Fundos de Investimento - Criar carteira - 50K

[elkefro 3]

Boa tarde,

Como o titulo indica, tenho 50K euros que queria aplicar em fundos de investimento, com os seguinte pressupostos:

- não necessito do dinheiro a curto prazo, uma vez que nestas contas estou a excluir reserva em depósitos facilmente mobilizáveis e obrigações (refiro-as pela ideia da diversificação)

- 20K seriam para aplicar a longo prazo, eventualmente 10 ou mais anos

- o restante seria com um horizonte mais curto (não tenho planos de utilizar esta verba mas digamos que um horizonte de 5 anos)

Neste sentido, peço as V/ opiniões em termos da criação de uma carteira de fundos para as condições acima referidas.

Abraço e obrigado

[ABCD 2331]

Algumas sugestões recentes neste tópico: http://www.forumfinancas.com/index.php?topic=9339.msg80220;topicseen#msg80220

[elkefro 3]

Obrigado pela sugestão. Já acompanhava esse tópico, mas não é bem a informação que necessito.

Por exemplo: o seguinte produto poderá ser considerado uma boa aposta para o longo prazo?

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04OI1

Cumps,

[DP 12]

Relativamente ao fundo da DWS que indicou, não é muito do meu agrado. Ainda não recuperou da queda de 2008, tem um desvio-padrão elevado demais face à rentabilidade média que proporciona, o rácio de sharpe também não é dos melhores. Existem fundos de ações melhores...

No horizonte temporal de 10 anos poderia pensar aplicar os 20k  em fundos de ações, diversificados a nível global:

JPMorgan ASEAN Equity D (ACC)

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000005I4R

Vontobel Fund Global Value Equity C

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000000GP3

Templeton Frontier Markets

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000269I

Franklin Global Mutual Discovery

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR06IGG

Dos 30k restantes para aplicação a 5 anos, poderá aplicar da seguinte forma:

10k em fundos de obrigações

PIMCO High Yield

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR06T6D

PIMCO Global Bond

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR06T61

F&C Emerging Markets

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR06XJ7

15k em fundos de ações

Fidelity Global consumer industries

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04EAN

Allianz Europe Equity Growth CT EUR

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000000JV6

Pioneer US Fundamental Growth

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000002FBY

5k em fundos mistos

Nordea-1 European Cross Credit

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000NRZS

Invesco Balanced-Risk Allocation Fund

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0000043PS

São carteiras com um nível de risco moderado alto, mas com o horizonte temporal que definiu esse risco é atenuado.

Existem ainda fundos com um horizonte temporal específico como por exemplo este Fidelity para 2025: http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR06W8L

[elkefro 3]

Boa tarde,

Desde já o meu obrigado pela resposta.

Vou analisar e entretanto comento.

Cumps,

[Katolo 62]

Obrigado pela sugestão. Já acompanhava esse tópico, mas não é bem a informação que necessito.

Por exemplo: o seguinte produto poderá ser considerado uma boa aposta para o longo prazo?

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04OI1

Cumps,

Para o longo-prazo não sei, mas pode ser uma boa aposta para o curto/médio-prazo. Eu subscrevi-o recentemente (não sou nada adepto de fundos), mas estou satisfeito com o seu comportamento.

E acredito que a aposta em acções europeias é uma boa aposta nesta altura do campeonato (de futuro não faço a mínima).