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É portanto o Wild West. Pra mim está bom.

Guru, moi? Para ser 1 guru estava agora nos States a gerir um Hedge Fund a sacar fees de milhóes apesar do HF ser uma treta. Falando mais a sério, já pensei na gestão de 1 fundo de investimento especializado em P2P loans, inclusivamente já fiz alguns contactos com uma gestora nacional acerca de disso. Estás a sugerir criar 1 LO? Isso dá muito trabalho e chatices. E para cobrar os loans arranjava-se uns manos brutamontes (talvez membros de claques de futebol)?

A ViaInvest decidiu uniformizar as taxas de juro oferecidas aos investidores em todos os países e passa a ser de 11% a partir de dia 13. O país onde há maior subida é na Suécia, onde a taxa oferecida é, neste momento, de 9%. Por outro lados os empréstimos vindos da República Checa descem de 12%. Além disso, está em curso uma campanha de referral em que se se registarem e investirem pelo menos 50€ ganham mais 10€ de bónus https://viainvest.com/users/referfriend/0669576334?utm_source=referaf

Dinero fica para os newbies para subir no papel as suas médias. Podes ficar com os meus. Eu não compro nenhum desses LO. Só compro os subprime loans com maiores taxas. O conhecimento (informação) é um bem valioso. Se conheces muitas pessoas ou algumas pessoas com elevado património, isso pode ser interessante. Ora aí está uma boa ideia para uma startup. Aconselhamento financeiro em P2P Lending. Eu até tenho certificação e autorização da CMVM para aconselhamento financeiro. Por uma fee, pode-se fazer consultadoria financeira. Ou criar um robo advi

Estão a afirmar taxativamente que o I&A está a fazer compras no mercado secundário mas isso parece-me muito pouco lógico. O interesse da Mintos será primeiramente no PM e nas ordens de venda dos outros I&A para garantir liquidez, não estou a ver o seu interesse em comprar no mercado secundário. Neste momento tenho 2 certezas: - esta nova feature é uma porcaria para muitos dos investidores actuais e que vão sair prejudicados por perderem acesso a muitos loans de qualidade - vai ser um grande sucesso para a Mintos porque vai atrair muitos investidores menos sofisticad

Yep. Na mouche. Mas acredito que a Mintos prefira ir primeiro aos loans do PM, para ajudar os LO a limpar os loans que têm à venda. Porque se os LO não conseguirem vender os seus loans no PM da MIntos, eles podem decidir ir para outras plataformas aonde as taxas de juro são mais baixas e aí podem ter mais visibilidade e obter mais liquidez a vender os seus loans. A Mintos ganha dinheiro nas comissões que cobra aos LO, se eles começarem a sair ou a reduzir o seu volume de loans, a Mintos perde comissões. Por outro lado, a Mintos pode comprar loans com desconto no SM e

Ok, já percebi que estamos quase alinhados e na mesma página, só falta explorar o explorep2p. ? A performance dos LOs não é tudo, a equity que vai servir de almofada quando os resultados virarem para sul, por exemplo, é muito importante e isso não se percebe por ter 60% ou 90% de currents. Um Loaner pode ter 90% de currents, se tiver equity negativa, basta piorar esse rácio de currents para ir para o charco. Ou um loaner que tem 90% de currents e apresenta sempre prejuízo, bad vibes, algo ali não está bem. Há outros que têm equity com fartura e super lucros mas olhamos para as estatística

Nuno, o que disse no post inicial e reforço sendo apenas a minha opinião pessoal e de dinheiro investido faço como tu Escolho os LOs, cruzo os ratings da mintos, as estatísticas, a minha experiência com os loaners" e no final ao comparar com os ratings do explorep2p é que nada faz sentido, a minha experiência com base nos pressuspostos acima é muito boa , sendo que tenham um rating baixo, já outros com maior rating por ex, Lime Zaim (não consta da explorep2p alemães a lerem resultados russo não dá mesmo) , Dinero, Cashwagon e Express Credit (Shortloans) tive uma alta percentagem de l

Nada do que escreveste para aí nesse novelo contraria o que eu afirmei. Eu não disse que eles eram nenhuma FCA, são é uns tipos que se dão ao trabalho de ler os R&C e de extrair os dados importantes para quem não sabe ou não se quer dar ao trabalho. Em troca, lá devem ganhar uns bons trocos em referrals e publicidade. No meu entender, é bem merecido pelo trabalho que fazem. Escolho os LOs, cruzando os ratings da mintos, as estatísticas, a minha experiência com os loaners e os ratings do explorep2p. Não sei se é um bom sistema ou não, mas para mim faz sentido. ps- até agora, tiran

a explore p2p ainda têm muito que mudar , são tantos os mal vistos mas bons

Já actualizaram, passou a 55. Not bad, já configurei o AI para aumentar a exposição.

Em relação aos tópicos acima deixo a minha opinião, o novo AI da Mintos compra no mercado primário e secundário, verifiquem somente os loans de Mortgage Fireof e Hipocredit , desceram bem no primary market, no secondary cresceram ainda mais "mas a prazos mais curtos e menores descontos" , pois toda a gente os joga fora e com descontos logo a seguir, a Mintos acredito que compre com desconto "se poder mamar claro que mama", desde ontem que nunca tinha visto tanto incremento no SM e hoje posso dizer que só usei o SM para compras currents e lates tudo com 3% a 10% de desconto " sim esses va

Eu também não compro nenhum desses, só taxas altas como o guru @Rick Lusitano ? Sobre essa ideia da Boutique voto a favor, e mais do que isso, ajudo com o robo advising&investing (tenho experiência comprovada?) e angaria-se uns quantos Milhões de AUM aqui da malta do fórum e aproveitando a inspiração, fazemos mais um LO para Short Term e Real Estate. Assim trabalha-se na procura e na oferta, aproveitando a regulação não existente e de seguida mudamo-nos para uma ilha que antes se adquiriu com uma campanha P2P. Que tal o upgrade na ideia?? há que ter bons principios ?

Então em falo em loans de qualidade e tu falas-me em Dinero? ? Eu estou preocupado é que os banknotes, idfinances, iutecredits, credistars, etc deixem de chegar aos meus auto-invests porque foram logo apanhados pelos I&S de alguém. Vamos ver, eu acredito que seja um sucesso, conheço muita gente que não entrava na mintos porque era realmente complicado de explicar e de gerir. Agora se for só carregar num botão é outra conversa. Vamos andando e vamos vendo. ?

É também a minha opinião. A Mintos mete mais uns Dineros a 17% nos portfólios para aumentar as suas médias das taxas de juro (no papel, como nós sabemos, as rentabilidades oficiais não correspondem às rentabilidades reais). E ajuda a limpar os Dineros do PM, por isso, não vejo grandes impactos nos loans com taxas mais altas. Se as taxas de juros nos loans do PM, baixarem para abaixo dos 12% por causa do I&A, a média das taxas de juros dos I&A ainda fica pior, e os investidores dos I&A perdem mais depressa o interesse. Só

Resposta ao @Dav7 @Miguel Patricio - Os vosso grupos apontam para os vossos blogs, que têm links afiliados - Para que fragmentar a comunidade, podiam ter um só grupo, à espera e depois tínhamos links para qual dos blogs...? - O que eu não suporto é estarem a disfarçar os grupos como sendo de ajuda à comunidade, na minha interpretação não servem para isso - Se quisesse fazia um grupo, não estou interessado, iria fazer ainda mais fragmentação - O meu blog são apenas dicas de coisas que uso e são úteis, comprovadas por mim, não pretendo ser famoso, mereço é crédito pelo que digo,

O CEO da Mintos a explicar a nova funcionalidade Invest and Access (vídeo começa automaticamente em 2:29:22): https://www.youtube.com/watch?v=ub3xTgasm0w&t=8962s Quem quiser, pode ver e ouvir as perguntas feitas ao CEO da Mintos sobre vários aspectos (regulação, cibersegurança, etc), após a apresentação da nova funcionalidade. (Este vídeo é o vídeo da conferência de P2P em Riga.) Aparece 1 Tuga, Carlos, a fazer questões ao CEO da Mintos, em 2:41:43. Aparecem Tugas em todo lado. ? O Invest and Access é para limpar a porcaria que ninguém quer, como