Carteira de Fundos 20K

[investidorx 1]

Boa tarde a todos!

Pedi ajuda ao meu PFA do Best para constituir uma carteira de fundos no montande de 20K, tendo aconselhado os seguintes fundos, a investir 1/3 do montante em cada:

- Conservador: Dunas Capital Banco BIC Tesouraria A

- Misto: Nordea-1 Stable Return E EUR

- Acções  Global: BNY Mellon Lg-Trm Global Eq A EUR Acc  ou  Pictet High Dividend Selection-R dm EUR

Qual a vossa opinião?

[Zezito 29]

Boa tarde a todos!

Pedi ajuda ao meu PFA do Best para constituir uma carteira de fundos no montande de 20K, tendo aconselhado os seguintes fundos, a investir 1/3 do montante em cada:

- Conservador: Dunas Capital Banco BIC Tesouraria A

- Misto: Nordea-1 Stable Return E EUR

- Acções  Global: BNY Mellon Lg-Trm Global Eq A EUR Acc  ou  Pictet High Dividend Selection-R dm EUR

Qual a vossa opinião?

Boas!

Arriscando emitir uma opinar em relação a tão delicada temática, e, desconhecendo os teus objectivos, quer temporais quer de retorno, vou-te dar a minha opinião.

À quanto tempo trabalhas com o teu PFA?

Tens muita confiança nos seus conhecimentos ou nem por isso?  [img alt=:]http://www.forumfinancas.com/Smileys/default/rolleyes.gif 

Tinhas alguma ideia diferente da dele em relação aos fundos aconselhados?

Tens muita tolerância ao risco? Qual o teu perfil de investidor?

É que eu, sinceramente, nos meus parcos conhecimentos, atrever-me-ia a dizer-te que não vejo nada de extraordinário nesses fundos... [img alt=???]http://www.forumfinancas.com/Smileys/default/huh.gif

No Best, acho que podes encontrar fundos mais consistentes rivalizar com esses...

Eu no teu lugar, para o montante em questão, alargava o leque de escolhas, e pessoalmente, nenhum desses me seduziu.

No TOP deste tópico já tens muitas e variadas opções, mas, vou deixar-te um ou outro semelhantes na categoria em relação aos que te propuseram  [img alt=]http://www.forumfinancas.com/Smileys/default/wink.gif :

Misto: http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0000007LD

        tem um comportamento bem superior ao proposto, senão observa-o  [img alt=8)]http://www.forumfinancas.com/Smileys/default/cool.gif , no entanto, caso o consideres merecedor, só o podes subscrever em suporte papel. É um misto defensivo, o Nordea é moderado.

Obrigações: não te propôs nenhum?  [img alt=]http://www.forumfinancas.com/Smileys/default/shocked.gif

                valem o que valem, mas, no entanto recordo-te que em caso de quereres uma carteira diversificada devem fazer parte do "cardápio"  [img alt=;D]http://www.forumfinancas.com/Smileys/default/grin.gif , quando as coisas descem sempre ajudam a suavizar as quedas  [img alt=;D]http://www.forumfinancas.com/Smileys/default/grin.gif

Ex: http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR061VJ

Acções global; talvez este: Threadneedle Global Equity Income

                  ou então um da Franklin...

Quanto a outras regiões; não acreditas na Europa? Eu acho que tens aí igualmente boas oportunidades de valorização  [img alt=]http://www.forumfinancas.com/Smileys/default/smiley.gif

Bom, a hora já vai adiantada, já tens "matéria" para te fazer refletir um pouco  [img alt=;D]http://www.forumfinancas.com/Smileys/default/grin.gif [img alt=;D]http://www.forumfinancas.com/Smileys/default/grin.gif [img alt=;D]http://www.forumfinancas.com/Smileys/default/grin.gif

Outro dia podemos trocar mais impressões  [img alt=]http://www.forumfinancas.com/Smileys/default/wink.gif

Saúde!

[-------- 2582]

Achei poucos fundos, só 3 fundos acho pouco, com 20k podes fazer uma carteira mais alargada de uns 10 fundos, apanhando mais áreas como falou o Zezito e desse modo minimizando risco.

[DP 12]

20% --> Dunas Banco Bic Tesouraria             

15% --> Pictet EUR Short Term High Yield

30% --> Jupiter Dynamic Bond

15% --> Axa Global High Yield

10% --> Threadneedle American Extended Alpha

10% --> Schroder ISF European Dividend Maximiser

O Dunas funciona como almofada, caso corra mal alguma coisa com os outros fundos. Sendo certo que não tem capacidade de absorver totalmente uma queda das ações. Mas, de qualquer forma, amortece sempre alguma coisa. E como tem um estilo de gestão ativa, consegue bons resultados com as obrigações que tem em carteira.

Em termos de obrigações, acho que nesta altura faz sentido assumir um pouco mais de risco e apostar nas de high yield, pois as de investment grade estão com yields miseráveis. Daí que tenha sugerido o Axa e o Pictet, sendo que o Pictet investe neste tipo de obrigações mas de curto prazo. É um conceito bastante interessante. O Axa tem tido excelentes resultados e com baixa volatilidade.

O Jupiter foi sugerido porque não está "agarrado" a um tipo de obrigações - investment grade, high yield, short term, long term - tem liberdade de escolha e isso permite aproveitar melhor as oportunidades que surjam e adaptar-se a mudanças de conjuntura.

Em termos de ações, prefiro um fundo da Europa e um dos Estados Unidos do que simplesmente um global. Isto porque os fundos globais têm sempre mercados emergentes e têm estragado muitas estratégias de investimento. Pessoalmente, prefiro abdicar dessa parte da capitalização bolsista mundial. A menos que crie uma carteira para 10 anos, onde terá que ter obrigatoriamente mercados emergentes e mercados de fronteira (aqueles que ainda não são se quer emergentes).

[-------- 2582]

20% --> Dunas Banco Bic Tesouraria             

15% --> Pictet EUR Short Term High Yield

30% --> Jupiter Dynamic Bond

15% --> Axa Global High Yield

10% --> Threadneedle American Extended Alpha

10% --> Schroder ISF European Dividend Maximiser

O Dunas funciona como almofada, caso corra mal alguma coisa com os outros fundos. Sendo certo que não tem capacidade de absorver totalmente uma queda das ações. Mas, de qualquer forma, amortece sempre alguma coisa. E como tem um estilo de gestão ativa, consegue bons resultados com as obrigações que tem em carteira.

Em termos de obrigações, acho que nesta altura faz sentido assumir um pouco mais de risco e apostar nas de high yield, pois as de investment grade estão com yields miseráveis. Daí que tenha sugerido o Axa e o Pictet, sendo que o Pictet investe neste tipo de obrigações mas de curto prazo. É um conceito bastante interessante. O Axa tem tido excelentes resultados e com baixa volatilidade.

O Jupiter foi sugerido porque não está "agarrado" a um tipo de obrigações - investment grade, high yield, short term, long term - tem liberdade de escolha e isso permite aproveitar melhor as oportunidades que surjam e adaptar-se a mudanças de conjuntura.

Em termos de ações, prefiro um fundo da Europa e um dos Estados Unidos do que simplesmente um global. Isto porque os fundos globais têm sempre mercados emergentes e têm estragado muitas estratégias de investimento. Pessoalmente, prefiro abdicar dessa parte da capitalização bolsista mundial. A menos que crie uma carteira para 10 anos, onde terá que ter obrigatoriamente mercados emergentes e mercados de fronteira (aqueles que ainda não são se quer emergentes).

Tens ai dois que pagam dividendos, à que referir isso, pode não ser bem o que se pretende, no entanto uma carteira "pequena" de 6 fundos mas que apanha uma boa variedade e que me parece mais interessante do que o que foi recomendado inicialmente.

[DP 12]

Tens ai dois que pagam dividendos, à que referir isso, pode não ser bem o que se pretende, no entanto uma carteira "pequena" de 6 fundos mas que apanha uma boa variedade e que me parece mais interessante do que o que foi recomendado inicialmente.

Sim, esqueci-me de referir os dividendos. O Jupiter e o Schroder pagam trimestralmente.

O Schroder tem uma versão de acumulação, pelo que se o problema for esse resolve-se facilmente: http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000000JZ4

Até posso concordar que a carteira seja pequena, mas também não sei o grau de conhecimento que o investidorx tem sobre o tema. Daí que não me tenha esticado muito...

[-------- 2582]

Sim, esqueci-me de referir os dividendos. O Jupiter e o Schroder pagam trimestralmente.

O Schroder tem uma versão de acumulação, pelo que se o problema for esse resolve-se facilmente: http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000000JZ4

Até posso concordar que a carteira seja pequena, mas também não sei o grau de conhecimento que o investidorx tem sobre o tema. Daí que não me tenha esticado muito...

Foi mesmo por isso que disse que apesar de ser pequena está bem boa