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Apenas um conjunto de opiniões: 1 - Compra de casa a pronto era o mesmo que eu teria feito se tivesse o capital, especialmente tendo em conta que já existem filhos e a localização é/deseja-se estável. Sendo um dos (ou mesmo o maior) gasto em termos de estilo de vida, tirar esse problema da frente é um descanso para o futuro e um "buffer" de inflação, visto que do ponto de vista da inflação individual esse costuma ser o maior risco dado que é uma daquelas despesas essenciais. 2 - Não existe melhor retorno do que na educação, especialmente se for de qualidade e tiver um objectivo defin

São os dois "notes", já que essa é a estrutura que os suporta (e aos restantes ETC). A Xtrackers tem a informação detalhada neste documento https://etc.dws.com/GBR/ENG/Downloads/Default/2f4b31e9-26bf-46d9-b9e2-895832cb02d5 Basicamente vão substituir a oferta nova de um pelo outro, quem ficar para trás (não quiser converter) tem de se sujeitar ao mercado que ficar para o produto antigo (o que pode originar bid/ask spreads maiores, etc).

Contracorrente aqui: Acho que têm condições mais que suficientes para a o valor de 275k, e acho que facilmente vos dão um crédito a 40 anos para baixar a vossa taxa de esforço. Estou neste momento em negociação com diferentes bancos com idade similar à vossa, e não tem sido nenhum impedimento. Sendo muito honesto, não percebo o tom pessimista dos comentários até agora - estamos a falar de uma prestação à volta de 650€, super comportável. Usem um intermediário de crédito. A única nota que vos deixo para considerar (para além dos já mencionados IMT e IS) é se querem manter-se perto do

É altura de reforçar mais Eu comprei uma unidade também mas quando fui comprar já estava com o preço em baixo.

Sim, pode acontecer e nesse caso o melhor a fazer é, julgo eu, face ao valor concreto das perdas nos investimentos vs aumento das taxas do CH, avaliar nessa altura qual a melhor opção a tomar.

Pode acontecer as taxas subirem e estarmos num mercado em queda? Seria uma situação perigosa.

Já agora, o nome na fatura é mesmo BP ou será algum "franchisado"? Qual o NIF? Creio que também usam esse modelo nos postos de combustível, e interrogo-me se terá impacto.

Bom dia. Apenas para dar nota, ontem usei na BP não aplicou os 24% de cashback. Já enviei para o suporte e estou a aguardar resposta.

Graças ao @tcs agradeço o envio do link, aqui está o outlook do 2.trimestre do BiG. https://www.big.pt/pdf/Análises BiG/Outlook/Outlook Trimestral/BiG_Outlook_2T_2021.pdf

Tenho a ideia que não reembolsam abaixo de 20€ nem cobram abaixo de 50€. Generosos

O valor a receber só é superior se reteve mais que esse valor. Qual foi a totalidade da sua retenção na fonte? Se deu 28 foi mesmo resvés se fosse 20 se não estou em erro revertia a favor do estado. É o montante limite para receber/pagar.

https://www.big.pt/pdf/research/outlook_2021.pdf

A razão pela qual quero o revolut é para poder fazer top up com o curve com o dinheiro que tenho no curve cash em libras. Depois de essas libras estarem no revolut, converto-as para euros a taxa interbancaria e depois transfiro para o moey.

Bankinter: 5000€ x 5% x 72% = 180€ em juros num ano Cofidis+1: 200€ - (12 x 1€) = 188€ em cashback num ano Também consideras o cashback do Cofidis+1 "um engodo"? Concordo com o princípio, mas não com o fundamentalismo. Para quem tenha facilidade em dirigir-se a um balcão, isto pode não ser um problema. Eu por exemplo, (ainda não sou cliente mas) tenho um a menos de 500 metros de casa.