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O fundos de distribuição são um engodo. Detesto-os. Acho que o pior é quando distribui estando um fundo negativo. Imaginando que eu comprei um fundo a 100 e agora está a 95. O fundo distribui 5, logo a UP vai para 90. MAS vais pagar impostos sobre a distribuição. Caso tivesses vendido participação equivalente não pagavas impostos (porque estavas a perder $) e ainda podias ir abater as mais valias de outros fundos aquando da apresentação do IRS. Neste exemplo Fundo ACC - Não pagas imposto e ainda vais abater mais valias de outros fundos Fundos Inc - Pagas impostos sobre a d

A tua participação não foi reduzida, mantens o mesmo número de UPs que tinhas antes, o fundo é que distribui uma parte do acumulado, a questão de pagar sempre tem a ver com o rendimento gerado, por exemplo, e uma vez que o fundo é de obrigações, tens uma obrigação que até está a cair há vários meses, no entanto a empresa ou o estado, não deixa de pagar o cupão, logo o fundo também tem esse rendimento, apesar do fundo estar a cair por via da cotação da obrigação, está a receber na mesma o cupão pago. A tua posição não importa, até podes ter entrado um dia antes do pagamento do dividendo qu

Para veres um pouco a diferença: FUNDOS DE DISTrIbUIçãO Os rendimentos gerados pelos fundos podem ser parcial ou totalmente distribuídos aos investidores. Chamam-se, nesse caso, fundos de distribuição. Sempre que o fundo distribui rendimentos, é reduzido o valor das unidades de participação. FUNDOS DE cOMErcIalIzaçãO Os fundos que não distribuem os rendimentos, passando estes a fazer parte do património, chamam-se fundos de capitalização ou de acumulação. Os rendimentos acumulados são incorporados no valor da unidade de participação pelo que o investidor irá receber

Que não aconteça é nenhuma....

No sentido de estarem a subir na generalidade, activo de maior refugio por parte dos investidores.