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No meu caso ando a repensar a estratégia curto/longo termo. Cingindo-me apenas à mintos, recentemente apostei em empréstimos curtos, de 1m a 3m, precisamente por estarem com bons juros e não ficar com o dinheiro "preso", como dizes. O resultado começa a aparecer agora: dezenas e dezenas de defaults. Os defaults na prática somam mais 2 meses ao empréstimo, já que o buyback apenas é activado após 60 dias (tipicamente) de atraso. E não sabemos bem o que é pago relativamente a esses 2 meses - basta andar umas páginas para trás e ver a conversa dos loaners que pagam ou não atrasos, se o grace

Questionei a Estateguru sobre o projecto em default e parece que as coisas estão a andar. Falta actualizar mais o site para manter investidores exigentes mais descansados!?

Que dizem desta "novidade" porque acho que ainda não foi falada por aqui: https://blog.mintos.com/mintos-raises-eur-5-million-to-provide-users-with-personal-iban-accounts-and-debit-cards/ Cartões de debito associados à nossa conta da mintos?

Também andas a mexer na página das Estatísticas da Mintos. Podes acrescentar em cada orginator uma linha com os dias de Grace Period. Nota: Ainda estou a espera da resposta da Mintos, ás minhas questões sobre o pagamento de juros ou não no GP. Avisaram no mail que poderiam demorar a responder uns dias.

Não sei se interepretou o tom do meu post da forma correta. Eu não estava a crispar, estava a tentar que o Nuno fundamentasse mais porque é que prefere loans de 12m, mesmo sendo de plataformas com melhor "rating". Gostava que desse uma explicação sobre porque prefere investir dessa maneira e não da minha por exemplo. Apenas para eu perceber se estou a fazer as escolhas corretas também. No meu ponto de vista, embora os loan originators possam ser mais passíveis de default, eu penso que ter o dinheiro congelado durante 12m é pior. Porque é a tal coisa, os "ratings" e os sites de revie