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As condições do Bankinter para o fundo da Vanguard (mesmo com a comissão de guarda trimestral) são muito mais vantajosas do que o Best para o fundo da Fidelity (ou da Vanguard). Com um investimento inicial de 5000€ e o mínimo reforço trimestral de 1000€, o exemplo fica: Bankinter, fundo da Vanguard. Inicial 5000€ e entrega trimestral de 1000€ temos (de forma simplificada): - 5000€ inicial * 0,5% comissão entrega com máximo de 150€ -> 25 € - 1000€ * 4 trimestres * 0,5% comissão entrega com máximo de 150€ -> 20 € - Comissão de guarda 4 trimestres * 10,50€ -> 42€

A 3-5 anos sempre vão aparecendo muitos que batem os indices...contudo quanto mais longo for o periodo de tempo, mais raros se vão tornando aqueles que o consigam fazer.

Eu creio que o fundo da Fidelity obriga a reforços com um mínimo de 1000 Eur. Relativamente a esta troca de ideias e informação sobre as alternativas possíveis só tenho a dizer que cada um deve fazer as suas escolhas consoante a sua situação. Por exemplo no meu caso : Pagar 40 euros ano de guarda de títulos não é nada de especial para quem vem do Abanca onde pagava 10,40 Eur mês pela conta à ordem. Também comparado com o Santander que cobra +-6,7 mês pela conta mais 3 Eur do cartão de crédito a opção bankinter sai muito mais barata. Isto são situações reais motivadas pela

2% acho pouco competitivo. Estou com o @5coroas. Se fosse 1% até podia ser interessante para quem está à procura de gestão passiva alternativa aos ETFs. Agora, para quem não quiser utilizar corretoras low-cost como a Degiro para adquirir participações num ETF que siga o MSCI World e quiser fazer entregas mensais, o FI da Fidelity acaba por ser uma boa opção, porque o banco português mais barato que encontrei acaba por ter um custo superior, senão vejamos: ETF: IWDA:XAMS Banco: Invest (o mais barato que encontrei) Guarda de títulos: 0€ Preço transação: 0,104% (0,1% comi

Eu disse que elas eram duas excelentes plataformas, não disse que podias sair antecipadamente. Aqui a questão é ter "garantias" para alocares uma determinada % do teu portefólio, o que neste momento não acontece nas P2P. Para estares a meter 10/15%, mais vale ficares com esse cash para poderes reforçar os outros investimentos. Assim evitas que num certo dia, decidam fechar a plataforma sem qualquer aviso e nem possas reportar menos-valias. . Sendo que quem usa as P2P, pretende fazer compounding. Portanto estás a pagar mais-valias que podes nem as ter.

Nunca gostei muito da Viventor. Nunca me inspirou grande confiança, sobretudo porque tinha grande parte de empréstimos espanhóis. Recentemente voltei às P2P para aproveitar a campanha de cash-back da LenderMarket mas é incrível como os pagamentos parecem ser geridos por um algoritmo...definem uma % de atrasos, de extensões e pagam alguns dentro do tempo para não criar total desconfiança e apresentarem uma "estatística" razoável. No entanto, deixo duas notas excelentes à LM: - Levantamento super rápido (fiz o pedido às 12H de ontem e nesse mesmo dia, à noite o valor estava

Eu recebi o email deles, mas ainda não consigo aceder à pagina da Viventor. Eu estou igual. Aforti Finance e Atlantis por pagar. A Atlantis vai fazendo o adiamento dos pagamentos. E tenho no limbo, em transito, a Monify e uma parte dos loans da Atlantis.

Respondo-te com um antigo provérbio chinês: " a melhor altura para plantar uma árvore foi há 20 anos atrás, a segunda é agora." Isso seria mais do mesmo... não obrigado! Os backtests mostram que o lump sum é o melhor método. O problema aqui é o factor psicológico. É mais reconfortante psicologicamente ir despejando pinguinhas enquanto se assiste à flutuação do mercado do que despejar a carga toda e assistir entretanto a diversos períodos no vermelho. Especialmente quando se trata de grandes quantias.