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Isso já dá para uma mariscada, eu estou mais como o @Patanisca, dá para um bigmac(mas supermenu) ?

Parece que há pessoal que ainda não fez bem as contas aos cashbacks ou configurou mal os scripts e o mercado secundário está inundado de Varks com descontos até 1%. Estou a ignorar a campanha, parei os auto-invests e estou a atacar isto. Free money!

Nunca pensei que uma edição no Paint ficasse tão famosa Façam favor de eliminar as cópias não vá alguem acreditar nisso

Tem estado assim pelo menos desde ontem, que foi quando me apercebi. Só fico um pouco menos preocupado porque são vários LOs. Já vi e estão neste momento a -1% e -0.9%: Varks, Simbo, Kuki, Tengo, Monego e Dineria Entretanto não me posso queixar do dia, tenho um crédito virtual adicional, bem simpático, à conta dos descontos

E que tal umas loiras?

Nós espreitamos o fórum do Claus, o Claus espreita o nosso fórum. O mundo é uma aldeia, hallo claus, mir gefällt auch dein forum! ???

o País devia era atrair empresas e investimento estrangeiro que crie verdadeira riqueza e fomente as exportações mesmo com isençoes fiscais e não reformados e nómadas que só nos vem tornar mais miseráveis , porque sobrecarregam o pouco que ainda temos de Bom. As empresas é que criam postos de trabalho , riqueza e fomentam o consumo interno, agora reformados .... ainda se fosse como Turistas. Noat: No meu conceito de reformados e Nómadas , incluo a Mandona e outros de genero, que supostamente dão visiblidade ao País e na realidade a imagem que passa é de uma Republica das Bana

Yep, é uma maneira de ganhar dinheiro com os descontos. Quem faz esse tipo de trading no SM, faz por 2 motivos: - Ganhar dinheiro - Por prazer Para ganhar dinheiro que se veja é necessário umas dezenas de milhar. Se é pelo prazer, até com 0,01 se consegue. Porque os descontos é algo que atrai muita gente. Olha as meninas e os saldos (algo sexista, mas são as mulheres que fazem mais compras). Nas Arábias, regatear por melhores preços (descontos) é quase um desporto nacional nos bazares, até ficam aborrecidos se os clientes não regatearem.

Que dark, Patanisca! Toma lá uma! Ou duas! É as que conseguires aguentar. (Agora é que os Alemães vão andar a seguir este tópico. )

Isto promete. Sugiro um encontro entre comunidades P&P, quem sabe no Oktoberfest, para discutir temas relevantes do futuro Bot P&P

Acredito mais que sejam os próprios LO, para limparem os loans que têm em carteria. Em vez de aumentarem as taxas de juro oferecidas nos loans no PM, estão a oferecer descontos nos loans no SM. Para ser a Mintos a oferecer descontos, teria que a Mintos comprar os loans aos LO e/ou aos investidores e depois pôr-los á venda no SM com desconto. Teria que a Mintos ter liquidez para as compras e teria que assumir risco de default dos borrowers e dos LO. E a Mintos assim iria perder dinheiro, 1% em milhões é muito dinheiro, para além que iria perder dinheiro nas comissões cobradas aos LO n

Acho que entre a AT e um user de um fórum chamado bcatp2p há um mundo de distância. Além disso, hoje em dia eles andam mais focados em operações stop ?‍♂️

Também fiz essas contas, não quis mencionar em Portugal, por achar ser indiscrição (principalmente para a AT). E vem o Claus mencionar isso na Alemanha. Ontem quando vi que o blogger da Dinamarca pensa vir para a Portugal, e li que ele anda a aprender Português, aproveitei para mencionar este tópico a ele, para ele ir aprendendo o Português e interagir com a nossa comunidade dos tubarões do P2P.

0.25% de cashback ao fim de 6 dias = 15% anual (0.25% x 360 dias/6 dias) Observação: Usei os 360 dias, porque a Mintos usa Actual/360 dias

Segundo o Claus do fórum Alemão, após conversa com o pessoal da EstateGuru na Conferência P2P, a EstateGuru já tem o SM em fase de testes, e será lançado oficialmente ainda este mês. https://translate.google.com/translate?hl=&sl=auto&tl=en&u=https%3A%2F%2Fwww.p2p-kredite.com%2Fdiskussion%2Festateguru-zweitmarkt-t6441.html Para mim, o mais interessante seria se com o SM, a EG disponibilizasse toda a informação dos loans, que está vedada a quem não investiu neles. Assim era possível ver quais são os borrowers que têm histórico de atrasos e os borrowers qu

Refiro-me às arbitragens de YTM, de descontos vs. tempo, para quem compra: Eu não consigo postar prints no fórum. Dá-me erro. Mas podes usar o Excel, e fazer umas simulações. Perdes uns 5 minutos no máximo. Isso de vender com 1% de desconto, desconfio que sejam os próprios LO que estejam a fazer isso, para conseguir os loans, face á concorrência.

Estou é observar que há vários players no SM a "brincar" com as YTM e com a ignorância em matemática financeira de muitos investidores, para ganhar dinheiro. Aproveitam-se da ilusão de free money dos investidores menos experientes, e das estratégias de trading dos investidores mais experientes. Agora sim, começamos a ter algo parecidos com os mercados financeiros. ? Com uns K valentes para investir é só cash a entrar.

A limitação é de 300 loans de cada vez, no cesto, não existe limite para loans à venda. Na verdade, é menos de 10% do capital inicial porque este se vai reduzindo à medida que ocorrem os pagamentos. É diferente das plataformas business dos bálticos onde normalmente o capital só é pago no fim. De qualquer forma, eu gosto do conceito da Flenders e comparada com as envestios e crowdestors da vida é outro campeonato em termos de seriedade. Estou lá investido e tenho estado a gostar. E traz outra geografia para o portfólio.

Mensalmente pagam juro e amortização do empréstimo (tipo crédito à habitação), como explicado antes pelo @plataformas . Os 50 euros são juro + amortização dos loans. Querias 25%, também eu... mas só dá mesmo 10% ?

Será que ganhaste para o Big Mac de logo à tarde? Ou ganhaste os 6 EUR que vais recebendo conforme os loans vão chegando à maturidade ou caso fiquem lates quando forem accionados os BB (geralmente 60 dias depois)? Os descontos do SM não são cashback instantâneos (não entram na "conta á ordem" na compra dos loans com desconto). Os cashbacks desta promoção da Mintos também não são imediatos, demoram 6 dias. Agora façam as continhas às YTM e façam simulações, para encontrar o ponto que maximiza o lucro.

Caros deixo aqui uma dica que verifiquei hoje num grupo por user Tuga, já experimentei comigo e funcionou, até despachou loans lates, começo mesmo a ver que a Mintos usa um sistema de Lista dando prioriodade aos mais recentes, fica a dica, experimentem nada a perder , basta seleccionar loans que tem á venda, retirar e colocá-los novamente á venda....

Cuidado com a Bondora. Se você estiver operando manualmente, os loans rapidinho atrasam ou entram em default. Não acredite no Return que eles publicam.

Sem problema com a pergunta. Estamos cá para partilhar e aprender uns com os outros. Ambas, liquidez adicional e revendas.

Inhágora! Calma! Calma! Inhágora! Sou de quem? Estou a brincar. Bom Feriado para quem é da capital. Obrigado.

Concordo com a tua opinião! Mais do que poupar (e depois investir) devemos também gastar naquilo que nos faz feliz. Eu cheguei a ter uma taxa de poupança que rondava os 85%. Hoje em dia não sou tão inflexível nas metas

Tem meses que excede, outro que fica ligeiramente abaixo, não está desproporcional. Gasto em média + 80€ em restaurantes, aqui chega por vezes aos 150€ no verão, com refeições em média uns 10€, gasto entre os 6 a 18€ por pessoa, dependendo do restaurante. O restaurantes é assim o meu luxo, é aquilo onde gasto e me deixa feliz, podia ser em roupa ou gadgets, mas é mesmo a comer fora costumo ir todas as semanas, por vezes mais que um dia. A gestão de cada um é procurar onde cortar, para ter mais para gastar naquilo que o faz feliz.

A minha voz experiente diz-te: Pareces muito fresco ainda, relaxa, acompanha aqui o tópico e deixa que as tuas decisões surtam efeitos. Quando isso acontecer, fazes TU a tua avaliação e tiras as tuas conclusões. Se tiveres questões, aí então é o momento de as apresentar. Não há uma receita, "one size fits all". É incorreto vir aqui pedir opiniões: "fiz estas escolhas, escolhi bem?" "Sou do Benfica, acham que fiz bem?" "vesti ténis em vez de mocassins, serei mal visto pela sociedade?" Nabice, só pode. Vão caçar o chashback, que era de 0,5% (não era?) e depois vendem por -0,9%

Deixem lá essa cena dos investidores estrangeiros virem para cá com benefícios. Não acrescenta nada ao tópico e é um não-tema, porque não há nada que possamos fazer. Concentremo-nos em ganhar dinheiro com P2P, ok? Secção das queixas ao governo é nos comentários dos jornais online. Senta-te, respira e tem calma. Estás com demasiada pressa. Ainda agora tomaste uma decisão e fizeste uma acção, e já queres opiniões, se nem tu ainda tens feedback dos resultados dessas acções? Começas mal, nesta coisa de investir.

Acabei de forrar 620€ com -0,9% de desconto (14,5% loan rate). Orientei 6€uritos para um bigmac logo à tarde. xD

Estou a fazer o mesmo desde ontem. Até reforcei a conta. Vamos ver no que isto dá, se é free money ou money go free ?

Depende muito do perfil de cada pessoa. Qualquer das maneiras sugiro uma leitura neste link (https://www.guguip2p.com/p2p-platforms-gugui-rating/) que são as plataformas em que invisto atualmente: Espero que ajude.

Da mesma forma que outros estados da UE usam o sistema fiscal para atrair as nossas empresas, o estado portugues usa o sistema fiscal para atrair os reformados deles para o pais. Estão cá durante 10 anos à "borla" mas pagam IMI, IVA, fazem mexer a economia, etc. Passado 10 anos já não se querem ir embora e pagam cá IRS também. É este o esquema. O erro é a UE deixar que estas competições internas existam, mas sendo que os outros puxam as nossas empresas para fora, também não vejo mal a fazermos o mesmo e puxarmos os reformados deles para cá.

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Taxa de 10% ao ano com o capital a reduzir mês a mês (sistema do crédito habitação). Junto em baixo uma tabela com o cashflow mensal que mostra com é devolvido o capital e como são pagos os juros nesse caso específico: Imagino que com o crescimento da plataforma essa taxa tenha tendência para aumentar, é realmente baixa. Quanto ao Buyback, tenho a minha opinião. Se há uma empresa a garantir buyback aos investidores e não consegue controlar a taxa de lucro vs defaults, entrará em falência. Para isto não ocorrer tem de ter grandes taxas de lucro. Quando não há buybac

O blogger do financiallyfree vai se mudar para cá, para aproveitar as borlas fiscais que o nosso querido Estado dá aos estrangeiros mas não dá aos Portugueses que cá moram e contribuem: https://financiallyfree.eu/portfolio-update-may-2019/#more-3999

“A pessoa pode ter 100.000 euros garantidos em vários bancos?” Pode. De acordo com a informação disponibilizada no site – e que pode ser lida aqui – , “o Fundo garante o reembolso da totalidade do valor global dos saldos em dinheiro, em cada banco, até ao limite de 100 000 euros”. Assim sendo, “o facto de um titular ter sido eventualmente reembolsado pelo FGD devido à verificação de uma situação de indisponibilidade de depósitos numa determinada instituição, não prejudica a sua garantia pelos depósitos constituídos junto de uma outra instituição, desde que ambas sejam participantes no FGD