Carteira de Fundos 4K

[PedroPinto 66]

Estava a pensar criar uma carteira no Best com cerca de 4K e depois de algum estudo das ofertas criei esta carteira:

ACÇÕES: 1750€

- Franklin Biotechnology Discovery N Acc $ - 1UP (18€)        - 90€

- JPMorgan Funds – Global Healthcare D (acc) - USD 1UP (178€) - 178€

- Franklin European Growth N Acc € 1UP (13,2€)      - 224€

- JPMorgan Funds – Europe Equity Plus D EUR (11,9€) - 226€

- Franklin US Opportunities N Acc € 1UP (17€)      - 306€

- Morgan Stanley Investment Funds Global Infrastructure Fund B Acc ($1000) - 730€

OBRIGAÇÕES: 1500€

- AXA World Funds Global High Yield Bonds E Capitalisation EUR hedged (95%) - 1UP (75,5€) - 225€

- AXA World Funds Euro 5-7 E Capitalisation EUR - 1UP (146€) - 438€

- Espírito Santo Obrigações Europa (250€)                    - 337€

- Invesco Funds - Invesco European Bond Fund E (500€)        - 500€

MISTOS: 750€

- Invesco Balanced-Risk Allocation Fund E (500€) - 500€

- Espírito Santo Plano Crescimento (50€)        - 250€

Gostaria de opiniões da malta entendida. Sugestões de diferentes fundos ou % também são bem vindas. Penso que está uma carteira com algum risco, mas o objectivo é potenciar os ganhos e o período pode ser de 3/5 anos ou até mais... tenho grande parte do meu capital em DP e certificados de aforro e fundos com pouquíssimo risco.

Já agora nos () está o valor mínimo para subscrever o fundo e à frente o valor que pretendo subscrever.

[ruicarlov 813]

Sugiro que primeiro formate esse post de uma forma decente, que isso está uma gatafunhada que mal se percebe o que está aonde.

[PedroPinto 66]

Eheheh, tens razão... quando escrevi estava formatado ao postar ficou dessa linda forma...vou corrigir

[PedroPinto 66]

Ninguém que possa fazer algum comentário e relação a esta carteira?

[Filip€ 59]

Ninguém que possa fazer algum comentário e relação a esta carteira?

Parece-me que o Morgan Stanley está com demasiado peso devido aos minimos envolvidos. Se queres uma alternativa no sector das infraestruturas com minimos mais baixos (pouco mais do que 150 €) tens o UBS EF Infrastructure (LU0366711900).

Na minha opinião, assim podes fazer uma melhor distribuição.

[PedroPinto 66]

É verdade que é o fundo com maior peso (devido principalmente, como dizes, aos minimos de subscrição) mas também é o fundo de acções com menor risco de todos da carteira e mesmo em 2011 quando tudo o que era acções esteve em queda este teve rentabilidade bastante boas, logo a ideia era mais em caso de uma repetição de uma crise como em 2011 ter um fundo que pudesse (potencialmente) "salvar" a carteira. Pena não existir em 2008 para ver como teria reagido.

Mas diz os que tens em mente, outras opções e comentários são sempre bem-vindos 

[PedroPinto 66]

Esse fundo parece realmente uma opção bastante interessante...

O que acham de alterar assim:

ACÇÕES: 1750€

- Franklin Biotechnology Discovery N Acc $ - 1UP (18€)    - 90€

- JPMorgan Funds – Global Healthcare D (acc) - USD 1UP (178€)  - 178€

- Franklin European Growth N Acc € 1UP (13,2€)            - 316€ 

- JPMorgan Funds – Europe Equity Plus D EUR (11,9€) - 309€

- Franklin US Opportunities N Acc € 1UP (17€)                - 408€ 

- UBS (Lux) Equity Fund - Infrastructure (EUR) P-acc (151€) - 453€

[Filip€ 59]

Esse fundo parece realmente uma opção bastante interessante...

O que acham de alterar assim:

ACÇÕES: 1750€

- Franklin Biotechnology Discovery N Acc $ - 1UP (18€)    - 90€

- JPMorgan Funds – Global Healthcare D (acc) - USD 1UP (178€)  - 178€

- Franklin European Growth N Acc € 1UP (13,2€)            - 316€ 

- JPMorgan Funds – Europe Equity Plus D EUR (11,9€) - 309€

- Franklin US Opportunities N Acc € 1UP (17€)                - 408€ 

- UBS (Lux) Equity Fund - Infrastructure (EUR) P-acc (151€) - 453€

Eu não conhecia o da Morgan Stanley mas parece-me um excelente fundo. Contudo, na minha opinião, com o da UBS ficas com uma carteira mais equilibrada. 

Tambem não conhecia esse JPM Global Healthcare e, se calhar, ainda meto lá uns "trocos".

[Katolo 62]

4k em tantos fundos? Minha nossa senhora! Só o trabalho...

[PedroPinto 66]

Mas qual é o trabalho que dá subscrever um fundo ou 10?

[Katolo 62]

Nem sabia que dava para subscrever esses fundos com meia dúzia de trocos, mas ok. Não me referi ao trabalho de clicar para os subscrever, mas sim o trabalho de os ir controlando...

Eu vou mais na onda dos mercados. São fundos de acções dos periféricos que está a dar? Então toca a aproveitar, enquanto der. Depois logo se vê...

[PedroPinto 66]

Mas como referi no post incial entre ( ) estão os valores de subscrição minimos para cada fundo, portanto até com 1900€ conseguia subscrever todos os fundos referidos!

Se 4000€ são trocos para si, ainda bem, para mim não são e como tal estava a pedir opiniões relativamente à constituição da carteira.

[Katolo 62]

Não deturpe o que disse! Eu não disse que 4k eram trocos, mas sim o montante que pensa aplicar por fundo.

E só quis, também, contribuir com a minha opinião! Acho um exagero de fundos para o montante em questão e apostaria em fundos de acções de periféricos (Portugal, Espanha, Grécia ou Itália)

Cumprimentos

[PedroPinto 66]

Peço desculpa se entendi mal o que disse...

Mas repare se esta carteira fosse boa para investir 10x mais (40k) e dai resultasse uma rentabilidade de 10%, qual a diferença de o fazer com 1/10 e obter os mesmos 10% de rentabilidade?

Então e se eu fizer a mesma pergunta relativa a esta carteira sem indicar valores absolutos, mas apenas as % alocadas a cada fundo (assim não se sabe se irei aplicar 4k ou 400k) qual seria a sua opinião relativa a esta carteira? É equilibrada? Demasiado risco a x ou y? Algum fundo de caracteristicas semelhantes mas que seja "melhor"?

São estas questões que eu gostava de ver discutidas...

[Katolo 62]

Eu só quis dar uma perspectiva diferente, nada mais! A sua carteira parece-me equilibrada numa perspectiva de fechar a loja e investir a longo-prazo.

Eu, como referi, sou mais de aproveitar as oportunidades do momento e alterar estratégias de acordo com as perspectivas de mercado.

Por isso disse que, neste momento, o que está a dar são fundos de acções periféricas.

Por ex, eu investi neste e não me tenho dado mal. E acredito ainda ter pernas para andar até final do ano:

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR05AFY

Quando a vaca deixar de dar leite, é fechar e partir para outra.

Mas esse não deve estar disponível no Best. Obviamente que há outros fundos de acções nacionais no banco em questão.

Mas aceito a sua estratégia. Cada um tem a sua e nenhuma é melhor que a outra 

[Katolo 62]

Por acaso nem sabia disto:

http://www.fundspeople.pt/noticias/invest-gestao-de-activos-liderou-rendibilidades-em-2013-78089

http://www.fundspeople.pt/noticias/as-melhores-gestoras-de-janeiro-80310

Finalmente acertei em alguma coisa  ;D

[Filip€ 59]

Eu só quis dar uma perspectiva diferente, nada mais! A sua carteira parece-me equilibrada numa perspectiva de fechar a loja e investir a longo-prazo.

Eu, como referi, sou mais de aproveitar as oportunidades do momento e alterar estratégias de acordo com as perspectivas de mercado.

Por isso disse que, neste momento, o que está a dar são fundos de acções periféricas.

Por ex, eu investi neste e não me tenho dado mal. E acredito ainda ter pernas para andar até final do ano:

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR05AFY

Quando a vaca deixar de dar leite, é fechar e partir para outra.

Mas esse não deve estar disponível no Best. Obviamente que há outros fundos de acções nacionais no banco em questão.

Mas aceito a sua estratégia. Cada um tem a sua e nenhuma é melhor que a outra 

É uma perpectiva diferente, lá isso é. Mas parece-me mais arriscada do que constituir uma carteira diversificada.

[Katolo 62]

Sem dúvida, mas eu frisei que vivo o momento, aproveito as oportunidades actuais e altero a estratégia de acordo com a evolução do mercado.

Não vou diversificar só por diversificar. Já Warren Buffet diz que diversificar é para quem não sabe o que está a fazer!

Quando a corrente inverter, vende-se tudo e parte-se para outra 

[antoniobento 6]

JPM Global Healthcare  onde consegue comprar este fundo.

[PedroPinto 66]

No banco BEST.

[Zezito 29]

JPM Global Healthcare  onde consegue comprar este fundo.

Além do Best, também podes subscrevê-lo no Banco BIG ou no ActivoBank 

Saúde!  ;D

[PedroPinto 66]

E possivelmente também no Invest, e qualquer um destes bancos (em principio) podem adicionar fundos que não disponibilizem, a pedido do cliente.

[Filip€ 59]

Além do Best, também podes subscrevê-lo no Banco BIG ou no ActivoBank 

Saúde!  ;D

A diferença está nos minimos de subscrição/reforço. Se bem percebi é assim:

  247 USD no Best

1.000 USD no BIG

2.436 USD no Activo

[PedroPinto 66]

Do que tenho visto, no Best, os minimos são quase sempre 1UP. Excepção para os fundos portugueses e acho que os fundos da Fidelity. Existem também outras excepções pontuais. (Mais uma vez, dos fundos que tenho visto).

[-------- 2582]

A diferença está nos minimos de subscrição/reforço. Se bem percebi é assim:

  247 USD no Best

1.000 USD no BIG

2.436 USD no Activo

Essa foi um post pertinente não basta dizer que há, à que olhar para outros aspectos, nomeadamente minimos, uma coisa que reparo também no Invest é nas fichas dos fundos não colocarem as comissões de gestão, pelo menos dantes não tinham.