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A Lenndy mandou-me um mail a pedir ajuda (Social Project) a este "coitadinho", que ficou sem patrocinador para acabar o Rally Dakar. Coisa mais WTF do ano, na minha viagem pelas P2P. Opá, financiar o iate do gajo da Crowdestor à descarada, mas ao menos tendo retorno de juros, ainda vá que não vá, agora deliberadamente vir pedir dinheiro de donativos aos investidores, que lol.

Vê aqui: https://www.forumfinancas.pt/search/?q=Moey Aqui: https://www.forumfinancas.pt/search/?q=Revolut E este que está muito bem organizado:

Isto é uma realidade. https://www.idealista.pt/news/financas/credito-a-habitacao/2019/04/12/39368-taeg-no-credito-a-habitacao-mal-aplicada-por-mais-de-metade-dos-bancos Infelizmente é uma realidade. Basta o banco omitir por exemplo o valor dos impostos iniciais e a TAEG vai ter uma % muito inferior. Pior que isso é mesmo a formula de calculo estar completamente errada. Estou estudar os calculos que devem ser feitos para chegar à TAEG e espero em breve incorporar isto na App Amortiza.

Isso é na gestão individual de activos. Na gestão colectiva (a mais falada e de interesse por aqui), tem isto no total de UP entre mobiliario, imobiliario e demais produtos domiciliados em Portugal: O detalhe nos OICVM/FIA Portugueses: E depois ainda existe a parte adicional daquele que já colocou mais acima, o capital colocado em OICVM domiciliados no estrangeiro e comercializados por cá (onde faltam os valores do agora Abanca, dai a diferença registada):

Isso é relativo. A falta de cartões que nos interessam resulta que, quando aparecem family boxes, na maioria dos casos, os cartões patrocionados obrigatórios são dinheiro deitado à rua. Pelo menos no meu caso ia quase sempre dar um lucro bastante menor, já que não havia garantia de me poder vir a servir dos cartões que era obrigado a comprar.

Sim é oficial. Há vários tópicos a falar disto na semana passada: https://www.forumfinancas.pt/search/?&q=moey&search_and_or=or&sortby=relevancy

Já merecia o almoço só pelo trabalho de fazer estas contas todas

Antes de mais obrigado pela paciência em fazer e partilhar com o fórum esta simulação. Acho que põe muita coisa em perspectiva. Os PPR podem ser uma boa ferramenta de optimização fiscal mas a julgar pelo número de vezes que o estado altera as regras e os benefícios é sempre de desconfiar. Além de que ficamos com o acesso ao dinheiro muito mais limitado. Por isso o melhor, na minha opinião, é controlar o que é controlável (custos de gestão dos fundos ou etf e comissões bancárias) e ter uma carteira simples. E não deixa de ser impressionante o valor que se atinge com um investimento

P2 apresenta a tributação real estimada com base em portaria governamental sobre a correção monetária e o efeito deste no investimento e respectivas mais valias. Foi calculado com base nas contribuições anuais, ano de aquisição e afectação respectiva com base nas regras existentes e historico de 30 anos de inflação. Não estou a contar com o possivel efeito de poder ser mais baixa dependendo do escalão de IRS na altura ou de uma estrategia de possiveis resgates sucessivos. Na prática poderia ir retirando anualmente com base numa regra de acordo com as despesas anuais nessa altura. Enfim, existe