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Eu sigo este tópico de vez em quando, já que as respostas são tantas que fica difícil acompanhar e como tal não costumo participar. Já no passado estive para responder mas achei por bem me abster de toda a esta situação. O facto é que existe ai um gangue de user(s) que gosta(m) de fazer downvotes e é possível ver/imaginar a quem pertencem pois os poucos posts que fazem são sempre votados entre si. Vemos o user A a votar positivo no user B e o user B no user C e os votos entre todos estes users parecem uma teia. Os votos supostamente são usados para agradecer ou dizer que não se gosto

O tom pessimista dos comentários é a realidade da situação em cima. Fazer CH em que neste momento se fique com uma taxa de esforço acima de 30% é um risco enorme, pois a tendência, mesmo que não imediata, irá ser de subida. 650€ mais seguros, possivelmente irá para cima de 700€, aliado já aos 260€, já ficam com praticamente 1000€ em créditos, face aos vencimentos de 2600€... Se a Euribor começa a escalar, mesmo que pouco, facilmente chegam aos 1000€ só de prestação do CH. Cometer os erros que se cometeram em 2007-2012 é ser-se muito irresponsável.

Não foi uma evocação sarcástica: não te desejo nenhum mal nem quis gozar com o falecimento do Coelho. Pensei que percebesses a minha intenção: chamar-te a atenção para o facto de, perante a constante iminência da morte para qualquer um de nós, andares-te a enervar com posts de users anónimos, é um disparate pegado, que só te faz mal à saude.

Em teoria, sim.

1 - Tipicamente no mês de Janeiro, mas como a taxa é de facto calculada como 0,25% do valor máximo anual do total da conta, com um limite máximo de 2,5€/ano/bolsa, então pode existir alguma diferença introduzida pelo valor actual da conta e a altura em que foi aberta até acertar com o Janeiro do ano seguinte. Isto é, consoante esses factores podem existir várias tranches ao longo do ano até atingir o máximo referente a 2,5€. 2 - Não, todos os custos regulares em que o fundo incorre são calculados em proporção numa base diária do NAV e cobrados mensalmente. Custos não regulares/extraordiná

Não é pessimismo, é realismo. Mas aparentemente o OP pelas reações que fez ao tópico (apenas reagiu à tua resposta) está à procura de respostas que suportem a ideia dele e não respostas que vão contra à ideia predefinida que tem, pelo que qualquer coisa que digamos provavelmente vai cair em saco roto. De qualquer forma, penso que um crédito a 40 anos com uma prestação de 650€ é completamente irrealista. Faltam seguros, a Euribor está negativa...a tendência é sempre de subir. Se ficar com uma divida para o resto da vida é algo que vos conforta então força, a mim é algo que me assusta.

Novamente ao dia 8, o Unibanco pagou os bónus por débito direto. 👍

Basta que a taxa de juros + spread passe acima dos 5% para que esses 650 euros se transformem em 1200 euros e como parece ser o caso (profissões em que não têm forma de não declararem os rendimentos) o correspondente aumento do irs tratará de não deixar que os seus rendimentos cresçam significativamente.

Alguém me confirme: Posso carregar o Moey com o Wizink sem ser cobrado qualquer comissão? Se a comprar for feita em euros, não vejo porque não. Mas nunca experimentei.

Tu tens razão na questão que levantas. Eu só tive e tenho FI estrangeiros e na quase totalidade em USD, mas sempre preenchi o Anexo G (mais-valias) do IRS e não o Anexo J (rendimentos no estrangeiro) e a AT sempre me aceitou as Declarações de IRS. Portanto, eu vou referir-me ao Anexo G. No quadro a preencher relativos à Aquisição e Realização há datas com dia, mês e ano, sendo que estas datas são importantes por causa da regra FIFO e do cambial USD/EUR. Por exemplo, no dia 24 de dezembro passado, eu queria fazer um resgate que me gerava mais-valias para serem deduzidas por um valor d

Big vacuum ideas in a big head gives a low brain density that float on stupid polluted water. (Bedrock)

Até ao nível dos mercados bolsistas se confirma que para alguns povos orientais o trabalho é quase como uma religião, pois, ao contrário das bolsas dos EUA e da Europa, hoje as bolsas da China e do Japão estiveram em funcionamento.

Gostava de lançar um brainstorming sobre as possíveis explicações do facto do desempenho do ativo ouro poder ser também afetado pela subida da taxa de inflação e não só pela subida da taxa de juros ou da yield. Quando a taxa de inflação está num processo continuado de subida, isto quer dizer que o dinheiro está a desvalorizar, pois hoje com o mesmo dinheiro vou comprar menos quantidade de bens materiais do cabaz de preços que comprava ontem, e amanhã vou comprar menos que o de hoje, e assim sucessivamente. Então, para contrariar a desvalorização do valor do dinheiro com a subida da t

Não é mentira, no dia delas, mas hoje o JPM China USD teve uma valorização de 3.55%. Fiz bem em ter decretado o fim do DIP num post há poucos dias atrás. Uma pessoa tem que se antecipar à EMA 200, e quem na altura percebeu a minha boca foi o @JM_

Na qualidade de mestre de imagens animadas postadas no fórum, também podias por na imagem uns tremoços e amendoins a descacarem-se a si próprios, assim como uns caracóis a beber cerveja. 🍻

O Trump também dizia que o Covid-19 era um vírus dos Chineses, só que, quando lhe bateu à porta, se não fosse o cocktail de anticorpos produzido pela Regeneron se calhar já não jogava mais golf em Miami. Nós não devemos ter um egoísmo agravado do género: pimenta no rabo do meu vizinho, para mim é refresco.

Eu conheço trabalho e progressão a pulso, agora artigos "a vulso" não sei o que são ... deve ser um novo tipo de artigos.

Bubble Deniers Abound to Dismiss Valuation Metrics One by One Everywhere you look, there’s a valuation lens that makes stocks look frothy. Also everywhere you look is someone saying don’t worry about it. The so-called Buffett Indicator. Tobin’s Q. The S&P 500’s forward P/E. These and others show the market at stretched levels, sometimes extremely so. Yet many market-watchers argue they can be ignored, because this time really is different. The rationale? Everything from Federal Reserve largesse to vaccines promising a quick recovery. How convinced should anyone be whe

Disciplined Systematic Global Macro Views Changing stock bond correlation and macro factors - what has to happen An expected stock-bond correlation is my primary asset allocation worry and keeps me up at night. So much of portfolio construction has been driven by this negative relationship that a switch to a positive correlation will up-end conventional thinking from the last two decades. Simply put, the negative correlation has been the best diversifying hedge in the money management business. If there is a stock decline, hold bonds, get your carry and price appreciation

Disciplined Systematic Global Macro Views "Disciplined Systematic Global Macro Views" focuses on current economic and finance issues, changes in market structure and the hedge fund industry as well as how to be a better decision-maker in the global macro investment space. Persuasion and dealing with different decision-makers - The Miller-Williams decision-making style matrix Investment decision processes come in many forms. There is the lone wolf portfolio manager that has the ability to make decisions without input or approval from others. There will be constraints on his behavi

Two Steps Back in Turkey Our assessment of the Turkish lira (TRY) has substantially changed in a short period of time. The credibility of the TRY, which had been won back at great expense during the past few years, has again been crushed by Turkish President Recep Tayyip Erdoğan. And we cannot conclude that this time the credibility can be again restored. Fundamental Value Foundational The foundational investment thesis for all of our currency opportunities is fundamental value, and this thesis is very hard to violate because fundamental value is longer term in its orient

Big man, little sperm https://neo.life/2021/03/where-have-all-your-sperm-gone/

Um orgasmo musical com música 4K e uma orquestra estratosférica:

Suez Canal: Critical Waterway Comes to a Halt https://www.visualcapitalist.com/suez-canal-critical-waterway-comes-to-halt/

Red-Hot SPACs Tumble on Reports SEC Opening Inquiry Into Frenzy https://finance.yahoo.com/news/spacs-tumble-report-u-sec-141816237.html?guccounter=1&guce_referrer=aHR0cHM6Ly9hYm5vcm1hbHJldHVybnMuY29tLzIwMjEvMDMvMjYvZnJpZGF5LWxpbmtzLWNoYXNpbmctcmlzay8&guce_referrer_sig=AQAAAKrjn_sGpAeK27LsiJZbtk74UUxSDNgm1WzUZnuTYqr7gFtxE3cVFUROcVDwUFl1HYR9LR8us7lgaBtK3iak91v2oyIbyKdks5ileDR8-DWm6GGMvQu1u4Ah_tKH4z9PLxI14SjMbAIZzKghvyRiWK7ZPBQvClCEYzNbSgUi9LIf

The Trouble with Timing the Bull Market timing is fraught with problems. Specifically, it doesn’t work. Ben Graham addressed the risk of adding a timing component to your strategy in Security Analysis. He points out two important problems that lead to poor timing in a bull market. One is a problem that comes with selling. The other is failing to know when not to buy. Here’s what he had to say: Graham’s first mistake of timing is more of a warning: Beware of buying “bargains” in a bull market. Confusing a business that happens to be doing well with a great business i

Buyers & Sellers Are Not Monolithic Blocks https://ritholtz.com/2021/03/buyers-sellers-are-not-monolithic-blocks/

Aproveita para perguntar se seria possível eliminar a operação "voto negativo". Já fiz essa proposta no ano passado, mas não deu em nada. Em outros fóruns, quem gosta de ou quer agradecer um post tem uma operação para isso. Quem não gosta/concorda, ou escreve a explicar porquê ou fica calado. Prefiro essa abordagem.

Um vez que o @Bedrocknão tem balls para dizer publicamente quem ele pensa ou tem a certeza de criar users que lhe dão votos negativos, dou o caso por encerrado, do mesmo modo que fazia um apelo para que parassem com isso dos votos negativos só porque sim, qualquer das formas vou tentar contactar o doutor finanças, como criador de um tópico no fórum, se existe não só a possibilidade de me demonstrarem se é possível eu ter algum tipo de acesso a quem possa criar users, como a possibilidade de acabarem com estas interacções, senão isto parece as redes sociais do Chega em que têm milhares de gente

Why Portfolio Diversification Still Works https://www.morningstar.com/articles/1031277/why-diversification-still-works

The Hedge Fund Industry Is Bigger (and Has Performed Better) Than You Think Abstract Of first-order importance to the study of potential systemic risks in hedge funds is the aggregate size of the industry. The worldwide hedge fund industry has been estimated by regulators and industry experts as having total net assets under management of $2.3-3.7 trillion as of the end of 2016. Using a newly combined database of several hedge fund information vendors, augmented by the first detailed, systematic regulatory collection of data on large hedge funds in the United States, we estima

Qual é a estratégia de ETFs passivos? É esperar que as grandes amostras de ativos alocados e o timing de amostragem/detenção de longo prazo, compensem, em termos de probabilidade estatística, a incerteza e a para-ignorância do stock picking e da alocação ativa. Quando o timing de amostragem é de longo prazo (> 20-25 anos), a incerteza do stock market é minimizada e temos uma grande probabilidade de obtermos performances próximas da média de retornos de longo prazo. Quando o timing tende para o infinito, a incerteza tende para zero. A gestão passiva vai alguma vez fazer parte do 1 % per

The Eight Great Misconceptions About Bonds (artigo Top) I’ve spent more time explaining bonds to clients than stocks, mostly overcoming eight great misconceptions about fixed income. I’ve found most advisors share those misconceptions. Here is how I explain bonds and correct those misconceptions. What is a bond and why are they inversely correlated with interest rates? Bonds are far simpler than stocks, alternatives, hedge funds, and derivative investments. A bond is a loan to either a corporation or a government and a bond fund is a collection of those loans. Say you lend a co

Não estás a conseguir bater o benchmark do S&P 500 porque está num mercado bastante líquido, com um grande volume de negociação bolsista, e assim com uma boa fiabilidade e com menos caudas gordas e ineficiências do mercado para serem aproveitadas por uma gestão ativa de outperformance. Agora, se queres tentar bater um qualquer benchmark tens de ir para um mercado pouco líquido e muito volátil, e aí das duas uma: ou bates o benchmark ou tens uma grande probabilidade de estourar caso o teu stock picking e o respetivo trading sejam do tipo dumb trader. 😁

How Retail Traders Impacted the Stock Market É pena o @Vidolz ter apenas da ordem dos 50K no stock market, mas se tivesse 5M ainda íamos formar uma empresa para efetuarmos uma gestão hiper ativa em mercados altamente voláteis e muito pouco líquidos, e vocês iam ver que em vez de seguirmos o mercado, era o mercado que nos seguia a nós. Ou seja, nós eramos o driver do mercado, ainda melhores e mais eficazes que a driver monetária da Fed. 😎😁 https://theirrelevantinvestor.com/2021/04/05/how-retail-traders-impacted-the-stock-market/