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Esse loan tinha uma taxa de juro de 26% (24 months, LTV 45%). Talvez por essa taxa, o loan de 1 milhão de euros já voou. A empresa não deve ter conseguido crédito pelas vias normais, devido a sua actividade questionável, por isso foi para a Crowdestor. A Crowdestor deve ter visto o risco reputacional para a plataforma e a urgência de dinheiro por essa empresa e chulou-a na taxa. Como o loan já foi vendido, não dá para ver os detalhes do loan para quem não investiu, por isso não sei se é a mesma empresa do vídeo. A empresa do vídeo: JSC „Grobina” fur farm in Vergale parish

Gostei. Infelizmente, poucos são os que colocam valores éticos acima do dinheiro. Bem haja para ti e para quem colocou o post a solicitar que não se investisse neste projecto

Concordo com a raize ser fraquita. Dificil adquirir novos empréstimos, muitos defaults. Iniciei em outubro de 2016 e ao fim de quase 3 anos a minha rentabilidade anda nos 2% se tanto. Estou a tentar vender tudo mas até nisso é dificil pois basta k o emprestimo tenha tido atraso de pagamento nos últimos 3 meses ou que esteja a 7 dias de pagar juros que não deixa vender. Neste momento estou na mintos, estateguru, bulkestate e crowdestate.

O excesso de liquidez e as taxas de juro decididas pelos Bancos Centrais estão a perverter o mundo dos investimentos. Quem investe em empresas ou projectos, faz umas continhas, como o VAL (NPV em inglês), para ver se os cash-flows compensam os investimentos. Ora se existiam empresas/projectos em períodos de taxas de juro "normais" que não teriam investimento porque o seu VAL era negativo, ao baixarem as taxas de juro, os VAL negativos começam a ficar positivos e os investidores começam a investir nesses projectos. Na vertente do excesso de liquidez, os investidores como t

Este loan da Crowdestor dos "mata-bichos pra fazer cachecóis prás elites", meus caros, vejo como um prenuncio do que pode estar a chegar. Mas ainda vem longe. Passo a explicar a minha linha de pensamento: Acho que toda a gente que investe o seu dinheiro suado em P2P sabe que isto é um modelo que só sobrevive à conta de haver fresh money a entrar, para sustentar os loans que estão já alavancados uns no outros e o facto de que o cashflow dos Loan Originators não existir, caso deixem de haver novos investidores, novo fresh money. Este loan das peles vai ser um default técnico, mas a meu

A quem seja fã da crowdestor mas tb seja defensor do bem estar animal peço-vos q não invistam no projecto q acabou de abrir (Fur processing company)...não vale td neste mundo dos investimentos.

A Lenndy actualmente na Letónia (antes na Lituânia) foi a primeira com esse nome (2015). Enquanto que a Lendy do RU, agora falida, começou como Saving Stream (2012), tendo sido mais tarde renomeada para Lendy em 2017: https://www.crowdfundinsider.com/2017/03/97906-lendy-integrates-saving-stream-platform-continue-growth/

Boas tardes a todos Infelizmente o tempo disponível não tem sido muito para me dedicar aos investimentos e só nas últimas semanas é que tive tempo para fazer uma maratona de leitura aqui do tópico de P2P. Como tal, dado que também já não me prenunciava a algum tempo, vou aqui fazer um resumo da minha carteira de investimentos e dar a minha opinião da experiência que tenho tido com as P2P. Da carteira que possuo atualmente tenho cerca de: - 30% em Certificados do Tesouro e Poupança Mais dos antigos e praticamente todos no 4º e 5º ano a render na casa dos 6/7%; - 8% em Segur

Concordo em parte. No tema da generalização, claro que estava a falar como a malta da bola fala. O benfica perde porque o guarda-redes foi frangueiro, automaticamente o Benfica é todo uma bosta. Mas mesmo nesses P2P mais safes, eu vejo um grande risco para a sua subsistência quando: Os bancos centrais começarem a reduzir a política de acomodação e a subir rates. Ou Uma recessão causada por alguma parvoíce de algum líder mundial de uma potência: aka Trump Aí nem as P2P de imobiliário escapam. Pensa sempre que: Para uma empresa ou indivíduo se ir financiar em P2

Acho que só pecas por meter tudo no mesmo saco. O tema do fresh money só é importante em empréstimos como os da crowdestor ou envestio ou similares que são bombas-relogio onde só não sabemos a hora em que vão explodir. P2B ou imobiliário mais sérios não têm a mesma necessidade de fresh money ou já não acreditamos na criação de riqueza??

Nem eu que sou meio maluco me meti nessa loan.

Consegui obter o Relatório de Contas Anual da empresa que pediu o loan na Crowdestor e é a mesma do vídeo, a JSC „Grobina”. Ora vejam as contas: https://crowdestor.com/wp-content/uploads/2019/10/Annual-report-_-2018.pdf?fbclid=IwAR3juzsnBFWRAmVDXyTJkJIAXBpkir3v3aiQcr2-zQBnnPBufo-dsMGK2IA Em 2018, tem um capital próprio de -1,5 milhões EUR (2017 era de -0,361 milhões EUR). Em 2018 teve de prejuízos de 1,151 milhões EUR (2017: -0,338 milhões EUR). Em 31.12.2018, tinha apenas 70 EUR em dinheiro em caixa/depósitos bancários. É uma empresa a ir para falên

Também tive esse problema, inicialmente não percebi mt bem o que queriam e só enviei o CC 1º. Entretanto lá me mandaram mail a dizer que faltaria o outro papel comprovativo da morada, por razões de compliance e regulamentação. Acabei então por enviar o comprovativo de morada que se obtém do portal das finanças, que já tinha obtido anteriormente para outras P2P, de forma a pedir a isenção da retenção na fonte. E eles lá aceitaram Caso não saibas do que estou a falar, podes ver aqui como o obter gratuitamente através do Portal das Finanças https://www.economias.pt/comprovati

Fica aqui o vídeo de uma investigação a uma das quintas dessa empresa que apareceu na Crowdestor, não recomendado a pessoas sensíveis. Espero que tal como em outros locais mais civilizados, proíbam este tipo de quintas na Letónia e que esta empresa tenha o destino que merece.

Falta o comprovativo de morada - cópia de uma factura de electricidade, gás, etc em que apareça o nome da pessoa e morada.

Fez uma afirmação publica especifica e eu questionei-a em especifico, se não pode/quer elaborar sobre a mesma, está mais do que no seu direito, aqui não existem obrigações para com ninguém. No entanto, obrigado pela declaração de interesses, irei ver as suas contribuições para este fórum publico com outra luz. E esteja descansado, da minha parte não existe nenhum interesse económico em saber os seus "segredos profissionais", gosto apenas e só de discutir estes temas com quem tem mais conhecimentos ou experiência do que eu.

Conheces alguém no mundo financeiro que trabalhe de graça? Nem os estagiários fazem trabalho gratuito no sector financeiro. Conheces economistas, analistas financeiros, consultores financeiros, gestores de patrimónios ou de fundos de investimento/pensões, etc, que façam gestão de investimentos, research, análises económicas, etc, de forma gratuita? Duvido que haja muitos participantes do fórum que gostariam de estarem a trabalhar sem receber. E para além da DMIF II, existe toda uma legislação que dá o enquadramento ao trabalho de um profissional do sector financeiro, que im

Pois compreendo, há muita gente que nem sabe como são utilizados os nossos Depósitos a Prazo pelos bancos e faz-se na mesma sem saber Neste caso concreto, imagine um bolo (Fundo) de chocolate (Categoria Principal do Fundo (obrigações, Acções..)) para ser feito tem vários ingredientes ( Carteira do Fundo)... e o meu amigo compra uma fatia desse bolo, esse bolo se depois crescer a sua fatia cresce, se o bolo decrescer a sua fatia decresce... O Fundo não é mais que um produto que consegue ter na sua carteira vários activos, o que lhe pode dar uma maior rentabilidade e risco menor do que por ex