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Depende da sua situação pessoal: tem um emprego seguro? tem um fundo de emergência com capital seguro ou outras fontes de capital que possa usar em caso de necessidades prementes? aguenta bem (psicologicamente) as perdas temporárias nos investimentos? etc...ou seja, tem ou não tem uma situação pessoal/financeira que lhe permita manter um PPR sem capital garantido por muito tempo, de forma a poder beneficiar ao máximo das vantagens deste tipo de produto?

Alguém percebe como é que se atribui um rating de PME a esta empresa? Resultados operacionais minúsculos, resultados líquidos 0, vendas a cair em 2019, e sem capital próprio. Taxa de juro de 4.25%, quase igual à de outra empresa financiada no mesmo dia com vendas de 6M, EBITDA de 500k e 1M de capital (financiada a 4.15%). Contactei-os para que vissem se não havia nenhum erro, e só recebi um email genérico em como têm modelos de rating muito avançados bla bla bla e que se não gostasse do empréstimo o poderia ceder. Realmente não gosto deste empréstimo a esta taxa, mas o que não

Ontem, na Mintos, meti água e no meio de meia dúzia de loans que comprei no mercado secundário comprei uns euros de um loan com 0,4% de desconto e taxa de 6% (nem sabia que havia taxas tão baixas em personal loans). E não é que já foi vendido, ao par? O @Nesspc é que a sabe toda.

A Mintos não permite pôr à venda loans com YTM negativas, como é o caso de se meter loans à prémio e com pouco tempo restante de vida. Os loans não ficam à venda, a Mintos anula a venda. A Mintos nos lates ao calcular a YTM, calcula a YTM de forma errada, pois admite que 1 loan late irá ser pago no dia seguinte, como sabemos 1 late na maioria das vezes vai até aos 60 dias e sendo activado o BB. Se neste caso, ao meteres 1 loan com 0,1% de prémio num late short-term loan isso dá segundo as contas da Mintos, uma YTM negativa (-36%) para o comprador, porque a Mintos calcula a YTM com o

Esta extensão dá também para isso. Eu usei-a também para isso.

Eu também uso os filtros pré-definidos para excluir a palha (LO que não pagam lates, LO e países que não quero, etc). A Mintos não avisa as mudanças das condições dos LO. Hoje reparei que a Credius passou de um Grace Period de 0 dias para 3 dias. Antes foi a Aasa de 3 dias para 7 e 12 dias consoante a subsidiária.

Como nos últimos dias temos tido novos participantes no tópico/fórum, desejo as boas-vindas a todos, que gostem de cá estar, que aproveitem para aprender e partilhar, e que tenham bons investimentos.

A melhor medida que podia tomar era deixarem de tomar medidas.

Alguém tem mais de 10k no PeerBerry? Recebi este email agora:

hehe acabei por fazer um mini script que actualiza até aparecer algo a 13%...... parece que a Lime Zaim publica algumas de 5 em 5 minutos..... e eu estou a compra-las ???

Acho que a ishares tem um etf de mercados emergentes com menos custos que esse. Vai ao site Justetf e pesquisa e compara custos e rentabilidade. Não sei é se é grátis na degiro. Quanto ao iwda não ficas mal servido, apenas estás a sobrepor a Europa com o investimento no ppr. Boa sorte para os teus investimentos e o importante é investir sempre, nem que os resultados sejam inferiores ao esperado/sonhado. Pelo menos ganhas disciplina e em princípio tens mais retorno do que em depósitos. E continua a estudar e a ler. E conhece te a ti próprio.

1. O horizonte de investimento é 5-10 anos. No mínimo pretendo ter este dinheiro investido 5 anos. 2. O PPR foi por desconhecimento de outras coisas. Assim que se pensa investir toda a gente fala do PPR e por isso é que investi nele. Também é o plano para a reforma. Ter um rendimento extra a receber durante a reforma e que me obriga a ter o dinheiro investido até essa altura dai continuar a fazer os reforços mensais. 3. O reforço será mensal. uma parte do ordenado será para investir. 4. Tenho mesmo em mente o horizonte de 5 anos e consulto os investimentos o mínimo possível (par

Não é despropositado haver stock buyback nesta fase de dinheiro barato. Se conseguem financiar-se mais barato no bond market, aproveitar para reduzir custos com equity dividends e consolidar a ownership da empresa é legítimo. Além do boost ao stock price indireto que a recompra origina. As EPS (Earnings Per Share) também levam um boost, porque baixa o denominador (# shares). E o EPS é um dos indicadores mais importantes para tornar um stock atractiva no mercado. https://www.investopedia.com/ask/answers/040815/what-situations-does-it-benefit-company-buy-back-outstanding-shares.asp

Mas isso é óbvio. É dos livros não comprar nada acima do par porque o empréstimo pode ser recomprado a qualquer momento e estás a arriscar perder dinheiro por uma YTM um pouco maior. Isto é recomendado em quase todos os sites e fóruns.

Na PB tenho selecionados todos LO no AutoInvest.

Money Box = Porquinho mealheiro dos tempos modernos. Débito directo - Poupança automática, sem stresses. Definir valor mensal e esquecer. Pode ser alterado facilmente. Para usar, em fundo de emergência ou para investir noutros produtos do banco (juntar as poupanças mensais e aplicar em fundos/outros produtos). O Banco BIG tem um produto similar "Conta Poupança BiG Aforro" que neste momento rende um pouco menos.

Foram comprados em Julho (alguns IuteCredit e Aasa que comprei na esperança de serem recomprados pelos LO). Mas continuo a comprar loans com desconto, mas para ficar com eles, porque têm taxas >= 15%. Os descontos andam muito rapados, este mês os descontos só representam 6% do meu retorno mensal (24% em Julho, 40% em Junho). Mas ainda existem descontos, são mais pequenos e para taxas de juro mais baixas, em que eu não compro (deixo-os para o @Nesspc).

O que mais me impressiona nem são as métricas muito sinceramente mas uma atitude ultracapitalista das empresas que já deixaram de apostar em valor e R&D. A maior parte das empresas com cash flows e profits tem usado os mesmos para comprar stock o que faz os preços ainda subirem mais por algo que não é valor mas sim uma quase "auto-especulação". De resto continuo bull no mercado. Tenciono fazer umas entradas em algumas commodities para equilibrar.

É verdade. Já deve existir alguns... nem procurei.... quanto à dificuldade é a mesma... acabei agora de fazer um código simples para o Mintos que marca a verde os LOs que oferecem interesse enquanto a loan está delayed.

Eu uso como fundo de emergência/acumulador de poupança para depois sair dai para investimentos. A mobilização é rápida e o dinheiro esta sempre disponível e vai acumulando uns jurozizizinhos E com os débitos diretos programados as poupanças vao caindo automaticamente. Foi uma das razoes para abrir conta no Invest, gostei do produto.

O que se passa em HK não é problema para o sistema financeiro, pois o PC chinês à muito que se rendeu ao capitalismo. Os bancos centrais têm hoje ferramentas e pessoas mais capazes, vejam a chegada do Draghi ao BCE e bastou começar a comprar a divida dos países europeus e obrigar os governos a apertar um pouco para acabar com a crise. O DeutscheBank é um problema antigo, à décadas que tem problemas, mas por detrás dele está o Banco Central Alemão e depois o BCE. O DK é o lugar onde se limpa as dividas, imparidades, da zona euro(alemanha). A chegada ao poder de partidos de direita, desde que nã

Eu acho que como fundo de emergência pode ser uma boa opção, pois é extremamente fácil/rápido de usar caso seja necessário.

Uma vez que estamos no tópico do Banco Invest, e complementando a resposta do 5coroas, talvez possa ser interessante para a Sandra89 avaliar o Invest Money Box.Permite fazer entregas programadas, tem uma taxinha de 0,3% mas capitaliza, está abrangido pelo fundo de garantia de depósitos e pode ser uma boa opção para criar uma reserva de fundos para investir noutras aplicações mais tarde (ou deixar lá estar). Já agora, aproveito para pedir ao Fórum outras opiniões sobre o Money Box.

Talvez. Não esquecer os cisnes negros. Há muitas outras situações (algumas que neste momento ninguém ou quase ninguém prevê) que podem surgir e de um momento para o outro despoletar uma recessão, por isso avançar com números de semanas, meses ou anos que faltam para o crash é absurdo e perigoso. Por exemplo, o modo como os comunistas chineses lidarem com a contestação pró-democrática em Hong-Kong é algo que pode trazer grandes consequências macro-económicas globais. Quem é que previa à uns meses atrás que HK iria presentemente estar como está? E se um dia a Frente Nacional conquistar o poder e

Se não te importares de passar uns minutos a fazer refresh consegues apanhar no PM short loans de Lime Zaim e SOS Credit @ 13%. Tens de ter dedos rápidos, duram menos de 3s

GNB PPR Risco 4 Volatilidade a 3 anos: 3,98 Sharpe: 1,96 Alfa: 4,57 AR PPR Risco 4 Volatilidade a 3 anos: 4,83 ( maior volatilidade ) Sharpe: 1,40 ( menor ) Alfa: 2,42 ( menor ) Qual a dúvida do melhor PPR?

Criei estas FAQ com questões de iniciação que são colocadas recorrentemente neste tópico. Desta forma, é mais fácil responder encaminhando para este post. Se tiverem alguma sugestão de melhoria, comuniquem! -Quais as diferenças entra a conta custody e basic na DeGiro? No perfil Custody os teus ativos são mantidos numa entidade de custódia separada e não são passíveis de empréstimo a terceiros. Produtos derivados não podem ser negociados neste perfil e existem outras comissões associadas, nomeadamente no processamento de dividendos. https://www.degiro.pt/data/pdf/pt/Precario.pdf https:/

1 - Um ETF é um fundo de Investimento. As pessoas põem lá o seu dinheiro e os gestores do fundo usam esse dinheiro para comprar ações/obrigações... Digamos que investiste 10.000€ num fundo de investimento que tem um valor total de 100.000€. Tu tens 10% do valor do Fundo. Um ETF é um fundo de investimento que compra todas as ações de um certo índice (S&P500 p. ex), com o dinheiro dos investidores (tu). Seguindo o exemplo acima, Se o Fundo tiver 100.000€, quando receber dividendos das ações que detém, tu vais receber 10% desses Dividendos (10K/100K = 10%). Esse dinheiro

Só passar aqui para agradecer a todos os que experimentaram aplicação e que deram algum uso. 200 downloads e 90 instalados já é um bom numero.