tem um custo de gestão de 0,38% e porque é um ETF de replicação sintética com swap não financiado (!) Cuidado com estes ETFs.

Eu sugeria em alternativa o iShares Core MSCI World UCITS ETF, que tem um custo de gestão de 0,20% e porque é um ETF de replicação física.

Nota, podes comprar esse ETF no Invest, através do prime brokerage. A diferença nos custos (cerca de 12€) face ao Invest Trader não deverá ser relevante no L/P.

[elkefro 14]

Gracias, vou continuar a investigar.

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