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Rentabilidades efectivas 5 anos: FUNDOS DE OBRIGAÇÕES: NB Obrigações Europa FI Acc +34,15% PIMCO GIS Glbl Real Ret E EUR Hdg Acc +5,2% PIMCO GIS Diversified Inc E EUR Hdg Acc +15,5% PIMCO GIS Global Bond E EUR Hdg Acc +12% PIMCO GIS Total Ret Bd E EUR Hdg +2,9% NB Rendimento Plus FIA +28,4% PIMCO GIS Global Hi Yld Bd E Eur Hdgd +22,55% AXA WF Glbl High Yield Bonds E(H)-C EUR +19,8% Nordea-1 European Cross Credit E +17,65% F&C Emerging Markets Bond C EUR Hdg +7,6% AXA WF Euro 5-7 EC EUR +16,3% PF(LUX)-Global Emerg

100% de acordo A minha preocupação com a poupança ( apesar de não ter necessidade de me preocupar muito ) é derivado a 3 factores. 1 foi o que referi anteriormente ( deixar uma almofada para as gerações seguintes ), o outro factor também pelo que referiste e bem, relacionado pela questão da reforma ( se ela existir, quanto será ? ) + o aumento da esperança média de vida para garantir uma vida porreira na "reforma" não estando dependendo do que o Estado vai dar ( ou não ) E o último motivo é amealhar o máximo para que na próxima crise ( ela irá surgir ) investir "low-cost" ..

Entretanto já tirei 1/3 do valor que tinha investido na Viventor. Vou investir muito provavelmente na Mintos, onde ainda não tenho conta. Quanto à Robocash, ja lá tenho investimentos desde final de junho e, para já, não tenho tido problemas. Confesso que não vou ver a conta muitas vezes mas, sempre que lá vou tenho o dinheiro todo investido e com com a taxa de 14%.

O "devemos" é uma expressão demasiado dogmática e que nesta matéria pode ser excessiva pois não estamos a lidar com uma ciência exacta. Mas sim, tem sido geralmente uma boa estratégia também nos Fundos fazer rebalanceamentos periódicos (por exemplo a cada 6 meses ou anualmente) para que os FIs que estão a ficar mais para trás sejam reforçados para voltarem às alocações originais estabelecidas. Há quem retire capital dos FI mais bem sucedidos para colocar nos mais atrasados (perdendo no entanto os 28% para o Estado) ou quem rebalanceie injectando apenas mais novo capital nos FIs atrasados (e q

Exacto! mesmo não se buscando ou não se podendo sonhar com a independência financeira - reforma antecipada, colocar o dinheiro a trabalhar para nós é algo que nos pode trazer muitas coisas boas no futuro (e que de outra forma seriam improváveis de se conseguir)...mas para isso é preciso primeiro ter esse dinheiro, pelo que o ser-se extremamente frugal, pelo menos durante algum tempo, para muitos, é o remédio mais acessível para se conseguir acumular o tal dinheiro que, se tudo correr bem, irá trabalhar para nós. A nossa esperança de vida anda na casa dos 80; após a reforma, e com imenso temp

Deve ou pode? A minha maior objeção a essa abordagem é acharem que quem ganha mais tem "obrigação" de mais gastar. E que no geral só não gastamos mais porque não ganhamos para isso ou nos privamos em demasia. Na minha opinião, cada um gasta (ou devia gastar) em função do que ganha sim, mas também (com semelhante peso) em função do estilo de vida que gosta de seguir. Não é por receber um aumento de 10% que "naturalmente" irá passar a gastar mais 10%. Ora e se já era perfeitamente feliz com o nível de despesa anterior ao aumento? Muito feliz é aquele que se satisfaz plenamente com meno

A resposta à 1ª parte do comentário já foi dada pelo 5coroas. Alguém que anda neste fórum há muito tempo e não percebe o básico, só podemos concluir que não se interessou por um determinado assunto ou aquele tipo de investimento não é adequado para essa pessoa. Eu diria que se alguém quiser fazer trading em fundos (não aconselhável) mas ainda assim se o quiser fazer, 1% não rende o trabalho e da próxima pode deixar este valor e mais. Se a estratégia é de MLP só precisa de manter o plano definido antes de ter entrado nos 3 fundos. Mais, se a estratégia é para MLP então andar a ver co